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1、,第十二章 市场失灵与经济政策,第1节、外部效应,外部效应及其分类 某个生产者或消费者的一项经济活动给其他社会成员带来好处，而他自己不能由此得到补偿，此时这个人从其活动中得到的私人收益小于社会收益，这种性质的外部效应成为“外部经济”。若某个生产者或消费者的一项经济活动给其他社会成员带来危害，而他不用为此支付补偿，此时这个人在其活动中发生的私人成本小于社会成本，这种性质的外部效应成为“外部不经济”。 分为生产的外部（不）经济和消费的外部（不）经济。 外部经济或外部不经济都会导致市场失灵,外部效应与市场效率,存在外部经济效应的情况下，某些经济活动的一些后果没有得到市场的承认。 这样，当事者不必承担
2、外部经济效应所造成的损失，也无法从正外部经济效应中得到报酬。 正因为如此，这种经济活动的私人成本和私人利益与社会成本和社会利益就发生了不一致。这时，对于个人或者企业来说是最优的决策，却不一定是社会的最优决策。 这也就是为什么在有外部经济效应的情况下，完全竞争并不能达到有效率的资源配置的原因。,外部效应与市场效率,1989年，在阿拉斯加的威廉桑德王子岛附近，几百万加仑石油从埃克森公司的一艘油船上泄漏，造成了野生生物的大批死亡，渔场遭毁，自然环境受损。尽管埃克森公司声称花10亿多美元进行清理，但大部分损害需要好几年才能补救回来。为什么埃克森公司不建造一艘更安全一些的船，或者更为小心谨慎一些呢？ 答
3、案在于外部性：石油泄漏对埃克森公司的成本即使是10亿美元也可能小于由于损害环境而造成的全部成本。因为埃克森公司或者其他任何石油公司只承担成本的一部分，所以他们没有足够的动机去设计和购买对环境安全的船只，或者在其船员当中强调谨慎小心。 另一起重大灾难是1986年在乌克兰的切尔诺贝利核电站爆炸，释放的放射性物质波及几千英里之外。5年后，在瑞典一些地方饲养的驯鹿仍由于严重的放射性污染而不能食用。这是外部性存在的又一例苏联不必为在国土以外造成的损害付出代价。,外部经济效应和市场效率,一般而言，在存在外部经济的条件下，私人活动的水平常常要低于社会所要求的最优水平；而在存在外部不经济的情况下，私人活动的水
4、平常常要高于社会所要求的最优水平。,应对外部经济的对策,税收和补贴 政府对于产生负外部经济效应的经济活动当事人，比如，造成污染的企业，征收污染税，而且税率恰好等于边际污染成本，则税收就会使厂商的实际边际成本与社会边际成本相一致，其相应的产量就恰好等于社会的最优产量。 对于产生正外部经济效应的经济活动，比如，教育，政府可以给予补贴，以便刺激市场或者消费。,应对外部经济的对策,外部效应内部化 如果我们能够通过某种方式使市场决策者自己承担或者享受外部经济效应，他们就会纠正其决策，改善资源配置状况，提高市场机制的效率。,应对外部经济的对策,明晰产权 在许多情况下，外部影响之所以导致资源配置失当，是由于
5、财产权不明确。如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影响就可能不会发生。例如，某条河流的上游污染者使下游用水者受到损害。如果给予下游用水者以使用一定质量水源的财产权，则上游的污染者将因把下游水质降到特定质量之下而受罚。在这种情况下，上游污染者便会同下游用水者协商，将这种权利从他们那里买过来，然后再让河流受到一定程度的污染。同时，遭到损害的下游用水者也会使用他出售污染权而得到的收入来治理河水。总之，由于污染者为其不好的外部影响支付了代价，故其私人成本与社会成本之间不存在差别。,结论：科斯定理 只要明确地规定法定所有权，并且可以自由交换，只要所有权的交易成本为零，那么，不论所有权在开始如
