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1、第1篇第2篇第3篇第4篇第5篇更多顶部 目录 第一篇：农村信用联社开展案件专项治理经验做法第二篇：农村信用合作联社案件专项治理整改方案第三篇：信用联社案件专项治理回头看工作检查报告第四篇：信用联社案件专项治理回头看工作检查报告第五篇：农村信用联社营业部专项治理自查报告更多相关范文 正文 第一篇：农村信用联社开展案件专项治理经验做法 农村信用联社今年以来开展案件专项治理取得了卓有成效,他们的主在做法是: 一、所做的主要工作 领导重视，制定方案 1、成立了领导小组。一是于xx年元月17日以长信联发xx6号文件成立了以联社主任赵运锴为组长，联社副主任、监事长为副组长，业务、稽核、人事等相关科室负责人
2、为成员的内控内管检查领导小组。二是成立了以联社主任赵运锴为组长，监事长黄玉为副组长，邓宏芳等人为成员的案件专项治理工作领导小组。 2、制定了工作实施方案。一是以长信联发xx53号文件制定了案件专项治理工作实施方案。方案中明确了指导思想、工作目标、工作内容、工作措施，特别是对工作内容中的检查环节按岗位、业务种类进行了详细的规定。二是为了遏制案件的发生，促进依法合规经营，以长信联发xx40号文件制定了“三无”（无五类案件、无经济案件和重大责任事故、无违规违纪案件）活动规划，对“三无”活动的内容及标准作了详细的规定，并提出了奖惩办法。三是以长信联办xx9号文件印发了关于进一步做好案件专项治理工作的通
3、知，要求各信用社逐项开展自查整改，查找根源，总结经验教训，并形成了书面报告，上报到县联社。 3、提高案件专项治理工作重要性的认识。一是认真贯彻落实了案件防范专项治理工作会议精神。联社主任赵运锴同志全面传达了省、市、县关于案件专项治理工作座谈会会议精神，并根据信用社实际情况，全面部署了案件专项治理工作。二是层层签订了案件防范责任书。为了预防案件差错事故的发生，保障信用社人、财、物的安全和业务经营的稳健发展，针对全县信用社和联社各职能部门的岗位职责，起草并层层签订了案件防范责任书，将业务、财务会计、计算机和安全保卫的操作风险，以及员工的道德风险等管理内容，全部纳入了案防工作要求和责任追究的范围。由
4、“一把手”负责，层层签订并落实，共签订案件防范责任书221份。三是按月对业务经营指标进行了风险预防分析的情况报告，将当月的基本情况、值得关注的风险问题和后期工作的注意事项，按月进行了情况报告，做到问题早发现、重大事项早知道、案防风险早掌握。四是对重点帮扶人员进行了调查摸底，建立了一对一的帮扶档案。 组织实施，突出整改 1、以清产核资为契机，开展了突击性综合检查。县联社于7月4日至7日对全县信用社13个营业室和7个分社网点进行了突击性检查。本次检查分四组，联社班子成员分别任组长，相关科室负责人为成员，突击性检查内容主要是现金库存，有价单证，重要空白凭证，抵质押品，往来资金的勾对，会出岗位的设置，
5、印、押、证的分管，重要岗位人员的谈话情况，各项安全制度的执行情况等。并对检查存在的问题，督促各信用社迅速整改，联社检查组分别对整改情况进行了复查。 2、以内控制度为优先，开展了业务、财务大检查。xx年6至7月，联社对全县信用社13个营业室和7个分社的财务、信贷进行了综合性检查。信贷方面主要是检查了贷款发放的合规性、信贷基础管理、不良贷款的真实性、风险性等；财务方面主要是各岗位操作程序、会计规范化检查等。通过检查对各信用社存在问题的16名直接责任人处于罚款6100元，并在全县进行了情况通报。 3、以预防为载体，对全县计算机进行了全面检查。今年以来，联社对全县信用社13个营业网点计算机方面的规章制
6、度进行了两次检查。主要是操作风险防范的检查：微机主管和操作人员的代号密码及权限管理、电子汇兑岗位设置及授权管理、微机操作人员离岗退出注册状态等规定。在检查的过程中，对存在的问题都现场进行了整改。 第二篇：农村信用合作联社案件专项治理整改方案 农村信用合作联社案件专项治理整改方案 根据*年我市联社案件专项治理工作开展情况及自查和交叉检查中发现存在的问题，按照xx银监分局关于报送银行案件治理整改方案的通知（银监 2014号）文件精神要求，为做好全市案件专项治理检查发现问题整改工作，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，制定本方案。 一、案件专项治理整改的目的 为贯彻
7、落实好上级的有关案件专项治理工作精神，有效地防范各类案件的发生，促进农村信用社各项业务的发展和确保改革的顺利进行，增强案件防范工作紧迫感和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来。通过对案件专项治理检查中发现问题的整改落实，促进内部控制制度完善，降低信用社经营风险，防范各类案件的发生，推进信用社各项业务稳步健康发展。 二、案件专项治理整改工作组织领导 联社成立案件专项治理整改领导小组，由联社主任xx任组长，xx监事长任副组长，各部室负责人：xxxxx为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在审计稽核部，成员由审计稽核部有关人员组成，负责案件专项治理整改工作具体事宜，及
