《xx年反洗钱阶段考试培训试题「多选题」》由会员分享，可在线阅读，更多相关《xx年反洗钱阶段考试培训试题「多选题」（19页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、xx年反洗钱阶段考试培训试题多选题 多选题 1.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大包括(ABCD) A.上游犯罪范围不断扩大 B.行为方式更为多样 C.主观要件适当放宽 D.责任追究更加严厉 2.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应(ABCD) A.保护商业秘密 B.保护个人隐私 C.妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息 D.妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息 3.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一被称为保密天堂的国家和地区一般具有些特征(ABCD) A.有严格的银行保密法 B.有严格的公司保密法 C.有宽松的金融规则 D.有自由的公司法 4.国
2、务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有(ABC) A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章 B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求 C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案 D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查 5.下列属于高风险客户的有(AB) A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单 B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户 C.非盈利性事业单位 D.自然人客户 6.完整的“了解你的客户”措施包括(ABCD) A.客户接受政策(包括记录保存) B.验证客户身份 C.对高风
3、险账户实施持续监测 D.风险管理 7.以下说法正确的有(ABCD) A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作 B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况 C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密 D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密 8.XX年6月21日发布的金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办 法是中国人们银行会同(ABC) A.中国银行业监督管理委员会 B.中国证监监督管理委员会 C.中国保险监督管理委员会
4、D.国家外汇管理局 9.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有(ABCD) A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约 B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约 C.打击跨国有组织犯罪公约 D.反腐败公约 10.金融行动特别工作组(FATF)在1990年提出了有关反洗钱的四十项建议要求各国政府加强反洗钱金融监管包括(ABCD) A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度 B.履行客户身份识别义务 C.履行客户信息和交易记录保存义务 D.履行识别并报告可疑金融交易的义务 11.以下关于洗钱基本内涵的说法中正确的是(ABCD) A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为 B.洗钱者
5、明知是犯罪所得赃款而清洗“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃 款 C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款 D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法 12.中国人民银行法规定中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有些权利(AB) A.行政处罚权 B.建议处分权 C.责令停业整顿 D.吊销经营许可证 13.出现以下些情形的投保客户不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险(ABCD) A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额 B.客户为非居民或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件 C.客户涉及可疑交易报告 D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人
6、于保险机构建立业务关系 14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD) A.地域 B.业务 C.行业 D.是否为外国政要 15.金融机构应当勤勉尽责建立健全和执行客户身份识别制度遵循“了解你的客户”的原则针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取相应的措施了解客户及其交易目的和交易性质了解实际控制客户的(A)和交易的(D) A.自然人 B.法人 C.受益人 D.实际受益人 16.上报大额交易报告时对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD) A.通过对大额交易的宏观分析可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等 B.通过将收集
7、的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析有利于确定可疑交易是否确 实涉嫌犯罪 C.在反洗钱调查和侦查过程中可以提供资金去向的有关线索 D.通过对大额交易的交叉分析核对有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金 交易线索 17.保监会于xx年出台了保险业反洗钱工作管理办法(保监发xx52号)具体规定包括(BCD错误试试CD) A.保险专业代理公司、保险经纪公司应当建立反洗钱内控制度 B.禁止来源不合法资金投资入股 C.保险公司、保险资产管理公司董事、监事、高级管理人员应当了解反洗钱法律法规接 受反洗钱培训 D.保险公司、保险资产管理公司开展反洗钱专项检查 18.以下属于区域性反洗钱国际组织的
8、是(ABCD) A.亚太反洗钱组织 B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D.西非政府间反洗钱工作组 19.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施包括(ABCD) A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系 B.在风险可控情况下允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质 C.适当延长客户身份资料的更新周期 D.在合理的交易规模内适当降低客户身份识别措施的频率或强度 20.联合国禁毒署的主要职责包括(ABCD) A.管理国际反洗钱数据库 B.毒品控制计划 C.犯罪控制计划 D.管理国际反洗钱信息网
9、络 21.金融机构划分客户的洗钱风险等级时应考虑的风险因素包括(BCD) A.信用等级 B.地域 C.业务 D.行业 22.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制包括(ABCD) A.联络协调机制 B.案件联合督办制度 C.情报定期会商制度 D.信息共享制度 23.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部综合部是一个二级部门而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门对于这种设置的分析正确的有(ABD) A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难 B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作 C.要满足反洗钱工作需要反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门 D.要满足反洗钱工作需要最好
10、由一级部门来做牵头部门 24.从形式渊源的角度看反洗钱法律制度一般包括以下些层次(ABD) A.立法机关制定的专门反洗钱法律 B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C.由相关协会出台的相关规定和办法 D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引 25.通过投资办产业的方式洗钱包括(ABD) A.成立空壳公司 B.向现金密集行业投资 C.货币走私 D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱 26.金融机构对于以下些情形应该进行报告(ABCD) A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财 产的 B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子
11、、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企 图提供资金或其他形式财产的 C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者 其他形式财产的 D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的 27.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有(ABC) A.利用银行洗钱 B.通过证券业和保险业洗钱 C.利用期货、期权洗钱 D.通过买卖彩票和奖券 28.下列应属于金融机构反洗钱内部监督检查制定的内容有(ABCD) A.明确每年各部门、层级监督检查的目的、内容 B.明确每年各部门、层级监督检查的频率、时间 C.制定具体监督检查的实施方案 D.要求对
12、检查结果出具报告 29.客户洗钱风险等级分类的原则包括(ABCD) A.全面性 B.定性与定量相结合 C.持续性 D.保密性 30.反洗钱法律制度的发展趋势包括(ABC) A.从单纯打击转向预防与打击并重 B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大 C.法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展 D.工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散 31.单位客户的有效身份证件包括(ABCD) A.证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的工商执照 B.机构成立的政府批示或者文件 机构代码证 D.税务登记证 32.金融机构在进行交易时应该采取的客户尽职调查措施包括(ABCD) A.识别客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份 B.识别受益所有人身份并采取合理措施核实受益所有人身份使金融机构充分了解收益所有人 C.了解并视情况获得关于业务目的和意图的信息 D.对业务关系采取持续的尽职调查 33.中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有(ABCD) A.负责反洗钱的资金监测 B.监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况