6、何分配，市场机制所导致的均衡状态符合最有效率状态。 科斯认为在产权明晰的前提下，政府不需要制定微观经济政策，市场机制就能通过自我调节，使克服负外部性的成本降到最低限度。,产权的界定和科斯定理,产权的界定和科斯定理,例如，假定有一工厂排放的烟尘污染了周围5户居民晾晒的衣服，每户由此受损75元，5户共损失375元。再假定有两个解决方法，一是花150元给工厂烟囱安装除尘器，二是给每一户买1台值50元的烘干机，5户共需250元。不论把产权给工厂还是给居民，即如果听任市场机制发生作用，工厂或居民都会自动采取150元解决问题的方法，因为这样最节省。 科斯定理认为，外部影响之所以导致资源配置失当是由于产权不
7、明确。如果产权明确，且得到充分保障，有些外部影响就不会发生。在上述例子中，只要产权归工厂或居民是明确的，则他们中任何一方都会想出用150元安装一个除尘器来消除污染，即解决外部影响问题。,产权的界定和科斯定理,产权划分的效率问题 科斯定理的条件是交易成本为零。 在交易成本较大的情况下，即便产权能够明确界定，也不一定就可以通过谈判达成协议，从而达到一个帕累托最优的效率配置。,第2节、公共物品,之前我们学习的是私人物品普通市场上常见的那些物品，例如，用于吃的水果、用于穿的衣服、以及火车上的座位等等。私人物品是那种数量将随任何人对它的消费增加而减少的物品。它在消费上具有两个特点。第一是竞争性：如果某人
8、已消费厂某个商品，则其他人就不能再消费该商品了；第二是排他性：对商品支付价格的人才能消费商品。 公共物品如国防、警察、司法、消防、基础设施等。它在消费上具有两个特点。第一是消费的非竞争性：公共产品可供大家共同消费。如大家共同消费一条公路；第二是非排他性：公共产品是免费的，它不阻止任何人享用； 公共资源则指那些具有非排他性但是却有竞争性特点的物品，例如公海里的鱼类。 准公共物品指那些具有局部的非竞争性和非排他性的产品，如俱乐部。,公共物品与市场失灵,私人物品市场是竞争的：在既定的产量上，消费者之间的竞争最终使每个消费者都不能得到低于市场价格而买到商品的好处。生产成本得到弥补。 公共物品市场是非竞
9、争的：在既定的产量上，消费者之间根本不存在私人物品市场上的那种竞争。 每个消费者都想成为“免费乘车者”。 每个消费者都会尽量少支付给生产者以换取消费公共物品的权利。 因此如果生产公共产品的私人收益无法弥补成本，公共物品的生产者必然减少产量，甚至不生产。因此经常由政府来生产公共产品。,公共物品与市场失灵,私人物品的最优产量决定条件：每个生产者的边际收益等于边际成本。 公共物品的最优产量决定条件：社会的边际收益等于生产的边际成本。社会的边际收益等于所有消费者的边际收益之和。 由市场供给公共产品往往小于社会最优需求量。,公共物品与市场失灵,公共物品与市场失灵,而对公共物品的消费往往超出社会最优消费量
10、。 早在英国清教徒移民美国之前，整个美洲大陆都是印第安人的天下。印第安人的生活以狩猎为主，比方说，吃野牛的肉，穿野牛皮的衣服。由于野牛属于共同财产，任何人都可以狩猎，大家都希望多捕猎一些。经过经年累月的狩猎，野牛的数量逐渐减少。 为使野牛能够持续维持一定的数量，以供印第安人猎食，有些睿智的印第安长者就将狩猎区划分为几块。然后规定每年只准在某一块地区狩猎，让其他地区的野牛能有喘息与再生。如此每年轮流在不同的地方狩猎，印第安人也得以长时期保有足够的野牛群维持生存。,第3节、不对称信息,不完全信息：一指绝对意义上的不完全，即由于认识能力的限制，人们不可能知道在任何时候、任何地方发生的或将要发生的任何
11、事情；二指相对意义上的不完全，即获取信息是要支付成本的，如果获取信息的成本太高，人们就会放弃信息的搜集和拥有。 信息不对称：交易双方对信息的占有量是不相同的，通常人们对自身相关信息的占有量多于他人，这样在交易过程中，拥有较少信息的一方会处于劣势。 比如，投保人比保险公司更清楚某项保险业务的风险，贷款人比银行更清楚自己的偿还能力，公司董事会和监事会比普通散户更清楚公司的赢利状况，经理比董事们更清楚自己的努力程度。,相对意义上的不完全信息,信息的收集不可能。来自于每个社会阶层供求者或需求者的巨量的供求信息是很难收集的，消费需求的易变性更使这方面的信息收集成为不可能。 信息的传递会失真。就算前面两点
