国际金融学12章.

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1、第十二章 国际金融机构 第一节 国际金融组织的产生 第二节 全球性国际金融机构 第三节 区域性国际金融机构 本章学习目的： 第一，了解现存国际金融机构产生背景 第二，熟悉主要的国际金融机构 第三，了解国际金融机构贷款规则 NCUT 本章重点： IMF的职能与业务 世界银行的组织架构与业务 本章难点： IMF贷款条件 IMF的缺陷与改革 NCUT 12.1 国际金融机构的产生 12.1.1 国际金融组织的产生原因 12.1.2 最早的国际金融机构 NCUT 12.1.1 国际金融组织的产生原因 历史背景： 一战和1929年1933年经济大危机爆发后， 国际金本位制崩溃，国际贸易和金融领域出现混乱

2、 局面。客观上要求建立国际金融机构以维持正常的 国际贸易和国际金融秩序。 1.生产和资本的国际化的内在要求； 2.是重建国际金融秩序的需要； 3.是国际合作的成果。 12.1 国际金融机构的产生 NCUT 12.1.2 最早的国际金融机构-国际清 算银行 （Bank for International Settlements ） 1. 国际清算银行的业务活动 最初是办理一战德国战争赔款支付及协约国间 的债务清偿； 代理各国中央银行买卖黄金、外汇和发行证券 ； 接受各国中央银行的存款； 办理国际性的政府借款，以及代理其他国际金 融事务。 2. 国际清算银行的组织形式 股份制公司 最高决策机构是董

3、事会 12.1 国际金融机构的产生 NCUT 12.2 全球性国际金融机构 12.2.1 国际货币基金组织 12.2.2 世界银行集团 NCUT 12.2.1 国际货币基金组织 International Monetary Fund 联合国管理和协调国际金融关系的专门机构。 IMF的建立：根据1944年7月布雷顿森林会 议达成的国际货币基金协定于1945年12 月27日成立。 我国是国际货币基金组织创立国之一。1980 年4月，恢复合法席位 。 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 1. 国际货币基金组织的业务活动 宗旨： 共同研究和协商国际货币问题，增进国际货币合 作。协调各国货币政策以稳

4、定汇率，防止国际间实施竞争 性货币贬值。并协助会员国成立多边支付制度，避免各国 采取妨碍世界贸易增长的外汇管制，以帮助会员国克服国 际收支支付困难，从而促进国际贸易的扩大和正常发展。 基本任务： 向会员国提供贷款，以帮助解决会员国国际收支 不平衡所带来的问题和影响，维持各国货币汇率稳定。 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 1）国际货币基金组织的资金来源 会员国交纳的基金份额，构成基金组织资金的 基本来源。 向会员国借款是基金组织另一项重要的资金来 源 2）国际货币基金组织的资金运用 普通贷款（Normal Credit Tranches），即“普 通提款权”（GDRS） 出口波动补偿贷款

5、（Compensatory Financing Facility） 缓冲库存贷款（Buffer Stock Financing Facility） 石油贷款（Oil Facility） 中期贷款，又称扩展贷款，（Extended Fund Facility） 信托基金贷款（Trust Fund Facility） 补充贷款（Supplementary Financing Facility ） 扩大贷款 结构调整贷款与加强的结构调整贷款 制度转型贷款 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 2. 国际货币基金组织的组织形式 理事会 执行董事会 总裁/副总裁 亚洲部 非洲部 欧洲部 中东部 西半球

6、部 地区部 汇兑与贸易关系部 财政事务部 法律事务部 调查研究部 资金出纳部 行政管理部 对外关系部 欧洲办事处 日内瓦办事处 驻联合国特别代表 货币基金学院 中央银行业务部 服务部职能部对外联络部特殊业务部 秘书部 语文服务部 统计局 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 12.2.2世界银行（World Bank Group） 联合国帮助会员国恢复和发展经济的专门机构 ，简称国际复兴开发银行（International Bank for Reconstruction and Development ） 。 附属机构： 国际开发协会（IDA） 国际金融公司（IFC） 多边投资担保机构（MI

7、GA） 国际投资纠纷解决中心（ICSID） 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 1. 世界银行的业务活动 向会员国提供用作生产性投资的长期贷款，以促 进各国经济的恢复和发展。 1）世界银行的资金来源 会员国缴纳的股金份额 发行债券和直接借款 将所贷款项转让给商业银行 营业收入 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 2）世界银行的资金运用 世界银行贷款的特点： 项目贷款方式 贷款额不受认缴股金限制 贷款期限长 利率较低 贷款条件比较严格 世界银行贷款的流向 重点转向发展中国家 第三窗口贷款 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 2. 世界银行的组织形式 理事会 执行董事会 行长/董事会主

