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1、尹贻林博士教授 对中国造价工程师的演讲 工程造价的新视角 1 一 关于不对称信息前提下的激励理论 一 有关信息方面的市场假设第一种假设 有效市场假设 即市场中没有人掌握其他人所无法知道的信息 每个人在获得信息的能力和可能性上都是均等的 用信息学的术语 即 对称信息 SymmetricInformation 第二种假设 信息不对称市场一些市场参加者掌握着另一些市场参加者所无法知道的信息 即存在不对称信息 AsymmetricInformation 也称为 私人信息 第一部分不对称信息下工程招标与合同的激励 2 不对称信息理论的基本内容 1 有关交易的信息在交易双方之间分布不对称 即一方比另一方占
2、有较多的相关信息 2 交易双方对于各自在信息占有量多少的情况是清楚的 3 这种信息占有量的差别会导致在交易前后发生 逆向选择 和 道德风险 逆向选择 AdverseSelection 招标人更倾向于把合同授于低标价者 但低标价者往往是信誉较差者 道德风险 MoralHazzard 得标后 中标者可能采取偷工减料等不道德行为 3 逆向选择 旧车市场阿可劳夫 Akerlof 1970 的旧车市场模型 lemonsmodel 开创了逆向选择理论的先河 在旧车市场上 逆向选择问题来自买者和卖者有关车的质量信息的不对称 卖者知道车的真实质量 买者不知道 只知道车的平均质量 因而只愿意根据平均质量支付价格
3、 但这样一来 质量高于平均水平的卖者就会退出交易 只是质量低的卖者进入市场 结果是 市场上出售的旧车的质量下降 买者愿意支付的价格进一步下降 更多的较高质量的车退出市场 如此等等 在均衡的情况下 只有低质量的车成交 在极端情况下 市场可能根本不存在 交易的帕雷托改进不能实现 4 保险市场的逆向选择问题如同 道德风险 一样 逆向选择 这一术语最初也是来自对保险市场的研究 在保险市场上 道德风险来自保险公司不能观察到投保人在投保后的防范措施 如是否把车停在安全的地方 从而投保人的防范措施偏离没有保险或没有事后信息不对称时的防范措施 逆向选择来自保险公司事前不知道投保人的风险程度 与是否参加保险无关
4、 从而保险水平不能达到对称信息情况下的最优水平 即高风险的消费者把低风险的消费者赶出保险市场 当然 在现实中的保险市场上 道德风险和逆向选择是同时存在的 保险公司既缺乏投保人的风险程度的事前信息 也难以观察到投保人的事后防范措施 5 解决信息不对称的方法 人们在没有主动了解经济学原理时也自觉不自觉地采用了一些行之有效的方法 1 利用 信息公开制度 2 利用 企业资质 与 信誉评级 制度 3 利用招标时的 资格预审 特许承包商名册与特许供应商名册 4 利用咨询专家 5 利用事后监督即监理工程师制度制止交易后道德风险 6 利用黑名单制度 那些在承包时有违约行为的承包商将再也无法参与投标竞争 但是人
5、们需要用理论的指导来有效地解决问题 6 解决 逆向选择 的方案 逆向选择产生于外生的私人信息1 利用 信号 Signalling 或称 示意 信号由拥有信号一方作出 比如设置较长保修期 号称 百年老店 投标者交纳 投标保证金 信号的机理在于 使信息弱势方相信这种不对称不会给他带来损失 2 利用 价格 消费者可以利用价格来对产品进行质量判断 一般来说平均质量随着价格的增加而增加 7 由价格判别质量 筛选 Screening 筛选是由缺乏信息的一方做出的 没有信息的一方可以列出许多方案 8 解决 道德风险 的方案 道德风险产生于内生的私人信息 道德风险与逆向选择不同 它产生于交易后 解决道德风险的
