2020年（金融保险）中国人寿保险公司网络信息系统建设方案（修改稿）

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1、（金融保险）中国人寿保险公司网络信息系统建设方案（修改稿）中国人寿保险公司网络信息系统建设方案（修改稿）机密中国人寿保险公司中兴通讯股份有限公司目 录1.网 络 信 息 系 统 建 设 需 求 及 目 标11.1网 络 信 息 系 统 建 设 的 驱 动 因 素11.1.1业务发展的需要11.1.2经营决策的需要21.1.3内部管理的需要21.1.4提高企业竞争力的需要31.2网 络 信 息 系 统 建 设 目 标31.2.1国外保险企业信息化建设的先进经验31.2.2网络信息系统建设的总体目标62.网 络 信 息 系 统 建 设 的 发 展 规 划102.1发 展 原 则 和 政 策102.

2、1.1集中规划、统一实施102.1.2资金投入适当配比102.1.3基础建设与应用建设并重102.1.4东部先行、整片开发112.2网 络 信 息 系 统 的 分 期 建 设112.2.1第一期建设112.2.2第二期建设122.2.3第三期建设133.网 络 信 息 系 统 技 术 方 案153.1方 案 的 设 计 原 则153.2大 区 域 集 中 的 信 息 处 理 模 式163.2.1大区域集中模式中的各节点163.2.2建设大区域中心的效益173.2.3大区中心建设的要求183.2.4大区中心网络结构183.2.5大区中心的设备选择193.2.6大区中心的冗余和备份203.2.7大

3、区中心的性能分析203.3网 络 通 信 系 统213.3.1广域网通信系统213.3.2各节点局域网结构313.3.3数据、语音、视频一体化网络的建设方案383.3.4网络冗余和灾难恢复413.3.5远程用户访问423.3.6与其它金融机构的互联423.3.7与Internet的连接423.4网 络 管 理 体 系433.4.1网络管理体系描述433.4.2中国人寿网管设计453.4.3全国网管中心463.4.4大区网管中心463.4.5省网管中心473.4.6地市网管中心473.4.7网管建设的步骤483.5网 络 安 全 体 系483.5.1网络安全策略493.5.2中国人寿安全方案50

4、3.5.3网络安全防范中心513.5.4网络入侵分析523.5.5网络安全措施和技术543.6网 络 应 用 建 设 方 案583.6.1综合业务系统解决方案593.6.2客户服务中心建设方案613.6.3单据影像传输和管理系统653.6.4办公自动化系统663.6.5决策支持系统693.6.6代理人管理系统703.6.7银行代收代付系统713.6.8网上保险和电子商务建设方案714.网 络 信 息 系 统 建 设 的 效 益754.1对 各 级 公 司 业 务 的 支 持754.2对 各 部 门 工 作 的 支 持754.3信 息 系 统 建 设 的 综 合 效 益765.工 程 建 设 及

5、 实 施 保 障785.1工 程 项 目 管 理785.1.1制定项目管理规范的目的785.1.2项目管理部职责785.1.3项目管理的主要内容785.1.4项目管理的具体流程795.1.5项目管理过程的责、权及相互关系825.2技 术 培 训845.3售 后 服 务 和 技 术 支 持841. 网 络 信 息 系 统 建 设 需 求 及 目 标从1996年分业以来，中国人寿的信息化建设基本上是从零开始，经过三年多的建设，中国人寿的网络信息系统已经初具成效，为寿险业务的开展提供了良好的保证，同时为进一步的发展奠定了坚实的基础。然而，与国外先进水平相比，仍有相当大的差距。为了应对中国加入WTO后

6、所面对的激烈的国际化竞争的压力和挑战，也为了顺利推进由粗放型经营向集约化经营的转变，中国人寿需要进一步加强在信息技术和信息系统上的投入和建设，使中国人寿网络信息系统的水平有一个质的飞跃，达到世界先进水准，从而能够在激烈的保险市场竞争中给业务发展提供充分的支持，使中国人寿在国内继续保持领先和主导的地位，并为进一步走向国际市场奠定坚实的基础。1.1 网 络 信 息 系 统 建 设 的 驱 动 因 素1.1.1 业务发展的需要l 业务的扩展要求网络系统更快速更可靠，主机系统有更高的处理能力，应用系统能够提供更多的处理功能、覆盖更宽的业务范围、达到更深的处理层次。l 业务的发展要求能够更有效地利用硬件

7、、软件、信息和人力资源并达到最佳组合，数据集中的发展正是这一趋势的体现。l 激烈的市场竞争要求更高的服务质量和服务效率，建立客户服务中心以低成本、高效率提供与客户间友好往来的桥梁，体现中国人寿亲切周到的客户服务，展现企业的成功形象和独特魅力。l 互联网在金融服务方面所起的作用将越来越大，在未来的保险市场上，保险公司利用互联网进行宣传和提供服务必将成为一种带有竞争意味的发展趋势，它要求冲破传统思想和习惯势力的束缚，将网上服务作为一个崭新的营销战略，迅速占领这个大市场，从而取得更大的市场份额。l 未来的新型金融一体化产品和服务要求建立完善的网络通信平台和统一的应用体系，以满足客户在各个方面的需求。

8、1.1.2 经营决策的需要l 公司的有效运行要求网络通信系统能够有利于充分加强内部交流，使得总公司和各分公司领导能够及时了解各类信息，并做出相应的战略决策，从而提高了中国人寿的市场应变能力。l 宏观的战略决策要求总公司的领导能够及时了解到各地分公司的营业状况、利润状况及市场占有状况，从而对市场有整体的把握，并为整个中国人寿下一步战略规划与市场对策的制定提供了确切的参考依据。l 市场经营中的决策要求省市各级领导能够直接对原始业务数据查询和统计分析，及时掌握市场动态、营销状况及财务状况，有利于进行更有针对性的、效益更高的市场决策。l 日常的保险业务要求风险系数较高的投保可以通过网络信息系统以最快的

