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1、坚持价值导向树立成本意识全员增收节支共创卓越X分XX部XXXX年XX月前沿XXXX年XX月份会议上，董事长的讲话明确了XXXX年的工作目标：“以公司文化为引领，坚持价值导向，走内涵式发展道路。固本培元，以公司文化为引领，坚持价值导向，走内涵式发展道路。固本培元，精耕细作，全面夯实经营和管理基础；进一步解放和发展生产力，全面提升精耕细作，全面夯实经营和管理基础；进一步解放和发展生产力，全面提升各渠道和各机构的内生动力，实现公司的价值成长和可持续发展。各渠道和各机构的内生动力，实现公司的价值成长和可持续发展。”公司发展进入第X年，转型势在必行。今年总公司提出许多业务经营和日常管理的思路，如深耕市场
2、、坚持价值导向，走内涵式发展道路、公司理财建设、打造优秀团队、坚持可持续发展等等的思路。这些思路告诉我们除了向业绩要利润外，还需要向管理要价值。XXXX年XXX月XXXXXXX分公司开始筹建，我们陆陆续续的加入了百年。我相信大家都是抱着一个信念，创建优秀XX，实现自我价值。XX的船文化告诉我们，我们自身价值是在XX公司价值的基础上诞生，XX坚持的价值导向就是指引我们的方向标，XX在一定时期内的工作目标也就是需要我们努力奋斗的目标。价值产产品结结构成本管控业务业务品质质队伍状况业务规模业务品质越好，犹退退保率越低，业务继续率越高，公司的价值积累就会越快。保障型产品和长期储蓄型的期交产品比短期储蓄
3、型趸交产品的价值贡献要大。费用管控得好，费用超支越小，甚至有费用节余，对公司价值及利润贡献也越大队伍体能强、人均产能高、销售专业合规、且繁衍能力强，发展动力就越强，对公司价值贡献越大。没有业务规模就没有市场地位和影响力（增员、渠道拓展等也受影响），就没有规模经济，固定性投入也无从摊销。影响价值的五大因素总公司对分公司职责定位业务发展成本管控费用管控得好，费用超支越小，甚至有费用节余，对公司价值及利润贡献也越大。将资源用在最能发挥作用的地方每个成本中心都是利润的创造者收入100成本90利润10收入100成本88利润12成本2%利润20%一个简单的例子公司理财的定义什么是“公司理财”？p公司理财是
4、指合理布局公司有限资源，使之产出最大化价值。公司理财追求资源配置的最优化、强调投入产资源配置的最优化、强调投入产出比。出比。公司理财建设的核心理财建理财建设设纪律文化流程标准合规性技能团队执行执行态度态度制度制度在公司理财建设中，技能不是问题，态度是关键1月至4月费用构成项项目人力费费用职场费职场费用业务费业务费用日常费费用其他销销售费费用合计计截止4月累计发计发生270.3784.6629.6817.815.37147.9555.79费费用占比49%15%5%3%1%27%100%投产产比每百元APE之人力费用、职场费用、业务费用等分别是多少？项项目人力费费用职场费职场费用业务费业务费用日常
5、费费用其他销销售费费用合计计12年全年预算-267.16252.82946-619.98控制目标5%30备注怎么通过加强管理来控制成本和创造内涵价值的呢？1、职场费用、可控性很小。2、业务费用，有效合理的规划使用就是最好的控制。3、日常费用：本着节约的原则使用，有很高的可控性。单位：万元目录第一部分优秀的个人到卓越的陕分人力费用第二部分“家”的必要支出职场费用第三部分合理规划、关注投产销售费用第四部分厉行节约、勤俭持家日常费用第五部分其他理财的其他举措人力费用人力成本（内勤）是公司成本的重要组成部分，占比也高，占到一至四月份的费用发生额的近50%。我们大多从同业各家公司加入XX，我们选择XX、
