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1、郑州市商业银行股份有限公司年度报告（2007年）目 录董事长致辞.行长致辞.监事长致辞.第一节 重要提示第二节：公司基本情况简介第三节：会计数据及业务数据摘要第四节：股份变动及股东情况第五节：董事、监事、高级管理人员和员工情况第六节：公司治理情况第七节：股东大会情况简介第八节：董事会报告第九节：监事会报告第十节：重要事项第十一节：财务报告第十二节：内部控制制度的完整性、合理性与有效性的说明.第十三节：大事记第十四节：备查文件董事长致辞2007年，郑州市商业银行股份有限公司（以下简称郑州市商行）在省、市政府的正确领导下，银监局、人民银行的有效监管和社会各界的大力支持下，坚持以科学发展观为指导，实
2、施可持续发展战略，推动资产重组工作进程，提高管理水平，积极拓展新业务，取得了新的业绩。截止年末，郑州市商行资产总额达到303.84亿元，较上年增加56.08亿元，增幅为22.63%；负债总额291.05亿元，较上年增加52.81亿元，增幅为22.17%；不良贷款余额为3.66亿元，绝对额较年初下降0.32亿元；不良贷款率为2.69%，较年初下降0.80个百分点；资本充足率7.11%；全年各项收入11.37亿元，公司税前实现利润2.07亿元。2008年，郑州市商行董事会将认真落实国家宏观政策，保持清醒的头脑，增强忧患意识，沉着应对，克难攻坚，抓住新的机遇，提升新的理念，迎接新的挑战，坚持依法合规
3、稳健经营，完善绩效考核机制，增强创新能力，全面实施风险管理，增强郑州市商行抵御风险、规避风险和化解风险的能力，提高核心竞争力，努力把郑州市商行建设成一家公司治理优良、资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好，具有较强竞争力和富有品牌价值的一家好银行。在这辞旧迎新的时刻，我谨代表郑州商行董事会，向一直支持和关心郑州市商行发展的各级领导、社会各界朋友和广大的客户表示诚挚的谢意，向辛勤工作、开拓进取、默默奉献的全行员工，致以诚挚的感谢和美好的祝福！行长致辞2007年，是郑州市商业银行实施五年战略发展规划的第二年，是郑州商行确立“小额贷款营销年，绩效改革文化年，引资引制合作年”。在省市政府、银监局
4、、人民银行和社会各界的大力支持下，按照五年战略规划和董事会制定的各项工作目标，全行积极实施“进社区、走市场、创特色、建精品”可持续发展战略，圆满完成了年度各项目标任务。截止2007年底，郑州商行各项存款余额243.91亿元（不含同业2.08亿元），较年初增长44.1亿元，占到全省7家城商行年增长额合计90亿元的50%，完成目标值240亿元的101.63%。各项贷款余额136.09亿元（含贴现31.51亿元），较年初上升22.1亿元，增幅19.39%，其中小企业贷款及个贷余额21.72亿元，较年初增长15.38亿元，增幅242.59%。全行累计实现盈利47462万元，完成目标值37700万元的1
5、25.89%，剔除计提呆账准备23500万元、消化历史包袱而发生金融机构往来支出3275万元，全年实际实现账面税前利润20687万元。2007年，是不同寻常的一年，全行深入学习贯彻“十七大”精神，资产重组工作取得新进展，管理水平取得新提高，风险控制能力取得新增强，业务发展取得新突破，经营业绩取得新跨越，小额贷款、市民银行等特色品牌也日益深入人心。2008年，是郑州商行实施五年战略发展规划的第三年，是确立的“重组改制攻坚年，依法合规执行年，内控机制完善年，小额贷款发展年”，也是郑州商行改革发展进程极具重要意义的一年。我们将认真贯彻落实党的十七大精神，牢固树立科学发展观，坚持从严治行，强化人本管理
6、、绩效管理、风险管理和财务管理，全面完成年度各项目标任务，争取用四年时间完成五年规划的目标！监事长致辞2007年，是郑州市商业银行实施五年战略规划的第二年，监事会紧密结合年度工作目标，牢固树立大局意识和责任意识，以 “履职责、强监督、求实效、促发展”为指导思想，加强队伍建设，完善监督制约机制，发挥民主监督作用，认真履行监督职责，促进郑州商行风险管理和内部控制体系趋于严密，经营管理水平有效提升，各项业务有序发展，经营指标持续优化，增幅增量再创新高，取得了骄人的业绩。展望未来，面对接踵而至的机遇和挑战，监事会将进一步提升责任感和使命感，维护股东和债权人的权益，服务于经营目标的实现，为办一家好银行履