9、速度传到更多的核保人员和保险专家处，以便于集中作更周密的考察，从而把经营风险降到最小。1.1.3 内部管理的需要l 数据的高度集中有利于集中管理和集中监控，总公司可以通过网络直接、及时地获得第一手业务数据资料，从而有效地防范金融风险。l 数据中心的建立有利于人力、物力、财力的集中配置和管理，实现各种资源的最有效配置，有利于更好的开展工作。l 网络信息系统的建设能够有效促进从上到下、从业务部门到信息技术部门的相互交流，有助于中国人寿的企业文化、管理理念的树立以及业务组织、人力资源模式的优化。l 网络信息系统的建设能促进中国人寿在管理上进行突破、创新，不仅在于对经营理念、管理要素、体系流程等方面的

10、提炼和升华，而且将逐步更积极、更主动和更具创新性地使用网络信息技术。1.1.4 提高企业竞争力的需要l 企业内部信息网络的建立将大大有助于内部工作流程的规范化，并将实现无纸化作业，缩短了公文、信函等文件流转周期，从而节约了人力、物力及时间，提高了办公效率和个人生产率。l 网络信息系统的建设将使原始数据能备份到异地，增强了大灾难恢复能力以及对突发事件的应变能力，提高对运行风险的控制能力。l 利用数据网络运行关键的企业数据应用能带来巨大的经济效益，如果把内部的语音流和视频流也汇入这个数据网络中，效益就更为可观，一般可以节约50以上的长途电话费。同时，因为只使用一套综合基础设施、一套运作和维护程序，

11、从而节省管理和人力开支。l 网络信息系统的建设使得客户以及保险代理人可以随时随地通过各种方式进行访问和享受各种服务，超越了时间及空间的限制，既节省了人力物力，也有助于开拓潜在市场。1.2 网 络 信 息 系 统 建 设 目 标1.2.1 国外保险企业信息化建设的先进经验(1) 业务流程规范化和业务过程重整在信息化的过程中，借助信息技术和信息系统重新审查企业的各种业务流程，找出消耗大量时间和成本的过程，并重新进行规范的设计和定义。例如在计算机系统的支持下将某个串行化的工作流程改造为由各部门相关工作人员组成小组并行工作，从而使大量减少办理业务的步骤和手续，大大缩短了业务处理的等待时间。(2) 高度

12、集成的保险业务系统过去不同的业务系统有不同的业务前端平台或不同的业务前端软件，当一个业务员处理不同业务时，需要熟悉和运用不同的软件。而随着90年代中后期信息技术的发展，包括Internet技术、浏览器技术、Java技术、应用的组件结构技术等，众多业务系统逐步地集中到一个统一的平台或软件系统之上，发展成为高度集成的综合业务平台。这既方便了业务人员的工作，又提高了业务效率和客户满意度。保险业务系统的发展也体现在系统所具有的更多的先进功能上，如：图形化显示系统、高级销售分析、客户管理和行为分析、历史记录的综合分析、市场细分及需求分析、市场宣传策略及回报、同行业信息收集和分析、国家政策管理和分析、高级

13、人力资源管理等。(3) 标准化平台应用信息技术在全公司范围内建立标准的、统一的网络结构和应用平台，一方面有利于向客户提供统一的保险、银行、证券、基金等多样化金融产品和服务，另一方面有利于在全球各地进行统一的规划、部署、运行、管理和维护。(4) 大区信息中心为了更有效地支持保险业务的开展，将数据处理中心和业务处理中心集中到全球范围的几个大地区信息中心，同时将相应的信息技术支持人员、业务支持人员也进行集中，从而大幅度降低运行成本，并且能更有效地管理和支持各级机构的前台。(5) 建立网上保险、网上金融和网上客户服务中心为了突破保险业务在时间和空间的限制，这些公司有计划、有步骤地在互联网上发展网上保险

14、，可以逐步实施，先提供无网上资金转移的网上保险宣传和客户服务，在安全技术有足够保障的条件下，再实行有资金转移的网上保险业务。网上客户服务中心对任何时间和任何地方的客户提供服务。当客户查询到某个网页时，按下网上通话键，网上客户服务中心代表立刻识别此网页，与客户进行网上通话，回答客户的问题并进行网上保险的指导。网上金融是对网上保险的进一步拓展。客户在互联网上不仅可以自助式或互助式地填写保单、递交申请、交纳保费，而且还可以进行其它银行、证券、基金等个人理财活动。一个窗口，全方位的服务。(6) 建立与其它金融机构和大型团体客户的外联网保险公司依靠迅速发展的互联网技术和网上安全技术，建立起与其它金融机构

15、的专用的外联网，既满足了客户对全面个人理财的需求，又满足了金融机构之间频繁的金融活动，防止了资金沉淀，从而大大提高了资金运用程度和水平。保险公司也和大型企业客户建立外联网，通过大型企业客户的人事部统一安排和管理保险申请来降低成本；通过外联网既使大型团体客户职员得到个人化的服务，又强化了大型团体客户的市场灵活性，进一步有效的开辟大型企业客户群。(7) 以客户为中心的应用建立以客户为中心的商业模式和应用软件，继续不断探索新的客户需求和市场需求，并重点加以选择进行应用软件深度开发，同时强化业务代表与客户的互助界面。另一方面通过更有效地管理已有的信息，并使用各种新技术和新方法对信息进行加工，特别是对客户信息进行有效加工，以便进一步将经营模式转变为客户主导型，采用个性化服务和定制化服务来满足市场需求。(8) 建立市场分析系统充分利用信息技术，在大