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1、信用社的工作自查报告自查报告是一个单位或部门在一定的时间段内对执行 某项工作中存在的问题的一种自我检查方式的报告文体。下 面是信用社的工作自查报告，请参考！信用社的工作自查报告 1 为贯彻落实市联社案件专 项治理工作，本人认真学习和领会了关于落实案件专项治 理采取有效措施防范银行案件风险的通知（ 银监通 XX6号） 、关于加大防范操作风险工作力度的通知（银监发XX17 号） 和商业银行和农村信用社案件专项治理工作 方案（ 银监办发 XX77 号）精神以及省协会 关于防范操作风 险做好案件专项治理工作的实施意见等文件。通过学习讨 论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行 规章制度和操
2、作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规 章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现 将自查情况汇报如下：一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各 项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习， 牢固思想防线。一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思 想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒 的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考 验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角 度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利 于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个 人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集
3、体为重， 个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识 的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专 一行”，自觉接受广大客户监督， 定期开展批评与自我批评， 做一名合格的信合人。二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关 法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付 和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时 调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭 证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨 计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到 帐、簿、款相符 ; 严格按规定处理长、短款，发现差错能及 时汇报。四是能够加强库房管
4、理， 坚持钥匙分管， 明确分工， 同进同出，做到“六无”标准 ; 遵守钱帐分管和“四双”制 度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省 农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定， 妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是 能够不断增强防范意识，落实“三防一保” ; 认真熟记防盗 防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持 清醒的头脑，保护信用社的财产安全。三、严谨工作、生活作风。在工作作风上， 主要做到了以下四点： 一是突出一个 “实” 字。工作不搞形式主义， 不作表面文章 ; 上报数字以实为本， 不搞凭空捏造，无中生有 ; 汇报工作敢说真话实话，不夸
5、夸 其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是 牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理 工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解 ; 严格按照 金库保管制度， 细心做好库房的保管工作， 确保工作无疏漏。 三是做到一个“快” 。完成任务不拖泥带水，办理业务快而 不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个 “严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠 正，自觉维护单位利益。生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励” 的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变 的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢 固树立“平凡”意识，忠于“
6、平凡”岗位，保持“平静”心 态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只 侧重单位里组织的学习， 对许多政策、 法律、法规只知其表， 不知内含 ; 业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识 学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有 时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其 它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班 ; 许多 工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办 事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同 事间相互信任， “四双”制度落实不够全面等。五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学
