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1、以保险为核心的理财观念和技术在寿险行销的应用,中国发展中心,我们为成功而来我们是一群积极进取怀着理想开创未来的人因此，我们不得不思考影响我们未来的四大关键问题:,我是谁? 仅仅是一名卖保险的业务员，还是赢得客户信赖和尊敬的财务顾问师？ 我现在哪里? 我的现况如何？我处在什么位置上？ 我该往哪里去? 虽然说条条大路通罗马，但是，该选择哪一条最适合我的路？ 我如何才能攀登事业的高峰，如何才能获得成功? 我该做什么，才能让我达到目标？,RFC课程，是一门有关,人生和生活的课程 生命的意义、均衡的人生目标 不仅仅活下去，而是如何活得越来越好；满足渴望的生活品质和生活方式 自信的课程 提升绩效、专业、形
2、象、地位、组织发展 把理财视作一种生活态度的课程 保险理财化、理财保险化、生活品质价值最大化 责任与使命的课程 教育社会大众对家庭、对保险、对人生等具有正确的认知,RFC课程，更是一门有关保险从业人员迈向专业化行销的课程；树立保险从业人员正确的金融理财价值观，掌握金融理财的技术以及建立为客户负责任的良知。在众多的财务规划认证机构的课程中，RFC课程专注于-以保险为核心，以保险从业人员为对象，以保险行业为基础，研究保险在理财领域的地位与扮演的角色，结合金融理财的专业知识与技术，最终实现保险理财化、理财保险化、保险价值最大化的目标。,我们主张，面对【理财时代】， 应该为客户提供的是， 【一套完整、
3、有系统的家庭财务计划】 而不仅仅是销售一张保单,为什么要强调以保险为核心的理财,根深才可叶茂，才有硕果，这是大自然法则，谁也逃避不了 风险规划对家庭理财而言虽说是挡风遮雨的树冠，更是幸福无忧的【根】 保险从业人员强调以“保险为核心的理财”，就等于把事业的【根】扎深、扎实、扎得更牢固，唯有这样，才会有大树参天的一天,掌握以保险为核心的理财观念和技术对我们有哪些好处,扩大知识层面，提升专业形象和社会地位，赢得客户信任与尊重 掌握高端市场，提升客户群质量 大幅提升业务产能及件均保费 吸引高素质人才，团队体质更健康，更具发展性 理好自家资产，财富稳健升值,未来十年中国社会结构变化,资料来源:保险行销杂
4、志211期,高收入人群,中等收入人群 3040%,低收入人群,我们从事的是保险事业；但是，以下的三大问题，我们是否彻底想深，想透，想明白,为什么要买保险? 应该买什么保险? 应该买多少保险?,以上三大问题和家庭理财规划有怎样的紧密关联？,我该如何为客户提供最具价值的服务？,我该如何有效地提升经营绩效、专业形象、社会地位及促进组织健康发展？,什么是RFC？什么是IARFC？,RFC的英文全称是 Registered Financial Consultant RFC的中文全称是 认证财务顾问师 通过RFC课程并注册成为IARFC会员，获得美国IARFC总会颁发的证照，才具备RFC的资格,IARFC
5、，总部设在美国，1984年成立。 英文全称为International Association Of Registered Financial Consultant 中文全称为国际认证财务顾问师协会 原始会员都是在美国多年为提高财务规划服务的专业人员所组成；这是一个由实际提供和执行财务规划工作的专业人士基于提升知识、能力和服务素质而成立的组织。 2003年，IARFC中国发展中心成立，总部设于上海，立志培育一批具有高职业道德、专业性、正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为金融保险业的发展做出一个专业机构应有的贡献,过去保险业务员专卖单一保险产品的情况，已不符合现代人的需求，再加上投保率日益
6、普及，保险业务员的专业服务，不再是保障、理赔而已，而是【一套完整、有系统的家庭财务计划】，让民众从生、老、病、死等不同阶段，都享有完整与正确的信息提供。也因为大环境的改变，让寿险业务员不得不因应市场，提升为财务顾问师。,IARFC大中華區主席兼IARFC港澳中心董事梁天龍先生 (Mr. Liang Tien Lung),IARFC国际认证财务顾问师协会由资深理财专家组成，其宗旨在于培养公众对理财规划的生活化，提供金融保险从业人员自我进修专业知识的机会 ，并给予专业正式的职称，提升保险从业人员的专业素养、形象与社会地位.,IARFC中国发展中心 执行长朱旭龍先生 (Mr. SL CHOO),IA
7、RFC中国发展中心携手美国总会及大中华区发展中心，致力于以保险为核心的理财规划，实现保险理财化，理财保险化的目标，培育一批中国地区具有高度职业道德、专业性强、且具有正确价值观和影响力的优秀财务顾问师，从而为中国金融保险业的发展做出贡献。,RFC课程有哪些特色,RFC主要针对保险行业，侧重以保险为核心的理财规划，强调从传统的行销模式提升至专业的行销模式，运用系统化、科学化、实务化的财务需求分析及流程，协助客户实现家庭财务目标，引领客户达到保险理财化，理财保险化的目标，更对保险营销人员的实际工作达到价值最大化的效果 课程设置共分四大主轴 基础理论：占比37.5% 实务知识：占比37.5% 操作技能
8、，占比12.5% 案例分析，占比12.5%,理论课程占比37.5% 实务课程占比62.5%,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,IARFC授证典礼,市场上还有哪些财务认证,财务认证对比分析,再次强调:在众多的财务规划认证机构中，RFC课程专注以保险为核心，以保险从业人员为对象，以保险行业为基础，研究保险在理财领域的地位与扮演的角色，结合金融理财的专业知识与技术，最终实现保险
9、理财化、理财保险化、保险价值最大化的目标。,以保险为核心的理财观念和技术在寿险行销的应用,让你以更广阔的视野做保险 让你以更专业的角度谈保险 让你以更灵活的技巧卖保险,我们或许在想：与客户谈保险时，如何有高度、广度、深度、专业度及灵巧度？这，有可能吗？,RFC课程同时还让你拥有硬实力软实力巧实力,或许你会说：你所提到的让我深受启发但是我还是想问：我是否有这必要立刻提升为财务顾问师？,在回答这问题之前我们是否花些时间认真思考几个问题,如何在现有市场状况下，激发客户对保险的渴望?加深客户对保险及我们的认同？,思考一,如何在拜访时，让客户很容易接受保险的特色、优势与无可替代性，进而快速采取行动?,思
10、考二,如何在回访时，加强客户当初投保的满足感，进而创造再次销售，市场深度开发的机会?,思考三,如何在作产品说明时，启发客户对保险多元性价值的认识，进而提高投保率?,思考四,如何在行销过程中，创造让客户立即采取行动的必要理由?,思考五,如何让客户满心欢喜、理直气壮地帮你转介绍?,思考六,如何在创业说明会或增员时，加强增员对象对保险行业的了解，进而加深对从事保险事业的信心和向往?,思考七,如何让优秀的人才认为，保险业是充满人生需求，前景光明的行业，而追随你和你的团队，更是明智和终生不悔的选择?,思考八,如何提升我们在客户心中的地位与形象，创造客户对于我们的尊重！,思考九,如何彰显客户需要我们的价值?,思考十,盛情邀请你和我们一起共同开启成长和尊贵的RFC之门踏上传奇的保险理财成功之路,预祝成功事业辉煌，前程似锦谢谢,
