《重庆小贷公司考试题集(汇总)最终20170309之前 (1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《重庆小贷公司考试题集(汇总)最终20170309之前 (1)（522页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、重庆市小额贷款公司合规知识考试题集(共计874题)监管政策类1、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，关于重庆市小额贷款公司开展金融创新的下列说法错误的是（ ）。A、开展金融创新的出发点是实现服务宗旨、满足自身经营要求B、开展金融创新要达到提高市场竞争力和抗风险能力的效果C、开展金融创新不得违反法律法规，但可以突破市金融办已有的监管政策制度规定D、开展金融创新的监管指引仅适用于外资小额贷款公司参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，经重庆市金融工作办公室（以下简称市金融办）批准，在重庆市设立
2、的中资小额贷款公司、外资（含合资）小额贷款公司适用于本指引。本指引所称金融创新，是指小额贷款公司为实现服务宗旨、满足自身经营要求，不断提高市场竞争力和抗风险能力的，在不违反法律法规前提下，突破市金融办已有的监管政策制度规定，在业务种类、业务流程、融资方式、融资杠杆、经营模式、经营领域等方面开展的各项创新活动。2、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列不属于金融创新监管指引适用的创新活动是（ ）A、业务种类B、融资方式C、商业模式D、经营模式参考答案：（C）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，本指引所
3、称金融创新，是指小额贷款公司为实现服务宗旨、满足自身经营要求，不断提高市场竞争力和抗风险能力的，在不违反法律法规前提下，突破市金融办已有的监管政策制度规定，在业务种类、业务流程、融资方式、融资杠杆、经营模式、经营领域等方面开展的各项创新活动。 3、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列需要按照金融创新监管指引要求进行事前备案的业务活动是（ ）A、办理各项贷款B、突破融资杠杆C、开展资产转让D、办理票据贴现参考答案：（B）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，需要按照金融创新监管指引要求进行事前备案的业
4、务活动是突破融资杠杆。4、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，重庆市小额贷款公司开展金融创新活动时应该遵循的原则下列选项不完全正确的是（ ）坚持有序包容原则 坚持依法合规原则 坚持风险可控原则 坚持真实核算原则 坚持公平竞争原则 坚持服务实体原则A、B、C、D、参考答案：（A）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，创新原则：坚持依法合规；坚持风险可控；坚持真实核算；坚持公平竞争；坚持服务实体。5、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列表述不符合开展金融创新坚
5、持的“依法合规”原则的是（ ）A、开展金融创新活动应遵守相关法律法规B、开展金融创新活动应遵守监管部门的监管要求C、不得以金融创新为名违反有关规定D、开展金融创新活动可以适度逃避监管参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持依法合规的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应严格遵守相关法律法规和市金融办的监管要求，不得以金融创新为名，违反有关规定或变相逃避监管。6、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列表述不符合开展金融创新坚持的“风险可控”原则的是（ ）A、金融创新与风险管理密不可分B
6、、风险管理是金融创新的内在要求C、金融创新应与小额贷款公司风险管理能力相适应D、开展金融创新活动的风险可以超过可控范围参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持风险可控的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求；金融创新应与风险管理相适应，各类金融创新活动的风险应限制在可控范围内。7、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列表述不符合开展金融创新坚持的“真实核算”原则的是（ ）A、小额贷款公司应结合公司实际，设置相应的会计科
7、目和核算指标B、设置金融创新活动会计科目可不遵守行业会计科目和会计报表格式要求C、与市金融办的监管信息系统和相关监管要求相衔接D、核算金融创新活动应做到全面、真实、及时参考答案：（B）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持真实核算的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应结合公司实际，设置相应的会计科目和核算指标，与市金融办的监管信息系统和相关监管要求相衔接，确保全面、真实、及时反映金融创新信息。8、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列表述不符合开展金融创新坚持的“公平竞争”原则的是（ ）A、不以
