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1、金融科学技术进步奖申报书一、项 目 基 本 情 况中国建设银行柜面业务系统项中文目名CHINA CONSTRUCTION BANK CORE BANKING SYSTEM称英文武青、张益民、刘静芳、胡宪忠、王申科、陈有钧、严志根、马恒鑫、潘人放、王美华、林志农、戚桂凤、叶晓东、高崇毅、杨朝晖、周子坚、叶坚、彭坤玉、朱晓峰、郑玫、吴斌、杨忠伟、王远洪、李招拾、朱洪梅、 主要完成人 徐浩、洪延生、何志芳、尹建清、黄萍中国XXXX信息技术部 主 要 中国XXXX信息技术部上海开发基地中国XXXX上海分行完成单位A 国家级攻关、B 其他国家计划、C总行(公司、局)、任务来源D 一级分行、E 其它单位委
2、托、F 中外合作、G 自选、H 非业务、I 其他。计划名称中国XXXX柜面业务系统和 编 号研制1997 年 6 月2001 年 12 月起止时间成果用于2000 年 6 月A 阶段性成果成果进度B 最终成果生产时间C 可否转让基层中国XXXX信息技组织鉴定术部上海开发基地申报单位单位和时间申报部门中国XXXX申报日期2001 年 12 月信息技术部审 定 或申报等级特等推荐等级A 绝密A 绝密建议密级B 机密批准密级B 机密C 秘密C 秘密保密编号/可否公布可公布部级成果登 记 号/国家级成/果登记号图书资料/分 类 号A 陆地海洋大气、B 民用宇航、C 农林牧渔、D 工业、社E 能源、F
3、交通通讯、G 教育、H 卫生医药、会I 社会经济发展、J 生态环保、K 知识全面发展、L 其它民用目标、M 国防经济目标A 新成果、B 推广、C 采用新技术、D 消化吸收、奖E 标准、F 计量、G 情报、H 软科学、I 其它励类别A 农林牧渔水、B 工业、C 地质、勘探、D 建筑业、E 交通、邮电、通讯业、F 商业、饮食、供销、仓储、应 G 房地产、公用服务、H 卫生、体育、社会福利、I 文教、广播电视、J 科研技术服务、K金融、保险、用 L 党政机关团体、M 国防专用、N 公安、安全、 O 其它行业行业A 银行计算机应用、B 保险计算机应用、C 专用机具、D 金融标准情报、E 理论及软科学、
4、F 造纸技术、归 G 印钞技术、H 黄金提炼、I 印制技术、J 印制标准情报口专业评审组本项目主题词 :柜面业务；核心系统；数据集中；软件开发；主机网络内容提要：中国XXXX柜面业务系统(以下简称：CCBS)涵盖了主要的银行核心业务，包括活 期存款、定期存款、贷款、代理、结算、信用卡/储蓄卡、会计、电子汇划、清算、帐簿、 客户信息、共用、外汇买卖、证券等业务。未来将涵盖支付系统、外汇系统、投资系统等 业务。系统采用了许多业内领先的科学技术原理。该系统是一个集成的银行核心业务系统和平台，包含数据模型(Data Model)、处理模 型(Process Model)、生成工具(Generator)
5、、业务平台(Business Platform)、业务 规则(Knowledge Block)、共用函数(Common Function)、应用业务(Application)及程序模板(Skeleton)。银行业务知识：包含核心银行业务、运行方案、安全控管、组织架构等实施方法：采用 IBM 的 ADSG(Advanced Development Standardization Guide methodology)，包含需求分析(RD)、外部设计(ED)，内部设计(ID)、实施(IM)及系列测试(ST)等。信息技术(Information Technology)主机、操作系统、数据库、通讯IBM
6、 MVS/CICS/IMS DB/DB2/COBOL/SNA采用三层的客户/服务器架构(3 tier client/server)主要技术经济指标，总体技术水平集成(Integration)各种主要的银行业务。同时也为未来融合新业务作了充分的考虑。使用操作(Operation) 简单，实现业务的统一连动和全面自动转帐。系统维护(Maintain)容易，使用 Struct Programming 及 Component Based 设计，各种类型的程序有相对应的程序模板。业务扩充性(Extension)强，可以方便地增加新业务或调整现有业务，适应不断变化 的市场，组合新的金融产品。系统稳定可靠(
