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1、全国2011年1月自学考试金融法试题和答案课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号。错选、多选或未选均无分。1.下列属于我国政策性银行的是( )A.中国进出口银行B.建设银行C.农村信用合作社D.国有独资银行2.银监会对违反金融监管法规的业机构的行政处罚措施不包括( )A.罚款B.警告C.没收非法所得D.责令改正3.下列属于商业银行中间业务的是( )A.吸收公众存款B.发放贷款C.发行金融债券D.代理买卖外汇4.按照我国信托法，下列有关信托财产描述正确的是( )A.受益人可以随时处
2、分信托财产B.信托财产属于第三人C.信托财产由受益人占有D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离5.我国金融资产管理公司的注册资本为( )A.人民币10亿元B.人民币100亿元C.人民币1000亿元D.人民币及其他资产折算共100亿元6.下列属于银行为储蓄账户例外的是( )A.中国人民银行的查询B.账户户主配偶的查询C.工商机关的冻结D.其他商业银行的划扣7.存单遗失的挂失方式为( )A.委托挂失B.公告挂失C.网上挂失D.遗失人亲自挂失8.下列不属于银团贷款特征的是( )A.存在一个牵头银行B.向同一借款人提供贷款C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益D.各参与银行分别与借款人签订
3、贷款协议，条款可以不尽相同9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是( )A.所有贷款展期期限累计不得超过3年B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半10.下列信贷担保形式不正确的是( )A.风险担保B.最高额担保C.反担保D.保证人担保11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是( )A.出质人与质权人协商一致时B.股份出质记载于股东名册之日C.合同公证之日D.合同登记之日12.人民币全额兑换的条件为( )A.票面残缺超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者B.票面残缺超过1
4、5，其余部分图案、文字不能照原样连接者C.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字不能照原样连接者D.票面残缺不超过15，其余部分图案、文字能照原样连接者13.下列属于我国外汇管理基本原则的是( )A.经常性国际支付和转移实行审核制B.资本项目下的外汇可自由流通C.实行金融机构外汇业务特许制D.外币可以自由流通14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是( )A.责任担保B.投标担保C.借款担保D.履约担保15.下列说确的是( )A.我国银行利率传统上由财政部直接管理B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率D.中国银行决定金融机构对客户存贷
5、款的基准利率16.人民币汇价的直接标价法是指( )A.我国货币与外国货币的利率B.我国货币与外国货币的利息C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价17.1985年中国银行发行的银行卡名称是( )A.金穗卡B.长城卡C.牡丹卡D.维萨卡18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的( )A.10B.15C.20D.301
6、9.证券交易所的具体监管容包括( )A.依法制定证券市场监管的规章制度B.自行拟订证券市场监管的规章制度C.对证券交易活动进行监管D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分20.非公开发行的股份自发行结束之日起，_不得转让。( )A.1个月B.10个月C.12个月D.24个月21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月又卖出，获利收入归谁所有( )A.归自己所有B.没收上缴国库C.归公司所有D.公司与该高级管理人员共有22.下列属于公司债券发行条件的是( )A.累计债券总额不超过公司净资产额的40B.股份的净资产额不低于人民币6000万元C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3
7、000万元D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率23.基金托管人承担的职责包括( )A.确保基金财产保值升值B.对所托管的不同基金财产统一设置账户C.保存基金托管业务活动的记录、账册D.自行决定办理基金的清算或交割事宜24.证券投资基金的特点不包括( )A.专家理财的间接投资方式B.基金资产可以保值增值C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强25.我国现行的最低期货保证金比率为( )A.交易金额的5B.交易金额的8C.视市场行情变动可上下浮动5D.视市场行情变动可上下浮动8二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.金融租赁27.单位协定存款28.资本项目29
8、.贷记卡30.期货交易三、简答题（本大题共4小题，每小题5分，共20分）31.简述金融监管的目的。32.简述担保的法定原则。33.简述人民币的发行原则。34.简述幕交易及其行为。四、论述题（本大题共2小题，每小题10分，共20分）35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一存单，存款金额为人
9、民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后，A银行将人民币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付款。问：(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?(2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?(3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，承销期为90天。该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可退还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。问：(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?(2)我国证券法规定的承销期限最长时间为多久?(3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔偿?2011年1月全国自考金融法参考答案
