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1、银行条线尽职检查监督工作报告001银行条线尽职检查监督工作报告银行条线尽职检查监督工作报告依照总行中国*条线尽职监督工作实施细则及*部门尽职监督作业指导书、*、三农*的要求，我部成立了*监督工作组，20*年对全辖*工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查，现在把检查情形汇报如下：一、检查的内容20*年*经营及*业务，其中：法人*业务检查面100%，个人*业务经营类80万元以上的贷款，其中：法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面：（一）检查*部门自律监管职责履行情形。检查一级支行风险（*）管理部尽职监督档案材料，认定一级支行风险（*）管理部是否
2、依照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展*尽职监督活动，尽职监督档案是否按规定管理、材料是否齐备。（二）检查*业务活动和管理行为情形。1.体系建设方面。（1）检查一级支行*委员会建设情形。（2）检查一级支行*部岗位设置和职责履行情形。2.权限控制方面。检查分类转授权执行情形。联系分类抽样检查情形，认定是否严格按转授权执行分类权限。检查*转授权执行情形。联系*抽样检查情形，认定是否严格按转授权执行分类权限。3.程序控制方面。（1）检查一级支行*委员会会议档案材料，认定*委员会运作是否规范。（2）联系分类、*、减值抽样检查情形，认定办理的贷款风险分类和客户信用*业务是否符合有关制度规定。4.
3、分类减值方面。（1）抽查法人正常、关注类贷款，联系贷款风险分析报告，贷后检查报告，认定贷款风险分类是否准确。（2）抽查法人不良贷款XXX减值测试结果，认定结果准确与否。5.非零售客户*方面*工作有关档案，对*管理的组织、准确性进行检查。6.信用和操作*方面。（1）被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告，筛选信用风险和操作风险事件。（2）登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统，有关风险事件是否适时上报、录入系统。（3）检查关键岗位人员信息录入情形，抽查调阅支行行长、点负责人和点运营主管三类人员任职文件，与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。7.三农*。（1）检查被查支行的*风险监控制
4、度，是否按季对*风险监管情形进行报告。（2）检查是否执行区分行下达的三农*产品停复牌制度，检查在停牌期间是否越权审批有关停牌业务。（3）检查对大额不良贷款客户制订的风险化解处置预案，是否能够执行。8、*管理方面。（1）是否定期监测和检查*执行情形，是否严格执行*制度。（2）8个指令性*中是否存在未审批增量额度即发放*。（检查区间为XXXX年1月至检查日）。（三）检查党建和案防工作情形1.是否扎实推动基层党建工作。是否规范组织设置，配齐党务干部，按期换届选举；是否扎实推动“X学X做”学习教育常态化开展；是否规范和落实党内生活制度，坚持“X会X课”制度，按规定召开组织生活会，开展党员XX评议。2.
5、是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作放进业务经营，同安排、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否适时将X央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的安排和要求传达至本部门、本业务条线，强化学习，保证有关工作在本部门、本条线的安排落实。3.是否扎实推动“*”管理工作。是否依照*分行的工作要求，扎实推动”*“管理工作，确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。4.是否推动纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实中共中国*委员会贯彻落实X央X项规定精神的实施办法，是否存在发生违反X项规定精神和“四风”问题的情形。如有，是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设
6、及廉政教育培训，对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行适时处理。5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题，是否推动落实问题整改，确保整改目标实现；历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。二、检查情形经检查，*能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作放进业务经营，落实好“X会X课”，以落实X央X项规定、反四风、“*”、员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查，没有发现本条线存在违反X央X项规定和四风问题。通过检查，本条线能够依照区分行的工作要求，推动”*“管理工作。通过检查，本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的X僚XX问题；不存在特X思想和特X
7、现象。通过检查，各支行均能按规定进行贷后管理例会，并做了会议记要。可是仍存在一些业务问题，主要表现在：*于XXXX年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元，当日转入*账户（*），加上陆*的2万元合计5万元于XXXX年12月27日转至卿*账户（*），XXXX年12月30日分两笔现金取出，XXXX年3月28日卿*（*）存入3万元归还贷款。XXXX年12月31日放款陆*农户小额贷款3万元，当日取现3万，XXXX年12月18日*（*）存入3.1万元还贷。XXXX年12月26日放款3万元，当日分5笔从柜员机取出，XXXX年12月26日卿*（*）存入3万元还贷。现在2笔贷款已*。三、检查的建议（一）对监
8、管发现的追究有关人员责任。对*的违规人员进行有关的责任追究。（二）贷款调查及贷后管理必须到位1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的道关口，也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的材料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性，分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、还款的可靠性等。2、贷后管理必须依照有关文件及“三法一引”的规定，严格执行。严格依照审批的贷款用途用款，执行*资金审核和受托制度。建立和完善资金使用X账，强化监管，发现风险适时预警。3、完善贷后管理例会，贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情形进行研究、审议和分析，出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。*分行*部20*年*月*日工作总结（Job Summary/Work Summary），以年终总结、半年总结和季度总结最为常见和多用。就其内容而言，工作总结就是把一个时间段的工作进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，并分析成绩的不足，从而得出引以为戒的经验。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的，要以工作计划为依据，订计划总是在总结经验的基础上进行的。其间有一条规律：计划实践总结再计划再实践再总结。6 / 6
