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1、超详细 Finance部门和职能的划分（外加一篇Quant是什么）来源：何雯雯的日志我先试图把Finance类工作做一个定义。首先，要把Finance工作和在Financial Institution(金融机构) 中工作要区分开。在 Financial Institution中的工作可以是Teller(柜员),Financial Advisor (理财/销售),Trader (交易员),Fund Manager(基金经理),Middle Office (结算) ，Equity Research Associate (股票调研)等等，这些从广义上讲，也是Finance领域的，但是从一个公司的职能
2、上分，这些实际上是属于Customer Service, Sales, Operations, 等部门，并不是职能上的Finance部门。职能上的Finance工作应该是在“Corporate Finance” 的范畴，也就是在一个(金融或非金融)企业中从事以企业自身资金、资本、财务为对象的管理工作。虽然不同的公司对内部部门和职能的划分会有不同，但一个比较典型的大型上市公司的Finance部门应以CFO(财务总裁) 为首，包括三大块：Treasury, Controller, 和Planning & Analysis。以下就这三部分做一个简介：Treasury:Treasury就是资金部，一般
3、负责与银行打交道，银行帐户管理、cash management(资金管理), risk management(风险管理), debt and equity financing(融资/融券) 等。这个部门比较有意思，也压力比较大，因为直接跟大笔的资金打交道。尤其在risk management方面比较有挑战性，如果需要建一些分析model，那么就对数学统计也有一定要求。这里的用人需要主要是Financial Analyst. 他们会做大量的与cash flow, interest, debt,and risks有关的reporting和analysis工作，根据具体工作不同也可能细分为Credi
4、t Analyst, Liquidity Analyst,等。也有Treasury Manager进行更高级一些的分析、报告和对银行往来工作。但是Treasury部门往往雇员很少，流动性也小，所以机会十分有限，而且最有意思的谈判、决策都会把握在 VP Treasurer或Director的手中。Controller:Controller就是传统的财务会计部，主要负责accounting(会计) 和external reporting(对外财务报告). 最基本的工作是AP/AR(收帐付帐)工作，这一类一般都是每日重复性很强的 processing工作，收入最低。在大型企业中，从事AP/AR的员工
5、每天要处理大量的data entry、data processing类工作。高级一些的是Accountant(会计) 进行Journal Entry(记帐)、reconciliation(对账)等工作，也经常和auditor(审计)打交道。除了会计人员外，还会有一些Financial Analyst进行汇总、编制正式报表、差异分析(variance analysis)等，这些Analyst也可能特定地称为consolidation Analyst,reporting Analyst 等, 一般level比Accountant高一些，但是数量不多。Planning & Analysis:Plan
6、nning&Analysis应该叫计划分析部或综合部，是Finance部门中负责编制预算(budgeting)、预测(forecasting)、分析(analysis)、咨询(consulting)等部门的统称。这个部门非常接近业务部门的管理层，从他们那里获得经营业绩和市场状况的大量信息，进行汇总、分析，从而制订出年度预算、或季度预测。同时，这个部门也十分接近Finance的管理高层(CFO，VP Finance, 等) ，给他们提供内部使用的management report(是比external report要详尽得多的财务和业绩综合分析报告), 进行大量的variance analysi
7、s, 从各种不同的角度分析公司业绩。也经常进行大大小小的case analysis用于小至购买固定资产,大至merger and acquisition的项目可行性分析，有些分析更直接用于公司的战略性决策。这个部门也在很多Finance管理项目中担当咨询、协调、执行、评估等任务。所以，在这个部门工作会学到很多本公司业务，也能接触到很多业务部门和高层管理人员，工作机会很多、起点较高、关系面广、晋升前景也比较乐观，对于绝大多数Finance professional来说，是一个很好的发展方向。这里的员工一般都叫Financial Analyst. 也可细分为Planning Analyst,Rev
8、enue Analyst,Forecast Analyst,Consolidation Analyst, Finance Consultant 等等。有的Senior Analyst实际上已经是management level了。在以上三大块职能以外，CFO手下一般还有两个辅助的部门就是Internal Audit(内部审计) 和Investor Relations(投资者关系), 这两个我不打算把他们归属为纯粹的Finance工作，因为内部审计偏重的是对经营流程的documentation(备档) 、monitor(监督) 和investigation(调查)。而Investor Relat
