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1、证券营销违规行为分析,目录,我国证券公司 证券违规行为综述,证券市场营销违规案例分析,证券营销业务违规风险的预防与治理,1,2,3,一.证券市场营销行为综述（背景介绍）,1.概念 证券营销，是证券公司为了生存和发展，以客户需求为核心，以为更多投资者提供当时市场状况下资产保值增值的建议和方法为出发点，充分发挥自己网点、科技、专业人员及资金的优势，按市场的要求配置资源，为客户和自己创造价值和体现价值的过程。,2.证券营销行为的构成要素,主体,客体,行为对象,行为方式,从事证券营销行为的人,代理客户买卖证券的服务,通常指券商为客户提供的,投资者,广大,采取的具体方法,券商在吸引顾客,证券营销行为方式
2、,证券营销行为对象,证券营销行为的客体,证券营销行为主体,以经济业 务为例,由于证券市场竞争的日趋激烈，为争取市场份额，各种违规行为不断出现，以不正当竞争为主的违规行为不仅损害证券市场的良性竞争，严重影响了证券行业的健康发展。,一.证券市场营销行为综述（背景介绍）,主要是券商及从业人员和其他,2012年中期，李老汉有意入证券市场，于是前往某证券公司营业部咨询开户事宜。该营业部柜台接待人员郑某接待了李老汉。李老汉对股市了解不深，错误的认为投资股市一定可以赚钱。郑某为抓住客户，没有对李老汉进行投资者教育，纠正李老汉的错误观点，并且代李老汉填写了【风险揭示书】和【投资者风险承受情况表】，并帮李老汉办
3、理了开户手续。 李老汉反映自己对股票操作不是很了解，郑某有将营业部经纪人王某介绍给李老汉，让王某代替李老汉从事投资操作。李老汉出于对证券公司的信任相信了王某，全权委托王某进行证券操作，结果损失惨重。,二、证券市场营销违规案例分析,讨论：分析案例是否存在违规行为，若有请详细阐述。,案例评析：案例中，存在行为对象违规和行为方式违规,A,B,C,郑某作为证券公司开户服务人员，未按照中国证监会，【关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者有关教育工作的通知】等规范性文件要求，向客户揭示风险 通过有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市需谨慎”的警示。,郑某让王某全权委托证
4、券经纪人王某操作，违反了【关于证券公司依法合作经营，进一步加强投资者教育有关通知】等规范性文件的要求，证券公司不得全权代理客户买卖证券，同时也违反了【证券经纪人管理暂行规定】的相关规定。,郑某在开户时，未了解投资者李老汉的风险承受能力、投资偏好等，违反了【中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）】等文件的要求。,二、证券市场营销违规案例分析,案例展开： 行为方式违规,（1）违规假造、违反法定程序进行的营销行为,（2）伴随“佣金价格战”而进行的虚假宣传、诋毁竞争对手等恶性竞争行为,（3）商业贿赂,行为方式违规是证券营销违规行为中最为普遍的违规形式。根据具体行为特征，可以将其归纳为以下几种类型
5、,二、证券市场营销违规案例分析,1.以进入竞争对手营业场所进行营销等不正当竞争手段开展业务。,2.超出营业部所在地市区域开展营销活动。,3.营业部变相委托商业银行等机构招揽客户。,4.私自设立非法营业点。,二、证券市场营销违规案例分析,5.营销人员兼职开展营销。,6.违反监管部门或自律组织关于佣金管理的相关规定。,案例展开： 行为方式违规的表现形式,案例展开： 行为对象违规,1.证券营销的行为对象就是指广大投资者。在证券营销过程中，需要强调投资者适当性的原则。,2.投资者适当性原则,二、证券市场营销违规案例分析,二、证券市场营销违规案例分析,案例展开： 行为对象违规的表现形式,1.营销对象违规
6、主要指投资者不符合法律法规的要求或者不符合适当性管理的要求。 2.营销对象违规的表现方式主要有: a.投资者为未成年人。 b.投资者为其他无民事行为能力人或限制民事行为能力人。,二、证券市场营销违规案例分析,证券经纪业务违规营销行为,机构或从业人员缺乏从业资格,在销售过程中谋取不正当利益,违规向他人提供未公开的信息,诋毁其他证券公司及其下属机构,散布虚假信息扰乱市场秩序,违规委托外部人员开展证券经 纪营销活动,违规接受投资者全权委托,违规直接或间接代理客户进行 证券交易,违规对投资者承诺收益或者承担损失,商业贿赂,以排挤竞争对手为目的降低佣金,中国证监会禁止的其他形式,三、证券营销业务违规风险
7、的预防与治理,违规风险的预防与治理,投资者教育,立法,公司治理,执法,司法,三、证券营销业务违规风险的预防与治理,1.在立法层面，完善相关法律制度及相关的监管政策，加强规范的可操作性。,2.在执法层面，强调执法的准确高效，确保监管与自律的协调发展。,3.在司法层面，针对具体诉讼问题进行处理，切实保护投资者的诉讼利益。,4.在证券公司治理层面，继续落实合规管理制度，把合规理念真正落实到公司管理中。,5.在投资者教育层面上，开展多样化的教育培训形式，确保投资者适当性原则的实现。,口决1：,不冲高不卖，不跳水不买，横盘不交易,口诀2：,未曾下手先认错，宁可买少勿买多,口诀3：,买阴不买阳，卖阳不卖阴，逆市而动，方为英雄,感谢您的关注,
