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1、市信用联社 20 xx 年财务管理工作总结 联社紧紧围绕上级行的有关精神和 农村信用社财务管理实施办法 本着 总量控制 效益优先 原则 强化成本意识 积极拓宽增收节支渠道 压缩 费用开支 提高会计核算水平和经营效益 现将财务管理工作总结如下 一 市办下达指标完成情况 1 各项存款余额 223350 万元 较年初净增22325万元 增幅为 11 1 占市 办分配年计划 21000 万元的 106 31 2 不良贷款余额元 较年初净下降8974 万元 不良贷款占比为 较年初 净下降 15 占市办分配年计划13000万元的 69 3 利息收入增幅为2 33 贷款收息率为1 52 低于市办分配年计划1
2、 78 个百分点 4 综合费用率为 28 67 超市办分配年计划0 84 个百分点 5 帐面利润 二 财务管理工作总结 1 认真测算财务收支计划 合理制定经营目标 年初 本着 效益优先 的指导思想 在结合我市上年度财务收支的基础 上 二月份对各社反复进行算帐 合理设定各项财务指标 编制了 市 农村信用社 XX年度财务收支编制方案 市农村信用社 XX年度收 息 利润任务分配表 为各社明确了经营方向和责任目标 2 深化财务管理 规范财务行为 最大限度增收节支 1 根据上年财务开支双重管理的经验 结合今年改革的实际情况 深化 总量控制 效益优先 以收定支 超额审批 超限停支 财务公开 xxxx 理
3、财 的财务管理办法 将今年的各项财务指标细化到月 层层落实 逐月控制 考核 并及时下发了 市农村信用社 XX年专项费用限额明细表 为今 年利润计划的顺利实现奠定基础 2 为了规范财务开支行为 及时制定下发了 市农村信用社财务管理 办法 详细规范了财务开支的范围 标准 审批权限 程序 违规的处罚 等 建立健全了财务审批领导小组 对于大额费用开支实行事前申报 上会研 究 公开竞价的管理办法 3 月份 首次对各社配置的14台 xxx 机公开竞价 每台较市场价少 382 元 5 月份 对城西 城关等社购置打印机 点钞机公开 竞价 每台较市场价分别少330 元 200 元 6 月份对购置的 35 组档案
4、柜公开 竞价 每组较市场价少60 元 8 月份对购置的 5台电脑进行竞价购买 每台较 市场价少 200 元左右 三项公开竞价购买减少费用支出10526 元 2 月末对全 市亏损社的 17 辆汽车进行封存变卖 并对各社需保留的车辆进行百公里耗油限 定和集中指定厂家修理的管理办法 3 至 9 月份全市钞币运送费较去年同期少 支出 26 万元 3 减少代办业务 压缩成本支出 3 月份经过充分的调查摸底 对全市181 个信用站进行撤消 对需保留的 42 个信用站分别与各社主任签订了管理责任 书 并缴纳每站 10000元风险保证金 4 月份组织对全市客户经理协储金额进 行检查 并逐社 逐人建立协储台帐
5、跟踪监督 降低了经营成本 消除了信 贷员贷款 收息依赖信用站思想 同时 也减少了经营隐患 4 减少非生息资金的占用 提高资金利用率 对其它应收款帐户继续实行 先申报 后列支 谁经手 谁负责清理 的管理原则 联社会计科对各信用 社 部其它应收款建立台帐 跟踪督促 限期清理 元至九月份清理收回各类 暂借款 207 万元 清理业务周转金41 万元 3 加强内控建设 堵塞经济案件发生 1 为了明确内部管理职责 提高各社坐班主任责任意识 3 月份及时于与社 坐班主任签订 市农村信用社 XX年度内控目标责任书 明确责任目标 及考核考评办法 2 为了做好全市信用社及各营业网点的有价单证 重要空白凭证管理工作
6、 消除经营隐患 除要求各信用社 部严格执行 农村信用社有价单证及重要空 白凭证管理办法 外 还要求坚持每月交叉勾兑制度 4 月份组织对全市农村 信用社 XX年度领用 使用各环节的重要空白凭证重新帐 证勾兑 并与勾对人 和管理人签订责任书 明确管理责任 7 月份组织对全辖信用社重要空白凭 证 有价单证的使用管理情况进行了全面检查 进一步消除了经营隐患 3 为了做好 XX 年度会计核算工作 真实 准确 完整地反映农村信用社的 经营状况和经营成果 3 月份及时制定下发了 XX年度会计工作质量考核办 法 即每社由主办会计每人每月拿出200 元参与考核 会计决算工作质量实 行百分制 具体考核内容为 报表
7、质量35 分 各项提留 30 分 会计资料 15 分 报表印章 10 分 上报软盘 10分 每月按合计得分比例计发会计工作质量 考核工资 对于得分在前三名分别奖主办会计50 元 30 元 20 元 后三名分 别罚主办会计 50 元 30 元 20 元 每季度对各社会计工作质量情况通报一 次 确保 XX年会计核算的真实性和合规性 促进全市信用社经营管理和会计核 算工作更上一个台阶 4 5 8 月份组织各社 部开展 会计档案规范化管理 活动 及时成立以 联社主管主任姚金胜为组长的领导小组 活动分为四个价段 即第一阶段 5 月 1 日至 5 月 15 日为各社组织学习 自查阶段 第二阶段 5 月 16日至 6 月 31 日为各社组织整改阶段 第三阶段 7 月 1 日至 7 月 31 日为联社组织评定 考核阶段 第四阶段 8 月 28 日在档案管理规范化程度较高的城关信用社金城 分社召开了档案规范化管理现场会 各社针对自己的不足继续整改 完善 迎 接市办验收 活动实行百分制考核 得分在90 分以上的前三名 分别奖励 1000元 800 元 600元 得分在 80 分以下的后三名 分别罚800 元 600 元 400元 并全市通报批评 限期整改
