金融保险实习报告例文

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1、金融保险实习报告例文 一、实习概况 1.实习时间 年月日至年月日 2.实习单位 保险分公司 3.实习意义 了解社会增强劳动观点和事业心、责任感学习自己专业所面向的业务知识和管理知识巩固所学理论获取本专业的实际知识培养初步的实际工作能力和专业技能 二、实习内容 1.了解保险企业及其他企事业单位的性质企业的经营管理目标及形成的体制企业文化与发展史; 2.了解保险企业内部的组织体系管理体系; 3.了解财产保险公司在展业、承保、理赔等业务流程和熟悉主要险种和相关单证; 4.了解并熟悉保险代理人的日常业务和工作流程培养和提高在单位的工作能力 三、实结 通过实习参观和通过在网上搜集的资料明确了保险公司理赔

2、中心岗位设置及职责 1、岗位设置及职责：查勘定损室主任职责： 1、负责查勘定损人员的日常管理工作协助经理做好员工的岗位培训和职业道德教育执行、落实公司查勘定损管理制度及实务流程 2、做好第一现场查勘、复勘的指导、监督工作确保第一现场查勘的时效、质量和规范对于确实因客观原因无法到达现场的案件予以核实原因及时向经理汇报并写出说明上传系统 3、负责大额、双代、人伤及诉讼案件的指导、协调;协助经理做好拆检定损中心的日常管理工作 4、负责3000元以上配件的更换审批处理做好超权限的更换配件上报协调参与疑难、疑问配件处理同时联系有关部门协助鉴定工作 5、对5000元以上案件进行审核万元以上案件派工参与定损

3、三万元以上大案直接参与现场查勘定损;对重大疑难、争议案件参与进行案件调查处理并将案件进展情况逐级向领导汇报 6、加强与分公司相关部门、岗位的沟通协助经理做好重大案件、盗抢、报废车辆及损余物资的处置和上报工作 7、协助经理对理赔流程的整体监督和管控处理好理赔各环节的客户投诉做好客户的解释工作杜绝有效投诉案件的发生 8、完成领导交办的其它工作任务 查勘定损岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责所辖区域内出险案件(包括双代案件)的现场查勘、车物定损及调查走访工作 3、负责对存有问题或疑难、复杂的案件进行现场复勘和调查确保事故案件的性 4、负责

4、向客户发放索赔须知并指导客户填制相关单证积极与客户沟通引导客户选择管理规范的维修单位 5、负责收集与理赔相关的客户资料和信息并将案件初始资料及事故照片等及时上传理赔流系统在规定的时间内处理好估损立案、核损退回等类似的问题案件 6、严格执行公司“首问负责制”和“一站式”服务规定做好并宣传公司的各种特色服务 7、完成领导交办的其他工作任务 大案、双代岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责公司辖区内5000元以上案件的定损以及本公司承保车辆在外地出险的定损监督、调查工作协助查勘定损室主任对超权限和疑难案件进行跟踪并参与处理 3、对超万元以上的

5、案件做到及时介入参与现场查勘(或复勘)定损及时了解案情出具处理意见 4、协助查勘定损室主任做好问题案件的汇总分析对超权限更换配件和无现场等特殊案件及时进行上报 5、协助查勘定损室主任做好大额案件的登记上报并对未按规定时限完成定损的案件说明原因并形成书面材料逐级进行上报 6、根据日常定损处理经验综合整理、分析承保标的存在的风险状况并及时向承保部门提出针对性的合理化建议提高公司风险管控能力 7、完成领导交办的其他工作任务 人伤岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责公司承保的所有人伤(包括车险、责任险、人身险)案件的调查、跟踪、处理 3、根据

6、公司人伤案件管理办法结合伤者受伤程度将人伤案件调查表中可能与此次事故人伤赔偿有关的内容进行逐项核实并及时进行登记和上传 4、明确告知被保险人我公司人伤赔付的有关规定及索赔要求和所需单证并将人伤案件索赔须知递交被保险人 5、主动与主管医师沟通了解伤者的入院时间已经或将要进行的重大手术项目和所需贵重药品名目是否需要使用护理人员并告知我公司保险责任事故人伤医疗费用赔偿的有关规定 6、对于伤势严重、伤情复杂、非医学专业人员难以查清并且不能与主管医师进行有效沟通预估医疗费用较大的案件要进行二次或多次人伤调查并将信息录入人伤跟踪台账根据人伤案件立案期限及时修改系统内估损金额 7、在单证审核过程中对有疑问的

7、证据、证件应向医院、交通事故处理部门、派出所、伤者、伤者单位及有关鉴定机构及时开展调查确保单证的有效、费用合理 8、完成领导交办的其他工作任务 未决管理岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责初始案卷的接收、保管、移出等工作 3、负责对未决案卷定期进行清理对长期未处理的案卷及时组织相关人员与客户联系对符合注销、拒赔条件的案件认真进行审核并根据公司有关规定进行处理 4、负责接收客户索赔资料对客户申请资料不齐全的指导客户办理或提供其他资料;索赔资料齐全的给客户填写索赔材料回执单将客户申请资料与初始案卷进行合并缮制并导入理赔辅助系统 5、负责将

