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1、商业计划书的写作 1 怎样写好商业计划书摘要 编写商业计划书摘要的目的在与让风险投资人对你的公司感兴趣,并去读你的完整的计划书. 你要像对待广告一样来写摘要,绝不要草草了事.文章明了,但要感人. 摘要大致要写以下内容: 1、公司名称和联系方法 这一点很重要,不要让别人找不到你 2、业务类型 不要哆嗦一大堆,只要说明主要的经营范围就行了 3、公司概况 要用简练的文字简要介绍公司的历史和现状,及公司背景,一定要讲公司的优势所在. 4、管理人员 这是重点.最好的方法是列出2-3个主要人员,作一个大概的介绍.真实地反映成就,不要吹得神乎其神. 5、业务竞争情况 要说明投资项目在行业中的重要地位,最好是
2、在行业中没有竞争对手. 6、资金需求量 首先要说明要筹集多少资金.同时要说明资金的用途.另外还要说明资金的形式,是权益性投资还是贷款. 7、财务状况 这一段要保证数据的真实可靠性.不要去修饰什么.风险投资家一般不是技术专家,但大多是财务专家. 8、投资出路 投资资本家不会做你公司的永久股东.所以你要说明在若干年后投资的出路,是实现股票上市,或者由企业管理者赎回.一定要说明,否则可能得不到投资。9、投资后的公司股本结构 这只要有一个表格就行了。无论摘要怎样写,有几点是不可省的： 管理者的素质 收益 产品的独特性 投资出路 2 怎样写好商业计划书一份好的商业计划书应包括以下这几个部分：目录 公司的
3、情况管理投资说明风险因素投资回报经营分析与预测财务报告等1、公司的情况 公司联系方法和所属行业公司的组织关系公司的历史背景公司的发展计划(非常重要)公司的特殊性公司所有的产品公司产品的渠道(用户,合作者等)公司产品的竞争对手公司产品的市场分析(市场份额)生产情况(设备,生产能力)劳动力的情况(雇用什么样的雇员)供应商和分包商固定资产和不动产无形资产(商标,工业产权,专利)研究与开发情况外部环境(政府政策)税收情况2、管理 股东和高级职员情况管理者的信用管理者的个人收入现有股东的股权分配情况公司与雇员的关系(有否长期合同,有否期股权)公司的顾问,会计师行,律师(情况和费用)投资说明投资建议(对投
4、资形式提出观点:贷款,普通股,优先股,认股权)贷款:期限,利率,利率支付条件资本结构投资抵押和担保(如果是贷款)公司管理层条件(如果是股份)如让投资者进入董事会或相似高级职务财务报告(会向投资者提供哪些财务报告)资金支出预算投资者投资后的股本结构股权成本集资费用投资者介入公司业务程度3、风险因素 说明有哪些风险(风险投资嘛,怎会没有风险)资源风险(供应商风险)管理风险市场风险(大多新产品的销路有不确定因素)生产风险经营见险雇员风险(关键雇员的依赖程度)政策风险4、投资回报 说明投资者在一定的时期内所能有的投资回报股票上市股权转让股权回购股利5、经营分析与预测 这部分应与您的财务顾问,会计师行好
5、好商量 1.绝对值各项收入,成本,费用,货币,流动资产与固定资产,负债在数年内的预测 2.相对值各项收入,成本,费用,货币,流动资产与固定资产,负债在数年内的相对增长幅度和比率关系.6、财务报告 资产负债表,损益表,现金流量表等 产品的有关报导,样品,图片,荣誉等。3 寻找投资者商业计划书完成后,您就可以把商业计划书寄给可能会对你的项目感兴趣的风险投资公司或风险投资家.当风险投资者对你的计划有兴趣并约请见面时,不要高兴得太早,你需要对计划书做一些准备.就像写完毕业论文需要为答辩做准备一样.否则是不会通过的. 您应该与您的会计师,律师和高级管理人员一起来为面谈做准备.一些比较专业的问题需要这些成
