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1、,江苏号百“理财顾问服务” 业务说明,目标客户群,营销方案,前言,随着经济发展，目前越来越多的老百姓加入了投资理财的行列，投资理财因为专业性强的原因很难被老百姓真正的深入了解。老百姓通过各种渠道获得的投资信息真假难辨，而金融机构发布的信息又都倾向于对自己有利的一面。他们提供的服务也只给予那些有资金进行投资的用户，对于没有足够资金进行投资的用户金融机构通常不提供服务。 我们通过号百传播优势，让广大用户享受快捷、全面、专业、权威的资讯及投资理财的服务，发挥热线电话和各种最新通信渠道的传播推广功能，使用户对于理财产品及市场行情有更透彻的理解，让广大老百姓以最低的消费享受到专业的投资理财服务。,投资理
2、财 打114,目标客户群,营销方案,二、业务简介,理财顾问服务是一个面向投资理财群众，通过电话、短信、邮件、声讯、专家、落地服务等方式，向投资用户提供基本财经信息，金融基本知识、分析市场行情等服务项目。同时我们还为用户减免操作手续费用，促销期还为用户免费办理保险。 下面我们详细介绍每一种服务形式的具体内容。,理财顾问服务只提供基本财经信息，金融基本知识、分析市场行情等服务，在投资中处于公正中立的第三方。在服务中提醒用户投资的风险性。,二、业务简介,1.坐席服务：（理财顾问会员全面享用） 拥有证券从业资格证或者保险期货从业资格证的专业坐席为会员提供基本问题解答。如：大盘行情、股票点数等即时行情及
3、基本常识性问题。 服务时间为：周一至周五8：3017：30 非坐席在线时间段内转语音服务,拥有金融从业资格的专业坐席为您服务,二、业务简介,2.声讯服务（理财顾问会员全面享用） 按1号键收听财经新闻， 按2号键收听第一财经， 按3号键股市评论按， 按4号键市场热点产品， 按9号键修改密码， 按0号键转人工服务,二、业务简介,3. 短信服务： （理财顾问会员全面享用） 分为固定短信与即时短信 固定短信：每天上午九点到九点半下午三点之后为用户发送收盘信息、股市行情、个股分析等 即时短信：坐席根据客户问题发送一些及时的信息。例如：股价提醒、止赢至损服务、活动通知等等。发送时间的选择以不打扰用户正常生
4、活为前提。,二、业务简介,4.邮件服务： （白金会员、钻石会员享用） 为会员发送相关报告及资讯来自南方、博时、华安等知名基金公司以及南京证券等证券公司的研究报告。发送时间为每天上午九点到九点半下午三点之后,邮件发送内参报告,短信提醒用户 内参报告已发送,您的内参报告已发 送至您的邮箱 请注意查看,二、业务简介,5. 专柜服务： （白金会员、钻石会员享用） 在电信营业厅设立“理财顾问服务”专柜，客户经理接受用户咨询及业务办理，指导用户业务操作。,理财顾问 为您服务,二、业务简介,6.专家服务： （白金会员、钻石会员享用） 有两种形式 一：收听语音文件（专家曾解答过的具有代表性问题、预处理的问题）
5、 二：专家在线时一对多的讲解。 会员拨打114，转入财经频道，坐席根据情况为用户播放专家电话语音或者对用户问题进行预处理，约定专家在线解答时间。,二、业务简介,专家团队介绍：,二、业务简介,7.落地服务：（钻石会员专属享用） 包括专家讲座、会员绿色通道、贵宾理财室等等。 活动前，我们将发送短信给会员说明活动时间和地点。,短信提醒,参加活动,二、业务简介,8.网站服务： （理财顾问会员全面享用） 用户登陆网站，根据套餐不同可拥有不同的阅读权限。 8元套餐用户：可阅读大盘行情、股票点数等即时行情还可站内搜索基本常识性问题的答案。 18、28元套餐用户除以上内容外还可查看各大主流金融网点发布的内参报