7、职尽责，促进本行稳固“审慎经营、稳健发展”的经营理念，不断增强抵御系统风险的能力，在新的竞争格局中提升竞争力，实现又好又快的发展。 第一节 重要提示本公司董事会及董事保证本报告所记载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本公司第三届董事会第十八次会议于2008年4月30日审议并通过了本年度报告。本次会议应到董事15人，实到董事11人，委托3人，缺席1人。本公司年度财务报告已经华寅会计师事务所有限公司河南分所审计。根据国内审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。郑州市商业银行股份有限公司董事会本公司董事长焦金荣、行长王天宇、财务部门负
8、责人毛月珍，保证年度报告中财务报告真实、完整。董事签名:-焦金荣 -王天宇- -张荣顺 -权保-刘睿 -郭穆顺 -闫万鹏 -徐芳 -李自正 -丁一 -朱萍华 -赵素萍 -张兰珍 -蔡玉平第二节 公司基本情况简介一、公司简介（一）公司法定中文名称：郑州市商业银行股份有限公司（简称郑州市商业银行，下称“本公司”）公司法定英文名称：COMMERCIAL BANK CO.LTD OF ZHENGZHOU（简称COMMERCIAL BANK OF ZHENGZHOU，缩写CBZZ）（二）法定代表人：焦金荣 董事长（三）注册地址：中国郑州市优胜北路1号办公地址：中国郑州市优胜北路1号邮政编码：450012
9、（四）本公司选定的信息披露报纸：金融时报年度报告备置地点：本公司董事会办公室 联系电话：037163830587传真： 037163848727电子信箱：（五）其他有关资料首次注册登记日期：1996.11.16变更注册登记日期：2000.2.27企业法人营业执照注册号：豫工商企4100001002856-1/2金融机构法人许可证号：D10024010002 聘请的国内会计师事务所名称：华寅会计师事务所有限公司河南分所办公地址：郑州市经三路南财富广场7号楼聘请的律师事务所名称：河南正方圆律师事务所办公地址：郑州市工人路35号（六）本报告以中英文编制，在对中英文理解上发生歧义时，以中文表述为准。二
10、、本公司组织架构图本公司已建立了较完善的法人治理构架和组织体系。本公司的机构设置情况如下： 第三节 会计数据及业务数据摘要一、报告期主要财务数据 项目金额利润总额20687净利润14306扣除非经常性损益的净利润14341主营业务利润21619营业利润21619投资收益10959补贴收入-营业外收支净额-35经营活动产生的现金流量净额168934现金及现金等价物净增加额184036（单位：人民币/万元）注：1、利润总额为税前利润总额，包括以前年度损益调整调减的本年利润897万元。2、扣除的非经营性损益项目为营业外收支净额-35万元，其中：营业外收入76万元、营业外支出111万元。3、营业利润为
11、利润总额，减去营业外收支净额及以前年损益调整后的余额。非经营性损益项目金额营业外收入76其中：罚没款收入19 固定资产盘盈及清理收入- 出纳长款收入- 其他营业外收入57营业外支出111其中：固定资产盘亏及清理损失8 其他营业外支出103合计-35二、截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标 （单位：人民币/万元）项目2007年2006年2005年主营业务收入1136827184554116净利润143061280012155利润总额206871548212155总资产303835824776292001052总负债291053123823891918611股东权益12782795240824
12、41全面摊薄每股收益（元）0.150.170.06扣除非经营性损益后的每股收益（元）0.150.170.06每股净资产 （元）1.331.250.41调整后的每股净资产（元）-每股经营活动产生的现金流量净额（元）1.750.26-成本收入比（%）80.9878.5876.39净资产收益率（%）11.1913.4414.74注1、2007年末经银监会审批后新增股本2亿后年末股本96393万元，全面摊簿每股收益0.15元。若不考虑新增股本2亿元，年末股本76393万元，全面摊簿每股收益0.19元。2、本表各年数据均为审计后数据。三、截止报告期末前三年补充财务数据（单位：人民币/万元）项目2007年2006年度2005年总负债291053123823891918611存款总额243915619980681576840其中：长期存款440322398469366628同业拆入总额1100
