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1、名词解释：可转让大额定期存单：是银行发行的一种定期存款凭证，凭证上因有一定的票面金额，存和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计利息，可流通转让，自由买卖。资产证券化：是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款，企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动性。货币市场：又名短期金融市场，短期资金市场，视之融资期限在一年或一年以下，业绩作为交易对象的金融资产其期限在一年或以年以下的金融市场。资本市场：又名长期金融市场。长期资金市场，是指融资在一年以上，也即作为交易对象的金融资产期限在一年以上的金
2、融市场。转贴现：又称重贴现，是指办理贴现的商业银行需要资金时，将以贴现的未到期商业票据以支付自贴现日起至票据到期日止的利息为条件，将其转让给其他金融机构，以满足其资金需求的行为。票据：指具有流通性的书面债权债务凭证，是以书面形式载明债务人按照规定条件（期限方式等）向债权人（或债权人指定人或持票人）支付一定金额货币的义务。可转换公司债：在一定条件下，可以按照一定的转股比例转换成债券发行人股票的债务。外国债务：由国际机构、外国政府或外国公司在某国债券市场上发行的，以该国的货币作为计价货币的债务。股票价格指数：股票价格指数是由证券交易所或金融服务机构编制的，用来描述股票行市总的价格水平变化的指数。创
3、业板市场：又称为二板市场，是指在主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新兴高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场，是对主板市场的有效补充，是多层次股票市场的重要组成部分，在资本市场中占据着重要位置。封闭式基金：是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。外汇：是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用于国际债权结算的各种支付手段。黄金市场：是黄金供求双方进行黄金交易的交易机制，交换关系以及交换场所的总和，它有广义和狭义之分，广义的黄金市场包括黄金制品市场，黄金投资市场和黄金信贷
4、市场，狭义的黄金市场主要是指黄金投资市场。直接标价法：又称价格标价法，是以本国货币来表示一定单位的外国货币的汇率表示方法，一般是以一个单位或100个单位的外国货币能够折合多少本国货币来表示。套汇交易：是指利用同一时间不同地点，同种汇率的不一致，以低价买入某种货币的同时在以高价卖出以牟取利润的一种外汇交易。金融衍生品：又称金融衍生工具，是指其价值依赖于基本标的资产价格的金融工具或金融合约。远期利率协议：是卖卖双方同意从未来某一商定的时间开始，在某一特定时期内按协议利率凭借一笔数额确定，以具体数额表示的名义本金协议。看涨期权：看涨期权赋予期权特有这在未来某个时刻，按照合约规定的价格购买一定数量标的
5、资产的权利。国际金融市场：是指在居民和非居民之间，运用各种技术手段玉通信工具，按照市场机制进行的货币和资金融通，以及各种金融工具或金融资产交易及其机制的总和。金融市场监管：是由金融监管当局制定并执行的，直接干预金融市场配置机制，或间接改变金融企业和金融产品消费者需求决策的一般规则或特殊行为。货币的时间价值：是指社会生产和再生产的过程，货币经过一定时间的投资和在投资所增加的价值，也称为资金的时间价值。复利法：是将上期利息转为本金一并计息的计算方法实际利率：是在通货膨胀条件下，名义利率扣除物价变动率后的利率。回购协议：是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后，按原定价格或约定
6、价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。同业拆借市场：也可称为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足，票据清算差额，以及解决临时性资金短缺需要，以货币接待方式进行短期资金融通的市场。银行承兑汇票：由在承兑行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期内无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据。可转换公司债券：在一定条件下可以按照一定得转股比例转换成债券发行人股票的债券。金融市场：是以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形式的交易机制及其关系总和。汇票：是由出票人签名出具要求售票人与见票时或于到期日，向收
7、款人后持票人无条件支付一定金额货币的书面支付命令。公司债券：是公司为了筹措资金面向债券投资者出具的，承诺在未来约定日期和利率支付利息，并按照约定的日期偿还本金的一种债务凭证。金融期货合约：是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议。简答题1.简述金融（资产）工具的特征：期限性、收益性、流动性、风险性。2.什么是金融市场？其构成要素有哪些？是以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形式的交易机制及其关系总和。要素：交易主体、交易对象、交易主体。3.简述金融市场的配置功能：资源配置、财富再分配、风险再分配。4.简述资产证券
