《非现场开户考试题库（答案）.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《非现场开户考试题库（答案）.docx（10页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、单选题：1. 目前公司系统支持使用以下哪种证件进行非现场开户（ ）：A、有效期内的境内居民二代身份证B、港澳台居民身份证C、外国人永久居留证D、以上全对答案：A2. 对于网上自助方式可以开立的账户说法错误的是（ ）：A、新开开放式基金账户B、加挂开放式基金账户C、新开沪、深证券账户D、加挂沪、深证券账户答案：C3. 对于见证方式可以开立账户的说法正确的是（ ）：A、可以新开、加挂沪深股票账户B、可以新开、加挂沪深基金账户C、可以新开、加挂开放式基金账户、D以上均对答案：D4. 对于开户见证人员说法正确的是（ ）：A、营业部理财部人员经培训合格后可以是见证人员B、营业部营销部人员经培训合格后可以
2、是见证人员C、营业部客户经理、经纪人经培训合格后可以是见证人员D、营业部除上述人员以外的正式员工经培训合格后可以是见证人员答案：D5. 以下对于“见证开户”说法错误的是（ ）：A、双人见证开户是指以两名或者以上工作人员面见客户，且其中至少一名应为开户见证人员。B、单人见证开户是指以一名工作人员面见客户，由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证。C、只有开户见证人员需要在客户的开户文件上签字留痕。D、所有面见客户的工作人员均应在客户开户文件上签字留痕。答案：C6. 以下对于“网上自助开户”说法错误的是（ ）：A、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立沪深证券账户。B、投资者可以使用中国
3、结算或中国结算认可的其他机构颁发的数字证书开立沪深证券账户。C、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立开放式基金账户。D、投资者可以使用中国银河证券颁发的数字证书开立资金账户。答案：A7. 如果客户的上海股东账户需转户到中国银河证券，客户需要( )：A、前往原券商营业部撤销指定交易。B、在银河证券办理撤销指定交易。C、前往原券商营业部指定交易。D、在银河证券申请重新开户。答案：A8. 以下说法正确的是（ ）：A、非现场开户业务中，必须为客户打印证券账户卡B、非现场开户业务中，经客户同意，可不打印纸质证券账户卡C、非现场开户业务中，必须为客户打印自然人账户信息表D、非现场开户业务中，经客户
4、同意，可不打印自然人账户信息表答案：B9. （ ）不是见证方式开户的客户必须签署的纸质合同协议：A、开户合同书B、客户账户补充协议书C、客户交易结算资金第三方存管协议书D、电子签名约定书答案：D10. 获得中国永久居留资格的外国人申请开立A股证券账户时，需审核（ ）： A、外国人往来大陆通行证B、外国人永久居留证C、境外其他国家或地区护照D、公安机关出具的临时住宿登记证明表答案：B11. 对于空白合同协议的说法错误的是（ ）：A、非现场开户工作人员需根据客户预约需求向营业部合同管理人员登记、领取开户合同及相关协议。B、开户合同及协议需加盖 “营业部柜台业务专用章”。C、开户合同及协议需加盖 “
5、营业部公章”。D、非现场开户工作人员需将填错作废的开户合同及相关协议交回营业部合同管理人员做作废处理。答案：C12. 关于非现场开户资料录入说法正确的是（ ）：A、18岁以上客户可申请非现场开户B、16岁以上客户可申请非现场开户C、14岁以上客户可申请非现场开户D、客户申请非现场开户无年龄限制 答案：A13. 对于双人见证开户，以下表述正确的是（ ）：A、两名或以上见证人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；B、一名或以上见证人员至约定地点面见客户；C、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少一名应为开户见证人员；D、两名或以上工作人员至约定地点面见客户，其中至少两名应为开
6、户见证人员；答案：C14. 对于双人见证开户，以下表述错误的是（ ）：A、面见客户的工作人员在客户开户文件经办人处签字；B、面见客户的见证人员在客户开户文件经办人处签字；C、面见客户的开户见证人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料；D、面见客户的工作人员验证客户身份，确认本人开户真实意愿，使用身份证读卡器读取客户基本信息，登陆双人见证开户系统录入客户资料；答案：D15. 对于非现场开户，关于密码设置表述正确的是：（ ）A、 客户资料审核完毕后，客户需登陆网上开户平台自行设置交易密码、资金密码。B客户开户资料录入时需设置交易密码
7、、资金密码。C、客户不用设置密码，使用初始交易密码可进行证券交易。D、客户不用设置密码，使用初始资金密码可进行资金转账。答案：A16. 对于客户交易结算资金第三方存管协议书的签署，以下表述错误的是：（ ）A、客户持客户交易结算资金第三方存管协议书可至指定银行任意网点办理三方存管签约手续。B、客户持客户交易结算资金第三方存管协议书可办理多家银行三方存管签约手续。C、网上自助开户客户如需纸质客户交易结算资金第三方存管协议书，可由联系营业部补签纸质协议。D、如客户选择的银行为一步式签约银行，客户账户资料审核完毕后，客户可登陆网上开户平台，根据提示录入银行账号进行三方存管自助签约。 答案：B17. 对
