《票据与证券法综述》由会员分享，可在线阅读，更多相关《票据与证券法综述（57页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、经经 济济 法法 ECONOMIC LAWECONOMIC LAW 国际商学院：沈国际商学院：沈 剑剑 陕西师范大学公共选修课陕西师范大学公共选修课 本书的内容结构本书的内容结构 第一编第一编 经济法总论经济法总论 第二编第二编 市场主体法市场主体法 第三编第三编 市场行为法市场行为法 第四编第四编 宏观调控法宏观调控法 第五编第五编 社会保障社会保险法社会保障社会保险法 第六编第六编 经济诉讼与仲裁经济诉讼与仲裁 第三编第三编 市场行为法市场行为法 合同法第七章 竞争法第八章 知识产权法第九章 票据法 第十章 返回 证券法 第十一章 第十章第十章 票据法票据法 本章要点 本章内容 本章小结
2、思考与练习 第一节 票据法概述 第二节 票据行为与票据权利 第四节 各类票据 返回 第三节 票据抗辩及补救 票据法概述票据法概述 n n 票据的产生与功能票据的产生与功能 n n 票据的概念和特征票据的概念和特征 n n 票据的当事人票据的当事人 n n 票据的种类票据的种类 n n 票据法上的概念和特征票据法上的概念和特征 返回 票据的产生与功能票据的产生与功能 n n 产生原因产生原因 n n 市场交换尤其是国际贸易的发展，大宗交易的产生使得市场交换尤其是国际贸易的发展，大宗交易的产生使得 小额交易中的货币现金交易存在诸多不便。小额交易中的货币现金交易存在诸多不便。需要一需要一 种能代替货
3、币行使汇兑、支付、结算、流通功能。种能代替货币行使汇兑、支付、结算、流通功能。 n n 最早当事人写下一纸欠条最早当事人写下一纸欠条/ /银票，保证在将来某一时间无银票，保证在将来某一时间无 条件支付一定款项给收款人条件支付一定款项给收款人/ /持票人。持票人。缺乏公信力缺乏公信力 n n 当事人依法（按法定格式当事人依法（按法定格式/ /法定条件）签发的，约定由自法定条件）签发的，约定由自 己或委托他人于将来的一定时间（见票时或者确定的日己或委托他人于将来的一定时间（见票时或者确定的日 期），向持票人或受款人（按票面所载文义）无条件支期），向持票人或受款人（按票面所载文义）无条件支 付一定金
4、额给持票人或受款人的有价证券。付一定金额给持票人或受款人的有价证券。 n n 票据功能票据功能 n n 汇兑功能汇兑功能/ /支付功能支付功能/ /结算功能结算功能/ /流通功能流通功能/ /信用功能信用功能 返回 票据的概念与特征票据的概念与特征 n n 概念概念 n n 当事人依法（按法定格式当事人依法（按法定格式/ /法定条件）签发的，约定由自法定条件）签发的，约定由自 己或委托他人于将来的一定时间（见票时或者确定的日己或委托他人于将来的一定时间（见票时或者确定的日 期），向持票人或受款人（按票面所载文义）无条件支期），向持票人或受款人（按票面所载文义）无条件支 付一定金额给持票人或受款
5、人的有价证券。付一定金额给持票人或受款人的有价证券。 n n 特征特征 n n 当事人依法定格式当事人依法定格式/ /法定条件签发的法定条件签发的要式性要式性 n n 无条件支付一定金额给持票人或受款人无条件支付一定金额给持票人或受款人无因性无因性 n n 按票面所载文义按票面所载文义文义性文义性 n n 支付一定金额给持票人或受款人的有价证券支付一定金额给持票人或受款人的有价证券完全有完全有 价证券价证券 返回 票据的当事人票据的当事人 n n 概念概念 n n 当事人依法签发的，约定由自己或委托他人于将来的一定当事人依法签发的，约定由自己或委托他人于将来的一定 时间，向持票人或受款人无条件
