《{财务管理财务知识}财务公司解决方案》由会员分享，可在线阅读，更多相关《{财务管理财务知识}财务公司解决方案（73页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、企业集团财务公司,咨询与核心业务系统建设,用友网络科技股份有限公司,目录,财务公司咨询与建设规划,财务公司核心系统-用友解决方案,案例分享,用友项目承接优势,Part 1,Part 2,Part 3,Part 4,财务公司的建设规划,获取批筹后的工作安排 财务公司业务发展规划和建议 财务公司组织架构规划和建议 财务公司信息化规划建议 用友可提供的咨询服务,Part 1,PART 1：财务公司咨询-批筹后的总体工作进度,PART 1：财务公司咨询-批筹后的关键工作,工作计划,PART 1：财务公司咨询-细项工作进度,PART 1：财务公司咨询-业务集合,阶段特征,重点业务,补充性业务,内部银行,
2、全面业务支撑,综合金融服务,定位,公司发展初期 信息化初建 企业资质积累,公司发展稳定 信息化较为完善 取得相关业务资质 业务经验、经营理念、 信息技术提升,对集团产业扩展的 需求增加 风险控制能力提升,基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务 金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 内部结售汇 保险代理 综合金融服务 融资租赁 供应链金融,基础业务 存款业务 结算业务 信贷业务 金融服务 代理理财 票据承兑和贴现 结售汇 保险代理,基础业务 核算业务 存款业务 结算业务 票据业务 信贷业务 其他,证券投资 同业拆借 国债回购,证券投资 同业拆借 国债回购,初期(1-3年),中期(3-5年),远期(
3、5年以上),PART 1：财务公司咨询-财务公司业务发展规划,风险控制委员会负责财务公司风险战略、风险政策制定和监督，及内部控制体系的设计等，对董事会负责，人员由董事会决定。 审计委员会负责财务公司审计稽核政策的制定和监督。 贷款审批委员会负责授信和信贷政策的执行，对总经理负责，人员由总经理决定。 在财务公司成立1年后，如获取证券投资资格，可设立投资决策委员会，负责金融市场投资策略的制定，对总经理负责，人员由总经理决定。 综合管理部负责行政、后勤、人事、文化建设等职能。 计财部：作为支持部门完成财务公司自身核算和提供满足集团所需的报表。 信息管理部负责财务公司信息化职能。 结算业务部负责存款结
4、算、票据等中间业务，面向客户服务。 信贷业务部负责集团成员企业授信、信贷、票据等职能。 在财务公司成立2年后，如同业拆借、结售汇、投资银行业务。 风险管理部负责公司风险政策执行，对风险控制委员会负责。 审计稽核部负责财务公司审计稽核执行，对审计委员会负责。,总经理,综合管理部,财务 会计 部,结算业务部,信贷业务部,风险控制委员会,董事会,监事会,股东会,副总经理,风险管理部,贷款审批委员会,审计稽核部,审计委员会,信息管理 部,支持保障部门,业务部门,风险控制部门,证券投资部,投资决策委员会,PART 1：财务公司咨询-财务公司组织机构（08指引）,PART 1：财务公司咨询-开业及1-3年
5、组织架构设计,PART 1：财务公司咨询-财务公司未来组织架构演进要点,PART 1：财务公司咨询-与集团原有组织之间关系,财务公司的发展受内外部环境影响较大。目前，财务公司通常受到多方面的监督管理要求。,IT需求分析工作包括：,开立审查、业务审批、风险评价及监管。1104工程,银监会,IT需求分析工作包括：,鼓励大型企业建立财务公司，强调加强风险管控。,国资委,IT需求分析工作包括：,反洗钱、征信。其目标是建立良好的社会信用体系。,人民银行,IT需求分析工作包括：,财务公司开展的外汇业务进行监管，定期上报外汇监管报表。,外管局,IT需求分析工作包括：,降低集团整体资金成本，增强收益，拓展融资
6、渠道，加强产业协同。,集团,PART 1：财务公司咨询-财务公司监管与现场评估,PART 1：财务公司咨询-财务公司的整体建设与咨询,高级 阶段,初级阶段,战略推动,工具,提供核算业务系统、结算业务系统、金融服务系统等,被动响应业务需求，提供功能模块,利用技术创新，研发新的金融服务模式，支撑业务发展。,中级 阶段,企业内控重要组成部分,对业务的全面支持、实现风险监控,随着信息系统的逐步完善，IT系统可作为企业风险管理的重要对象及支撑工具,利用新一代技术工具，例如移动通讯及新的电子服务手段，提出新业务模式,PART 1：财务公司咨询-财务公司信息化建设步骤,PART 1：财务公司咨询-财务公司的
7、整体建设与咨询,营业范围 业务开展范围 业务开展步骤 财司业务推广策略,银行账户管理模式 资金归集策略 银企直连谈判策略 银行接口建设策略,财务公司未来五年发展规划 财务公司经营计划,风险管控体系 内控体系 业务管控体系 业务稽核体制,集团资金管理战略 集团融资管控 集团产融结合 集团资金能效,财务公司各岗位建设 组织架构建设 各委员会职能 各部门职能 人员岗位招聘,财务公司核心业务解决方案,Part 2,资金管理模式 银企直连与网银服务 信贷业务 票据业务 风险管控 被监管业务,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商
