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2、务产品,国际贸易服务产品线,基础型贸易服务产品,国际贸易服务产品线,买断型贸易服务产品,贸易服务电子平台,境内外联动服务产品,同业贸易服务产品,新型贸易服务产品,基础型贸易服务产品,进口贸易服务,基础型贸易服务,出口贸易服务,进口信用证 进口代收 汇出汇款 进口押汇 进口代收融资 进口汇出汇款融资 提货担保 进口保理,出口通知 出口议付 汇入汇款 出口信用证加保兑 打包贷款 出口押汇 出口托收融资 出口发票融资 出口保理,进口信用证,进口信用证是银行根据开证申请人的要求和指示，向受益人开立的，有一定金额的，在一定期限内，凭相符交单予以付款的承诺。,开证银行的保证付款作用。信用证是银行信用，是开
3、证行负第一性付款责任。进口方在规定期限内获得代表货权的单据以及信用证规定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障了买卖双方的利益。 融资作用。信用证业务由于银行的介入，银行信用代替了商业信用，所以在开证是开证行贷出的是信用而不是资金。银行可以给开证申请人一定的信用额度，这样，开证申请人就不需要交足额保证金，避免了资金大量积压。在开证行履行付款责任以后，进口商在筹措资金上如有困难，可以用进口押汇或信托收据等方式给进口商融资。,定义,特点,进口押汇,进口信用证项下，我行在掌握进口物权的前提下，在开证申请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的利率和期限由开证申请人还本付息的业务。,进口商无需以
4、自有资金支付信用证项下的款项，即可取得信用证项下的单据先行提货用于生产或销售，由此节省了资金占用成本。 我行提供最高比例达100的即期融资。 在进口信用证外另行提供信用证项下的融资，使企业更宜安排账期和现金流。 进口押汇融资的期限根据进口货物的生产或销售周期来确定。 押汇利率按照LIBOR/HIBOR加点报价方式执行，并可根据当地同业进口押汇利率水平调整。,定义,特点,提货担保,在进口信用证项下货物先于提单或其他物权凭证到达的情况下，我行根据开证申请人的申请，向船公司出具出面担保用于提货，承诺日后补交正本提单换回提货担保，并由申请人保证承担船公司所收一切费用和赔偿由此可能遭受的一切损失的业务。
5、,适用于信用证项下代表货权的未达提单或其他物权凭证 即使物权凭证迟于货物到港，客户也可凭提货担保先行提货，避免了滞港费和仓储费 企业办理提货担保后，即使单证不符，也无权拒付。,定义,特点,进口代收,进口代收是指我行收到托收行寄来的托收单据（和汇票）后，根据托收行的指示通知付款人，凭付款人的付款或承兑交单并予以付汇的业务。,代收行（我行）根据托收行的指示中采取不同的交单方式将单据放给付款人。 付款交单(D/P)条件下付款人必须付清货款后才能获得全套单据。 承兑交单(D/A)条件下,代收行在汇票上指定的付款人承兑汇票以后就可以将全套单据交给付款人先行提货的托收方式。承兑交单是出口商给予进口商的资金
6、融通，对出口商而言风险较大。我行不负责进口商承担汇票的到期付款，只负责催促、通知有关信息。,定义,特点,进口代收融资,即期付款交单（D/P）项下我行在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通，并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。,进口商无需以自有资金支付进口代收项下的款项，即可取得代收项下的单据先行提货用于生产或销售。 我行提供高达付款金额100的即期融资。 进口代收融资的期限根据进口货物的生产或销售周期来确定。 进口代收融资的利率按照LIBOR/HIBOR加点报价方式执行，并可考虑当地同业同类业务的利率水平进行调整。,定义,特点,进口汇出汇款融资,采用汇款方式结算的、进口合同规定货到付
