《2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2016基金从业《基金法律法规、职业道德与业务规范》预测试卷(1)（40页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2015年基金从业基金法律法规、 职业道德与业务规范预测试卷(1) 一、单选题（共100题，每题1分。） (1) 证券投资基金的特点不包括( )。 A: 集合理财、专业管理 B: 分散投资、分散风险 C: 利益共享、风险共担 D: 独立托管、保障安全 答案:B 解析: 证券投资基金的特点包括：(1)集合投资、专业管理。(2)组合投资、分散风险。(3) 利益共享、风险共担。(4)严格监管、信息透明。(5)独立托管、保障安全。 (2) 保本基金的安全垫等于( )。 A: 价值底线超过投资组合现时净值的数额 B: 投资组合现时净值超过价值底线的数额 C: 投资组合中风险资产与保本资产的差额 D: 投
2、资组合中风险资产与保本资产的比例 答案:B 解析: 投资组合现时净值超过价值底线的数额，通常被称为安全垫，是风险投资(如股票投资) 可承受的最高损失限额。 (3) 按照运作方式，可以将投资基金分为( )。 A: 公募基金和私募基金 B: 对冲基金和风险投资基金 C: 开放式基金和封闭式基金 D: 契约型基金和公司型基金 答案:C 解析: 按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。按照资金募集方式， 可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、 有限合伙型等形式。 (4) ( )主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 A: 股票基金 B: 债
3、券基金 C: 混合型基金 D: 开放式基金 答案:B 解析: 债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力： 债券基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、 风险适中的投资工具。 (5) 公开募集基金管理人违法违规，逾期未改正的，证监会可采取的措施不包括( )。 A: 限制业务活动 B: 限制分配红利 C: 宣告破产 D: 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利 答案:C 解析: 公开募集基金的基金管理人违法违规，逾期未改正的，中国证监会可以区别情形， 对其采取下列措施：(1)限制业务活动，责令暂停部分或全部业务。(2)限制分配红利， 限制向
4、董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利。(3) 限制转让固有财产或者在固有财产上设定其他权利。(4)责令更换董事、监事、 高级管理人员或者限制其权利。(5) 责令有关股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。 (6) 下列说法中错误的是( )。 A: 替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例) B: ETF基金申报价格最小变动单位为0001元 C: ETF建仓期不超过2个月 D: 开放式基金在T+1日办理登记 答案:C 解析: 基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合壹至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过3个月。 (7) 基金从业人员在执业
5、之前通过( )是从业的入门标准。 A: 资格考试，取得执业证书 B: 职业道德教育 C: 上岗培训技能 D: 岗前职业培训 答案:A 解析: 持证上岗，是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、 财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试，取得基金从业资格， 并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。 基金从业人员在执业前通过资格考试取得执业证书，是从业的入门要求。 (8) 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于( )。 A: 市场定价 B: 促进信息的有效利用和传播 C: 市场有效性的提高和资源的合理配置 D: 实现无风险
6、投资 答案:D 解析: 证券投资基金在投资组合管理中对所投资证券进行的深入研究与分析， 有利于市场合理定价，有利于促进信息的有效利用和传播， 有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。 (9) 关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是( )。 A: 价值型股票基金成长型股票基金 B: 价值型股票基金=成长型股票基金 C: 价值型股票基金成长型股票基金 D: 无法比较 答案:C 解析: 价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 (10) 关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是( )。 A: 经理层人员应当公平对待所有股东，接受主
7、要股东及其实际控制人超越股东会、 董事会的指示 B: 经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、 自主决策 C: 经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、 研究、交易等具体业务活动 D: 经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益 答案:A 解析: 经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、 董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A项错误。 (11) 对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。 A: 监管谈话 B: 出具警示函 C: 记入人事档案 D: 暂停履行职
8、务 答案:C 解析: 对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员， 采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、 认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施， 或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。 (12) 公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责， 致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以( )。 A: 整顿 B: 接管 C: 限制令 D: 责令更换 答案:D 解析: 依据证券投资基金法的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、 高级管理人员未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为或者重大风险的， 中国证监会可以责令更换。 (1
