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1、货币银行学,锦 州 电 大 李亚楠,目 录,第一章 货币与货币制度,第二章 信用,第三章 利息与利息率,第四章 金融市场 第五章 金融机构及其体系 第六章 商业银行与存款货币 第七章 中央银行 第八章 国际货币与国际金融 第九章 货币供求及其均衡 第十章 通货膨胀及其治理 第十一章 货币政策 第十二章 金融与经济发展,第一章 货币与货币制度,一、 教学要求: 1、了解货币产生和发展历史,了解货币形式的演化。 2、从货币起源理解货币的本质。 3、理解货币的各种本质。 4、了解货币制度的基本内容。 二、教学重点及难点 1、货币的职能。 2、货币制度的内容和构成 3、布雷顿森林体系。 三、掌握的基本
2、概念: 1、货币 2、纸币 3、信用货币 4、货币制度,第二章: 信 用,一、教学要求: 1、了解信用产生和发展的历史及其演变。 2、掌握信用关系诸方面的关系。 3、正确理解现代信用和经济的关系。 4、掌握现代各种信用形式及其特点,应用范围。 二、教学重点及难点: 1、高利贷信用的特点、作用。 2、现代信用对经济的推动作用以及可能出现的泡沫经济。 3、现代信用的形式 三、掌握的概念: 1、信用 2、银行信用 3、商业信用 4、买方信贷 四、讨论:在我国应该如何发展多种信用形式?,第三章 利息与利息率,一、教学要求: 1、通过利息来源了解利息的本质。 2、利率及两种记算方法。 3、利率的决定因素
3、。 4、利率的功能和作用。 二、教学重点和难点: 三、重点掌握的名词: 1、利息 2、利率 3、法定利率 4、固定利率 四、讨论: 我国如何建立社会主义市场经济下的市场化的利率机制?,一、货币的职能 1、价值尺度:货币在表现和衡量其它一商品价值时,执 行价值尺度的职能。 (1)、货币之所以能充当商品交换的媒介:货币本身有价值 (2)、价格:商品价值的货币表现。 (3)、特点:不需要现实的货币,只是观念和想象的货币。 2、流通手段:货币在商品流通中充当商品交换的媒介。 流通中所需货币数量取决于两个因素 : (1)、商品价格总额: (2)、货币的流通速度: (3)、公式:M=PQ/V 其中 P 代
4、表商品数量,Q 代表商品价格,V 代表货币的流通速度 M 表示货币的需要量。 (4)、特点:必须是现实的货币,但可以是价值符号。 (5)、作用:促进了商品流通的发展,但是有可能引发经济危机。 3、贮藏手段:,商品总量 商品价格,第三章 利息及利率 一、利息的来源和本质 1、利息是借贷关系中借入方支付给贷方的报酬。 2、利息的本质;马克思认为是剩余价值的特殊 表现形式,是利润的一部分。 二、利息率: (一)、利率及计算方法 (二)、利率的种类 三、决定和影响我国利率的因素: 1、利润的平均水平 2、资金的供求状况 3、物价变动幅度 4、国际经济环境 5、政策性因素 四、利率的作用: (一)、利率
5、在宏观经济中的作用。 (二)、利率在微观经济中的作用,货币制度,内容,特点,1、货币制度 2、构成要素 3、种类,金币本位制的特点,单利,复利,公式,公式,S=P (1+R。N ) I=P、R。N,I=P(1=R)-1 S=P(1=R),单利记算,对借入者有利 复利计算,对贷出者有利,按决定方式,是否浮动,按利率制定,按真实水平,官定利率 公定利率 市场利率,固定利率 动利率浮,基准利率 差别利率,名义利率 实际利率,第四章:金融市场,一、教学要求; 1、准确识记本章的基本概念,掌握基本知识点。 2、了解金融市场的构成要素与分累方法,理解金融 市场的地位与主要功能,掌握直接融资与间接溶 资的特