8、排挤竞争对手为目的B、不进行恶性竞争C、具体竞争行为可以不考虑基本道德准则D、把合法合规的竞争行为与维护行业稳定发展相结合参考答案：（C）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持公平竞争的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应不以排挤竞争对手为目的，进行恶性竞争或其他不正当竞争。9、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，下列表述不符合开展金融创新坚持的“服务实体”原则的是（ ）A、符合国家和市级有关实体经济发展需求和方向B、有利于支持地方经济社会发展C、公司自身与实体企业发展相辅相成D、具体活动可以是脱
9、离实体经济和公司发展的自循环参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持服务实体的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应当符合实体经济发展需要，有利于支持地方经济社会发展，避免脱离实体经济的创新活动。10、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司的下列经营活动不适用金融创新监管的是（ ）A、通过回购方式在重庆市金交所转让不超过公司净资本70%的信贷资产B、公司拟向备案意见书中的主要股东借一笔款，如果融入该笔资金，公司所有融资余额达到净资本的232%C、与一家资产管理公司签合同将信贷
10、资产打包直接转让给该资管公司融入资金D、公司拟通过深圳证券交易所发现资产证券化产品参考答案：（A）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，市金融办鼓励并允许符合以下条件的小额贷款公司申请开展金融创新：（一）公司开业经营一年（含）以上；（二）公司治理结构良好，内控制度严密；（三）近一年来没有发生违法违规行为；（四）各项监管指标达到市金融办的规定；（五）符合市金融办规定的其他审慎性要求。11、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司应确保具有开展金融创新活动的资源中不包括（ ）A、专业人员B、具体方案
11、C、信息技术D、风控管理参考答案：（B）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，小额贷款公司应确保具有开展金融创新活动所必需的人员、资金、信息技术、内部控制和风险管理等各种资源。12、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司在开展金融创新活动时必须做好以下工作（ ）合规性分析 成本收益分析 风险评估 制定科学的可行性方案A、B、C、D、参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，小额贷款公司开展金融创新活动，必须进行详细的合规性分析、成本收
12、益分析和风险评估，制定科学的可行性方案。13、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司制定的金融创新方案中的下列内容最能体现“依法合规”原则的选项是（ ）金融创新产品名称与性质 金融创新目的意义 创新条件与合规性 业务操作与核算流程 统计信息披露 风险评估与控制A、B、C、D、参考答案：（C）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持依法合规的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应严格遵守相关法律法规和市金融办的监管要求，不得以金融创新为名，违反有关规定或变相逃避监管。14、根据重庆市小额贷款公
13、司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司制定的金融创新方案中的下列内容最能体现“风险可控”原则的选项是（ ）金融创新产品名称与性质 金融创新目的意义 创新条件与合规性 业务操作与核算流程 统计信息披露 风险评估与控制A、B、C、D、参考答案：（D）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持风险可控的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应充分认识到金融创新与风险管理密不可分，风险管理是金融创新的内在要求；金融创新应与风险管理相适应，各类金融创新活动的风险应限制在可控范围内。15、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引
14、（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司制定的金融创新方案中的下列内容最能体现“真实核算”原则的选项是（ ）金融创新产品名称与性质 金融创新目的意义 创新条件与合规性 业务操作与核算流程 统计信息披露 风险评估与控制A、B、C、D、参考答案：（C）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，坚持真实核算的原则。小额贷款公司开展金融创新活动，应结合公司实际，设置相应的会计科目和核算指标，与市金融办的监管信息系统和相关监管要求相衔接，确保全面、真实、及时反映金融创新信息。16、根据重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件要求，小额贷款公司董事会和高级管理层在金融创新活动中的职责表述不正确的是（ ）A、董事会要确保高级管理层有合格的专业人才B、董事会要确保金融创新的方案和风险管理措施与监管部门的管理要求相一致C、高级管理层负责制定金融创新方案，并监督方案的执行D、高级管理层应建立能够有效管理创新活动的内部控制制度和程序参考答案：（C）解析要点：重庆市小额贷款公司金融创新监管指引（试行）（渝金发201410号）文件规定，小额贷款公司董事会负责制定金融创新方案，并监督方案的执行。董事会要确保高级管理层有合格的专业人才，以有效实施方案并管理创新过程中带来的风险。董事会要确保
