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1、,P33,某企业贷款60万元，年利率为5%，期限4年，规定企业在4年内每年末等额偿 还贷款。问企业每年应偿还多少？ 解：现金流量图如图所示：,2. 某建设项目建设期为3年，在建设期第一年贷款100万元，第二年贷款400万元，第三年没有贷款，贷款利率为10%，用复利法计息时，建设期中第三年的贷款利息应为多少？建设期建设利息共为多少?,解：,3年累计的建设期利息为： 89.05（万元）,3. 现在存入银行100万元，银行存款利率为10%，按复利计算，6年后一次性取出，则获得的利息总数为多少？ 解：FP（1i）n100（1+10%）6177.16万元 则：L177.161007 7.16万元,4.某
2、项目建设期为3年，建设期内每年年初贷款分别为100万元、200万元和400万元，年利率为8。若在运营期第4年末一次性偿还贷款，则应偿还的本利和多少元？ 解：现金流量图如图所示：,F 100（18%）7200（18%）6400（18%）5 171.38317.37587.731076.49万元,5. 某企业于年初向银行借款2000万元，名义利率为8，若按月复利计息，则该年第3季度末借款本利和为多少？ 解：FP（1+i）n 2000（1+8%/12）9 2123.25万元,6. 现金流量图如图所示，年利率为8%，半年计息一次，求年末终值F为多少？,7.某设备价格为120万元，采用5年内分期付款方式
3、。合同签订时付了40万元，第一年年末支付20万元，然后每半年等额付款1次。设年利率为10%，每半年复利一次。问每半年应付多少设备价款？ 解：已知名义利率r=10%，计息周期为半年，则计息周期利率为i=10%/2=5%。 A=（12040）（15%）220）（A/P，5%，8）=68.20.1547=10.55万元,8每半年内存款2000元，年利率12%，每季复利一次。问5年末存款金额为多少？,计息期利率 i= 12%/4=3%,半年期实际利率 r=（1+3%）21=6.09%,9. 某投资者5年前以200万元价格买入一房产，在过去的5年内每年获得净现金收益25万元，现在房产能以250万元出售。
4、若投资者要求的年收益率为20%，此项投资能否达到要求的收益水平？,F1200（1+20%）5497.66万元 F225(F/A，20%，5)250257.4416250436.04万元 由于F1 F2，即：收入小于支出， 故，此项投资不能达到要求的收益水平。,10.某企业准备拟建一建设项目，建设期为5年，建设期内每年年初贷款200万元，年利率8%，若在运营期第2年底和第5年底分别偿还400万元，要在运营期第9年底全部还清贷款本利和，尚需偿还多少万元？,F=200(F/A，8%，5) (F/P，8%，10)400(F/P，8%，7) 400(F/P，8%，4) =2005.86662.15894
5、001.71384001.3605 =2533.08685.52544.21303.36,第四章,1. 某项目前五年的财务净现值为50万元，第6、7、8年年末净现金流量分别为40、40、30万元，若基准收益率为8，试求该项目在8年中形成的财务净现值。,2. 已知某拟建项目财务净现金流量如下表所示，该行业的基准投资回收期为8年，试求该项目的静态投资回收期，并分析该项目是否可行？,3. 某建设项目，当银行利率为i=10% 时， FNPV=200万元；当银行利率为i=12% 时，FNPV=100万元。用插值法求内部收益率。,4.某建设单位欲购一设备，现有A1，A2，A3，A4四个方案，初期投资额、每
6、年的净收益如表所示（单位：万元），寿命期为10年，资金贷款利率12，假如资金足够，则哪个方案较为有利？,解： FNPVA1=-200+58（P/A，12，10）=127.75 FNPVA2=-300+78）5.6508=140.76 （有利） FNPVA3=-400+925.6508=119.87 FNPVA4=-500+1005.6508=65.08,5. 某企业拟从具有同一功能的设备A，B中选择一个予以投资，使用期皆为年。初期投资A为10万元，B为14万元。年作业费A为万元，B为0.9万元（假定发生于年末）。贷款利率为12。试用净现值法、年等值法判定哪个方案有利。,6. 现有两个方案。购买
7、机械A一次投资6 000元，每年运行费5 000元，可使用15年，15年后处理可得残值1 000元；购买机械B一次投资10 000元，年运行费3 000元，可使用10年，无残值。设两种机械每年创造的收入相等，要求的投资收益率为6%，问采用哪个方案经济上较合理？,4.某企业引入一种新产品，寿命期均为5年，预测了销路有三种可能的自然状态及相应的概率。每种状态又可能处于有竞争（概率为0.9）或无竞争（概率为0.1）的市场状态。各资料如下表。现面临设备选择，可选用设备或设备，投资额分别为200万元和10万元。试用决策树法对设备选用进行决策。当寿命期为多少年时，选设备有利？,问题1：设备： =0.970
8、+0.1100=73 =0.912+0.120=12.8 =20 =0.673+0.212.8+0.2（20）=42.36 净利润=542.36200=11.8万元 设备： =110.9+300.1=12.9 =20.9+50.1=2.3 =10 =0.612.9+0.22.3+0.2（10）=6.2 净利润=6.2510=21万元 故应选设备为好。 问题2： 当n42.36200=6.2n10时 n5.25时选设备有利,4.某建设项目设计生产能力为4万件，预计单位产品的变动成本为90元，售价为200元，单位产品税金为42元，年固定成本为120万元，求： （1）该企业盈亏平衡时的年产量和年销售收入、生产能力利用率。若达到设计生产能力，每年可获利多少？ （2）假设市场售价下降8%时，在设计生产能力的产量下，可以接受的最高单位变动成本是多少？,6.3某项投资项目的主要参数估计值为：初始投资1500万元，寿命为6年，残值为50万元，年收入为650元，年支出为250元，投资收益为10%。试计算敏感度系数，分析该项目财务净现值对投资、年销售收入和年经营成本变动20%、10%时的敏感性； 解：FNPV1500（650-250）（P/A，10%，6）50（P/F，10%，6） 15004004.3553500.5645270.35,