6、方案 经济学家推荐 激励 方法 斯蒂格利茨列举了四种激励方案 在信息不对称条件下 主要可以采用后两种激励方式 但前两种传统方式也是非常有效的 9 每个人都在力图应用他的资本 来使其生成品能得到最大的价值 一般地说 他并不企图增进公共福利 也不知道他所增进的公共福利为多少 他所追求的仅仅是他个人的安乐 仅仅是他个人的利益 在这样做时 有一只看不见的手引导他去促进一种目标 而这种目标决不是他所追求的东西 由于追逐他自己的利益 他经常促进了社会利益 其效果要比他真正想促进社会利益时所得到的效果为大 西方经济学的开山鼻祖亚当 斯密提出的 看不见的手 的原理 摘自 亚当 斯密 国富论 下册 246页 伦
7、敦丹特公司 1955 二 亚当 斯密关于市场机制的论述 10 后来的经济学家从亚当 斯密的论述中总结出 1 资本主义制度是一种有自我完善功能的自适应机制 它能自动地达到供给与需求的平衡 2 每个人在从事经济活动时 总是 主观为自己 客观为他人的 3 经济学对人的基本假设是 经济人 4 人是自利的 他可以利用信息为自己谋利 因此 存在着 激励问题 11 三 关于组织治理结构中的 内部人控制 原理 1 由于现代企业组织中存在着 两权分离 即所有权与经营权分离 所以容易出现企业经理人 内部人控制 现象 即所谓经理人串通 隐瞒企业经营真相 用虚假经营成果欺骗企业所有权人 从而获得不正当利益的行为 2
8、内部人控制现象产生的原因有 委托 代理关系的激励和监督出现问题 所有权人和经理人之间在企业经营上存在着信息不对称现象 12 3 工程项目实施中 也存在着项目经理人的 内部人控制 现象 这时项目经理由于掌握着很大的控制项目权力 而所有人对其激励不足 因此产生项目经理的 寻租 行为 项目经理在采购和成本控制中欺瞒承包商 争取不正当利益 从而使业主和承包商两方面都蒙受损失 工程项目的 内部人控制 在政府投资项目和国有大中型承包商中尤其严重 13 4 为了纠正 项目内部人控制 应当采取以下措施 改善 委托 代理 关系中的激励 实行严格的 内部控制制度 即 内部审计 加强工程监理 利用经济学的 信号 和
9、 信誉 机制 信号即项目经理的 承诺 信誉即营造项目经理自由流动的 市场选择机制 使项目经理自身利用 信誉 筑成进入障碍来避免项目经理市场的竞争 14 二 招标与工程合同的激励 一 合同是信息不完备时的激励手段 传统的信息完备经济学认为对于企业或个人的激励是私有财产产权激励价格利润激励 现代的不充分信息时经济学认为激励有四种私有财产价格合同 利用奖励和惩罚激励人们遵守约定信誉 信息不对称时 有时竞争不能使价格下降是因为消费者相信 信誉 是一种质量保障 15 即在信息不充分时 新经济学提供了两种新的激励手段 合同与信誉 以促使人们遵守市场交易的新 规则 合同是一种负面的激励 它强调市场参与方必须
10、遵守一种约定 你若遵守则会得一定奖励 而违约则会得到某种惩罚 如违约金和赔偿金 信誉 Reputation 则是一种正面的激励 它强调在不对称信息时 人们为了降低 搜寻成本 会主动相信那些有良好声誉或口碑的 产品及服务 从而使有良好记录的厂商销量上升 这就是信誉的激励 16 二 招投标运用了信息经济学中的激励理论 1 资格预审的加分制度 是 信誉 的激励手段 招标单位在招标程序中往往增加一个资格预审阶段 在这一阶段中 信誉 不佳者会被淘汰 信誉较好者会得到 加分 奖励 从而增加得标机率 从而激励施工企业会加倍注重 信誉 千方百计获奖或提升本企业资质 企业资质也是一种信息不完备社会中 提醒市场交
11、易者注意 信誉 的手段 当你不了解承包商时 你会注意承包商的资质 因为资质是政府对 信誉 的一种客观评判 17 2 为什么合同一方会违约 应当怎样制止这种违约行为 有时供给者履行合同和所有条款的代价非常大 承包商为了履行及时交付工程的承诺 它要付出很大成本 这时 业主哪怕同意一天的延期 对承包商就能有很大节约 因此我们可以理解承包商为什么会违约 那么解决违约的经济学方案是什么呢 合同的 应变条款 是帮助提供适当激励的方法 即允许承包商延期 但要附违约金条款 当承包商违约时的节约大于违约金时 承包商就会继续履行合同 违约金是对承包商按时交付的激励 18 3 信誉 是一种进入障碍竞争性市场中 信誉
