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1、2013年反洗钱工作先进个人材料目前,金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式,具有很强的隐蔽性。在这样的形式下,做好反洗钱工作,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高社会信誉,保证信用支付的稳定,促进金融业务的快速健康发展的保证。我作为一名银行的工作人员,每天都在做反洗钱这项工作,我喜欢这项工作,我感觉它是那么的神圣,我以我的工作为荣,在反洗钱的过程中学习到了很多,也让自己在工作中成熟了很多,是我工作以来最大的收获。一、做好反洗钱工作的每一个环节。客户识别及风险等级评定,把好第一道关。应遵循“了解你的客户”的原则,对客户的资料进行严格的审核,所有证照
2、必须提供原件,确认其的真实性;主动开展客户风险等级划分工作,实施区别管理,对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上,做好了客户的持续审查维护工作,及时获知开户企业的年检、纳税情况,对于证照即将过期的客户,通知必须及时提供新的证照,如有过期,账户将会被停止支付;每天做好大额数据完善及大额数据校验,在保证数据正确与完整的基础上,做到主动报告并注意细节要求。二、学习阅读和学习人行在交互平台上发给我们的反洗钱邮件。认真研读人行在交互平台上发的每一份反洗钱简报,学习其他行的反洗钱经验和方法,了解其他银行先进的反洗钱系统,来思考自己在工作中怎样改进,怎样去做得更好。同时,学习人行下发的文件,并及时做
3、好文件学习的转培训工作,并积极去贯彻落实。2014年2月24日,组织抽取2013年第四季度及2014年1月份我行的POS机交易记录100条,逐一进行尽职调查,主要查看该公司的经营范围、经营情况、交易对手,交易金额,判断其资金交易是否正常,有无明显洗钱行为;对刷POS机并进行公转私的交易50万元(含)以上,必须提供证明其用途的资料;加强对出现异常交易客户的真实回访。此项工作,得到了我行领导的肯定与支持。三、参与反洗钱的培训与宣传。每年初,做出全年的反洗钱培训与宣传计划。培训为每月一次,我行作为一个新的金融机构,工作人员经验不是很丰富,于是,2013年的培训大体为反洗钱定义、反洗钱系列法规出台的背
4、景、反洗钱立法现状、反洗钱监管体系、反洗钱涉及的业务环节、法律责任等一些反洗钱的常识,每月都随机安排不同的员工为大家进行讲解并一起互动,从而提高大家的主动性,每个人都提前预习要本月要学的知识,收到了很好的效果。2014年的学习计划大部分为案例分析及对一些文件的学习,提高大家对反洗钱实际运用的能力;宣传活动为每个季度一次,组织员工走上街道开展反洗钱宣传工作,给我行客户和路人散发宣传单册,给客户讲解反洗钱工作的重要性和反洗钱知识,在颐和装饰城、富强市场、果品批发市场等地方都留下了我们的足迹。同时在我行营业厅悬挂反洗钱宣传横幅和张贴标语、海报,利用电子屏幕循环播放反洗钱口号,在营业大厅摆放反洗钱宣传单册供客户阅读。四、积极参与人行组织的反洗钱考试,并于2013年12月18日顺利拿到反洗钱岗位准入培训证书。五、积极参与人行的反洗钱活动。2013年人行组织了“我与反洗钱”征文活动,由于我很喜欢反洗钱这项工作,所以写了自己与反洗钱的故事,以及一些自己对反洗钱的认识并有幸获得了三等奖,这是给我的莫大的鼓励!以后,我会一如既往地合规做好反洗钱工作,听从人行提示,配合上级安排,坚守在最前线,和反洗钱队伍一起与洗钱不法分子做斗争,令其没有滋生罪恶的土壤,使我们国家的经济在“反洗钱”的阳光照耀下稳步前进。浦发银行沧州分行 李蓉2014-03-24