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1、合格投资者内部审核流程及管理制度合格投资者内部审核流程及管理制度第一章总则第一条有限公司（以下简称：公司）根据中华人民共和国证券投资基金法、私募投资基金监督管理暂行办法，以及中国证券投资基金业协会（以下简称： 中国基金业协会）发布的私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）等相关规定 和公司规章制度，为维护私募基金行业的健康发展，保护投资者和相关当事人的合法权益， 特制定合格投资者内部审核流程及管理制度。第二条 公司作为私募基金管理人应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉义务，应当履行 管理人义务，承担基金合同的管理责任， 应当履行合理的注意义务，并承担审查投资者适当性的相关责任。第三条公司制
2、定本制度的基本目标是建立规范、科学的合格投资者内部审查体系，从而保障合格投资者的合法权益，从自身做起，维护私募基金行业的健康、有序发展，有效控制筛查符合法律规定的合格投资者，控制投资管理风险。第二章特定对象调查第四条 公司应向特定对象推介私募基金，未经特定对象调查程序， 不得向任何人推介私募第五条 公司应在向投资者推介私募基金之前采取问卷调查等方式履行特定对象调查程序， 对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，投资者签字承诺其符合合格投资者标准。第六条投资者的评估结果有效期最长不得超过3年，逾期需重新进行投资者风险评估。若投资者风险承担能力发生重大变化申请对自身风险承担能力进行重新评估的，
3、公司应根据其要求对其重新进行风险评估。第七条公司设计的投资者风险调查问卷时应系科学有效的评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。第八条 调查问卷主要内容应包括但不限于以下方面，所设计的私募基金投资者风险调查问卷可参照中国基金业协会公布的 私募基金投资者风险调查问卷 （个人版内容与格式指引）（详见附件一）：1、投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方 式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；2、财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入 中可用于金融投资的比例等信息；机构
4、投资者财务状况包括净资产状况等信息； 3、投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参 加专业培训情况等信息；4、投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；5、风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态 等。第九条公司通过互联网媒介在线向投资者推介私募基金的，应当设置在线特定对象调查程序，投资者承诺其符合合格投资者标准。前述认定程序包括但不限于：1、投资者如实填报真实身份信息及联系方式；2、募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息；3、投资者阅读并同意募集机构的网络服务协议；
5、4、投资者阅读并确认其自身符合私募投资基金监督管理暂行办法第三章关于合格投资者的规定；5、投资者在线填写风险识别能力和风险承担能力调查问卷；6、募集机构根据调查问卷及其评估方法在线确认投资者的风险识别能力和风险承担能力。第三章合格投资者审查第十条 公司在问卷调查期间对投资者上述信息的获取应以投资者自愿为前提，并根据投资者所提供的金融资产证明文件， 对其是否符合合格投资者的条件进行审查。 如系通过互联网 媒介进行特定对象调查的，投资者需上传金融资产证明材料。第十一条合格投资者是指投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：1、净资产不低于1000万元的单位；2、 金融
6、资产不低于 300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。本制度所 称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。第十一条 公司所发行或/和管理之单个私募基金的合格投资者数量不超过200人，以有限责任公司或者合伙企业形式设立的，投资者人数不超过50人。第十二条 符合私募投资基金监督管理暂行办法第十三条规定的社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，依法设立并在中国基金业协会备案的投资计划， 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员等凭相关证明文件可豁免履行本制 度所述合格投资者确认程序。第十三条 以合
7、伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于公司所发行或/和管理之私募基金的，公司将穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并 合并计算投资者人数。但，符合私募投资基金监督管理暂行办法第十三条规定的社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金、依法设立并在基金业协会备案的投资计划以及中国证券监督管理委员会规定的其他投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。第十四条公司及从业人员不得为规避合格投资者标准募集以私募基金份额或其收益权为 投资标的的产品，或将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，变相突破合格投资者标准。公司应对投资
8、者尽到合理注意义务：1、确保投资者以书面方式承诺其为自己购买私募基金；2、在基金合同中约定转让的条件。任何机构和个人不得以拆分转让为目的购买私募基金。第十五条 公司在合格投资者签署基金合同后，将指令公司的非基金推介业务人员以录音电 话、电邮等适当方式进行回访，回访过程不得出现诱导性陈述，客观确认合格投资者的身份及投资决定。未经回访确认，得不签署基金合同。基金合同可以约定，经回访确认程序的合同方可生效。第十六条未按照本制度完成特定对象调查和合格投资者审查的，应按照公司相关奖惩制度予以惩处，造成投资者损失的，还应追究部门相关负责人的责任。第四章附则第十七条 本制度由公司董事会审议通过，解释权属于公
9、司董事会。第十八条 本制度未尽事宜，按国家有关法律、法规和公司章程的规定执行。第十九条 本制度如与国家日后颁布的法律、法规或经合法程序修改后的公司章程相抵触， 以国家法律、法规和公司章程的规定为准。第二十条 本制度自发布之日起生效。附件一：私募基金投资者风险调查问卷（个人版内容与格式指引）（格式示例如下，调查问卷须包含但不限于以下内容）投资者姓名：填写日期：以下一系列问题可在您选择合适的私募基金前，协助评估您的风险承受能力、 理财方式及投资目标。请签字承诺您是为自己购买私募基金产品 请签字确认您符合以下何种合格投资者财务条件：符合金融资产不低于 300万元（金融资产包括银行存款、股票、债券、基
10、金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等）符合最近三年个人年均收入不低于50万元问卷应至少涵盖以下几方面：一、 基本信息，包含身份信息、联系方式、年龄（了解客户对收入的需要和投资期限）、 学历（了解客户的专业背景）、职业（了解客户的职业背景）等。样题：1、您的姓名：联系方式：证件类型：证件号码：2、您的年龄介于A 18-30 岁B 31-50 岁C 51-65 岁D高于65岁3、你的学历A高中及以下B中专或大专C本科D硕士及以上4、您的职业为A无固定职业B专业技术人员C 一般企事业单位员工D金融行业一般从业人员二、财务状况（了解金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入
11、中可用于金融投资的比例 等信息）。样题：1、您的家庭可支配年收入为（折合人民币）？A 50万元以下B 50 100 万元C 100 500 万元D 500 1000 万元E 1000万元以上2、在您每年的家庭可支配收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？A小于10%B 10% 至 25%C 25% 至 50%D大于50%三、投资知识（了解客户对于金融投资知识的掌握，如由专业机构或行业协会组织金融知识的培训及相关测评， 通过测评的可认为客户为该类投资的专业投资者）及投资经验（了解客户对于各类投资的参与情况，如客户曾投资经历10年以上，或投资过期权、私募基金等高风险产品，同时了解客户的风险偏好）。样题：1、您的投资知识可描述为：A. 有限：基本没有金融产品方面的知识B. 一般：对金融产品及其相关风险具有基本的知识和理解C. 丰富：对金融产品及其相关风险具有丰富的知识和理解2、您的投资经验可描述为：A、除银行储蓄外，基本没有其他投资经验B、购买过债券、保险等理财产品C、参与过股票、基金等产品的交易D、参与过权证、期货、期权等产品的交易3、您有多少年投资基金、股票、信托、私募证券或金融衍生产品等风险投资品的经验？A、没有经验B、少于2年C、2至5年D、5至10年E、10年以上四、投资目标（了解客户的投资需求及对投资收益成长性的要求）
