国际结算贸易融资产品-国际贸易课程

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1、第二部分 国际结算贸易融资产品 国际结算贸易融资产品 第一、出口押汇(Export Bill Purchase)：-应用最广泛的出口贸易融 资 国际结算贸易融资产品 出口押汇指在出口商发出货物并交来信 用证或合同要求的单据后，银行应出口商要 求向其提供的以出口单据为抵押的在途资金 融通。 中国银行办理出口押汇的范围包括：信 用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外 币出口押汇和人民币出口押汇。 国际结算贸易融资产品 出口押汇对您有哪些好处 加快资金周转在进口商支付货款前，您就可 以提前得到偿付，加快了资金周转速度； 简化融资手续融资手续相对于流动资金贷款 等简便易行； 改善现金流量可增加您当期的

2、现金流入量， 从而改善财务状况，提供融资能力； 节约财务费用在中国银行办理出口押汇，您 可以根据不同货币的利率水平选择融资币种，从而 实现财务费用的最小化。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 中国银行的优势 信誉卓越90年的悠久历史、先后八次被权威金融杂志欧洲 货币评为“中国最佳银行”、 逐步完善的公司治理机制、全方位 的业务流程整合、全面提升的服务内涵和效率、丰富且个性化的 金融产品，共同打造出属于世界的中国银行； 锐意改革重视中间业务，尤其各类贸易融资的发展战略； 产品丰富可以办理信用证下出口押汇、出口托收押汇，并首 创人民币出口押汇，积累了丰富的业务经验； 资金充裕

3、外汇资金实力最强的中资银行，人民币资金实力也 不断加强，有足够的资金支持客户办理这项业务； 价格优惠根据不同货币的市场利率水平提供最有利于客户的 融资方案，最大限度地帮助客户降低财务费用； 授信支持国内最早推行统一授信体制的商业银行，为贸易融 资设计了多样化的授信办法； 国际结算贸易融资产品 第二、出口贴现：最方便易行的出口贸易 融资 指银行保留追索权地买入已经银行承兑、 未到期的远期票据，为出口商提供短期资金融 通的业务。 国际结算贸易融资产品 出口贴现能为您带来哪些好处 简化融资手续银行最愿提供的贸易融 资业务，手续最简便； 加快资金周转即期收回远期债权，加 快资金周转，缓解资金压力； 扩

4、大贸易机会为进口商提供远期付款 的融资便利，扩大贸易机会。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 第三、打包贷款(Packing Loan)：全面减少出 口商资金占压的装船前融资 指出口地银行为支持出口商按期履行合同、出运 交货，向收到合格信用证的出口商提供的用于采购、 生产和装运信用证项下货物的专项贷款。打包贷款是 一种装船前短期融资，使出口商在自有资金不足的情 况下仍然可以办理采购、备料、加工，顺利开展贸易 。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 第四、福费廷(Forfaiting)：改善出口商现金 流和财务报表的无追索权融资方式 福费廷也称包买票据或

5、票据买断，指中国 银行作为包买商从出口商那里无追索权地购买 由银行承兑/承付或保付的远期汇票，而向出 口商提供融资的业务。 国际结算贸易融资产品 福费廷对您有哪些好处 终局性融资便利福费廷是一种无追索权的贸易融 资便利，您一旦取得融资款项，就不必再对债务人偿 债与否负责；同时不占用银行授信额度。 改善现金流量将远期收款变为当期现金流入，有 利于您改善财务状况和清偿能力，从而避免资金占压 ，进一步提高筹资能力； 节约管理费用您不再承担资产管理和应收帐款回 收的工作及费用，从而大大降低管理费用； 提前办理退税-办理福费廷业务后您可立即办理外 汇核销及出口退税手续。 国际结算贸易融资产品 规避各类风

6、险叙做福费廷业务后，您不再承担远 期收款可能产生的利率、汇率、信用以及国家等方面 的风险； 增加贸易机会您能以延期付款的条件促成与进口 商的交易，避免了因进口商资金紧缺无法开展贸易的 局面； 实现价格转移可以提前了解包买商的报价并将相 应的成本转移到价格中去，从而规避融资成本。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 第五、进口押汇(Import Bill Advance)：进 口商短期融资的上佳选择 指银行在收到信用证或进口代收项下单据 时，应进口商要求提供的短期资金融通。 按基础结算方式划分，可分为进口托收押 汇和信用证下进口押汇；按押汇币种分，可分 为外币押汇和人民币押汇

7、。 国际结算贸易融资产品 进口押汇为您提供哪些好处 减少资金占压您在办理进口开证、进口代收后继 续叙做进口押汇，等于完全利用银行的信用和资金进 行商品进口和国内销售，不占压任何资金即可完成贸 易、赚取利润； 把握市场先机当您无法立即付款赎单时，进口押 汇可以使其在不支付货款的条件下取得物权单据、提 货、转卖，从而抢占市场先机； 优化资金管理如您在到期付款时遇到更好的投资 机会，且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成 本，使用进口押汇，既可保证商品的正常购买、转售 ，又可同时赚取投资收益，实现资金使用效率的最大 化。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 第六、汇出汇款项下融

8、资 汇出汇款项下融资，是指在货到付款结算 方式下，银行根据进口商的申请、并凭其提供 的有效凭证和商业单据先行对外支付、从而向 进口商提供的短期资金融通。 国际结算贸易融资产品 汇出汇款项下融资可对您有哪些好处： 减少资金占压使您完全利用银行信用和资金就可 完成商品的进口和国内销售，不占用任何资金即可完 成交易并赚取利润； 把握市场先机使您在不支付货款的条件下就可取 得物权单据，提取货物并转卖，从而抢占市场先机； 优化资金管理如您在到期付款时遇到更好的投资 机会，且该投资的预期收益率高于贸易融资的利息成 本，则汇出汇款项下融资可以使您在不影响进口商品 转售的同时又赚取投资收益，实现资金使用效率的

9、最 大化。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 第七、提货担保(Shipping Guarantee)：货物 先于单据时的有效融资方式 当进口货物早于货运单据抵达港口时，银 行向进口商出具的、有银行加签的、用于进口 商向船公司办理提货手续的书面担保。 这种贸易融资特别适用于海运航程较短、 货物早于单据达到情况。 国际结算贸易融资产品 提货担保为您带来哪些好处： 把握市场先机在货物早于提单到达的情况下，只 有银行出具的加签提货担保才能使您提前办理提货， 把握市场先机； 减少资金占压您在未支付进口货款的情况下利用 银行担保先行提货、报关、销售和取得销售收入，在 整个贸易过程中都不必占用自有资金，有利于缓解您 的资金周转困难； 改善现金流量在提货担保业务中，进口贸易的现 金流向是“先流入、再流出”，并且能够增加您的净现 金流入量，提高其偿债能力。 国际结算贸易融资产品 业务流程： 国际结算贸易融资产品 说明： 我们上述的这些贸易融资产品基本都是与 国际结算产品结合在一起使用的。没有结算业 务也不会产生客户对融资的需求，也就没有这 些产品。 还有，今天介绍的是一些基本的产品，现 在各家银行都在原有的传统产品基础上结合外 汇资金等推出了各种新产品或称作产品的组合 ，后面有机会我们可以介绍一些。