7、款的国际贸易项下进口货物到港后，根据申请人的书面申请，我行为其支付给国外出口商的部分或全部应付货款提供短期资金融通，并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。,进口商无需以自有资金支付进口汇出款项下的款项，可从我行取得短期资金融通。 我行提供最高达全部付款金额的即期融资。 进口汇出汇款融资的期限根据进口货物的生产或销售周期来确定。 融资金额一般不超过该进口合同项下货物进口报关单金额。如进口合同中有预付条款，融资金额则为扣减预付款后的金额。 融资利率按照LIBOR/HIBOR加点报价方式执行，并可根据当地同业进口押汇利率水平调整。,定义,特点,进口汇出汇款融资,满足客户进口贸易融资需求； 加快
8、企业资金周转，提高资金运用效率； 融资币种齐全，涵盖美元、欧元、港币、日元等多个主要贸易结算币种； 我行进口汇出汇款融资期限可达180天（含）； 在特定的情况下，我行还能为客户提供预付货款项下的融资服务。,优点,进口保理,是指交通银行作为进口保理商应出口保理商申请，为出口商以赊销方式向进口商销售货物所产生的应收账款提供应收账款清收、信用风险控制和付款担保中的部分或全部服务的整体过程。,出口商,进口商,交通银行,出口保理商,寄正本单据,评估保理额度,到期付款,额度申请,付款,额度预申请/申请,提交单据副本并融资,余额入账,流程,20,对进口商的好处 增加营业额：利用O/A优惠付款条件，加快资金流
9、动扩大营业额 降低成本,采用赊销方式进口节省开证等银行费用;先收货后付款，从而降低营运资金占用，提高资金使用效率 简化手续：在批准信用额度后,进货手续简化 免费获得信用担保,提升贵公司的信用实力和企业形象。 稳定贸易关系, 基于本行的信用担保，出口保理商可以为您的客户提供资金融通，有助于您与出口商建立长期稳定、互惠互利的贸易伙伴关系,基础型贸易服务产品,进口贸易服务,基础型贸易服务,出口贸易服务,进口信用证 进口代收 汇出汇款 进口押汇 进口代收融资 进口汇出汇款融资 提货担保 ,出口通知 出口议付 汇入汇款 出口信用证加保兑 打包贷款 出口押汇 出口托收融资 出口发票融资 出口保理,出口信用
10、证,出口信用证通知是指我行收到国外开来的信用证/保函/备用信用证/备用证（以下统称信用证）或其修改书，经核实真实性后，根据信用证或修改书中的指示将信用证或其修改书通知信用证的受益人的业务。 出口信用证交单是指我行收到受益人交来的出口信用证项下全套单据和正本信用证及全部修改，根据信用证条款和国际惯例审单后，将单据提交开证行指定的银行或开证行，并要求其承付或议付，待收妥款项后按受益人的要求及相关外管政策的规定入客户账。,开证银行的保证付款功能。信用证是银行信用，是开证行负第一性付款责任，而且其付款是有条件的，因而保证了出口方在货物出运以后，提交了符合信用证条款的单据，货款不致落空。 融资功能。出口
11、商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口商备齐单据后如单证相符且开证行在我行有可用的同业授信额度可向我行申请不占客户授信的出口押汇。其他情况下，可申请占用客户授信的出口押汇。,定义,特点,打包贷款,我行凭境外银行开立的有效信用证正本，为保证受益人按期、按质、按量实现出口交货、对外履约而向其发放的一种短期流动资金贷款。,专款专用，贷款金额仅用于信用证项下出口商的备货、备料、生产、加工及装运等。 正本信用证质押在我行，确保在我行交单议付。 正常情况下以信用证项下收汇为第一还款来源。 期限一般为36个月。 币种为人民币。 贷款利率参照人民币流动资金贷款同档次利率。,定义,特点,出口押汇,出口业务
