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1、四川省农村信用社县级机构岗位职责手册（模式一）二O一三年四月四川省农村信用社省级机构岗位职责手册使用说明一、四川省农村信用社县级机构岗位职责手册（模式一）主要适用于区域经济条件较好；经营规模较大，盈利能力较强；坚持服务“三农”的基础上，中小微企业业务占比较大；客户群体多样化，除传统的农村客户外，城区居民、中小微企业客户较多；对管理精细化要求较高的县级法人机构。（如涪城、雁江、旌阳等城区联社，广汉、简阳等条件较好的县级联社）。二、本手册为各县级法人机构厘清内设岗位职责权限，建立分工明确、运行高效的岗位职责体系的指导性文本，对岗位的具体设置不作硬性要求。三、各县级机构可结合实际，在本手册的基础上科
2、学确定岗位的整合情况，通过大量兼岗等形式缩减人员配备的数量，除省联社或者监管规定必须单设的岗位外，其余岗位均可根据实际需要进行优化组合。四、硬件设施条件不具备的，事后监督岗、集中授权岗等部分岗位可暂缓设置。五、各县级机构在编在岗人员数量必须严格控制在省联社核定的编制内，不得超出编制数范围。（编制数以省联社正式核定文件为准）目 录1.电子银行部11.1总经理岗11.2营销管理岗11.3银行卡业务管理岗21.4自助设备管理岗21.5网上银行业务岗（专或兼）31.6综合岗（专或兼）32.个人业务部42.1总经理岗42.2风险经理岗52.3客户经理岗52.4综合岗（专或兼）63.公司业务部73.1总经
3、理岗73.2风险经理岗73.3客户经理岗83.4综合岗（专或兼）84.资金业务部94.1总经理岗94.2中间业务岗104.3政策管理岗（专或兼）104.4业务交易岗114.5综合岗（专或兼）115.市场营销总部125.1总经理岗125.2营销管理岗135.3产品开发岗（专或兼）135.4客户经理管理岗（专或兼）146.信用社146.1主任岗146.2风险经理岗156.3客户经理岗166.4委派会计岗166.5综合柜员岗176.6大堂经理岗（专或兼）176.7综合岗（专或兼）187.授信审批部187.1总经理岗187.2评级管理岗197.3授信审查岗197.3授信审批岗（专或兼）207.5政策管
4、理岗（专或兼）207.6综合岗（专或兼）218.信贷管理部218.1总经理岗218.2贷后管理岗228.3放款审查岗238.4放款实施岗（专或兼）238.5政策管理岗（专或兼）248.6综合岗（专或兼）249.计划财务部259.1总经理岗259.2财务管理岗269.3费用管理岗279.4内部管理岗289.5预算管理岗（专或兼）289.6综合岗（专或兼）2910.办公室3010.1主任岗3010.2固定资产管理岗3010.3文秘岗3110.4后勤保障岗3110.5综合岗3210.6驾驶员岗3211.人力资源部3311.1总经理岗3311.2人事管理岗3411.3招聘培训岗3411.4薪酬绩效岗3
5、511.5党务工作岗（专或兼）3612.安全保卫部3612.1总经理岗3612.2安防管理岗3712.3监督检查岗（专或兼）3812.4监控管理岗3812.5综合管理岗（专或兼）3813.科技信息部3913.1总经理岗3913.2软件管理岗4013.3硬件管理岗4014.运营管理部4114.1总经理岗4114.2会计核算岗4114.3凭证管理岗（专或兼）4214.4统计分析岗（专或兼）4214.5清算中心4314.5.1主管岗4314.5.2配款岗（专或兼）4314.5.3票据管理岗4414.5.4现金管理岗4414.5.5资金清算岗4414.5集中授权中心4514.5.1主管岗4514.5.
6、2集中授权岗4514.5.3系统管理岗（专或兼）4614.6后督中心4614.6.1主管岗4614.6.2凭证录入岗4614.6.3事后监督岗4715.风险管理部4715.1总经理岗4715.2操作风险管理岗4815.3市场风险管理岗（专或兼）4815.4信用风险管理岗（专或兼）4915.5政策管理岗（专或兼）4915.6资产保全岗5015.7综合岗（专或兼）5116.合规管理部5116.1总经理岗5116.2法律事务岗5216.3合规管理岗5317.稽核审计部5317.1总经理岗5317.2稽核管理岗5417.3纪检监察岗5417.4非现场稽核员岗5517.5现场稽核员岗551.电子银行部1
7、.1总经理岗1.主持电子银行部全面工作，加强本部门人员管理，加强部门与联社其他部门、外部单位之间的协调、联系，保障部门工作高效开展；2.负责编制并动态修订电子银行业务（包括卡业务、自助设备业务、网络银行业务、短信业务等，下同）发展中长期规划及年度经营计划，对机构经营目标完成情况进行监控和考核；3.负责电子银行业务信息更新介绍，制订电子银行相关业务经营管理办法及操作规程和服务标准；4.负责落实上级电子银行产品年度营销计划和专题营销方案，制订各类电子银行产品销售计划及具体营销流程，组织指导各机构部门开展产品销售和客户营销工作；5.负责电子银行产品业务的风险管理工作，监控、分析和化解各类风险，完善电
