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1、信用社稽核部工作总结篇一： XX 年 XX 信用社稽核工作总结XX信用社稽核工作总结XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是 我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分 局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合 员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中 央 X 号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整 体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓 稽核监察队伍建设， 制定和完善了稽核制度； 以支持“三农” 为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破 口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手 段，认真开展民主监督工
2、作，有效履行了行业服务、管理、 协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查 力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事 后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有 力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经 过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两 旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩 的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现 将一年来的稽核工作情况总结如下：、基本情况* 农村信用社设有总稽核一人，稽核经理 X 人，专职 稽核员四人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社（部） *个，信用分社 *个，共*个营业点，
3、共有员工 *X 人。截止 * 年末，各项存款 *X 万元，比上年增加 *X 万元；各项贷款 *X 万元，比上年增长 *X 万元，其中不良贷款 *X 万元，占比为 *x%,存贷比例*%；股本金余额*万元，比上年增加*万元， 盈余总额 *X 万元，实现净利润 *X 万元。二、稽核工作概况* 联社稽核监察部根据省联社 XX 稽核工作要点及 全省农村信用社工作会议精神，结合我市实际情况，先后对 我市*个信用社（部） ， *个分社共计 *个营业点进行了最少 X 次，最多X次的全面序时稽核和 X次全方位的时时跟踪检查， 稽核面达*x%。为了确保稽核检查质量高，定性准确，侧重 点突出，在每次稽核工作进行前都
4、要结合各信用（部） 、分 社，确定必查项，重点项，明确责任，合理分工，从而确保 每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求 以及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年 共进行专项稽核X次，其中综合业务络系统 专项稽核X次， 共稽核 *个新系统 营业点，新系统 点稽核面达*X %;进行卫生检查专项稽核 X次，共查*个营业点， 稽核面达*X%;进行规范化服务专项检查 X次；对我市农村信用两个经济实体 （ 诚信金店和银鑫典当行 ） ，进行专项稽核 X 次，根据省联社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次。通过一年稽核检查，共发
5、出稽 核报告书 *份， 纠正通知书 *份, 整改通知书 *份，离 任报告书 * 份，待岗通知书 X 份，贷款催收通知书 * 份，清收贷款通知书 * 份；为了规范信贷操作， * 联社 稽核监察部组织编写了 * 农村信用社信贷文本 , 共发出* 农村信用社信贷文本 * 份。通过一年稽核检查，共处 理违规、 违纪人员 *X 人， 罚款 *X 元， 其中： 通报批评 * 人， 行政警告X人，行政降级X人，行政记大过 X人，交流信用 社主任X人，免信用社副主任 X人。查出了部分信用社（部）、 分社在业务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等 方面存在的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场 会议
6、、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞， 纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法 , 规范了各营 业机构的业务操作，解决了业务操作中的实际困难，提高了 依法经营意识，增强了管理制约机制，从而为 * 联社业务 发展奠定了良好的基础。三、稽核工作具体内容、重点搞好常规稽核工作* 年度会计决算常规稽核。为了确保 * 年度会计决算真 实、准确，联社稽核、业务人员对所辖各点进行了全面、细致的检查，重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收 入或以贷收息，有无下甩费用，贷款形态是否真实，并进行 相应科目的帐务调整。通过检查发现了X 个社少提应付未付利息*元；X个社多提应付未付利息*元；X个社加提
7、应付 未付利息*元；X个社各项提留基础数错误。对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理。* 年度经营目标责任制考核兑现常规稽核。经营目标责 任制的考核采取“百分计计酬”的办法 , 主要对我市农村信 用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查。 经考核我市农村信用社 * 年度经营目标责任制各项指标篇二：信用社稽核工作总结信用社稽核工作总结、综合业务络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统 下的业务经 营活动的监督和检查，稽核监察部对全辖所有信用社传票、 帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查，仍然发现部分信 用社存在不少问题，如：柜员业务操作权限过大，错帐冲正 无会