8、于非现场开户客户佣金设置，以下表述错误的是（ ）：A、非现场开户业务正式上线前，证券营业部需按照非现场开户佣金收费模板设置要求设置非现场开户佣金模板。B、见证开户客户需通过填写交易佣金确认表或签约服务确认表约定佣金收费标准。C、对于特别佣金需求客户，需在客户开户后通过填写书面交易佣金确认表或签约服务确认表申请修改佣金标准。D、对于特别佣金需求客户，客户开户时可直接设置特殊佣金。答案：D18. 双人见证开户时，开户见证人员通过见证开户系统，使用摄像头现场采集：（ ）A、客户正面人头像B、身份证正、反面照C、见证人员与客户合影照D、以上均对答案：D19. 通过非现场方式开立相应账户后，可以购买（
9、）。A、天天利；B、水星1号；C、股票、基金；D、以上均可。答案：D20. 对于非现场开户系统操作员权限设置，以下说法错误的是（ ）：A、操作渠道需选择“0C”（柜台、网站），并赋予相应的权限角色；B、操作渠道需选择“0”（柜台），并赋予相应的权限角色；C、集中交易系统通过“柜员访问权限设置”添加各种访问权限；D、柜员号码自动同步到集中交易系统；答案：B21. 自然人开立A股账户后，如入伍参军, 营业部应（ ）：A、修改柜台系统注册信息B、修改中登公司注册信息C、督促投资者清空账户后注销，并限制账户买入D、不做任何变动答案：C22. 加挂证券账户时，登记公司返回账户状态为（ ）时，可以直接办理
10、：A、正常B、休眠C、不合格D、以上均可答案：A23. 关于开通债券质押式报价回购（天天利）交易权限说法错误的是：（ ）A、未成年人账户可以申请开通B、客户可以通过网上交易软件申请开通C、T日办理指定交易的账户，T+1日可申请开通D、T日办理小额休眠证券账户激活的账户，T+2日可申请开通答案：A24. 以下哪个账户可以不办理指定交易（ ）：A、C1账户B、C9账户C、A9账户D、B9账户答案：B25. 以下账户可以购买“水星1号”的是（ ）：A、A43499*B、C93499*C、99F43499*D、980019*答案：D26. 以下哪类投资者可以开立A股、封闭式基金账户、中登TA账户（ ）
11、：A、现役军人B、境外机构C、人民武装警察D、持有效期内居民身份证的境内自然人答案：D27. 以下不属于客户必须临柜办理的业务的是（ ）：A、销户B、休眠账户激活C、重要资料变更D、开户答案：D28. 对于单客户多银行业务，表述正确的是（ ）：A、非现场开户可以开通单客户多银行服务B、非现场开户不能开通单客户多银行服务C、单客户多银行服务最多可开立2个主资金账户D、单客户多银行服务最多可开立2个辅资金账户答案：B29. T日休眠证券账户激活后，（ ）日可以正常使用。A、TB、T+1C、T+2D、T+3答案：B30. 上海证券账户在交易时间开立后，生效日期为（ ） A、当日B、T+1C、T+2D
12、、T+3。答案：B31. 深圳证券账户在交易日开立后，生效日期为（ ）：A、当日B、T+1C、T+2D、T+3答案：A32. 自然人开立上海证券账户和深圳证券账户，营业部应各收取（ ）费用。A、40元和50元B、50元和40元C、40元和40元D、无需收费答案：A33. 如个人投资者在上海证券账户开户过程中发现本人身份资料已经开立上海证券账户而使投资者本人无法正常新开户的，且个人投资者确认已有上海证券账户非其本人开立并使用的，（ ）开户代理机构可接受投资者委托，向（ ）申请重新开户。A、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司上海分公司B、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司上海分
13、公司C、已开证券账户指定券商，中国证券登记结算有限责任公司D、任何一家，中国证券登记结算有限责任公司答案：B34. 下列描述不正确的是（ ）：A、一个投资者可以开立不同货币市场和性质的资金账户B、一个投资者可以开立多个同一市场和性质的证券账户 C、一个投资者可以开立不同类别、用途、性质的证券账户D、同一类别、用途和性质的证券账户，一个投资者只能开立一个，国家法律、法规和行政规章等另有规定的除外答案：B35. 开户时名称中涉及电脑无法录入的汉字，例如“陈容喆”，应录入：（ ）A、陈容（吉B、陈容(吉C、陈容哲D、陈容*吉答案：A36. 监管部门指出“开空户”属违规开户行为，这里的开空户主要是指下
14、列哪种账户（ ）。A、开户后，长时间没有资金存入或长时间没有任何操作；B、开户资料是虚假的，并无此客户；C、客户未到营业部现场办理开户；D、客户没有投资意愿，不了解证券市场，营销人员为完成开户任务而开的账户。答案：D37. 见证开户需（ ）持有效期内的境内居民第二代身份证原件办理A、自然人本人B、法定代表本人C、自然人委托代理人D、法人代理人答案：A38. 非现场开户（ ）步骤完毕后，客户即可登陆网上开户平台自行设置密码及三方存管签约：A、资料录入B、资料审核C、客户回访D、证券账户开户答案：B39. 通过非现场方式为客户开立证券账户的，可通过（ ）方式向客户发放纸质证券账户卡：A、电话B、网
15、上C、邮寄D、任何答案：C40. 单人见证开户是指（ ）：A、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。B、一名开户见证人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。C、一名工作人员面见客户，另一名工作人员以远程实时视频的方式共同完成见证的见证开户业务。D、一名工作人员面见客户，另一名开户见证人员以事后复核的方式共同完成见证的见证开户业务。答案：A41. 客户回访内容包括（ ）：A、确认客户身份B、确认客户开户为其真实意愿C、提醒客户自行设置和妥善保管密码D、以上均是答案：D42. 单人见证开户进行实时视频见证时，面见客户的工作人员（ ）：A、无需出现在视频中B、向客户提问见证问题C、在客户回答问题完毕后，出现在视频中说出：“视频见证完毕”。D、代替