8、子银行业务风险管理的各类措施；6.负责与科技信息部、市场营销部承担全社自助设备（ATM、POS/EPOS等，下同）的布局、应用、培训、运行、管理与指导工作； 7.负责提出电子银行条线的培训需求，配合人力资源部组织实施；8.完成领导交办的其他工作。1.2营销管理岗1.负责制订电子银行产品年度营销计划及营销方案，建立电子银行产品营销管理体系及营销体系，经批准后组织实施；2.负责研究和分析银行卡、网上银行、自助设备、短信平台等业务市场状况，定期编写调研报告；3.负责组织电子银行产品的渠道部署、宣传、推广和日常管理工作，指导全辖借记卡（贷记卡）、网上银行、短信平台等业务的宣传和营销工作；4.负责银行卡
9、、POS/EPOS机、网上银行、短信平台等电子银行业务的分析统计工作以及相关信息的收集、整理、调研和分析；5.完成领导交办的其他工作。1.3银行卡业务管理岗1.负责根据上级行（社）、监管部门等单位下发的银行卡业务管理制度办法， 结合联社的业务特点制订联社银行卡业务实施细则；2.负责编制全辖银行卡业务工作计划及业务发展规划，报批准后予以组织监督实施；3.负责收集、整理同业相关业务信息，提出银行卡业务发展有效建议；4.负责监督全辖银行卡业务制度执行情况，组织实施银行卡业务的风险监测和自律监管工作；5.负责各机构卡业务目标考核的具体工作，对全辖银行卡业务发展情况进行综合评比和分析，组织银行卡业务的培
10、训及检查；6.负责银行卡的市场营销及推广工作，组织业务宣传、促销活动等营销、推广活动；7.完成领导交办的其他工作。1.4自助设备管理岗1.负责根据上级行（社）、监管部门等单位下发的自助设备管理制度办法， 结合联社的业务特点制订自助设备管理实施细则；2.负责分析、研究自助设备市场竞争状况，结合营业机构布点申请，编制全辖自助设备的营销及布置方案；3.负责参与自助设备的选型，协助科技信息部做好设备安装工作；4.负责做好自助设备的巡查、单边账核查处理，及时反馈设备运行信息，协助科技信息部排除故障；5.负责接受全辖电子银行设备业务操作知识咨询；6.完成领导交办的其他工作。1.5网上银行业务岗（专或兼）1
11、.根据上级行（社）、监管部门等单位下发的网上银行业务管理制度办法， 结合联社的业务特点制订网上银行业务管理实施细则；2.负责全辖网上银行业务营销宣传，制订全辖网络银行业务宣传实施方案；3.负责监督全辖网上银行业务制度执行情况，组织全辖网络银行业务的风险监测和自律监管工作；4.负责检查网络银行业务平台的运转情况，定期进行相关风险排查；5.负责网络金融交易流程和操作的宣传工作，防止各类网络金融诈骗发生；6.完成领导交办的其他工作。1.6综合岗（专或兼）1.负责本部门来文的签收、登记、送阅、办结归档等收文处理工作；2.负责部门各类综合性文字材料（包括会议稿、计划、总结、请示、通知、专题报告、年度发展
12、报告等）的起草工作；3.负责收集部门人员工作动态，对部门领导交办的工作及会议决定的重要事项进行督办； 4.负责商户和收单市场拓展、经营、检查、培训和维护，对商户进行定期或不定期的检查、督促和巡查，做好特约商户的监督、管理和反欺诈防范工作；5.负责银联会计核算及相关统计工作，对电子银行业务异常情况处理的授权以及自助设备错账的确认和更正；6.负责监督、检查全辖电子银行业务制度执行情况；7.负责部门档案资料、公章管理；8.负责本部门办公耗材、设备的申领及管理；9.负责本部门办公费用的报账；10.完成领导交办的其他工作。2.个人业务部2.1总经理岗1.主持个人业务部全面工作，加强本部门人员管理，加强部
13、门与联社其他部门、外部单位之间的协调、联系，保障部门工作高效开展；2.负责制订部门年度工作计划、业务发展规划及营销策略，完成经营目标任务；3.负责组织开展个人业务市场调研、产品营销策划、产品宣传推广、渠道管理等工作；4.负责制订个人客户的准入标准和分级标准，实行客户分级管理，挖掘潜力和高价值客户，做好存量客户的日常维护及管理工作；5.负责组织受理个人类信贷业务，审查业务流程合规性、用途真实性、文本完整性和报告准确性，在授权范围内进行审批；6.负责组织个人客户的跟踪管理、贷后检查和风险分类的初分，执行信贷风险预警和主动退出机制；7.负责提出个人金融业务条线的培训需求，配合人力资源部组织实施；8.
14、完成领导交办的其他工作。2.2风险经理岗1.依据客户准入标准，与客户经理共同进行平行调查；2.负责对客户主体资格的真实性、合法性和合规性进行验证；3.负责对客户提供材料真实性、合法性和合规性进行审查；4.负责对担保方式及担保物的有效性进行审查；5.负责依据平行调查结果，签署明确风险调查意见；6.负责督促客户经理加强贷后管理，定期进行检查，及时发现潜在风险并发出预警提示；7.负责贯彻执行风险汇报机制，定期汇报相关问题，发现重大风险事项立即上报；8.完成领导交办的其他工作。2.3客户经理岗1.负责个人类存款、贷款、中间业务、电子银行业务产品的营销，建立和维护客户关系；2.负责为客户提供咨询服务，解答或联系解答客户有关业务办理的政策、流程、疑问等；3.负责服务区域内个人类客户的评级授信，对客户信用等级进行初评，初步核定客户授信额度；4.负责受理个人业务申请，收集、整理业务资料，对申请材料进行初审，确保其真实性、合法性和合规性；5.负责配合风险经理对业务的真实性、合法性、合规性和业务风险程度等进行平行调查；6.负责加强贷后管理，清收贷款本息，按照联社规定进行贷款风险分类的初分，完成贷后检查；7.负责催收逾期