8、时向领导小组汇报整改工作进展情况。 三、案件专项治理整改工作实施步骤、时间安排 （一）组织动员阶段。xx年1月5日召开基层营业机构负责人、会计主管及有关部室有关人员参加的会议，进行思想发动和组织动员，在全辖上下使广大干部员工充分了解本次案件专项治理整改工作的重要意义，学习银监部门的有关文件精神，布置专项治理整改工作。 （二）整改工作实施阶段。2014年1月6日至1月12日各营业网点对照2014年4月份开展案件专项治理工作以来，信用社自查和联社组织的检查以及省联社xx办事处组织的各市（市区）交叉检查等发现的各类问题和已经整改的问题，重新进行梳理、整改，并将存在问题的原因进行分析，对暂时不能整改的
9、问题说明情况并制订整改计划。对需要完善的内控漏洞、容易出现问题的操作流程等提出合理化建议。整改完毕形成整改报告于2014年1月15日前上报案件专项治理整改工作领导小组办公室。2014年1月18日至27日，联社将组织相关人员根据各营业单位的整改情况进行全面检查，促进检查发现问题全面整改落实。 （三）整改工作汇总分析阶段。2014年1月31日，案件专项治理整改工作领导小组办公室根据各营业单位整改工作检查情况，形成汇总报告并上报案件专项治理整改工作领导小组，总结整改工作取得效果，明确需修改完善的各项规章制度，制定防范各类案件发生的具体措施。 四、整改工作的主要内容 2014年4月开展案件专项治理工作
10、以来，信用社自查、联社检查以及xx办事处组织的案件专项治理交叉检查过程中发现的所有问题。主要涉及信贷管理部分、资产管理部分、会计管理部分和安全保卫部分等。 五、案件专项治理整改工作要求 充分发挥联社各职能部室和基层营业单位的互动作用，形成合力。基层网点负责人要亲自组织，并督促相关人员认真落实整改，联社各部门要分工协作，一级抓一级，加强对基层网点的督促检查，确保达到问题整改到位的目的，控制和杜绝案件 隐患，有效防范操作风险。 这次案件专项治理整改工作，联社将明确责任，建立责任追究制度，基层整改和联社检查不力或故意隐瞒案件的，要追究相关负责人的责任。 本方案提请xx市农村信用合作联社理事会审议通过
11、后实施。 第三篇：信用联社案件专项治理回头看工作检查报告 省联社*办事处: 根据省联社*办事处工作布置，依据*省农村信用社案件专项治理 （四）案件专项治理检查的问题 （五）财务方面存在的问题 （六）内部控制方面 1、内勤工作日记登记不完整，事后监督未实现时间和人员上的分离。如营业部空白重要凭证当日未发生的未按日结转结存数；*信用社会计凭证的事后监督由临柜人员当时盖章。 3、印章保管登记簿登记不全面。如营业部所有印章只有启用日期，已经更换的旧印章没有注销日期，个人使用的印鉴章未登记，没有保管员的签章记录；*信用社印章保管登记簿2014年5月29日更换新印章后无负责人和保管员签章，主任印鉴章未登记
12、。 7、挂失手续不符合规定。如*信用社2014年5月25日沈某活期储蓄存折挂失，金额400元，于5月26日补发。 （七）信贷方面存在的问题 1、贷款操作程序不规范，操作风险较大 2、抵押贷款办理不合规，易引发道德风险 3、贷款科目使用不当，贷款期限与用途不匹配 4、存在多种形式违规贷款 5、信贷管理工作存在薄弱环节 （4）小额农户贷款管理不规范。经查*信用社小额农户档案为2014年建，未进行动态管理，2014年新发生贷款未建档案，仅有借款合同及身份证复印件少量信息资料。 6、承兑汇票业务办理不够规范 7、收回已核销呆帐入帐不及时 经检查营业部，借款户3。 8、抵债资产存在风险隐患 （3）抵债资
13、产自用未见报批手续。朱振球以门面房46.66平米,抵债38万元,该门面现改作营业部外勤办公室。 9、违规担保造成风险 经查营业部*。另据调查，*有限公司与* 三、内控评价 *联社目前实行县联社一级法人独立核算，建立了比较完善的多项内控制度，其内部组织结构合理，内部分工符合内控要求，从实际执行过程上来看，也比较有程序和序时，形成了一些值得借鉴的如会计互查互审等好的工作作法和工作经验，但也发现有些检查内容是流于形式，走过场，较格式化，且整改不够及时，处罚不到位，实际约束力不强，对易形成风险的信贷及操作流程等重点环节，未能很好形成有效的制约。 同时通过本次对*联社案件专项治理工作的抽查，我们发现*联
14、社内控制度执行不到位，会计基础工作和信贷工作存在相当多的薄弱环节，且有一定的违规现象。联社对违章违规行为未能及时处理，自身也存在一定违规，如信贷审批、截留收入、违反财经制度等，我们对该联社的综合评价为内控基本健全。 四、意见和建议 （一）全面建立风险防范体系，扎实深入地开展案件专项治理工作 案件专项治理工作是一项常抓不懈的持久工作，要扎实地开展好此项工作，就必须建立一整套有利于案件专项治理的长效机制，将案件专项治理工作摆上重要的议事日程，将风险防范放在与业务经营同等重要的位置，要有联社一把手亲自挂帅，落实好案件的防范和查处制度，建立领导办案制度。要将风险控制从对案件事后查处提高到事前的风险预警，将对内控制度的有效执行贯穿于业务经营的全过程，建立起风险布控的全面防范体系，将风险防范的思想 4、对一户多贷、多人贷款，一人使用、个贷企用、逆程序发放贷款以及贷款主体不合规等多种违规形式贷款，建议办事处责成*联社对*联社营业部和*信用社存在的违规问题进行彻查，明确责任人，制订清收计划，根据违规责任和风险大小，对照*省农村信用社工作人员违规行为处理暂行办法的规定给予相关责任人一定的经济处罚和纪律处分。 5、