8、计主管签字， 主管柜员没有起到事中、 事后监督的作用； 存在记帐串户或在新系统 中无摘要栏等现象大额结算业务 无主管柜员签字；计算机报表装订不规范；部分信用社由于 上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存 在少收、 多收利息现象， 对此，联社稽核监察部及时下发 关 于认真核对贷款合同利率与微机输入利率的通知文件，责 成各社对上述情况进行自查、上报。、卫生及规范化服务专项检查方面 为了加强我市农村信用社规范化服务，增强员工品牌意 识，打造精品点，提高服务质量，我社从基本的环境卫生入 手，对全辖 * 个营业点进行卫生专项稽核， 共发出“最清结” * 份、“清洁” * 份、“不清洁”
9、x 份；对城区信用社规范化服 务进行突击检查，共检查 * 个营业点，稽核面达 *%，共处罚 违规人员 * 人，经济罚款计 *x 元。、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查 经过认真部署、合理安排，我社及时组织人员对全辖信 用社“冒名” 贷款进行了一次详细专项检查， 通过认真核对、 汇总和统计，发现我市*个信用社存在冒名贷款，共计*x户， *x 笔，金额 *x 元。四、工作中存在的问题和障碍 由于农村信用社机构分散，人员较多，经营管理者和从 业人员文化水平和业务素质参差不齐， 规章制度、 职业道德、 法律意识等方面观念淡薄，对内控制度的认识特别是在防范 和化解风险上的认识不到位，粗放型经营，有章
10、不循，违规 操作，屡查屡犯，屡纠不改，内控制度形同虚设，只图眼前 的经营利益，而忽视了长远意义上的社会效益，从而导致内控方面执行不力的现象带来便捷的结算渠道的同时，也给新系统下稽核检查工 作带来了新的问题和要求。如：没有行之有效的与综合业务 络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”，使得在所有业务数据“集中”处理下，稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目，从而使存在风险不能在第一时间得到发现 和解决，管理部门不能应用发达的计算机络进行监控。没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合，来构成 农村信用社稽核监督管理工作的完整体系。其主要原因，一 是由于综合业务络系统 对“稽核、监督、检查”等方面
11、存 在“真空”状态，新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分，导致非现场稽核无法进行的现象存在。二 是非现场稽核的技术支持不够，全省农村信用社综合业务络 系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系 统。而手工和半手工操作，不能对浩繁复杂的数据进行快 捷处理，形成时效性强的监督管理信息。由于联社对各部室的分工不同，稽核与其他职能部门缺 乏协作，造成抓经营和抓管理“两张皮”现象，使得在内部 控制上各个防范主体不能有效联动。总之，一年来，我市联社稽核工作在联社领导的正确领导下，依照上级主管部门 的安排及部署，做了大量的工作，较为圆满地完成了各项工 作任务，充分的发挥了稽核的再监督作用
12、，但与上级要求尚有差距。今后，我们必须加强学习，篇三： XX 信用社稽核工作总结XX,是中共中央关于加快信用社改革的重要一年，也是 我市信用合作工作整体发展的关键一年。一年来，在银监分 局的大力支持和监管下，在省联社的正确领导下，全体信合 员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻中 央 X 号文件精神，紧紧围绕当地政府关于农村经济工作的整 体部署，以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想，狠抓 稽核监察队伍建设， 制定和完善了稽核制度； 以支持“三农” 为中心；以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破 口；以经营效益为出发点；以强化内部管理和狠抓落实为手 段，认真开展民主监督工作，
13、有效履行了行业服务、管理、 协调、指导的监督职能，加大稽核督导力度，加大跟踪检查 力度，加大处罚力度，重点放在“落实”二字上，由以前事 后监督变为事前稽核，将存在问题扼杀在萌芽状态，从而有 力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展。经 过全体员工的不懈努力，取得了存款稳步增长，贷款收放两 旺，实力增加，效益提高，经营成果取得建社以来最好政绩 的新局面，为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础。现 将一年来的稽核工作情况总结如下： 一、基本情况 * 农村信用社设有总稽核一人，稽核经理 X人，专职稽核员四 人，兼职稽核员X人。全辖设有独立核算信用社 （部）*个， 信用分社 *个，共 *个营业
14、点，共有员工 *X 人。截止 * 年末， 各项存款 *X 万元，比上年增加 *X 万元；各项贷款 *X 万元， 比上年增长*X万元，其中不良贷款*X万元，占比为*X%存 贷比例 *%；股本金余额 *万元，比上年增加 *万元，盈余 总额*X万元，实现净利润*X万元。二、稽核工作概况 * 联社稽核监察部根据省联社 XX 稽核工作要点及全省农村信用社工作会议精神，结合我市 实际情况，先后对我市 *个信用社（部） ， *个分社共计 *个营 业点进行了最少 X次，最多X次的全面序时稽核和 X次全方 位的时时跟踪检查，稽核面达 *X %。为了确保稽核检查质量 高，定性准确，侧重点突出，在每次稽核工作进行前
15、都要结 合各信用（部） 、分社，确定必查项，重点项，明确责任， 合理分工，从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地 进行。我们在进行序时、常规稽核的同时，根据联社要求以 及业务发展普遍存在的问题及时组织开展专项稽核。今年共 进行专项稽核 X 次，其中综合业务络系统 专项稽核 X 次， 共稽核*个新系统 营业点，新系统 点稽核面达*X%;进行 卫生检查专项稽核 X 次，共查 *个营业点，稽核面达 *X%； 进行规范化服务专项检查 X次；对我市农村信用两个经济实 体（诚信金店和银鑫典当行），进行专项稽核 X次，根据省联 社安排，协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专 项稽核 X 次。通过一
16、年稽核检查，共发出稽核报告书 * 份，纠正通知书 *份, 整改通知书 *份，离任报告书 *份，待岗通知书X份，贷款催收通知书*份，清收贷 款通知书 *份；为了规范信贷操作， * 联社稽核监察部组 织编写了 * 农村信用社信贷文本 , 共发出 * 农村信 用社信贷文本 *份。通过一年稽核检查，共处理违规、违 纪人员 *X 人，罚款 *X 元，其中：通报批评 * 人，行政警告 X 人，行政降级X人，行政记大过X人，交流信用社主任 X人， 免信用社副主任 X 人。查出了部分信用社（部） 、分社在业 务经营，财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在 的问题，我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行 政处罚等方式加大了稽核处罚力度，堵塞了漏洞，纠正了各 种违
