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1、私募基金合格投资者内部审核流程及相关制度要点私募基金的合格投资者内部审核流程及相关制度是用来甄别投资者是否满足合格投资者的标准 及审核流程的制度。包括销售适当性、合格投资者识别、产品风险评级、投资者调查评级与风险提示、销售适用性实施保障等内容。合格投资者内部审核流程及相关制度第一章总则第一条为规范公司投资者适当性管理工作，确保基金及相关产品销售的适当 性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险，根据中华人民共和国证券 法、私募基金管理暂行条例、私募投资基金监督管理暂行办法和私 募投资基金管理人内部控制指引等法律法规、规范性文件及其他相关业务规 则，结合公司情况，制定本制度。第二章销售适当性第
2、二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投 资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资 者。第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：3.1投资者利益优先原则。当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障 投资者的合法利益。3.2全面性原则。公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性 贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同） 和投资者都要了解并做出评价。3.3客观性原则。公司投资部对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客 观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要
3、依据。3.4及时性原则。产品的风险评价和投资者的风险承受能第三章合格投资者第四条 公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得 超过中华人民共和国证券投资基金法中华人民共和国公司法中华人民 共和国合伙公司法等法律规定的特定数量。第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。以合伙公司、契约等非法人 形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规第六条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风
4、险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：6.1净资产不低于1000万元的单位；6.2金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于 50万元的个人。前 款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理 财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。根据相关规定，下列投资者视为合格投资者：6.2.1社会保障基金、公司年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；6.2.2依法设立并在基金业协会备案的投资计划；6.2.3投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；6.2.4中国证监会规定的其他投资者。第七条公司投资部负责合格投资者
5、的识别工作，公司风控部负责合格投资者的 复核工作。第八条 公司应当按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资 者适当性审核制度。第四章合格投资者识别第九条自然人投资者拟认购本公司管理的基金产品需向公司提供如下资料：9.1身份证；9.2近5年的投资履历；9.3金融机构出具的相关财产证明文件，包括：（1）银行开具的存款证明文件；（2 ）证券公司、基金公司开具的持有证券价值总额的证明文件；（3）信托机构开具的持有信托产品的认购总额的证明文件；（4 ）保险公司开具的保险单现金价值总额的证明文件；（5）其他金融机构开具的相关财产证明文件。9.4金融资产有效证明文件，包括：（1）投资者银行存折
6、及复印件；（2 ）银行卡对账单；（3）银行理财产品有效认购文件及复印件；（4 ）证券公司、基金公司的对账单（包括网上交易的对账单），需显示投资者持 有的有价证券的价值总额；（5）信托产品的有效认购文件关键页（包括合同编号、金额、签字页）及复印 件；（6）记名式债权及复印件等。9.5个人、夫妻收入证明；9.6最近3年内个人所得税完税证明或单位出具最近3年内年收入证明。以上证明文件涉及家庭金融资产的除提供相关财产证明外，还需提供户口簿或其 他家庭关系的证明文件。以上证明文件涉及夫妻双方合计收入的，除提供相关收入证明外，还需提供结婚 证、户口簿或其他夫妻关系的证明文件。第十条公司投资者拟认购本公司管
7、理的基金产品需向公司提供如下资料：10.1公司法人营业执照；10.2公司章程或公司章程；10.3组织机构代码证；10.4税务登记证；10.5验资报告；10.6最近2年的审计报告；10.7最近一个会计年度财务报表（经审计为佳）；10.8最近一期财务会计报表；10.9基金业协会登记备案证明材料；10.10其他证明产品身份的材料；10.11金融机构出具的相关财产证明文件；10.12金融资产有效证明文件。第十一条投资者应当在其提供给本公司审核的上述资料的复印件上签字或盖章，并签署书面文件承诺提交的上述文件的真实准确性。第十二条投资者应当填写公司制定的私募基金投资者风险调查问卷，通过该问卷对投资者的风险
8、承受能力进行评估，调查问卷的评分细则由公司制定。第十三条 公司对投资者提供的上述资料原件进行核查后，应当将上述文件的复印件留存，至少保留 3年。第十四条公司每隔3年应当对投资者重新进行一次投资者资格审核工作。第十五条 为避免变相突破合格投资者的规定，在合规投资者识别环节，业务人员应主动告知任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金，不得将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，或从事其他变相突破合格投资者标准行为。同时，在产品设计环节，投资部应在基金合同约定产品转让条件。第十六条确认投资者为合格投资者之后，应要求投资者签字承诺其符合合格投资者标准，并承诺其为自己购买私募基金。第十七条在完成
9、合格投资者确认程序后，募集机构应给予投资者不少于1天的投资冷静期，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。第五章产品风险评级第十八条对我司产品的风险评级由公司风控部负责。第十九条 产品风险评级结果应当作为公司向投资者推介产品的重要依据。R1、第二十条 产品风险评级以产品的风险等级来具体反映，产品风险包括以下5个等级:R2、R3、R4、R5。第二十一条产品风险评级划分及参考标准：R1 :产品结构简单、过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的的流动性很好，不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。R2 :产品结构简单、过往业绩及净值的历史波动率较低，投资标的的流动性很好，衍生品以套期保
10、值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。R3 :产品结构简单、过往业绩及净值的历史波动率较高，投资标的的流动性较 好，衍生品以对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。R4 :产品结构复杂、过往业绩及净值的历史波动率高，投资标的的流动性较差，估值政策较清晰，1倍（不含）以上至 3倍（不含）以下杠杆。R5 :产品结构复杂、过往业绩及净值的历史波动率很高，投资标的的流动性差，估值政策不清晰，3倍（含）以上杠杆。第二十二条 产品风险评级方法以及说明，在公司直销柜台接单处、网上直销系 统中，向投资者公开。产品风险评级的结果应当定期更新，过往的评级结果应当 作为历史记录保存。第六
11、章投资者调查评级与风险提示第二十三条 公司风控部负责对投资者的风险承受能力进行调查评级，开展相关 业务前，应当执行投资者身份认证程序，核查投资者的合格投资者身份，切实履 行反洗钱等法律义务。第二十四条 投资者评级应以投资者的风险承受能力类型来具体反映，公司将投 资者风险承受能力分为以下五个类型：（1 ）保守型；（2 ）稳健型；（3 ）平衡型；（4）成长型；（5）进取型。第二十五条 公司风控部负责我司投资者风险承受能力类型和评级规则的制定。第二十六条 公司风控部应当在投资者首次购买公司产品前对投资者的风险承受 能力进行调查和评级。第二十七条 投资者放弃接受调查的，在投资者认、申购时要求投资者必须
12、先完 成风险测评。第二十八条公司风控部应对已有的客户信息进行分析等方式对投资者的风险承 受能力进行调查，并通过当面、信函、短信、网络向投资者及时反馈评级结果。第二十九条对投资者进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到投 资者的以下情况：29.1投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职 业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方 式等信息；29.2财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近3年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状 况等信息；29.3投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了 解程度、参加专业培训情况等信息；29.4投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与 投资的金融市场情况等；29.5风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时
