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1、SWIFT 培训 第 1 页 组织名称 l环球同业银行金融电讯协会 Society For Worldwide Interbank Financial Telecommunication S C 简称 SWIFT 是一个国际银行同业间非盈利性的国际合 作组织 l该组织成立于1973年5月 1977年9 月正式启用 总部 设在比利时的布鲁塞尔 专门用来处理国际间银行转 帐和结算 SWIFT 培训 第 2 页 SWIFT银行识别代码 lSWIFT银行识别代码 BIC BANK IDENTIFIER CODE 代码格式 8码长 XXXXXXXX 或11码长 XXXXXXXXXXX l每个申请加入SW
2、IFT组织的银行都必须事先按照 SWIFT组织的统一规则 制定出本行SWIFT地址代 码 经SWIFT组织批准后正式生效 SWIFT 培训 第 3 页 SWIFT银行识别代码构成 一 XXXXXXXXXXX 银行代码 BANK CODE 由四位易于识别的银行行名字头缩写 字母构成 如 ABOC ICBK CITI 等 SWIFT 培训 第 4 页 SWIFT银行识别代码构成 二 XXXXXXXXXXX 国家代码 COUNTRY CODE 根据国际标准化组织的规定由 两位字母构成 如 CN HK GB US DE 等 SWIFT 培训 第 5 页 SWIFT银行识别代码构成 三 XXXXXXXX
3、XXX 地区代码 LOCATION CODE 由两位数字或字母构成 标 明城市 如 BJ HH SX 等 SWIFT 培训 第 6 页 SWIFT银行识别代码构成 四 XXXXXXXXXXX 分行代码 BRANCH CODE 由三位数字或字母构成 标明分 行 如 100 010 CJ1 400 等 SWIFT 培训 第 7 页 例 中国农业银行厦门市分行的BIC CODE为 ABOCCNBJ400 银行国家城市分行 其他一些银行的BIC CODE lABOCCNBJ 中国农业银行 lBKCHCNBJ 中国银行 lICBKCNBJ 中国工商银行 lIBOCCNBJ 中国投资银行 lCOMMCNB
4、J 交通银行 lPCBCCNBJ 中国建设银行 lPBOCCNBJ 中国人民银行 lCIBKCNBJ 中信实业银行 lBOFXCNSX 美洲银行上海分行 lHSBCCNSX 汇丰银行上海分行 SWIFT 培训 第 8 页 报文分类 一 SWIFT电文根据银行的实际运作共划分为十大类 l 第一类 客户汇款与支票 CUSTOMER TRANSFERS CHEQUES l 第二类 银行头寸调拔 FINANCIAL INSTITUTION TRANSFERS l 第三类 外汇买卖与存放款 FOREIGN EXCHANGE l 第四类 托收 COLLECTIONS CASH LETTERS l 第五类
5、证券 SECURITIES SWIFT 培训 第 9 页 报文分类 二 l第六类 贵金属和辛迪加 PRECIOUS METALS AND SYNDICATIONS l 第七类 跟单信用证和保函 DOCUMENTARY CREDITS AND GUARANTEES l第八类 旅行支票 TRAVELLERS CHEQUES l第九类 银行帐务 STATEMENT l第0类 SWIFT系统报文 SWIFT 培训 第 10 页 报文分类 表示法 一 每一类 CATEGORY 包含若干组 GROUP 每一 组又包含若干格式 TYPE 因此 每个电报格式可由 三位数字构成 例 lMT1XX 客户汇款与支票
6、类 CATEGORY OF CUSTOMER TRANSFERS AND CHEQUES lMT10X 客户汇款与支票类客户汇款组 GROUP OF CUSTOMER TRANSFER lMT100 客户汇款格式 CUSTOMER TRANSFER lMT11X 客户汇款与支票类支票组 GROUP OF CHEQUE lMT110 支票通知 ADVICE OF CHEQUE SWIFT 培训 第 11 页 报文分类 表示法 二 此外 还设有公共组报文 COMMON GROUP 例 lN90 费用 利息和其他调整的通知 ADVICE OF CHARGES INTEREST AND OTHER A
7、DJUSTMENTS lN91 要求支付费用 利息和其它支出 REQUEST FOR PAYMENTS OF CHARGES INTEREST AND OTHER EXPENSES lN92 要求注销 REQUEST FOR CANCELATION SWIFT 培训 第 12 页 报文分类 表示法 三 lN95 查询 QUERIES lN96 答复 ANSWERS lN98 约定格式 PROPRIETARY lN99 自由格式 FREE FORMAT 公共组可以与任何一类电报格式套用 如MT192要求取消一笔客 户汇款 等等 公共组的电报格式与加押类电报格式套用便为加 押电报 否则便为非加押电
8、报 SWIFT 培训 第 13 页 SWIFT电报结构 STRUCTURE SWIFT电报由5部分 数据块 组成 各部分首尾均以 大括号标注 1 BASIC HEADER BLOCK 基本报头 2 APPLICATION HEADER BLOCK 应用报头 3 USER HEADER BLOCK 用户报头 4 TEXT BLOCK 电报正文 5 TRAILER BLOCK 报尾 SWIFT 培训 第 14 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 一 基本报头 BASIC HEADER BLOCK 例 基本报头构成 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e
9、 f SWIFT 培训 第 15 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 二 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f a 基本报头的数据块标识符 以 1 表示 SWIFT 培训 第 16 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 三 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f b 应用程序标识符 用以识别接收或发送电报的应用程序 其有效选择为 lF FIN FINANCIAL APPLICATION 包括全部用户间的业 务电报和FIN系统电报 lA APC APPLICATION CONTROL 包括GPA系