9、ions则是偏重于公告、联络、答疑等, 应属于Administration类的职能。此外，Finance也会有自己的IT部门，当然也不能算是Finance工作了。由此可见，如果您想在Finance这个职能领域里发展，成为一名Financial Analyst是一个很好的career path。那么Financial Analyst都有什么要求呢？一般来讲应该有财务、管理类的本科文凭，MBA更好，但很多Analyst都不是MBA。如果有Accounting Designation则是如虎添翼，其中CGA更适合在Controllers Department. CMA更适合做Treasury, Pl
10、anning, Analysis, and Strategy. CA基本上是大小通吃。另外，CFA对Treasury工作或investment banking有很大帮助，但其它领域则不要求CFA。如果还没有拿到 designation, 但是如果已经在读，也可以add value, 尤其是在Final Stage. 工作经验上最好是有2年以上的该行业的经验，不一定是Finance部门，但要懂Finance。Excel的技术非常重要，建一个好的template或model可以使你的数据处理、分析、汇总工作事半功倍。财务知识广泛会有帮助，但是，更加重要的是要有实际能力(skills)，这包括har
11、d skills - 硬实力(strategic thinking, problem solving, multi-tasking, quick learning,etc.),也包括soft skills - 软实力(people skills, communication/negotiation, attitude,teamwork, judgement, prioritization,etc) 。由于文化的差异和第二语言，soft skill是很多国人的瓶颈。因为Financial Analyst的工作往往不是单一地坐在电脑前计算各种数据，而是要经常地和其它部门沟通，索要资料，和本组其它同
12、事合作，共同完成一件事。而这些事往往要在大家都很忙碌的情况下在短时间内高质量地完成。是具有很大的压力和挑战性的。也有的人，虽然拥有很多证书、很高的文凭、很渊博的知识，但是在具体应用到老板布置下来的具体工作的时候，则显得力不从心、不知如何开始。所以，在公司面试的时候，往往会很注重应聘者的实际能力。如果想成功拿下Financial Analyst的工作，通过试用期生存下来，并希望在这个领域有所发展，就一定要注意培养自己的这些处理实际问题的能力。总而言之，Finance是一个非常广阔的领域。Financial Analyst是这个领域中分布最广的职位，也是相对来讲起点比较高且成长潜力比较大的职位。然
13、而，要想成为一名成功的Financial Analyst，仅有财务、金融方面的学历和证书是不够的，更重要的是实际工作能力。这是每一位有志于在Finance领域大展宏图的朋友们都要谨记的。BankingCommerical bank原创投行及其它金融职业介绍普及版 不少网友对投行以及其它金融行业都表现出了很大的兴趣。不过有不少道听途说的传闻并不可信。而且很多帖子对一些概念定义比较混乱，不少人甚至对投行干些什么都不甚清楚。我在这里科普一下，众位大牛不要见笑。这个帖子侧重于介绍金融的一些职业分工，以及简单的职业道路介绍。整个金融行业大致分为buyside和sellside两大类。sellside做的
14、主要是把各种asset变成各种金融产品，提供给市场。sellside主要指的是通常意义上的投行。投行内部结构也很复杂，按照产品分大致分为fixedincome和equity两大类。按照业务分大致分为IBD,sales&trading，equityresearch,assetmanagement（这部分和buyside性质是类似的）等。IBD是最传统的投资银行业务，靠近的是corporate一边；sales&trading主要进行产品销售和交易，有时候投行会扮演marketmaker的角色以保持市场的流通性。buyside主要进行的是投资管理的业务，所以也称为IM(investmentmanag
15、ement)或者AM(assetmanagement)，主要由各种机构投资者组成，包括mutualfund,hedgefund,pensionfund等等。就careerpath来说，很难说谁好谁不好，关键看每个人的特长和个性。IBD适合工作热情高涨，吃苦耐劳的人。sales适合善于人际交往的人。trading适合能承受巨大压力，并且对市场感觉敏锐的人。Equity reasearch适合做事踏实的人。一般来说IBDcareerpath比较按部就班，需要熬年头，能熬上去的不仅需要良好的业务能力也需要强健的体魄。tradercareerpath风险很大，可能在2年之内就毁了前程，也可能在很短的时
16、间内平步青云。我知道一个顶尖的trader从associate升到director只用了2年。Sell sidee quity research行业前景有一定问题，因为regulation越来越倾向让research保持独立性以保护投资者。Buyside总体来说lifestyle比sellside好，收入也超过sellside。不过，进buyside也远远难于进sellside。注：当今金融产业之庞大和复杂远远超过常人想象，在整个金融产业链上还有着很多细分的行业，这里就不一一列举。补充一下，帖子的职业分工主要是指成熟市场的情况。国内情况有所不同。金融领域的开放让国内很多年轻的朋友一下子豁然开朗。不过随之而来的是扭曲的价值观：进投行的是牛人，进四大的是凡人，进企业的是土人之类。在此还想表明以下我一向的观点：工作本身没有等级之分，我决不赞成投行就比四大高级之说。任何一个人能在本行干的出色的才是牛人。选择职业道路应该看自己喜欢干什么，自己能