6、员的帮助.如果你觉得还不保险,也可以找一些投资专家做顾问.您可以投书创业之门网站,我们会为你推荐. 在准备会谈之前,您最好对计划书的各个部分都要了如指掌,做到有备无患.比如: 公司发展上的里程碑事件?公司得以生存和发展的特点?产品是否有市场,有多大的市场份额?专利和无形资产是否有相应的证明?是否完全属于公司?每年有多少设备维修费用?公司的管理人员十年来都在从事哪些业务?管理人员的职业道德?为什么付给管理者高工资?公司技术人员与非技术人员的比例?每年投入的研究开发费用有什么成效?在分发股利上有没有时间表?在投资后您能拥有多少股权?您是否能给投资者以特殊的否决权?哪些因素可能使公司陷入困境?您的公
7、司如果破产,您能给投资者什么补偿?公司毛利率为什么会时升时降?为什么您的收入预测数这么高?等等等等.有些问题可能会比这问得更细,有时候可能问题问得很少.但千万不要存在侥幸的心理而不好好准备.因为如果有一个或几个问题您回答不上来,很可能风险投资就此告吹.好好准备总是没错的,毕竟这是公司的头等大事,关系到公司美好的发展前景. 4 面谈的决窍在面谈后,投资者会认真地对计划书进行深入评估.也许他会与你签一个意向书或备忘录这样的东西.但最有可能的是对项目进行实地考察. 不要以为投资者的考察只是到现场随便看看,然后安排活动,吃吃喝喝玩玩就能应付过去的.投资者的考察都有明确的目的,他们会:1、调查创业者和他
8、的管理人员,股东.他们可能会找一些人交谈,问一些有关个人性格,爱好,生活作风等等的问题,物以类聚,人以群分,了解创业者周围的人就能更好地了解创业者. 2、调查产品察看有关产品的特性,生产,销售情况.管理库存情况. 3、行业研究了解了产品情况,投资者会将产品与行业的替代品作比较,看看市场有多大,有多大的增长率,是否有垄断性或技术优势,成本优势等. 4、调查公司的相关因素包括供应商,客户,竞争对手,当地政府,也许也会和会计师行,银行,您的律师,保险公司等等进行接触. 事先最好了解好投资者所要调查的内容,以便配合投资者进行实地考察. 有问题就多多请教专家.创业之门网站与许多法律,财务,管理,融资邻域
9、的专家建立了良好的合作关系.5 签订合同在风险投资者对您的公司有兴趣,他会与您订立意向书或者投资合同. 这两项在内容和篇幅上会有不同,但基本内容是相同的.它们都会包括: 1.公司的情况2.投资者所购股份和股票价格.3.投资者为购股份所采用的支付方式.4.投资者今后退出这些股份的方式.5.如果公司清产,投资者可收回投资的优先权力.6.股权转让的条件7.投资者管理公司的权力8.投资资金的使用计划9.违约条款10.费用开支11.有关附件这里要注意的是: 1.意向书没有法律效应.2.正确评估公司的价值.如你有困难,创业之门http:/会帮助您.3.对投资者今后退出的方式要慎重考虑.这关系到今后的公司发展前景.因为投资者退出时可能仍是公司急需资金的成长期.4.对投资者介入公司管理的程度不能过深.一般以提供报表,拥有董事席位和在重大决策有建议权为准.毕竟风险投资不同于普通股权投资.5.重视投资者的权益.不要把风险投资当做是圈钱运动.否则没人会与您签定合同.6.不要提供虚假的公司情况.否则如果投资者资金到位后,他仍可以以您违约为由而撒资.这时情况会比没有投资时更糟.7.确保所有的条款符合中国法律.这点可向您的律师或创业之门咨询. 有问题就多多请教专家.创业之门网站与许多法律,财务,管理,融资邻域的专家建立了良好的合作关系.