7、习，不断为自 己“充电” ，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防 变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金 融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取 经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识 和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工 作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度 落到实处。信用社的工作自查报告 2 按照联社统一部署和安排， 我组一行人，于 xx 年 x 月 x 日至 x 日对 xx 年度经营成果真 实性指标进行了全面检查。本次查证的主要事实如下：一、基本情况我区（县）农村信用社现有营业点个（主社 个） ，信用代办点 个
8、; 在册正式职工 人，非正式职工 人，其中代办员 人 截至 年 月末，我联社各项存款余额 xxxx 万元，比年初净 增XXXX万元，增长X%,完成联社计划的 X%；各项贷款余额 XXXX万元，比年初净增 XXXX万元，完成联社计划的X%；不良贷款 XXXX 万元，比年初净降 XXXX 万元，剔除央行票据置 换贷款 1xxxx 万元，实际净降 xxxx 万元，完成联社计划的 x%占比x%比年初下降个百分点。在总贷款中逾期贷款 xxxx 万元、呆滞贷款 xxxx 万元、呆账贷款 xxxx 万元，分别 占各项贷款的x% X% X%全年实现财务收入 XXXX万元， 比上年增加XXXX万元，增长X%其中
9、贷款利息收入 XXXX万 元, 手续费收入 XXXX 万元 ; 财务支出 XXXX 万元，比上年增加 XXXX万元，增长 X%；其中存款利息支出 XXXX万元，营业费 用 XXXX 万元，手续费支出 1XXXX 万元 ; 全辖实现账面利润 XXXX 万元，比上年减少 XXXX 万元，完成市联社计划的 4X%。 贷款收息率X%,营业费用率X%,人均费用XXXX万元，资本 充足率为X%,固定资产占比为X%0检查认为, XX 年我联社针对本地区实际情况, 立足改革 和发展两不误,采取一系列行之有效的措施和办法,取得了 一定的成绩。 总的来看, 业务经营状况发展较好, 出现了存、 贷两旺的局面,信用社
10、的实力进一步得到了增强,信誉得到 了提升,各项经营成果较为真实,但我联社在内部管理和核 算上也还存在一定的不足。二、存在的问题（ 一 ） 财务上存在的问题1、部分费用支出未进入当期成本。一是当年购置的办公设施 （办公家具、 多功能显示屏等 ）、支付的安全防卫费 （ 防 弹玻璃、防盗门等 ） 共计 XXXX 万元,未纳入当年费用科目进行核算，而在联社科目往年计提的建房款中列支 xxxx 万元， 在联社账外储蓄存单账户中列支 xxxx 万元。其中 xxxx 万元 冲销了 1391垫支的家具款， xxxx 万元购置联社招待所家具， xxxx 万元预付联社招待所装饰款。 （ 年月日我联社营业部在 53
11、21低值易耗品摊嘶 刀兄q喊旃闷芬慌金额 XXXX万元，附 件为开出的发票二张，通过社内往来转入存入活期储蓄存款， 存款人名字为，储蓄存单号码为，于年月日支取，本息合计 XXXX 万元，在营业部存入活期储蓄存款户，户名，账号为。 年月日转存存款结息元，付利息所得税元，实际余额XXXX万元。年月至年月共计支出笔，金额 1XXXX 万元，至月日该 账户现余 XXXX 万元，检查结束时已责成我联社销户，并将 余款纳入联社大账管理 ） 。二是当年开支的费用未纳入当期 损益核算。如联社机关年月日将开支的广告费XXXX 万元在2642管理部门统筹基金宣传费科目列支 （联社规定将X%止划 集中使用，X%由信
12、用社据实列支）。又于当天用2642科目 管理部门统筹基金冲减 5321 科目业务宣传费 XXXX 万元。2、费用计提不够准确（1） 呆账准备少核销、 多计提。全辖年初余额 XXXX 万元， 当年应核销 XXXX 万元，实际核销 XXXX 万元，少核销 XXXX 万元 ; 年末各项风险资产余额为 XXXX 万元，呆账准备金余额 应达到 XXXX 万元，实际余额为 XXXX 万元，多计提呆账准备 金 XXXX 万元。(2) 效益奖计提有误。 年账面利润 xxxx 万元，调增项目： 络摊销费 1xxxx 万元，计算机中心运行费 xxxx 万元，多计 提呆账准备金 xxxx 万元，联社月底发放银团贷款
13、 xxxx 万元， 计提呆账准备金XXXX万元视同利润；调减项目：减免2x%营 业税及附加税 xxxx 万元，专项票据提应收利息xxxx 万元，少核销呆账 XXXX 万元，实际计提效益奖基数为XXXX 万元，扣除X%企业所得税XXXX万元，我联社应提效益奖 XXXX万元 ()X 30，实提xxxx万元，少提 xxxx万元。(3) 职工教育经费多提 XXXX 万元。(4) 职工养老保险金多提 XXXX 万元。其原因是你联社计 提基数全部是按当年工资总额计提。 ( 联社理由是历年有红 字多 XXXX 万元 ) 。(5) 职工住房公积金多提 XXXX 万元。(6) 超比例冲销待核销应收利息 XXXX
14、 万元。年年末余额 为 XXXX 万元，当年冲销 XXXX 万元，年末余额 XXXX 万元， 超比例冲销 XXXX 万元信用社财务自查报告信用社财务自查 报告。3、限额费用有超标现象(1) 业务宣传费超支 XXXX 万元。(2) 业务招待费超比例开支 XXXX 万元。全辖共支 XXXX 万元，从抽查的三个点看，均有超支现象。4、我联社年末现有递延资产余额XXXX 万元，主要是络 费 xxxx 万元，补充养老保险 xxxx 万元，房屋装修费 xxxx 万元。装修费未按规定年限进行摊销，如信用社年房屋装修 费 xxxx 万元当年未摊销完。5、部份资产已损失 , 金额 xxxx 万元。一是委托及代理
15、 资产 ( 负债 ) 业务科目预计损失 xxxx 万元。如信用社 xxxx 万 元是与农行未脱钩之前为农行代理的扶贫贷款 , 现已损失 ; 二是调出调剂资金科目预计损失 xxxx 万元，主要是与行社 脱钩前调给农行贷给企业的贷款 , 现贷款已损失。三是存放 同业款项科目预计损失 xxxx 万元，主要是接受基金会资产， 现债务落实困难，无法收回，金额 xxxx 万元 ; 信用社与农行 在脱钩之前拆借给农行贷给企业的贷款 xxxx 万元 , 现贷款已 损失。6、应收应付款项处理不及时(1)1391 其他应收款未及时清理和处置， 金额 xxxx 万元。 一是该科目实际损失额达 xxxx 万元，损失款
16、项未进行处置 ; 其中各社垫付历年诉讼 xxxx 万元 ( 联社营业部 xxxx 万元、 牌楼信用社 xxxx 万元，分水信用社 xxxx 万元) ，现基本无 法收回，已损失 ; 个信用社发生的经济案件损失 xxxx 万元 ; 两个信用社分别于年和 9 年违规操作存款业务和违规为企业 承诺担保贷款导致被法院强制执行 xxxx 万元。二是联社机 关历年应下划的材料款 xxxx 万元未在当年摊销进入损益。(2)2621 其他应付款处理不及时。 全辖共有余额 xxxx 万元。 主要存在： 一是联社机关养老金统筹账户红字金额xxxx万元应逐年摊销未摊销，形成原因主要是历年提取的养老保 险金不够支付退休职工的医药费和补差工资而形成。二是联 社机关暂收年劳动分红税 xxxx 万元未进行处置。三是信用 社基金会并入的农行扶贫贷款有 xxxx 万元未查明原因。 ( 联 社说明年
