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1、Lecture 3,偏好与效用,Consumers：Preferences & Utilities,2,本讲研究消费者的行为规律。与中级微观经济学在描述消费者行为时的做法不同，高级微观经济学更注重揭示消费者行为的理性特点。 经济行为符合理性，这是所有经济学流派存在的基础和先验前提。不同流派对经济行为理性的解释有一定的差异，这里介绍新古典主义这一主流经济学对经济行为理性的解释新古典理性。 新古典理性对消费者的基本假定是：消费者具有良好的偏好或效用函数，追求效用最大化。满足这一假定的消费者，叫做理性消费者。因此，行为理性存在于消费者的偏好或效用函数之中。 我们将在商品空间 中讨论，即假定市场上共有
2、 种可供选择的商品。可供选择是说，这些商品既可供消费者选择一定的数量进行消费，也可供消费者选择一定的数量向社会提供。我们将在对消费集合分析的基础上，来揭示这种选择的逻辑。,概述,3,并非任何消费活动都是允许的。消费活动受到多种客观因素的影响，比如，制度、法律、政策、生理条件等，都给消费活动带来一定的制约，这些制约因素导致商品空间中的一部分向量代表着那些不允许的消费活动。 可行消费活动：排除所有那些不允许的消费活动之后，剩下来的就是可行消费活动。所以可行消费计划的全体是商品空间的一个子集，叫做消费者的消费集合，用 X 表示之。 消费集合 X 是 中那些代表可行消费活动的向量的全体。 消费集合同具
3、体的消费者有关，会因人而异。但目前考虑的只是单个特定的消费者，因此消费集合 X 便固定下来。,Consumption Set,消费活动可用 中的向量表示： 代表一篮子商品，是一个完整的消费计划或消费方案。其中，正分量表示相应的商品是消费品，负分量表示相应的商品是消费者提供的商品(比如提供的劳动)。,4,假设HC 消费集合 X 是商品空间 的非空下有界闭凸子集。,消费集合作为对可行消费活动的一种描述，必然要求反映消费选择的基本特点。为了找出这些特点，就需要从消费选择的可行性着手，逐步总结可行消费选择的基本特点，得出对消费集合的基本认识，并以假设的形式将这些特点予以承认。 经过近一个世纪的探索，人
4、们发现消费集合具有三大基本特点：极限封闭性、下方有界性、道路连通性。 对于道路连通性，人们常常又用凸性来代替。凸性特点不但是合理、符合实际的，而且比连通性具有更好的表现。 如此一来，消费集合的特点可用下述假设来表达。,(一) 消费集合的特点,X 是说“有可选方按”。其实，0 X ，即“不消费”是允许的选择。 下面来对 X 的其余三个特点逐一进行说明。,Consumption Set,5,1. 极限封闭性,一系列可行消费活动的极限活动依然可行,消费集合 X 对极限运算封闭，从而 X 是商品空间 的闭子集。,允许“极限行为” 允许“擦边球” 包含边界：X X 若消费活动 不被允许，则与 y 差不多
5、的消费活动都是不允许的。,极限行为,边,界,行,为,X X,y,与 y 差不多的活动,x,z,yX,(一) 消费集合的特点,Consumption Set,6,2. 下方有界性,存在向量 使得(xX )(x )。这样的向量 叫做 X 的下界。,(一) 消费集合的特点,Consumption Set,X,正消费量：消费品 负消费量：生产要素,商品,消费品：生存最低需要 有限性 劳动24小时/天 要素 体力和精力都有限 自然资源有限,消费集合下有界！,消费集合上无界！,个人欲望无限 人的需要无限,无限性, x,xX,7,3. 道路连通性,对任何x, yX，都存在连续映射 : 0,1 X 使得 (0