6、点。 3、了解金融工具的基本特征,掌握金融工具的种类。 4、了解货币市场的构成与特点掌握子市场的主要功 能与运作。 二、重点掌握的名词: 1、金融市场 2、直接融资 3、间接融资 4、金融工具 5、商业票据 6、股票 7、债券 8、证券行市9、承兑 10、贴现 11、期权交易 三、在我国自律性组织如何发挥作用。 四、重点和难点;,金融市场,货币市场,资本市场,同业拆借市场 商业票据市场 国库券市场 可转让大额定期存单市场,发行市场(初级市场) 流通市场(次级市场),一、金融市场 (一)、金融市场 有形市场 无形市场 (二)金融市场融资方式;直接融资 间接融资 二、金融市场的作用 1、有效地动员
7、和筹集资金 2、合理地动员和使用资金。 3、灵活调度和转化资金。 4、有效地实施宏观调控。 三、构成要素: 1、参与者 2、金融工具 3、交易价格 4、组织方式 四、金融工具 1、种类 2、证券行市的记算。 五、金融市场的种类: 六、金融市场管理原则、手段。,证券 行市 记算,股票行市,债权行市,股票预期收益,市场利息率,债券到期收入的本利和,1+市场利率 到期期限,一、教学要求: 1、了解银行的产生发展及其特点。 2、了解金融体系的一般构成与发展趋势重点掌握银行性 和非银行性金融机构的共性和特性。 3、了解我国金融机构体系的形成和发展,重点掌握改革 以来金融机构体系的变化。 二、重点掌握的名
8、词: 1、银行 2、商业银行 三、重点和难点: 四、讨论、 从我国金融体系的演变过程试分析社会经济条件对 金融机构体系形成的影响?,第五章:金融机构及其体系,种 类,1、商业票据: 由企业签发的以商品交易为基础 的短期无担保债务凭证。 2、债券: (1)、企业债券 (2)、政府债券 (3)、金融债券 3、股票: 股份公司发给出资者作为 投资入股和索取古息和红利 的凭证。 普通股 1、按股东权益 特殊股 种类 蓝筹股 2、按公众评价 周期性股 成长股 投机股 防守股,流 通 市 场,1、参与者,2、组织方式,3、交易方式,证券经纪人 证券商 掮客,证券交易所 柜台交易 无形市场,现货交易 期货交
9、易 期全交易 信用交易,一、银行的产生及特点; (一)、产生; 货币兑换业 货币经营业 早期银行 1694 年建立英格兰银行 现代银行 (二)特点: 1、特殊的利益:(1)、从行业特点得到的好处,即不需要投入很 多的资金即可以经营并可以获得可观的收益。 ( 2)、从国家的干预和与国家政全的密切关系 中得到的好处。 2、特殊的风险(1)、信用风险 (2)来自资产负债失衡风险 (3)、来自公众信任的风险(4)、竞争风险 二、金融体系构成: 商业银行 银行性金融机构;中央银行 专业银行 非银行性金融机构:保险公司 信用合作社 证券公司 财务公司 租赁公司等,标志,第六章:商业银行与存款货币,一、教学
10、要求: 1、准确识记本章的基本点,基本概念及其运用。 2、掌握商业银行的职能、作用类型与外部形式, 理解商业银行的特点。 3、掌握商业银行的主要业务,重点掌握其资产负债业务。 4、了解原始存款、派生存款、存款货币的概念及其关系, 理解商业银行创造存款货币的过程。 5、了解商业银行的经营管理理论,重点掌握三性方针。 6、理解西方国家对商业银行的管理,掌握管理的内容。 二、重点名词: 1、单一银行制 2、负债业务 3、信贷资产 4、原始存款 5、派生存款 6、存款货币 6、提现率 三、重点和难点; 四、讨论: 银行服务电子化的广泛内容与发展前景?,第七章:中央银行,一、教学内容: 1、了解中央银行