10、统电报和 命令 lL LTC LOGICAL TERMINAL CONTROL 包括LOGIN LOGIN ACKNOWLEDGEMENT等对话控制命令 GPA APC LTC SWIFT 培训 第 17 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 四 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f c 应用程序协议数据单元标识 APDU APDU是由2位数字组成 用以识别发送或接收的数据类型 如用户间 的业务电报 系统电报 服务电报 对话控制命令 和逻辑确认 ACK SAK UAK 等 常用的选择有 l01 请求使用全部GPA和FIN系统以及用户间的业务电报
11、 l21 电报确认如 ACK NAK UAK UNK l03 选择命令 l05 退出命令 SWIFT 培训 第 18 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 五 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f d 逻辑终端地址 LOGICAL TERMINAL ADDRESS 由收报行 发报行SWIFT银行识别代码 如 ABOCCNBJXXX 加上 终端代码 如 A 共12位字符组成 终端代码插入于BIC的第八 九码之间 在SWIFT银行识别代码只有8码长时 应用于报头时 需用 XXX 补 齐至11码长 SWIFT 培训 第 19 页 SWIFT电报结构说
12、明 基本报头 六 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f e 对话序号 SESSION NUMBER 在使用任何应用程序之前 逻辑终端必须建立或打开一个关于该 程序的对话 GPA和FIN的对话是相互独立的 对话序号由4位数 字组成 从0001 9999循环使用 SWIFT 培训 第 20 页 SWIFT电报结构说明 基本报头 七 1 F 01 ABOCCNBJAXXX 1234 123456 a b c d e f f 电报接收 发送序号 收发报序号由6位数字组成 从000001 999999循环使用 l发报序号 ISN INPUT SEQUEN
13、CE NUMBER l收报序号 OSN OUTPUT SEQUENCE NUMBER SWIFT 培训 第 21 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 一 应用报头 应用报头 APPLICATION HEADER BLOCKAPPLICATION HEADER BLOCK 1 输入报文 INPUT MESSAGE 例 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g SWIFT 培训 第 22 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 二 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g a 应用报头数据块标识符
14、以 2 表示 SWIFT 培训 第 23 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 三 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g b 输入 输出标识符 输入 INPUT 标识符为字母 I SWIFT 培训 第 24 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 四 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g c 报文类别 MESSAGE TYPE 由3位数字组成 说明被输入电文 发电 的业务类型 在本例 中为100即MT100 客户汇款 SWIFT 培训 第 25 页 SWIF
15、T电报结构说明 应用报头 五 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g d 接收地址 由12位字符组成的收报行逻辑终端地址代码 SWIFT 培训 第 26 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 六 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g e 电报优先级 该字符规定电报传送的优先级 可有以下三种选择 lS SYSTEM 系统电报 只限于用户对系统的发报 lU URGENT 加急电报 用于用户之间的业务电报 lN NORMAL 普通电报 用于用户之间的业务电报 SW
16、IFT 培训 第 27 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 七 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g f 传送监控 传送监控选择只用于FIN用户间的业务电报 l1 未送达警告 l2 送达通知 l3 未送达警告和送达通知 注意注意 l如电报优先级选择为U 加急报 传送监控须选择1或3 l如电报优先级选择为N 普通报 传送监控可选择2 SWIFT 培训 第 28 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 八 1 INPUT MESSAGE 2 I100CITIUS33AXXXU3003 a b c d e f g g 失效时限 失效时限的使用只适于FIN用户间的业务电报 使发报行能在规 定的时限内通过传送监控了解所发电报是否已被对方收妥 它由3 位数字组成 以5分钟的倍数为单位表示 SWIFT 培训 第 29 页 SWIFT电报结构说明 应用报头 九 应用报头 应用报头 APPLICATION HEADER BLOCKAPPLICATION HEADER BLOCK 2 输出报文 OUTPUT MESSAGE 例 2 O1