8、业智能,PART 2：解决方案-信息化总体框架,UAP,内部 网银,财务 公司,监管 统计,查询统计,1104,账户管理,客户管理,转账汇款,接口平台,银企直联,监管报表,自营贷款,通用 特性,多币种,数字签名,电子签章,结汇购汇,权限体系,流程配置,审批流,预警平台,外部交换平台,二次开发平台,全面 解决 方案,全面预算,现金管理,人力资源,OA,门户,移动应用,电子回单,多语言,业务咨询,账户管理,资金结算,内部存款,资金调度,委托贷款,担保保函,票据贴现,融资租赁,同业拆借,信贷资产转让,转贴现,同业存款,准备金,结售汇,外币集中,外币结算,外币贷款,证券投资,信用评级,客户授信,同业授
9、信,五级分类,投资风险,客户对账,领导查询,资金监控,资金分析,财企直联,财财接口,外管局报送,反洗钱,会计核算,客户结算,风险管理,资产业务,同业业务,外汇投资,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-客户管理,【业务流程】：客户经理采集客户信息 结算部门经办录入 结算部门复核岗复核,客户基础信息 客户分类信息 客户联系人信息 ,客户大事件 客户诉讼信息 客户资本构成 ,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智
10、能,PART 2：解决方案-客户管理,【管理要求1】：以客户为中心的资金管理系统，由浅入深、层层递进的模式设计，用户可以于大部分的查询界面，通过选择客户号，而查询其客户下的所有帐户及其明细交易。 【管理要求2】：客户信息为征信管理的基础要求。,以客户服务为核心 打造全新交易模式,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-资金归集与下拨,资金管理模式的选择-收支两条线,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及11
11、04 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-收支一条线,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-二级联动（联动账户）,1、不改变任何财务组织的现有收、付形式； 2、银行账户与内部账户一一对应，数据联动； 3、成员单位银行账户收、支与归集户账户联动，但归集户自行收支与成员单位账户无关； 4、资金机构复制银行体系，入账逻辑需谨慎； 5、银行的支持程度不同；,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务
12、票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-代理行,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-组合模式（代理行支付+实体银行账户归集）,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,资金管理模式的选择-监控模式（纳税专户，水电托收账户，特种账户）,总体框架
13、 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-资金管理模式比较,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-直连银行的选择,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务
14、核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-资金管理模式及账户管理,归属关系 额度控制 利率调整 收付属性,资产类账户 负债类账户,对账单,利息单,业务回单,日结单,活期账户 定期户 通知户 保证金户 贷款户 虚拟户,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-内部账户,收付属性属性 利率浮动管理 利息算法 ,账户透支属性 账户类型属性 账户性质 ,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控
15、及1104 商业智能,PART 2：解决方案-账户与资金管理模式-银行账户,客户账户VS财司银行账户 区分账户上下级关系 账户限额管理 人行CNAPS信息管理 ,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-银企直连,【管理需求】：通过银企直联技术接口联通企业内部业务系统与银行系统，信息交互内容包括：资金信息收集、上收、下拨、支付、对账等。,【技术架构】：,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决
16、方案-银企直连-企业银行帐核对,对账标志码,对账标志码,付款单,付款单,收款单,对账标志码,对账标志码,应用价值,产品目标,银行存款对账单,记账,记账,企业发起付款对账标志码,下载对账单对账标志码,通过银企直联下载对账单，根据标志码区分银行发起的业务，将银行发起的未记账交易生成业务单据。并根据标志码实现与银行对账单的自动勾兑。,提高企业付款、收款业务处理的自动化，减轻财务人员的工作强度。准确及时记录企业账务，准确高效率地完成银企对账，控制风险。,会计凭证,根据标志码，系统自动识别企业发起业务，不重复记账,银行发起业务系统自动补充标志码，生成业务单据,02,总体框架 客户及账户 银企直联 结算业务 存款业务 贷款业务 票据业务 财务核算 网上金融服务 风控及1104 商业智能,PART 2：解决方案-结算业务,【管理要求】：以业务流程为导向，系统自动作相关会计帐务处理及计息的工作 简化业务录入工作，专注结算业务的发展，提高客户满意