8、化的作用：首先：对投资者来说，资产证券化为他们提供了更多的投资产品，能够使其投资组合更加丰富。其次：对于金融机构来说，资产证券化可以改善资金周转效率，规避风险，增加收入。再次：资产证券化能够增加市场的活力。5.简述同业拆解市场的特点。1、 在市场准入方面一般有较严格的限制。2、 融通资金期限短，流动性高。3、 交易手段先进，交易手续方便，交易成交时间短。4、 交易金额大，且一般不需要担保或抵押。5、 利率由供求双方议定，可以随行就市。6.影响债券票面利率的因素有哪些？1、市场利率水平是一个重要影响因素。2、债券的期限也在很大程度上决定了债券票面利率的高低。3、债权票面利率的高低还与债券发行人的
9、行用等级有关。7.简述票据的特征：有价证券、无因证券、流通证券、要式证券、设权证券、文义证券、债权凭证。.8.简述贴现与贷款的区别：1、 资金流动性不同2.利息收取时间不同3.利率不同4.资金使用范围不同5.债权债务的关系人不同6.资金的规模和期限不同。9.简述交易性票据和融资性票据的区别：首先，交易性票据对应的资金和商品流在空间上是并存的，在时间上是即期的。即在发生一定的资金往来关系时，必定伴随有一定的商品交易关系，而融资性票据对应的通常只有资金流，不一定存在商品流，即使有商品流，也往往明显是滞后于资金流，因而就不存在这种资金流和商品流在空间上并存和时间上的即期性。交易性票据的交易对象是一一
10、对应的，当事人一般只有两方，如出票人和供货商，持票人和承兑人，持票人和商业银行等，而融资性票据在发行时，其投资对象可以使企业和商业银行，也可能是居民个人，因而其在发行一定量的融资性票据融通资金时，其面对的通常是数量众多的投资者，因此融资性票据的交易对象是多重的对应关系。此外从对应资金额度上来看，交易性票据是商品交易的支付，因此，每一次的额度受交易商品价值的影响，一般额度相对较小，对融资性票据而言，企业发行一次票据融通的资金数额可能是很大的，而且面对的投资者既有资金量很大的商业银行，也有资金量较小的居民个人，所以融资性票据对应的资金总量往往很大，就单笔而言既有大额的，也有小额的。10.简述投资债
11、券的主要风险:信用风险、流动性风险、利率风险、通货膨胀风险。11.简述股票的基本特征。收益性、参与性、永久性、流动性、风险性。12.简述股票市场的功能。筹集资金、引导资金合理流动，优化资源配置、风险定价。13.简述证券投资基金的特点。1、 集合理财、专业管理。2、组合投资、分散风险。3、 利益共享、风险共担。4、严格监控、信息透明。4、 独立托管、保障安全。14.简述优先股的有点（优先权）其一、当公司派发红利的时候，优先股股东比普通股股东先分红，而且能够享受到固定数额的股息。其二、在公司宣布破产之后进入清算阶段的时候，优先股股东可以在债权人之后，普通股股东之前，优先获得剩余财产的分配权。15.
12、试比较封闭式基金和开放式基金的区别。1、 期限不同。2、规模限制不同。3、价格形成方式不同。4、激励约束机制与投资策略同。2、 交易场所不同。16.简述场外市场的作用。1、实现购买力的国际转移。二、为国际经济交易提供资金融通。三、提供避免外汇风险的手段。四、便于中央银行进行稳定汇率的操作。17.简述外汇的概念和特征外汇是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常以外国货币表示的可用于国际债务结算的各种支付手段。特征：外币性、可偿还性、可兑换性。18.简述黄金市场的特点。一、黄金市场是多元化交易市场的集合。二、商业银行在黄金市场具有主导地位。三、黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。19.简述黄
13、金的属性。黄金主要有三种属性：即商品性、货币属性和投资属性。20.简述黄金市场的功能。价格发现功能、资源配置功能、投资避险功能。21.简述金融远期合约的主要特点。协议非标准化、场外交易、灵活性强、无保证金要求、实物交割。22.简述远期利率协议的主要作用。首先、远期利率协议能规避风险，通过未来支付的利率锁定为协议利率来达到目的地。其次、远期利率协议可以作为一种资金负债管理工具。再次、远期利率协议简便灵活，不需要支付保证金。23.简述股指期货交易的特点。特殊的交易形式、特殊的合约规模、特殊的结算方式和交易结果、特殊的高杠杆作用。24.简述国际金融市场的作用。1、国际金融市场为全球范围的金融资源配置
14、提供了机制。2、国际金融市场为全球范围的金融风险管理提供了机制。3、国际金融市场为促进世界经济的发展奠定了基础。25.简述离岸金融市场监管的内容。1. 离岸金融市场所在国的监管。2. 离岸货币发行国的监督。3. 离岸金融机构母国的监督。26.简述有效市场的类型。弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场。27.简述债券的基本要素。发债人、面额、偿还期限和付息日期、计算方式、票面利率、担保条件。28.简述金融市场监管的主体、客体及依据。主体是一个国家和地区的金融市场监管当局。客体是金融市场活动和金融行业。依据是有关金融法律、法规、条例和政策。29.简述金融市场监管的目标及原则。目标：维护金融市场
15、体系的安全与稳定、保护存款人与投资人的利益。原则：依法监管原则、合理性原则、协调性原则、效率原则。30.简述有效市场假说包含的内容。1、 在市场上的每个人都是理性的经纪人，金融市场上每只股票所代表的各家公司都处于这些理性人的监视下。2、 股票的价格反映了这些理性人供求的平衡。3、 股票价格也能充分反映该资产所有可获得的信息，即“信息有效”。31.简述同业拆借市场的主要功能。一、 同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性，保障了金融机构的安全性。二、同业拆借市场的存在有利于提高金融机构的盈利水平。三、同业拆借市场是中央银行实施货币政策的重要载体。四、同业拆借市场利率往往被视作基准利率。32.简述票据的作用。支付工具、融通资金、汇兑作用、流通转让、信用手段。33.简述证券投资基金的作用。1、 为中小投资者拓宽了渠道。2、 通过把储蓄转化为投资，有力促进了产业发展和经济增长。3、 有利于证券市场的国际化。34.简述金融期货合约的特点和功能。特点：标准化、场内交易，间接清算、保证金制度，每日结算、流动性强、违约风险低。功能：价格风险转移、价格发现。35.简述股票