8、索赔资料齐全的赔案移交理算岗并办理移交手续督促下一节点经办人员尽快处理赔案 6、完成领导交办的其他工作任务 核损核价岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责按照公司规定对各类车辆损失案件中涉及配件、维修费用的核定工作 3、负责对各类出险案件中涉及财物损失的核定工作对查勘定损人员上传的事故或定损照片进行接收、打印、审核并结合询价单进行核价处理 4、负责向查勘定损人员或维修单位发放核价单确定维修费用(用QQ向申请核价核损的人员发出通知)并对定损人员进行指导纠正工作 5、负责对车辆配件价格数据库的维护、询价及修正工作 6、负责对各类涉及人伤案件

9、中的医疗费用及补偿费用的核定工作 7、完成领导交办的其他工作任务 理算岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责接收客户索赔资料并对各类案件进行审核对初步判断不属于保险责任的案件及时反馈至核赔岗或经理安排有关人员进行复勘或调查;对属于保险责任的案卷及时进行理算缮制 3、负责核心业务系统的理算录入及计算书打印处理并将缮制完毕的案卷提交核赔特殊及疑难案件及时向经理请示报告 4、负责对超权限案卷的缮制、上报及登记工作并对各类拒赔案卷填报拒赔案件审批表及拒赔通知书 5、负责对审批同意的案卷在核心业务系统作结案处理并做好已决案卷的整理及登记填制已决赔

10、案登记台账 6、负责与财务部门共同做好赔款支付信息的核对及支付手续的交接 7、负责对已决案卷的缮制归档及保管工作缮制档案借阅登记表 8、完成领导交办的其他工作任务 核赔岗职责： 1、努力学习业务知识不断提高专业技能认真落实各项规章制度严格执行公司理赔纪律 2、负责对已理算案件的材料及计算结果进行审核 3、负责对理算人员出现的差错进行指导纠正并将回退原因及次数进行统计登记 4、负责将核赔通过的案卷呈报部门经理或分管领导审批并对超权限的赔案按照流转程序及时进行上报 5、负责在核心业务系统内进行核赔处理及录入并将审批通过的案卷移交结案人员作结案处理 6、完成领导交办的其他工作任务 2、业务流程 保险

11、公司的主要业务流程分为以下三类： 1)保险展业 保险展业是保险公司引导具有同类风险的人购买保险的行为保险公司通过其专业人员直接招揽业务称作“直接展业”保险公司通过保险代理人、保险经纪人展业称为“间接展业” 2)业务承保 保险人通过对风险进行分析确定是否承保确定保险费率和承保条件最终签发保险合同的决策过程 3)保险理赔 保险公司在承保的保险事故发生保险单受益人提出索赔申请后根据保险合同的规定对事故的原因和损失情况进行调查并且予以赔偿的行为 3.相关法律 我也对保险法中保险代理人以及保险经纪人的法律进行了学习和总结：1)保险代理人是根据保险人的委托向保险人收取代理手续费并在保险人授 权的范围内代为

12、办理保险业务的单位或者个人保险人委托保险代理人代为办理保险业务的应当与保险代理人签订委托代理协议依法约定双方的权利和义务及其他代理事项保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为由保险人承担责任保险代理人为保险人代为办理保险业务有超越代理权限行为投保人有理由相信其有代理权并已订立保险合同的保险人应当承担保险责任;但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时不得同时接受两个以上保险人的委托 2)保险经纪人是基于投保人的利益为投保人与保险人订立保险合同提供中介 服务并依法收取佣金的单位因保险经纪人在办理保险业务中的过错给投保人、被保险人造成损失的由保险经纪

13、人承担赔偿责任3)保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为：(一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;(三)阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务;(四)承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益;(五)利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同 4)保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证向工商行政管理机关办理登记领取营业执照并缴存保证金或者投保职业责任

14、保险保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况并接受保险监督管理机构的监督 5)保险代理手续费和经纪人佣金只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付不得向其他人支付保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理提高保险代理人的职业道德和业务素质不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动 4、实习小结 我觉得实习可以让我们更实际的机了解和熟悉工作实际的机会只有在实际工作中我们才可以知道工作到底是一回事、自己更适合做什么、些知识是有用的、对自己的知识结构做些补充和调整、如何处理工作中的人际关系等等这将有助于我们更全面地认识自己和了解职业并据此科学地设计自己的职业生涯我首先要充分认识自己进而不断地去改造自己;善于发挥自己的长处敢于接受批评弥补不足这就是我对自己实习的态度 四、心得体会 1、保险行业作为一个为社会各行各业提供保障的的服务行业它的兴起是源自于社会物质文明与精神文明的进步诚信是保险行业的基石以信用来获得声誉用声誉来创造财富因此作为一名从事保险行业工作人员必须将守信与公正作为信条 2、作为服务业者必须具备良好的沟通能力以及沉着冷静的应变意识不仅要善于表达对于客户的心理也要做到尽可能地理解以便在谈话交涉过程中引导话题使表述清晰流畅 3、知识的积累也是非常重