8、席 国际开发协会 国际金融公司 多边投资 担保机构 国际投资纠纷 解决中心 副行长 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 3. 世界银行主要的附属机构简介 1）国际开发协会（IDA） International Development Association 国际开发协会的业务活动 资金来源：会员国认购的股金、发 达国家提供的补充资金、世行净收入以赠予形式拨 入。 向低收入发展中国家提供优惠贷款 国际开发协会的组织形式 与世界银行相似，人员仍由世界银 行管理层担任 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 12.2.2国际金融公司（ IFC） International Finance Cor

9、poration 国际金融公司的业务活动 专门向经济欠发达会员国的私营企业提供贷款 与投资的国际性金融机构。 资金源于认缴股本以及借入资金和营业收入 国际金融公司的组织形式 同上述机构 12.2 全球性国际金融机构 NCUT 11.3洲际性或区域性国际金融机构 12.3.1 亚洲开发银行（ADB） 12.3.2 非洲开发银行（AFDB） 12.3.3 泛美开发银行（IDB） NCUT 12.3.1 亚洲开发银行（ADB） Asian Development Bank 亚洲及太平洋国家与西方主要国家政府合办的 区域性国际金融组织。 1966年11月在东京成立，总行设在马尼拉。 宗旨：鼓励各国政府

10、和私人资本在亚洲和太平 洋地区进行投资，协助经济发展落后的会员国 发展经济，以促进本地区经济增长。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 1. 亚洲开发银行的业务活动 1）亚洲开发银行的资金来源 认缴的股本 借款 营业收入 2）亚洲开发银行的资金运用 贷款条件： 只能用于向提供贷款的国家购买商品 或支付劳务费等 普通贷款： 向较富裕的发展中国家发放的贷款。 贷款期限一般为10-30年，利率为定期调整的浮动利率 。贷款主要用于工业、农业、电力、运输、邮电等部门的 开发项目。 特殊贷款： 主要向贫穷的发展中国家提供的贷款 。贷款期限最长可达40年，并有10年宽限期。贷款不收 利息，每年只收1%的

11、手续费。贷款主要用于农业、能源 、交通、电讯和供水等工程项目。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 2. 亚洲开发银行的组织形式 与国际货币基金组织及世界银行大致相同 理事会是最高权利机构，由会员国各选派一名理 事和副理事组成。 执行董事会是负责日常工作的常设机构，由12 名董事组成。 行长任由董事长兼任，负责主持银行的日常工作 。 银行的重大事务由理事会和董事会投票表决。 理事会和董事会中的投票权主要按会员国认缴股 本的多少进行分配。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 12.2.2 非洲开发银行（ AFDB） African Development Bank 是非洲国家政府合办的互

12、助性质的区域性国际 金融机构。于1964年成立，总行设在阿比让。 宗旨： 促进和协调成员国社会进步和经济发展，促进 本地区经济增长，达到非洲经济一体化。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 1. 非洲开发银行的业务活动 资金来源 主要是会员国认缴的股本 与私人资本及其他信用机构合资合作，广泛动员和 利用各种资金以扩大银行的业务。 业务活动 向非洲区域内的会员国发放贷款 贷款种类主要分为普通贷款和特殊贷款两种 特别贷款不计息，条件优惠，贷款期限最长可达 50年。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 12.2.3 泛美开发银行（ IDB） Inter-American Developmen

13、t Bank 由美洲国家组织与欧亚其他国家联合共同创立 的区域性国际金融机构。 1959年12月正式成立，1960年10月年开始 营业 总行设在华盛顿。 宗旨： 动员美洲内外的资金向拉美会员国的经济和社 会发展项目提供贷款，以促进和协调会员国社会进 步和经济发展，促进拉美国家之间的经济合作，实 现区域经济增长。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 1. 泛美开发银行的业务活动 资金来源 主要是会员国认缴的股本。另外还通过借款和发 行短期债券的形式来筹集资金。 业务活动： 向拉美会员国政府及其他公私机构的经济项目提 供贷款。 分为普通业务贷款和特种业务贷款两种。 2. 泛美开发银行的组织形式 泛美开发银行的管理机构由理事会、执行董事 会、行长、副行长组成。理事会是最高权利机构， 由会员国各指派一名理事和候补理事组成。 12.3 洲际性国际金融机构 NCUT 课后习题 名词解释 国际货币基金组织 世界银行 问答与思考 二2、二4、二5 NCUT