12、机制 起作用时 价格必然超过成本 因为靠信誉生存的企业不会靠降价吸引客户 事实上 在信誉起作用的市场中 竞争是不完全的 建立信誉的必要性 信誉可以作为一种重要的进入障碍来限制行业的竞争程度 业主 优先选择 在价格很低情况下才选择 19 4 鼓励信息占有较多方 说真话 是招标中评标方法的精华 为防止投标方的 串标 美国经济学家维克里提出了 二级密封价格 即拍卖中出最高价者得 但他以第二高拍价支付 我们改造这个方法 即出最低价者得标 但以第二标的价格签合同价 从而鼓励承包商在投标时讲真话 鼓励讲真话的激励 因为有私人信息存在 这属于制度创新的范畴 20 三 工程招投标的经济学分析 一 降低交易费用
13、 二 规范竞争行为 三 促进有效竞争 四 交易信息对称 五 传导准确价格信息 六 招投标运用的社会效益 21 一 降低交易费用任何市场中买卖双方交易行为的完成 都存在一个交易对方的搜索过程 以及由搜索而造成的搜索成本 搜索成本是交易费用中首当其冲的一部分 卖双方都为了采购合适的产品或推销自己的产品而花费不少费用 从经济学角度看 交易双方在成交之前的合同搜索过程太长 成功率太低 从而造成搜索成本即交易费用偏大 这对于交易双方都是一种损失 究其原因 为市场交易信息不畅 22 成熟完善的市场经济 市场主体行为规范 可以平等 便捷地获取市场交易信息 招投标具有公开的特点 包括公开交易机会 极大地缩短了
14、对交易对方的搜索过程 节约搜索成本 同时可使市场主体能平等 便捷地获取市场信息 有形建筑市场特点 拥有大量产品信息和卖方信息 拥有固定的采购信息发布载体 倍受供应商关注 采购人利用其发布自己采购信息 既经济又及时 该机构为招投标双方缩短了搜索时间 节约了搜索成本 23 二 规范竞争行为招投采购形式 诞生于竞争 但与其他交易方式不同的是 招投标方式下的竞争 是一种有序的竞争 招投标特点 交易标的物和交易条件具有公开性 事先约定性 因此招投标双方是有组织的 规范的交易行为 参与者只能实事求是介绍自己产品 承诺自己服务范围 以谋求合理的平均利润 不能夸大自己 更不能有欺诈行为 24 对投标人进行资格
15、预审 要求查验买卖双方资信 提供保证金 有助于避免交易过程上当 杜绝违约和 三角债 有形建筑市场的介入 会将投标人参与投标的每次活动 记录在案 并可随时通报其他招标机构 作为今后评标依据之一 将卖方置于更大的竞争压力下 招投标机制有助解决无序竞争 建立统一 开放 竞争 有序的市场体系 25 三 促进有效竞争市场机制中最为关键的 起主导作用的是竞争机制 竞争机制作用发挥得怎样取决于竞争方式优劣和竞争是否充分 有效 竞争机制能将人的积极性 创造性 牺牲精神 冒险精神调动起来 同时也将潜在的投机取巧心态的人们激活 关系 回扣 行贿 的竞争在经济学里称作非生产性的 不能增进社会财富反而白白消耗社会经济
16、资源的 寻租 活动 损伤竞争公平性 充分性 有效性 26 只要有 寻租 行为参与其中 竞争机制就会扭曲 招投标方式下的交易 是一种有效竞争 在这种竞争方式下 寻租 活动无从展开 激发了人正常的积极性 创造性 牺牲精神 冒险精神 真正优胜劣汰 因为 卖方要凭实力竞争 无法寄希望于 寻租 行为 输者只能靠不断改善经营管理 加强经济核算 进行技术革新 开发新产品 提高员工素质 提高劳动生产率 降低成本 节约开支 来增强本身竞争力 27 四 交易信息对称我们知道 量大面广的资源配置过程 是通过市场交易行为完成的 市场交易行为受到市场机制所制约和导向 市场上买卖双方掌握的信息是有差异的 交易双方信息的不完整 不对称 势必导致不公平交易 进而造成资源浪费或资源配置失误 在不完全信息条件下 市场机制有严重缺陷 于是非价格机制便应运而生 其中之一便是招标投标机制 潜在交易双方的搜索 只是交易行为最初始的信息交流 交易结果是否符合社会资源优化配置原则 还取决于交易双方是否在信息相对对称条件下成交 28 虽然推销商不喜欢参与投标竞争的方式推销产品 但中标能带来信誉和广告效应 属不可忽视无形资产 因而中标商