6、XX认同我们这是一个相互选择的结果。XX说过我们每个人就想是一个球星，而X分就是一个球队，我们共同努力、相互配合一起打造卓越XXXX。有时费用不一定需要通过控制去降低，当我们每个人通过努力，通过拼搏创造超值的价值，就是对人力成本控制的一种体现。通过提升分公司人力资源管理水平，挖掘管理效能的最终目的是追求“低投入、高产出”经营绩效，这是内涵式发展要求，各分公司需进一步深化人力资源管理要求，促进人力成本效益有效提升。按照公司的各项规章制度严于利己从公司的利益出发、集体大于个人同事间沟通与理解、打造优秀团队身边点滴做起、你就是公司的价值目录第一部分优秀的个人到卓越的陕分人力费用第二部分“家”的必要支
7、出职场费用第三部分合理规划、关注投产销售费用第四部分厉行节约、勤俭持家日常费用第五部分其他理财的其他举措职场费用这里的职场费用主要指房租、物业、装修。这部分费用是一项大额支出，它的控制主要在职场选择时，一旦职场确定后，其他相应的费用也就一并产生了。职场选择时的情况：职场选择时的情况：1、整体租赁费不超标，面积超标；2、整体租赁费直接超标3、职场无中央空调4、职场基础环境差带来的影响：带来的影响：1、执行过程中装修费直接超标，相关资产配置增加。2、费用额度直接超总公司制度标准3、后续配置空调，产生空调费用、空调的日常保养维修费，空调的电费。4、增加装修难度，装修费用高对策：对策：1、相关执行层面
8、制度的重申，标准的严肃贯彻执行；2、职场使用单位参与职场选择提供意见，分公司最终确认职场。3、综合考虑职场人均面积、人力发展3至5年规划选择职场。目录第一部分优秀的个人到卓越的陕分人力费用第二部分“家”的必要支出职场费用第三部分合理规划、关注投产销售费用第四部分厉行节约、勤俭持家日常费用第五部分其他理财的其他举措业务费用各渠道业务费用主要包括：业务拓展费、培训费、业务类专项费用。这些费用的主要用途是对外勤的激励和培养以促进业务发展。业务是分公司发展基础的基础、如果业务不好其他的费用可能相应的减少或不存在。业务费用的使用对业务的发展有一定的影响，那怎样使用业务费用促进业务发展体现内涵式发展和公司
9、价值导向呢？业务费用的使用强调合理规划，有效使用资源，关注投产比。这部分费用不能说我不使用、少使用，我需要考虑的是如何使用能够最大化产出的。有两个成语“事半功倍和事倍功半”，我们在使用业务费用时也要想想，绝对不能“事半功倍”的使用，努力“事倍功半”的用。总公司对业务费用使用考虑激励方案、短期炒作、产品停售只能带来短期的业绩增长，应建立可持续发展的机制，鼓励长期经营，固本培元，平台达标，厚积薄发，坚持走百年可持续价值增长的道路业务拓展费及竞赛激励应注重节奏，奖励指标的涉及应充分考虑投产，减少定额奖励的投入比例，并做好投产及竞赛结果的追踪注重基本功，避免过度依赖激励方案，造成没有激励方案产能严重滑
10、坡，最后由于预算超支、队伍体能透支现象111122223333目录第一部分优秀的个人到卓越的陕分人力费用第二部分“家”的必要支出职场费用第三部分合理规划、关注投产销售费用第四部分厉行节约、勤俭持家日常费用第五部分其他理财的其他举措水电费分公司职场一度电1.46元，从单价来看并不是很多。但是大家知不知道分公司一个月的电费是多少钱？平均在8000到10000左右。也是一笔不小的开支。举例：一台电脑的功率大概在300w左右，待机功率100w左右。如果下班忘关电脑大约需一天待机12个小时，大约耗电1.2度（1.7元），一月待机就是36度电（52），假使我们平均有10个人忘记就是（520）扩大到整个百年
11、公司10人10个公司（5200元），一年就是6.24万元，一笔不小的金额了。而这仅仅只是电脑，职场还有很多电器设备。因此大家要意识到水电费的节约，注意以下事项：1、下班务必关闭自己的电脑和显示器2、最后一个离开职场的人注意关闭电灯3、打印机、扫描仪、复印件、碎纸机、饮水机下班前关闭电源4、少使用高功率电器5、关闭空调关于水电费的节省不是让大家不开灯，不用电脑，而是希望大家注意以上提到的一些细节从而节省费用，也是为低碳环保做的一份贡献。3固定电话费、办公用品4固定电话作为大家工作必备可少的东西，在日常使用中还望大家注意:1、百年内部电话都有短号可以使用。2、外部电话长途可在拨号前17909。办公
