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1、内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理题号业务领域题型出题依据依据文件及文号难度知识点题干选项A选项B选项C选项D选项E答案1内控合规管理单选题监管规定商业银行操作风险管理指引易操作风险对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当（ ），提交整改方案并采取整改措施。5天内10天内规定时限内20天内C2内控合规管理单选题监管规定银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定(银监办发2017110号)易双录银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（ ）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。1个月 3个月6个月1年C3内控合规管理单选题监管规定内控提升年学习手册中诉讼时效
2、民法总则中规定一般诉讼时效期间从两年延长至（ ）年。1345B4内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行重要单证管理办法（2016年版）难盘库频次本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理（重要单证管理）（ ）盘库一次；业务库（凭证库）主管、会计与营运部门负责人（业务处理中心负责人）（ ）盘库一次；业务库（凭证库）所属机构的主管行长（ ）盘库一次。营业机构支行（局）长（ ）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。每半月、每季度、每年、每月每年、每半年、每季度、每月每半年、每半月、每季度、每周每月、每季度、每半年、每年A5内控合规管理单选题监管规定内控提升年学习手册难共同债务最高院的司法解释，强调了夫妻共同
3、债务形成时（ ）原则，对夫妻婚姻关系存续期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。单债单签单债共签共债单签共债共签D6内控合规管理单选题监管规定中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六号）易政策法规未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）。刑事处分行政处分纪律处分经济处罚 C7内控合规管理单选题监管规定金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引（银发20132号）易客户风险等级对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ ）内完成风险等级
4、划分工作。5个工作日15日10个工作日10日C8内控合规管理单选题监管规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（中国人民银行令20163号令）中大额交易和可疑交易报告金融机构应当提交的大额交易报告包括：自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万元以上（含）、外币等值（ ）万美元以上（含）的跨境款项划转。10,110,220,120,2C9内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行营业场所安全管理办法（2017年修订版）中安全管理营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报警主机、供电设备等设施设备进
5、行一次测试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。每月每旬每季度每半年A10内控合规管理单选题监管规定中华人民共和国外汇管理条例中合规管理知识中华人民共和国外汇管理条例由（ ）公布施行。中国人民银行全国人大常委会国务院国家外汇管理局C11内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2017年版）（邮银制201776号）易整改时限外部监管机构或管理层对整改完成时限有要求的，从其规定；无要求的，原则上不超过（ ）个月。1个月3个月6个月9个月12个月C12内控合规管理单选题监管规定中华人民共和国反洗钱法（中华人民共和国主席令第五十六
6、号）易政策法规反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。金融监管机构财政部门检察机关中国人民银行及公安机关D13内控合规管理单选题内部制度关于印发中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）等三项制度的通知（邮银制201741号）中案件管理办法邮储银行案防工作的目标是建立健全案防工作体系，始终坚持（ ）管理模式，不断完善案防制度和流程，持续推进案件防范长效机制建设，着力提升案件防控治理水平，有效防范邮政金融资金案件风险。“上级+下级”“自营+代理”“省分行+市分行”“总行+各地市”B14内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行员
7、工违规行为处理办法（邮银发201483号）易违规行为处理决定依据中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法，自收到处分（处理）的决定书之日起，被处分（处理）人若不服该决定，可在（ ）个工作日内书面向本行纪检监察部门或人力资源部门申请复查。5个10个15个20个C15内控合规管理单选题内部制度关于印发中国邮政储蓄银行案防工作办法（2017年修订版）等三项制度的通知（邮银制201741号）中案件管理办法各级分支机构发生案件风险事件后，应于（ ）内，以案件风险信息快报形式通过传真报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。8小时12小时24小时48小时B16内控合规管理单选题监管规定关于规范金融机构
8、资产管理业务的指导意见（银发2018106号）难资产管理产品投资金融机构不得将资产管理产品资金直接投资于商业银行（ ）。股权类资产债权类资产企业股权信贷资产D17内控合规管理单选题监管规定关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018106号）难投资集中度单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产管理产品净资产的（ ）。10%15%20%30%A18内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行一级分行“三重一大”决策办法（2017年修订版）（邮银党201741号）中会议程序研究决定“三重一大”事项，党委会或行长办公会须有（ ）以上（含）成员到会方能召开。超过半
9、数三分之二四分之三五分之三B19内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（邮银制2018115号）中管理机制我行实行（ ）的管理体系和严格的内部控制、信息披露、问责处罚、投诉处理等管理机制，以保障客户获得服务价格信息和自主选择服务的权利。总行统一实施各一级分行管理总行集中统一管理，分级授权实施总行集中统一管理，各一级分行统一实施C20内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法（2018年版）（邮银制201812号）中岗位调整营业主管工作岗位调整的，要办理交接手续，由（ ）监督交接。委派机构泒人营业网点负责人会计与营运部负责人委派机构泒人和营业网点负责人共同
10、D21内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行案件（风险事件）处置应急预案（2017年版）（邮银发2017133号）中处置领导小组各级机构发生等值人民币（ ）万元以上重大、恶性案件的，总行、相关一级分行及二级分行应成立案件（风险事件）应急处置领导小组。1000（不含）1000（含）500（不含 ）500（含）B22内控合规管理单选题内部制度违规积分管理办法易积分管理我行建立违规积分制度，对经营管理过程中发现的各类违规行为按照（ ）进行积分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。统一标准上级要求监管标准检查要求A23内控合规管理单选题监管规定商业银行内部控制指引（银监发20144
11、0号） 难内部控制内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（ ）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。全体员工个别员工领导层行长A24内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假暂行办法（2013年修订版）（邮银发20131207号）中岗位轮换岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，以达到岗位监督和控制风险的目的。部分时间段定期长时间1年B25内控合规管理单选题监管规定商业银行流动性风险管理办法（银保监会2018年第3号）难授权商业银行应当对流动性风险实
12、施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定（ ）。其包括但不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。风险限额风险额度流动性风险限额流动风险额度C26内控合规管理单选题监管规定物权法难押品管理根据物权法第203条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间内（ ）的债权提供担保财产的，债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。将要发生的 连续发生的将要连续发生的 某笔特定的C27内控合规管理单选题监管规定商业银行合规风险管理指引中合规管理商业银行在合规负责人离任
13、后的（ ）个工作日内，向银监会报告离任原因等有关情况。35710D28内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）实施细则（2016年版）（中国邮政联2016346号）中筹建期根据中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（ ）。1 个月3 个月6 个月1 年C29内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）实施细则（2016年版）（中国邮政联2016346号）中筹建期代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（ ）日内按规定领取金融许可证。351030C30内控合规管理单选题内部制度中国邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）实施细则（2016年版）（中国邮政联2016346号）中筹建期代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（ ）人。3458B31内控合规管理单选题监管
