《{财务管理投资管理}投资理财基础知识培训讲义》由会员分享，可在线阅读，更多相关《{财务管理投资管理}投资理财基础知识培训讲义（29页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、投资理财基础知识,1,课程目标,通过两个小时的讲解，使学员对各种理财工具的优、劣势基本有所了解，使保险作为一种基础理财工具的理念能够得到强化，同时在实际工作中能够灵活运用各种理财基础知识。,2,课程大纲,投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素,3,投资理财的认知,98%,2%,中国家庭,工薪收入,投资收入,4,什么是投资理财？,“钱生钱”,5,投资理财的目的,保值：避免通货膨胀的损失，使辛苦来的钱购买力 保持不变 增值：分享社会经济发展的成果，使辛 苦挣来的钱 购买力增加,6,回报与风险的关系,鱼与熊掌不可得兼 高风险高回报 不能片面追
2、求投资高回报,7,合理分配资金的原则,不把所有的鸡蛋放在同一个篮子里 投资组合,8,课程大纲,投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素,9,投资理财产品介绍,银行存款 保 险 债 券 基 金 房 地 产 股 票,10,银行存款的特点,安全性好 流动性好 投资收益低 不能保值 无法抵御通货膨胀。,11,债券的特点及分类,特点： 安全性好、流动性强、收益比银行存款高 分类 债券按发行主体可分为： 政府债券：定量发行购买受限制 金融债券：个人投资者无法购买到 企业债券：存在信用风险，需交纳20的所得税,12,证券投资基金的特点,专业化管理 分散
3、投资风险 获得规模效益，降低投资成本,13,封闭型基金与开放型基金的主要区别,14,收入型、成长型和平衡型基金的比较,成长型基金,平衡型基金,收入型基金,投资风险,潜在收益率,成长型基金是追求基金资产的长期增值,收入型基金是以获取当期的最大化收入为目的,平衡型基金是综合平衡成长型基金和收入型基金的投资目标，既要获得当期收入，又要追求资产的长期增值,15,股票的特点,收益不确定 风险性较高 流动性高 对投资者的要求高,16,股市的游戏规则,股票市场的铁律：,1 ： 2 ： 7,机构,散户（5800万）,赢,亏,平,17,投资不动产的特点(例：房地产）,安全性较高 投资周期长 流动性差 需要投入的
4、资金量较大,18,分红保险的特点,保本 有保证收益 投资回报有分红 免征税收 银行代理，有信誉保证 抵御通货膨胀,19,课程大纲,投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素,20,主要投资工具比较,21,课程大纲,投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素,22,投资分类,风险,收益,保本型,收入型,成长型,投机型,银行存款、传统保险、货币基金,分红保险、债券、债券基金,股票、股票基金、房地产,期货,23,投资组合,成长型,收入型,风险,收益,风险承受能力低,风险承受能力适中,风险承受能力高,保本型,保本型,保本型,收入型,收入型,成长型,成长型,投机型,投机型,投机型,24,投资者分类,根据个人对于风险的偏好及其承受能力投资者 可分为四种类型： 冒险型 进取型 稳健型 保守型,25,投资理财三原则,资本原则 复利原则 收益原则,26,课程大纲,投资理财的认知 投资理财产品介绍 投资理财产品比较 投资理财时应遵守的原则 投资理财应考虑的因素,27,投资理财需考虑的因素,必须考虑所能投资理财的金额大小 考虑家庭现有的财务状况 家庭的财务需求及投资理财目标 赋税的考量 金融资产的安全性及变现性,28,一生能积累多少钱不是取决与你赚了多少钱，而是你如何理财！,29,