12、用品每月给每人8元的额度，但是不一定非要全额申请，应按需申请。其实办公用品费用中有很大一块是我们用的A4纸，基本上占办公用品的50%以上，而纸是不在此额度中的。纸张使用也应注意节约，打印前先预览，合理排版，有些情况也可以使用双面打印。差旅费分公司有下发的差旅费管理办法，里面规定了员工出差的费用标准，为了体现百年的关爱文化，费用标准制定的都很人性话，但在标准内有很多不是必要的支出是可以节省的。1、根据工作安排，尽早预订机票，选择低折扣的机票。公司要求至少6折以内。2、合理安排出行计划，时间允许范围内尽可能选择公共交通工具。选择公交、机场大巴不打车；部门的市内交通费也是一样。3、可以网上预订低价格
13、酒店。公司普通员工省内的住宿标准180元间、在制定时候是综合考虑全省情况，而员工在出差一些低消费地区时可以选择一些温馨舒适、价格较低的酒店。其他1、纸杯使用：会议、培训、日常等尽可能少用纸杯，条件允许的情况下可自带杯子。2、招待费：根据招待对象的不同，招待费的使用标准有所调整。加班午餐费也并不是每次加班都需要发生。3、利用邮件：一些手册，折页，文件的东西可以通过邮件告知，不一定费用印刷或打印。4、重复利用：会议培训中的一些办公用品，杂项支出可以二次使用的没必要每次购买。5、错打、废弃的单面纸可以收集整理放置整理可二次使用。日常费用总结公司理财建设的核心就是成本控制，有些成本的降低对成本控制会有
14、明显的效果如人力费用、职场费用，但是这些成本很难改变，而日常费用的就是平时的点点滴滴，就像滴水穿石一样，日积月累的影响是很大的。从身边的点滴做起，数量成本意识，将控制成本形成一种习惯、一种文化非工作时间内关闭电灯、电脑；从点滴做起，以司为家，时刻树立理财思想下班关闭周边附近饮水机；非特殊用途办公文档尽量双面打印，旧纸重复利用；办公用品节约使用；合理安排邮递计划、总分机构间应尽量定期集中邮递；一定还有更多可以做的目录第一部分优秀的个人到卓越的陕分人力费用第二部分“家”的必要支出职场费用第三部分合理规划、关注投产销售费用第四部分厉行节俭、物尽其用日常费用第五部分理财的其他举措企业理财不仅仅是财务人
15、员的职责，更是每一位员工的责任。用最经济的成本，最节约的时间，为公司创造最大的价值，是检验公司员工价值文化的行为准则在全公司营造一种降低成本、为公司创造最大价值的理财文化氛围，并作为全体员工认同并自觉遵守的行为准则企业员工角色基本行为公司高管公司理财的倡导者与培养者价值理念的决策者公司中层公司理财的培养者与传播者树立当家理财思想，用理财理念支持经营决策行为财务人员当家理财的执行者用最合理的手段和方法为领导决策提供财务参谋内勤人员公司理财的参与者用最节约的成本，做最有价值的事外勤人员公司理财的参与者用最经济的投入获得最大的保费收入，树立利润最大理念纳入公司价值文化体系，形成强势的推动力，长期执行
16、，以产生持久作用我们的行为作为一名，我为公司理财建设做什么？二级机构领导三级机构经理四级机构经理业务网点负责人营业区经理营业部经理业务主任销售团队长部门经理室主任业务员核保人员核赔人员契约人员理赔人员定损人员医疗人员风险控制人员IT人员客服人员组训银保专员收展员督导健保辅导专员讲师电话咨询员投资管理人员精算人员产品开发人员内审人员战略规划人员品牌管理人员人事工作者财务人员从我做起大家对照自己的岗位想想财务部对内沟通1、加强分公司财务相关文件制度的建设，确立全面的流程、标准。2、严格审核各项标准和预算，杜绝不合理事项发生。3、及时反馈费用进度，预警费用执行率。4、积极的关注前线，做好财务制度、知识的培训和宣导。在公司理财建设中财务部会根据以上项目出台具体的操作措施，和大家一起为公司创造更多价值后续举措u根据公司战略规划，确定分年度投入整盘，杜绝超支u提高资源使用效率，资源投入关注投产比，重视投入产出分析控制u