12、中，信用证的受益人（一般为出口商）向我行提交正本信用证及其项下要求的全套物权单据，经我行审核通过后，将全套物权单据质押给我行，由我行向受益人提供短期融资并保留对受益人追索权的一种出口融资产品。出口押汇按其占用授信额度品种的不同分为客户授信出口押汇和同业授信出口押汇。客户授信出口押汇占用的是受益人的授信额度，同业授信出口押汇不占用受益人的授信额度，占用的是开证行的授信额度。,期限较短。出口押汇能使企业在开证行付款前先行从押汇银行处获得融资用于原材料的采购和再生产，属于临时性的资金借入，因此押汇的期限较短。出口押汇的期限根据收汇情况,参照下述期限确定：即期: 近洋8-12天;远洋15-20天；远期
13、: 相应即期天数加远期期限。 利率较低。出口押汇利率按照LIBOR/HIBOR加点报价方式执行，并可根据当地同业出口押汇利率水平加以调整。 手续简便。从押汇款的发放、回收，到逾期押汇本息的清收，都无需到外汇局进行审批，节省了客户宝贵的时间，为客户获得正常的外汇资金融通提供了一条便捷的通道。 币种选择自由。币种有美元、欧元、日元、英镑、港元、澳元等。客户办理押汇，既可以现汇入账，也可以结汇成人民币入账，无须到外汇局审批。,定义,特点,出口信用证保兑,指我行接受开证行或受益人的请求，对开证行开出的信用证承担保证兑付的义务。 信用证保兑业务的内容包括：公开保兑和沉默保兑。公开保兑指根据开证行的授权或
14、委托，我行在信用证上加具保兑并通知开证行；沉默保兑指在受益人的申请下而无需通知开证行，我行在信用证上加具保兑。,降低风险信用证保兑可以使客户防范开证行银行风险以及开证行所在国家国家风险和外汇管制风险。 双重保证客户在获得开证行有条件付款承诺之外，还获得了我行额外的有条件付款承诺，使客户拥有双重付款保证。 回款保障客户向我行提交合乎信用证规定的单据后，经审核同意，即可获得无追索权的付款或付款承诺。,定义,特点,出口托收,出口跟单托收是指我行根据出口商的委托将附带/不附带汇票的出口商业单据通过代收行向付款人提示单据并收取款项的一种结算方式。出口托收根据交单方式的不同分付款交单和承兑交单。,付款交单
15、简称D/P，是指代收行必须在付款人付清货款后才能将全套单据交付款人的托收方式。付款交单又分为即期付款交单和远期付款交单两种。即期付款交单是指付款人在代收行提示单据（和汇票）时立即付款赎单。远期付款交单是指付款人在代收行提示单据（和汇票）时先承兑汇票/承付，在付款到期日再付款赎单。远期付款交单的缺点是在“远期”的期限内，如果货物已经抵达目的港，而付款人尚未付款，不能赎单提货，以致货物滞留港口码头，易遭损失或罚款。因此，“远期” 的期限一般不得长于航程。 承兑交单简称D/A，是指代收行在汇票上指定的付款人承兑汇票以后就可以将全套单据交给付款人先行提货的托收方式。承兑交单是出口商给予进口商的资金融通
16、，对出口商而言风险较大。,定义,特点,出口托收融资,D/P项下：指在出口托收付款交单方式下，出口商在委托我行代向进口商收取货款的同时，以提交的汇票及随附单据作质押品，由我行提供部分应收货款融资，并保留对出口商的追索权，待出口托收款项收妥后即归还我行借款的融资方式。 D/A项下：指在出口托收承兑交单方式下，出口商委托我行寄出远期汇票和随附单据向进口商托收，在收到进口商承兑的远期汇票或代收行发来的承兑电（函）后，由我行叙作部分贴现并保留追索权的融资方式。,期限较短。出口托收融资能使企业在进口商付款前先行从托收银行处获得融资用于原材料的采购和再生产，属于临时性的资金借入，因此期限较短。出口托收融资期限根据出口合同规定的信用期加上托收单据的传递和处理时间确定。即期托收为520天，远期托收加上相应的远期期限。 利率较低。出口托收融资利率按照LIBOR/HIBOR加点报价方式执行，并考虑当地同业同类业务的利率水