11、产生的客观经济条件,熟悉各国中央 银行的发展历史。 2、理解中央银行的性质与特点,重点掌握中央银行的 职能。 3、看懂中央银行的资产负债表,分析表内资产负债个 项目的关系。 二、重点掌握的名词: 1、中央银行 三、重点与难点; 四、讨论: 1、如何看待中央银行与政府的关系?,第八章:国际货币与国际金融,一、教学要求: 1、了解外汇的含义和种类,掌握汇率的种类。 2、能用直接和间接两种标价方法套算汇率,正确理解 汇率的决定与调整问题。 3、掌握国际收支平衡表的构成及各项目的关系。 4、理解国际收支失衡的主要原因并掌握调节失衡的方法。 5、了解国际储备构成、作用,掌握国际储备的原则。 二、重点掌握
12、的名词: 1、外汇 2、汇率 3、直接标价法 4、间接标价法 5、国际收支 6、国际收支平衡表 7、国际储备 8、国际金融市场 9、欧洲货币市场 三、重点与难点: 四、讨论、 金融国际化的作用与影响?,第九章:货币供求及其均衡,一、教学内容; 1、从宏观和微观的角度把握货币需求的含义,了解西方 货币需求理论,重点掌握马克思货币需求理论。 2、能对货币需求进行实证分析,重点掌握影响我国货币 需求的因素。 3、理解货币供给和供给量,掌握我国货币供给层次划分 4、掌握货币供给过程的特点与机制能具体分析货币供给 的决定因素,了解货币供给新论的主要观点。 5、正确理解货币均衡和货币失衡的含义,掌握货币均
13、衡 的实现条件能具体分析影响货币均衡实现的因素,理解 我国货币均衡的特点。 二 、重点掌握的名词: 1、货币需求 2、货币供给 3、基础货币 4、货币乘数 5、货币均衡 三、重点与难点: 四、讨论:目前我国货币均衡的特点,第十章:通货膨胀及其治理,一、教学要求; 1、正确理解通货膨胀的含义,掌握测定通货膨胀的主要 指标,熟悉通货膨胀的分类,正确认识我国通货膨胀的 特定。 2、正确区分通货膨胀的直接原因和深层原因,重点分析 通货膨胀的深层原因。 3、了解西方学者对通货膨胀对经济影响的争论,掌握我 国学者的共识,能从社会再生产四个环节分析通货膨胀 的影响。 4、掌握通货膨胀的治理方针与对策。 三、
14、重点与难点: 四、讨论; 试分析通货膨胀对经济的影响。你认为应采取那些措施 治理通货膨胀?,第十一章:货币政策,一、教学要求: 1、理解货币政策的含义与作用,重点掌握货币政策的目 标及目标之间的关系掌握我国货币政策的目标。 2、理解货币政策的中介指标的作用与基本要求,掌握我 国货币的中介指标。 3、理解货币政策工具的含义,熟练掌握货币政策工具的 作用机制,掌握我国现行货币政策的工具。 4、掌握传导的时滞效应。 5、理解两大政策的一般作用与功能差异,重地掌握我国 两大政策协调配合的客观要求。 二、重点掌握的名词: 1、货币政策目标 2、货币政策 3、货币政策工具 4、法定存款准备工作率 5、公开
15、市场业务6、货币政策 时滞 三、重点与难点; 四、讨论;我国货币政策与财政政策协调配合应注意问 题,如何从实际出发进行连大政策的搭配运用?,第十二章:金融与经济发展,一、教学内容; 1、理解经济与金融之间的决定与反作用的关系,重点理 解现代经济发展中金融的地位与作业。 2、了解货币化的概念与含义,掌握货币化的衡量指标, 重点理解货币化的作用及发展规律。 3、了解发展中国家货币金融发展的特征,掌握金融压制 论和金融深化论的主要观点,正确辩析这两种观点。 4、了解金融创新的含义、表现与特征,理解当代金融创 新的成因,能正确分析当代金融创新的利弊与作用。 二、重点掌握的名词: 1、经济货币化 2、金融压制 3、金融深化4、金融创新 三、重点与难点; 四、讨论; 怎样看待当代金融创新?,三、国际性金融机构体系的构成 国际货币基金组织 全球性的金融机构 世界银行 国际开发协会 国际金融公司 非洲开发银行 区域性的金融机构 亚洲开发银行 泛美开发银行 欧洲中央银行,第六章;重