9、3) QDII是( )英文表达形式的首字母缩写。 A: 合格的境内机构投资者 B: 合格的境外机构投资者 C: 境内机构投资者 D: 境外机构投资者 答案:A 解析: QDII 是在我国人民币没有实现自由兑换、资本项目尚未开放的情况下， 有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性制度安排。QDII 是合格境内机构投资者英文的首字母缩写。 (14) 下列关于基金监管特征的叙述中，不正确的是( )。 A: 监管内容具有全面性 B: 监管对象具有广泛性 C: 监管时间具有间断性 D: 监管主体及其权限具有法定性 答案:C 解析: 基金监管的特征有：监管内容具有全面性；监管对象具有广泛性；监管
10、时间具有连续性 ；监管主体及其权限具有法定性；监管活动具有强制性。 (15) 下列关于ETF申购与赎回的说法中，错误的是( )。 A: ETF的申购和赎回程序为提出一确认与通知一清算交收与登记 B: ETF的申购和赎回坚持三项原则 C: ETF的申购和赎回中，场外交付现金对价赎回按02%的标准收取佣金 D: ETF的申购和赎回的场所为参与券商或参与券商提供的其他方式 答案:C 解析: ETF 的申购和赎回中，场内交付的组合证券、现金替代、现金差额及其他对价， 场外交付现金对价赎回按05%的标准收取佣金。故C项错误。 (16) 下列不属于基金产品风险评价依据的是( )。 A: 基金招募说明书所明
11、示的投资方向、投资范围和投资比例 B: 基金的历史规模和持仓比例 C: 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 D: 基金3个月内来有无违规行为发生 答案:D 解析: 基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：(1)基金招募说明书所明示的投资方向 、投资范围和投资比例。(2)基金的历史规模和持仓比例。(3) 基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度。(4)基金成立以来有无违规行为发生。 (17) 一般不收取认购费的基金是( )。 A: 货币市场基金 B: 股票基金 C: 债券基金 D: 封闭式基金 答案:A 解析: 货币市场基金一般认购费为0。 (18) 一般来说，封闭式基金的交易时间为每周一至
12、周五的( )。 A: 全天 B: 每天8：0011：00，13：0015：00 C: 每天9：3011：30，13：0015：00 D: 每天9：0012：00，13：0015：00 答案:C 解析: 封闭式基金的交易时间为每周一到周五(法定公众节假日除外)，每天9：3011：30， 13：0015：00。 (19) 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的( ) 时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A: 7% B: 10% C: 30% D: 45% 答案:B 解析: 巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时， 投资人将可能无法及
13、时赎回持有的全部基金份额。 (20) 货币市场基金的赎回资金一般( )日即可从基金的银行存款账户划出。 A: T+2 B: T+3 C: T+1 D: T 答案:C 解析: 货币市场基金的赎回资金划付比其他基金更快一些，一般T+1 日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。 (21) 基金职业道德教育的主要内容包括( )。 A: 正确树立基金职业道德观念 B: 领会基金职业道德规范 C: 落实基金职业道德教育 D: 灌输基金职业道德规范 答案:D 解析: 基金职业道德教育主要包括以下两个方面：(1)培养基金职业道德观念。(2) 灌输基金职业道德规范。 (22) 下列有
14、关股票、债券、基金的叙述中，错误的是( )。 A: 基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品 B: 股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域 C: 基金的投资收益与风险介于股票和债券之间 D: 证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来， 形成独立财产的集合投资方式 答案:D 解析: 证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来， 形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管， 由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。 (23) ( )是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团
15、体法人。 A: 中国证监会 B: 中国银监会 C: 基金业协会 D: 中国证券业协会 答案:C 解析: 基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。 (24) 下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是( )。 A: 鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一， 因此并不存在广泛适用的投资者教育计划 B: 投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代 C: 投资者教育存在一个固定的模式 D: 投资者教育不能也不应等同于投资咨询 答案:C 解析: 国际证监会为投资者教育工作设定了六个基本原则：(1) 投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2) 投资者教育不应被视为是对市场
16、参与者监管工作的替代。(3) 证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务， 将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。相反地， 它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。 (5)鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一， 因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询 。 (25) 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、 基金内部监督部门以及( )对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。 A: 专业评估机构 B: 审计机构 C: 会计机构 D: 社会力量 答案:D 解析: 广义的基金监管是指有法定监管权的政府机构、基金行业自律组织、 基金内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监管或管理。 (26) 从公司层面来看，美国资产管理机构不包括( )。 A: 银行 B: 保险公司 C: 信托公司 D: 专业资产管理公司 答案:C 解析: 从公司层面看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。 (