6、) = x 且 (1) = y。这样的映射 叫做连接 x 与 y 的道路。,Consumption Set,X,意义：可以通过连续调整，实现从一种消费活动向另一种的过渡。,path ,(一) 消费集合的特点,8,凸性的合理性：实际中，当消费者面临两种选择时，往往进行综合，使其二者兼顾。例如，消费者面临选择四两米饭或四两馒头时，常常会作出这样的综合：同时选择二两米饭和二两馒头，即消费多样化。消费多样化的通常做法是对两种消费计划进行加权平均。于是，消费集合表现出凸性。,(1) 凸性及其合理性,任何两点都可用直线路径连接。即对任何 x, yX 及任何 t 0, 1，都有 t x+(1t) yX 。
7、直线路径：最短的连接路经。 凸性：最好的道路连通性,Consumption Set,X,(一) 消费集合的特点,3. 道路连通性,9,(2) 非凸集合的凸化处理,凸化处理：用 co X 代替 X ，不会产生实质性影响。,Consumption Set,有两种情况让消费集合不是凸集：异地商品、整数计量。但进行凸化处理，可在不影响实质的情况下，使消费集合具备凸性。因此，凸性假定是合适的。,电视机,异地商品： 凸化处理：用 co X 代替 X 。 完全市场中没有此种情况：任何两种商品都可直接交换，从而 X = co X 。 整数计量：,co X,co X,面粉,北京,西藏,(一) 消费集合的特点,3
8、. 道路连通性,10,(二) 消费集合的形状,作了以上说明，我们就可以根据消费集合的特点，划出消费集合的形状：消费集合 X 是非空的下有界凸闭集。,X,Consumption Set,11,Preference Relation,消费者在消费集合内进行选择，当然要挑选自己满意的消费方案。消费者对这种方案满意，对那种方案不满意，这意味着消费者能够对各种可行消费方案的好坏作出判断。这种判断或者说是评价，反映了消费者的偏好，即嗜好或爱好。 偏好与效用联系在一起。如果商品对消费者没有效用，消费者对商品就不会有偏好。,效用是指消费者消费一定数量的若干种商品后感受到的满足程度。商品之所以对消费者有效用，是
9、因为商品具有满足人们需要的能力。商品的效用，其实就是消费者主观感受到的商品的使用价值。 效用作为主观感受，因人而异，因时而异，因地而异。所谓 “酒逢知己千杯少”、“雪中送碳”就表达了这样的含义。 静态来看，效用可以自我比较。 偏好正是消费者对效用进行自我比较后得出的关于各种消费方案好坏的评价。,12,(一) 效用的自我比较,效用可以自我比较：在既定的时空条件下，消费者可对任何两种可行消费方案进行效用大小的评断。 序数效用：消费者作出的效用大小评断，意味着消费者能够对一切可行消费方案排出个好坏次序。 好坏排序：对于任何两种方案 x, yX ，如果消费者认为： x 比 y 的效用大，那么就记作 x
10、 y ，并称 x 比 y 好； x 比 y 的效用小，那么就记作 x y ，并称 x 比 y 差； x 与 y 一样好，就记作 x y(或 y x)，并称 x 与 y 无差异。 理性排序：消费者对各种可行消费方案的排序不应产生自相矛盾，即对任何 x , yX，消费者至多只能作出以下三种评价之一： x y、x y、x y。 效用不可相互比较：不同消费者的效用不能比较。 这主要是因为各人喜好不同，主观评价原则也可能不同。,Preference Relation,13,A,例1. 买车好还是买房好？,消费者在作出是买房还是买车的决定之前，首先需要抛开收入和价格因素，来对车和房的效用进行比较。,Pre