12、都能满足，从而确立了反映供求状况的计划，然而，要把这种统一计划通过行政手段，层层分解下达，最后由所有基层单位去执行，这存在着计划信息传递的失真问题及计划执行过程中的扭曲问题。 信息的正确处理不可能。即使中央计划编制部门掌握足以保证计划科学性的“充分信息”，那么在处理这些信息时，必须确定无数个变量，求解数以亿计的均衡方程组，如果计算需要耗费较长的时间，那么就会引起计划编制的时滞，从而不能及时反映变动了的供求状况。,2001年度的诺贝尔经济学奖授予了研究信息经济学的三位美国经济学家：阿克劳夫、斯宾塞、斯蒂格利茨。 阿克劳夫是最早发现信息不对称的学者之一（旧车市场：质量不确定性和市场机制，1970年
13、）；斯宾塞提出了拥有信息优势的市场参与者应该并且能够做的事情；斯蒂格利茨则从处于信息劣势的市场参与者出发，研究了这一类群体的对策。,信息不对称产生的问题及其解决,信息不对称产生的问题： 逆向选择：发生在交易之前，是指那些最有可能造成不利后果的交易对象，往往最积极寻找交易并有可能被选中。它会导致一些市场的消失，以致市场经济不再充分有效。 道德风险：是一种事后行为，指交易达成后，交易的一方（通常为拥有信息优势的一方）倾向于从事交易另一方并不希望发生的高风险活动，从而可能给交易的另一方带来巨大的损失。,二手车市场 非对称信息 低质量的车将高质量的车驱除出市场 市场无法保证互利的交易 市场上低质量的车
14、太多，而高质量的车太少 逆淘汰发生了：在市场上的车全是低质量的,质量的不确定性和“柠檬”市场,非对称信息的应用,医疗保险 问题 保险公司是否有可能区分高风险的保单持有者和低风险的保单持有者 如果不可以，只有高风险的人才会购买保险 逆淘汰的存在会使保险公司利益受损,保险市场,非对称信息的应用,汽车保险 问题 信息的不对称和逆淘汰对保费和汽车意外险的支付有什么影响？ 政府如何来减少这种逆淘汰对保险市场的影响？,保险市场,市场信号,卖方向买方传递产品质量信息的信号，可以使买卖双方在信息对称的条件下进行交易。,道德风险,当被保险的一方能够影响导致赔偿的事件的可能性或程度时，道德风险就发生了,委托代理问
15、题,代理关系 个人的福利取决于另一个人的行为 代理者 行为人 委托者 行为所影响的人,委托代理问题,公司的所有者是委托人 工人和经理是代理人 所有者没有完全的信息 代理人可以追求自身的目标，而造成公司利润减少,第4节、垄断,垄断：一家或少数几家厂商控制某产品的全部或部分供给。 衡量垄断程度的指标：勒纳指数、市场集中率。 垄断造成效率损失 对垄断的规制：政府管制、放松管制、建立反垄断法或反托拉斯法。,垄断的损失,Pm,Pc,Qm,Qc,MC=AC,经济租,MR,D,Q,P,我国公用事业取消垄断势在必行,在消费者对一些垄断性公用事业的价格和服务的阵阵批评声中，民航的“三国演义”、电信的一分为四、铁
16、路的网运分离等等。说明改革已经触及到难度最大、影响力深远的关键部门。 对这些领域的改革，首先，要实行政企分开。长期以来，垄断性较强的公用事业，大都政企一家或“明分暗不分”，这是许多产品和服务难以改善、运作难以顺应市场规律的根本原因。要想让这些领域走向市场，必须果断地实行政企分开，必须坚决地割断主管部门与产业间的直接利益关系。 其次，要打破“一花独放”的垄断局面。从世界发展潮流看，垄断性公用事业走向“分治”、走向多家经营，走向对民间投资开放是大势所趋，一些原来认为不可能实行竞争的领域如铁路、电力、电信等，多家竞争的局面早已形成。因此，降低市场准入程度，以竞争促发展，以竞争改善产品和服务，提高效率是各产业的必然选择。第三，由于垄断性行业特别是公用事业的特殊性，还必须处理好各种利益关系。包括政企之间、企业之间、产业与公众之间的关系。既要保证企业的商业利益又不损害公众利益，既要取得行业的经济效益又不损害社会效益，是公用事业企业改革的一大难点。因此，在体制设计、盈利目标安排上，对此要有周全的考虑。同时，要建立公开透明的公众参与机制，以及行之有效的听