7、Reliability)，严格的安全控管设计、严密的日志和数据库变动记录(Audit Trace)设计、并且充分发挥 IBM 服务器高可靠性(Reliability)和可用性(Availability)的特点。平台独立性(Independence)，适应各种主流平台、操作系统、中间件、数据库和通讯 协议等。开放(Open)的系统架构，可以方便地连接各种外部设备和系统，包括 ATM、POS、金 卡网络、龙卡网络、电话银行(Phone Banking)、电子银行(eBanking)、电子商务(eCommerce)、电话中心(Call Center)、信息管理系统(MIS)等等。本系统已在上海行上线
8、，并平稳运行 1 年半，且于 2001 年 5 月 1 日在深圳行推广并成功上线运行至今。二、当前国内外同类先进技术概况依 IBM 研究机构的报告，电子商务每年以 23%的比例成长。这个成长率是 2 倍的 IT 整体市场成长率，到2002 将达到 150billion 美元的规模。这种快速成本将反应到整体金融服务市场。在未来 5 年将有 3 个重要潮流将席卷整个市场。一、 网际网络将改变目前的业务流程。所有的财务机构将利用网际网络来销售他们传统的金融服务及产品，使用更低的价格及成本来取代传统的网点业务。二、 将有更多的创先业务使用新的业务模式在网际网络完成，此种模式半紧密的连结供应者，需求者，
9、与代理 者间的关系，银行与证券投资将密不可分，资金的界线将更为模糊。三、 将重新定义产业的界线，客户的价值将以终身销售为目的，例如买车，买房，小孩出生、上学、结婚，换房，保险等，不同的产业需求将由一个代理机构代为销售，银行将有机会成为所谓的“Virtual PrivateFinancial Agent”虚拟私人财务顾问，更可以将此概念延申至各中小企业。在此各潮流下，IBM 提出了所谓的 NFI-Network Financial Institution 架构以帮助所有的金融机构转型。CCBS 应用架构核心层Knowledge Block+Common Function服务层System Ser
10、vice Call客户层Transaction/Product整体运行体系统Customized channels (access, integration, and tailoring)Knowledge management (gathering and leveraging information)Service management (integration, availability, quality, and responsiveness)Transaction system (efficiency and linkages inside and outside the compa
11、ny)Structures and culture (company organization, skills, and priorities)由此对应的关系可证明， CCBS 已符合最先进的 NFI 标准。此将为XXXX提供先进与无限的成长空间。三、申报项目的详细内容及申报理由1项目的主要技术内容A 采用的技术原理：CCBS 是一个集成的银行核心业务系统和平台，包含数据模型(Data Model)、处理模型(Process Model)、生成工具(Generator)、业务平台(Business Platform)、业务规则(Knowledge Block)、共用函数(Common Func
12、tion)、应用业务(Application)及程序模板(Skeleton)。银行业务知识：包含核心银行业务、运行方案、安全控管、组织架构等实施方法：采用 IBM 的 ADSG(Advanced Development Standardization Guide methodology)，包含需求分析(RD)、外部设计(ED)，内部设计(ID)、实施(IM)及系列测试(ST)等。信息技术(Information Techology)主机、操作系统、数据库、通讯IBM MVS/CICS/IMS DB/DB2/COBOL/SNA采用三层的客户/服务器架构(3 tier client/server)B.关键技术及创造点：应用业务控制平台（CCBMAIN）抽象银行业务的处理流程，实现交易流程和信息处理等模式的标准化，简化应用程序逻辑。业务知识（Knowledge Block）将各业务处理规则归纳为处理模块，通过零件装配方式（Component Base）将 KB 及其它处理