11、ference Relation,车,房,5万元,10万元,15万元,20万元,25万元,30万元,35万元,30平米,60平米,90平米,120平米,150平米,180平米,210平米,40万元,0,车的规格：按价值 v 计。 房的规格：按面积 s 计。 假定车对消费者的重要性占0.6，房占到0.4。,评判原则：看 0.6lnv +0.4ln s。,B,C,D,E,F,(一) 效用的自我比较,14,A,例2. 吃好还是穿好？,假定消费者认为吃比穿重要得多。如果吃不饱，那么穿得再好都不管用。如果吃得好，那么穿得不好也不要紧。,Preference Relation,食品,衣服,5斤,10斤,1
12、5斤,20斤,25斤,30斤,35斤,1件,2件,3件,4件,5件,6件,7件,40斤,0,食品：按斤计，用 x 表示。 衣服：按件计，用 y 表示。,评判原则：对于(x1,y1)和(x2,y2) 先看食品数量：若 x1 x2，则(x1,y1) (x2,y2)。 再看衣服件数：若 x1 = x2 但却y1 y2，则(x1,y1) (x2,y2)。,B,C,D,E,F,无差异：当且仅当 x1 = x2 & y1 = y2 时，(x1,y1) (x2,y2)。 字典序：如此排出的好坏次序是字典序(如同查字典)。,(一) 效用的自我比较,15,因此，偏好关系 是自反、完全、传递的二元关系，即 X 上
13、的预序关系。可以证明：无差异关系 是等价关系。,可以证明： 偏好关系代表着消费者的效用评价体系。对于完全竞争市场上的理性消费者来说，其偏好关系应服从如下偏好公理：,(二) 偏好公理,消费者对消费方案的好坏排序，确定出了消费集合 X 上的一种二元关系 ：对任何 x, yX ， (x y) (x y)(x y)。当 x y 时，也记作 y x 。关系 (或 )叫做消费者的偏好关系。 不优于， 不次于， 次于， 优于， 无差异。,Axiom 1(自反性)：(xX )( x x ) Axiom 2(完全性)：(x, yX )( x y )( y x ) Axiom 3(传递性)：(x, y, zX )
14、( ( x y)( y z ) ( x z) ),Preference Relation,16,1. 自反性公理的意义,任何消费方案都同自身无差别，因而效用评价无差异。假若某人认为消费方案同自己比较都有差异，那就很难说他是个理性人，恐怕他的头脑不正常。,(二) 偏好公理,Preference Relation,从更深的层次上看，自反性公理意味着商品的时空一致性。 根据商品区分的时间原则，x = y 意味着 x 和 y 存在的时间一致。又根据区位原则， x = y 意味着 x 和 y 存在的空间一致。 只有在时间、空间都一致 (即时空一致性) 的情况下，才可以仅仅根据商品的物质属性来区分。因此，
15、说 x x ，就意味着所考虑的时间和空进条件都一致。可见，承认自反性公理就暗含着承认时空一致性。 另外，目前没有涉及不确定性，是在确定性的环境中讨论静态经济问题。静态性正是时空一致性蕴含的一层含义。,17,2. 完全性公理的意义,完全性公理是说任何两种消费方案都可以比较。其实现实生活中，由于人们掌握的信息不够充分，会出现“难以比较”的情况。比如，若消费者不了解某两种产品，那么就很难判断这种好还是那种好。因此，信息是判断和评价的基本依据。 作了上述解释之后，便可看出，偏好关系的完全性意味着消费者掌握着关于所有可行消费方案的所有信息。,(二) 偏好公理,Preference Relation,完全性公理意味着消费者的信息完全性。,信息完全性是完全竞争市场的一个重要特征。作为价格接受者的理性消费者，当然是处于完全竞争市场中，从而必然掌握着完全的信息，其偏好关系也就具有了完全性。由此可见：,完全性公理是完全竞争市场的必然产物。,18,3. 传递性公理的意义,为了看出传递性的意义，我们给出一个不传递偏好事例。,张三提出用苹果换梨子，并要求李四找一分钱。仅花一分钱就能换来更大的满足，李四不会不答应，成交！ 张三提出用梨子换桃子，并要求李四找一分钱，李四还会答应