6、告，专家点评等内容。,目标客户群,营销方案,8元/月 普通会员,三、资费说明,促销活动： 新会员可免费试用一个月。试用期内，赠送部分18元套餐的内部报告。,服务内容 坐席服务 语音服务 短信服务,18元/月 白金会员,三、资费说明,促销活动： 额外享受保险保障：20万元的航空意外，13万元交通意外保障（其中8万为火车轮船，5万为营运汽车），保障期限同用户包月服务期限,服务内容 所有普通会员享受的服务内容 邮件服务 专柜服务 在指定证券、基金公司开立股票基金帐户开户费用可以减免。股票佣金可以降低到千分之一。基金申购，认购费可以打一折。,28元/月 钻石会员,三、资费说明,促销活动： 活动期间可免
7、费获得额外享受保险保障：20万元的航空意外，13万元交通意外保障（其中8万为火车轮船，5万为营运汽车），1000元的意外伤害医疗，保障期限同用户包月服务期限,服务内容 所有白金会员享受的服务内容 落地服务 专家服务 在指定证券、基金公司开立股票基金帐户开户费用可以减免。股票佣金可以降低到万分之八。基金申购，认购费可以减免。,上述促销期所赠送的意外保障对以下三类人群有比较大的吸引力。一是经常坐飞机的商务人士。通常该类人群是在机场购买航空意外保险，20元/次。如果成为会员，不仅可以免去20元每次的购买费用，降低保险费成本，而且还免去了拖着行李箱排队办理手续的麻烦。目前，以南京禄口机场为例，目前每年
8、有800多万人次乘坐飞机，80%以上的乘客都有很强的保险意识愿意付费购买航空意外保险，从而万一在灾难发生时能对家人有个交代，能使子女教育、日常生活开支、住房按揭贷款等问题得到妥善解决。值得关注的是，这类用户是比较高端的用户。二是私家车主。目前随着居民生活水平的不断提高以及家用车辆价格一再下降，汽车正以越来越快的速度进入普通家庭，私家车的增长率非长高，目前江苏全省有私家车250万辆左右，并正以每年60万两的速度在快速递增。开车是一项高风险的活动，私家车主也逐步认识到这一点，全国每年有数十万人葬身于车祸。所以私家车主会非常认同理财顾问服务提供的意外保险增值服务。三是其他普通商务人士。该类人群通常通
9、过汽车、火车等交通工具穿梭于各地进行市场推广、产品销售等商务活动，理财顾问服务提供的增值服务同样有惠于该类客户。,三、资费说明,包年会员，赠送一个月服务 会员续包年，赠送两个月服务，免费绑定双移动终端,目标客户群,营销方案,四、业务亮点,目标客户群,营销方案,五、业务使用流程,1、业务使用流程,五、业务使用流程,方式二：登陆号百理财顾问服务网站,用户,网站,坐席,用户,登陆网站 提交申请,信息传递,电话联系用户 修改用户资料,2、套餐升级流程,方式一：拨打114/118114,目标客户群,营销方案,六、 目标客户群,证券公司等金融机构用户,电信用户中 进行投资的用户,其他投资理财用户,投资理财
10、用户的亲友,电信用户中没有进行投资的用户,其他准备进行投资理财的用户,点卡的方式发展用户群体,目标客户群,营销方案,七、产品的营销,七、产品的营销,1、营业厅宣传单页及墙体广告,在电信营业厅发放宣传单页 在电信营业厅进行墙体、字幕广告宣传,公司产品推介 号百理财顾问服务为您提供最新的财经资讯、即时股市行情、权威专家服务，现在是免费体验期，我帮您简单介绍一下我们的服务。 服务亮点介绍 理财顾问服务为会员提供理财方面问题的解答，如大盘行情，个股分析等等。还定期为会员发送活动通知，收盘信息，股市行情，行业内参，及研究报告。现有两种体验套餐A套餐为18元/月，B套餐为28元/月，此外，会员还可享受超低折扣的股票佣金，基金开户费减免及保险赠送等。 套餐推荐 根据您的情况B套餐比较适合，另外还提供更多超值服务，比如：（对于客户的问题和情况对号入座，见各套餐亮点） 用户沉默犹豫、确认是否免费？ -这个月是我们的免费体验期， 是不收您任何费用的，您可以体验一下我们的服务。除了可以拨打我们热线的电话，由客服人员和专家为您解答问题， 还会以短信形式给您发送及时的股市行情，收盘信息等。 如果您觉得不满意的话，可以随时拨打118114取消服务。,2、客户经理推荐脚本,七、产品的营销,如果用户愿意开通服务，按下列方式开通业务 (协议及登记表见附件）,七、产品的营销,谢谢!,