6、支付一定金额给持票人或时间，向持票人或受款人无条件支付一定金额给持票人或 受款人的有价证券。受款人的有价证券。 n n 当事人当事人 n n 基本当事人基本当事人 n n 依法签发票据的人依法签发票据的人出票人出票人 n n 依票据规定付款的人依票据规定付款的人付款人付款人 n n 依票据有权无条件请求付款人依票据有权无条件请求付款人收款人（持票人）收款人（持票人） n n 非基本当事人非基本当事人 n n 背书人、保证人、参加付款人背书人、保证人、参加付款人 返回 票据种类票据种类 n n 汇票汇票 n n 由出票人依法签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支由出票人依法签发的，委托
7、付款人在见票时或者在指定日期无条件支 付确定的金额给收款人或者持票人的票据。付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 n n 当事人：出票人当事人：出票人/ /付款人付款人/ /收款人（持票人）收款人（持票人） n n 付款人：自己或者受委托第三人付款人：自己或者受委托第三人 付款时间：见票时或者在指定日期付款时间：见票时或者在指定日期 n n 本票本票 n n 由出票人依法签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收由出票人依法签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收 款人或者持票人的票据。款人或者持票人的票据。 n n 当事人：出票人当事人：出票人/ /收款人（持票人）收款人（持
8、票人） n n 付款人：自己付款人：自己 付款时间：见票时付款时间：见票时 n n 支票支票 n n 由出票人依法签发的，委托办理支票存款业务的银行或其它金融机构由出票人依法签发的，委托办理支票存款业务的银行或其它金融机构 见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。 n n 当事人：出票人当事人：出票人/ /付款人付款人/ /收款人（持票人）收款人（持票人） n n 付款人：办理支票存款业务的银行或其它金融机构付款人：办理支票存款业务的银行或其它金融机构 付款时间：见票时付款时间：见票时 返回 票据法的概念和特征票据法的概念和特征
9、n n 概念：概念： n n 是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人权利、义务是规定票据的种类、签发、转让和票据当事人权利、义务 等内容的法律规范的总称。等内容的法律规范的总称。 n n 特征：特征： n n 是强行法是强行法 票据关系的设定、变更、消灭均由法律直接强制规定，当票据关系的设定、变更、消灭均由法律直接强制规定，当 事人不得改变、选择事人不得改变、选择 n n 具有技术性具有技术性 本身不具善、恶，是技术性标准本身不具善、恶，是技术性标准 n n 具有国际统一性具有国际统一性 产生于国际贸易，也是当前国际商资金流转的通用要求产生于国际贸易，也是当前国际商资金流转的通用要求 返回
10、票据法行为与票据权利票据法行为与票据权利 n n 票据行为票据行为 n n 票据行为概述票据行为概述 n n 基础票据行为基础票据行为 n n 附属票据行为附属票据行为 n n 票据权利票据权利 n n 票据权利的概念和种类票据权利的概念和种类 n n 票据权利的取得票据权利的取得 n n 票据权利的行使和保全票据权利的行使和保全 n n 票据权利的消灭和瑕疵票据权利的消灭和瑕疵 返回 票据行为概述票据行为概述 n n 概念：概念： n n 是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动。亦即可是指设立、变更或消灭票据法律关系的合法活动。亦即可 以使票据权利、义务产生、变更或消灭的活动。以使票据权
11、利、义务产生、变更或消灭的活动。 n n 种类：种类： n n 基础票据行为（主票据行为）基础票据行为（主票据行为）能直接使票据权利、义能直接使票据权利、义 务设立产生（务设立产生（* *或消灭）的活动或消灭）的活动 n n 附属票据行为（从票据行为）附属票据行为（从票据行为） 不能直接使票据权利、不能直接使票据权利、 义务设立产生（义务设立产生（* *或消灭），而可以导致票据权利义务发或消灭），而可以导致票据权利义务发 生变更的行为活动。生变更的行为活动。 n n 特征：特征： n n 要式性要式性/ /文义性文义性/ /无因性无因性/ /独立性独立性一种从行为无效，不影一种从行为无效，不影
