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1、月入月入2000 小白领理财有方可依小白领理财有方可依 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费
2、的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。
3、4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可 考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强
4、制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在
5、方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。 4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可 考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分
6、配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还
7、要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是
8、挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。 4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可 考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000
9、 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的
10、价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。 4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可
11、考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的
12、理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价
13、，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。 4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可 考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能
14、做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合期缴保费的投保方式。 为了突出保险的保障功能，建议购买纯消费型的定期
15、寿 险品种，相对那些含有储蓄功能的万能型、分红型险种 来讲，保险费用便宜不少，更能体现保险产品的价值所 在。 bslcp| 3 小心陷入“无节制 办理信用卡”怪圈 小白领通常乐于使用信用卡，在方便同时也不可避免地 可能成为“卡奴”。在此，理财师给予建议：首先需要 明确，使用信用卡消费是透支性消费，即是今天花明天 的钱；储值卡消费是与当日的货币等价，只不过是不通 过现钞交易。切忌将工资卡当成消费卡随身携带，特别 是“购物狂”们，做到这一点，是挥手告别“月光族”， 实现财富累积的第一步。此外，要注意小心陷入“无节 制办理信用卡”的怪圈。 4 伴随收入增长 关注较高风险投资产品 在现金流充裕且有一定
16、资产形成累积效应时，除配置定 bslcp| 期存款、银行理财产品、基金定投外(在事业上升期内可 考虑股票型基金)，不妨适当配置一些具备较高风险的投 资产品。投资者可遵循“80”法则来进行投资分配，即(80 减去现在的年龄)100%为投资到风险资产上的比例。另 外，需要准备家庭3至6个月的消费支出为紧急备用金， 以应对不时之需。 目标：希望理财师能做一个针对这类小白领的理财规划。 1 强制储蓄有效积累资产 基金定投利于稳健增值 月收入2000 元左右的水平，并不算富裕，首先要解决怎 样开源节流的问题。如果投资者的年龄尚轻，可以考虑 以强制性储蓄的方式来有效积累资产，每月最低只需几 bslcp| 百元的投入，且不会影响到日常生活的必要开支。另外， 如果投资者有一些积蓄的话，购买银行保证收益的理财 产品也是不错的选择。 2 遵循“双十”原则 购买纯消费型定期寿险 在进行稳妥理财的同时，还要重视保险保障的功能。针 对收入相对不高，但也有一定能力支撑保险费用支出的 人群，较适合