12、 响其它行为效力（背书）响其它行为效力（背书） 返回 基础票据行为基础票据行为 n n 概念：概念： n n 能直接使票据权利、义务设立（能直接使票据权利、义务设立（* *或消灭）的活动或消灭）的活动 n n 种类：种类： n n 出票出票 n n 指出票人指出票人A A、依法签发票据；、依法签发票据；B B、其交付给持票人或付、其交付给持票人或付 款人的活动款人的活动 n n 直接导致票据权利义务的设立。（案例）直接导致票据权利义务的设立。（案例） n n * *付款付款 n n 指付款人依法向票据的受款人（或持票人）按票面所载指付款人依法向票据的受款人（或持票人）按票面所载 金额无条件地支
13、付款项的活动。金额无条件地支付款项的活动。 n n 直接导致票据权利义务的消灭。（案例直接导致票据权利义务的消灭。（案例笑话）笑话） 返回 附属票据行为附属票据行为 n n 概念：概念： n n 不能直接导致票据权利、义务设立（不能直接导致票据权利、义务设立（* *或消灭），或消灭）， 而可以导致票据权利义务发生变更的行为活动。而可以导致票据权利义务发生变更的行为活动。 n n 种类：种类： n n 提示提示 n n 指受款人（或持票人）依法向付款人出示票据，要求付指受款人（或持票人）依法向付款人出示票据，要求付 款人付款或承诺将来兑现付款责任的活动。款人付款或承诺将来兑现付款责任的活动。 n
14、 n 承兑承兑 n n 指付款人面对提示，对以自己为付款人的远期汇票加注指付款人面对提示，对以自己为付款人的远期汇票加注 承竞章承诺未来由自己兑现付款责任的活动。（意义）承竞章承诺未来由自己兑现付款责任的活动。（意义） n n 保证保证 n n 第三人在票据上加注，保证愿为将来的拒付承担责任第三人在票据上加注，保证愿为将来的拒付承担责任 n n 背书背书 返回 背书背书 n n 指票据上指定的收款人以转让票据权利为目的在汇票上签章指票据上指定的收款人以转让票据权利为目的在汇票上签章 并作必要的记载所作的一种附属票据行为。并作必要的记载所作的一种附属票据行为。 n n 通常在票据的背面，都事先印
15、制好若干背书栏的位置，载明通常在票据的背面，都事先印制好若干背书栏的位置，载明 表示将票据权利转让给被背书人的文句，而留出背书人及被表示将票据权利转让给被背书人的文句，而留出背书人及被 背书人的空白，供背书人进行背书时填写。背书人的空白，供背书人进行背书时填写。 n n 背书人一经在票据上背书，就表明其向被背书人做如下保证背书人一经在票据上背书，就表明其向被背书人做如下保证 n n 保证票据、背书及其前手的真实性保证票据、背书及其前手的真实性 n n 保证票据会被票据上载明的付款人按时付款或承兑保证票据会被票据上载明的付款人按时付款或承兑 n n 如果票据到时被付款人拒付，则背书人保证承担连带
16、赔偿如果票据到时被付款人拒付，则背书人保证承担连带赔偿 责任责任 返回 票据权利的概念和种类票据权利的概念和种类 n n 概念：概念： n n 是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权 利，包括付款请求权和追索权。利，包括付款请求权和追索权。 n n 种类：种类： n n 付款请求权付款请求权一次请求权一次请求权 n n 是指受款人（或持票人）依法向付款人出示票据，要求是指受款人（或持票人）依法向付款人出示票据，要求 付款人付款或承诺将来兑现付款责任的权利。付款人付款或承诺将来兑现付款责任的权利。 n n 追索权追索权二次请求权二次请求权 n n 指受款人（或持票人）行使付款请求权受到拒绝付款或指受款人（或持票人）行使付款请求权受到拒绝付款或 拒绝承兑时，或有其它法定事由请求付款未果时，向其拒绝承兑时，或有其它法定事由请求付款未果时，向其 前手请示支付票据金额的权利。前手请示支付
