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1、论中小投资者特许加盟的风险防范王新利（湖南化工职业技术学院，湖南 株洲 412004）摘 要：特许经营作为一种新型流通方式，在吸引中小投资者方面有其独特优势，在我国发展讯速，已成为中小投资者创业的重要途径。但是，在投资加盟过程中出现了许多投资者利益受损的问题，本文通过剖析中小投资者在特许加盟中风险产生的原因，探索并提出了防范风险的对策与方法。关健词：中小投资者 特许加盟 风险 防范所谓特许加盟是指特许者将自己所拥有的商标(包括服务商标)、商号、产品、专利和专有技术、经营模式等以特许经营合同的形式授予被特许者使用，被特许者按合同规定，在特许者统一的业务模式下从事经营活动，并向特许者交付相应的费用
2、 1。商业特许经营作为一种新型流通方式在我国有良好的市场前景，一方面，它能迅速抢占更多消费市场而大受零售企业欢迎，另一方面，通过经营模式、流程的全盘复制而满足了广大加盟者的创业梦想，因其较低的准入门槛而受到中小投资者的普遍青睐，已成为中小投资者创业的重要途径，据中国连锁经营协会统计，目前全国特许经营的加盟店已有 9 万多个，覆盖了 50 多个业态，投资规模大多在 50 万元以下 2。然而，特许加盟在中国快速发展的同时，因商业诈骗、特权人与投资者之间矛盾等原因使广大中小投资者遭受重大经济损失的现象屡有发生，给中小投资者特许加盟敲响了警钟。1、中小投资者特许加盟风险原因分析：（1）中小投资者受自身
3、知识能力水平的影响，投资存在非理性中小投资者因手中拥有小笔资金，急于想自己“做老板”创业，而特许加盟往往给他们提供了这样一个机会，一些特许加盟低准入、高回报及完善的服务对中小投资者极具诱惑力，比如有的特许人（企业）打出免加盟费，同时承诺为加盟店提供开店选址、物流配送、经营技术培训、运营辅导等支持，有的甚至进行假设性的投资回报分析，其中不乏虚假广告宣传，一些中小投资者自身辨别能力不强、法律知识水平有限，加盟前往往对产品市场前景、加盟主的资质、经营能力以及产品品质等考查不到位，对特许加盟的盈利能力盲目乐观，对合同中双方的权力义务没有进行认真研究便草率签订加盟协议，造成日后的投资与经营的风险。（2）
4、特许者对中小投资加盟者缺乏有效的经营指导与扶植加盟者要采用特许者的经营运作模式，了解特许加盟产品加工制作方法，离不开特许者的指导，同时，由于中小投资者受资金、管理水平等制约，对市场风险的抵抗能力相对较弱，因而，特许者对其的指导帮助更显重要。但是，从认识层面上讲，许多国内连锁企业对麦当劳、肯德鸡等一些国外企业特许连锁的成功经验缺乏本质上的理解，对加盟者缺乏“利益共同体” 的认同感。一些特许者对加盟店的关注与支持的力度不够，不仅不对加盟者资质进行认真考评，且对其经营管理的流程与方法也缺乏科学指导，甚至对加盟者的个体收益漠不关心，只关注加盟店能为自己创造多少效益，对加盟者处罚多而对经营管理的指导少，
5、对投资加盟门店经营过程中遇到的困难缺乏必要的支持与援助，这种做法往往造成中小投资者的加盟收益不高，甚至使其利益受损，从长远看对特许人（企业）的品牌建设也极为不利。另外，从技术层面来讲，我国一些连锁企业由于自身运作水平、能力有限，加盟扩张能力不强，无法为加盟者提供完善的服务与指导，中小投资者因各种原因在经营过程中出现了问题却得不到加盟总部的及时帮助，往往造成中小投资者经营的失败。（3）政府对连锁加盟市场的监管不力从严格意义上讲，要想成为特许者，发展加盟商，在法律上必须具有独立法人资格，必须有注册商标等；必须有完善的机构；经营方面必须有一套成功的、能复制的运作模式；具备为加盟商提供长期指导的能力，
6、必须有 1 年以上的成功经营经验。然而，我国宏观经济体制不健全，对连锁加盟市场缺乏有效监控。据介绍，我国目前还没有专门针对特许经营的法律，由商务部颁布，2005 年 2 月开始实施的商业特许经营管理办法只是一个部门规章，只具有一定的指导意义而不具有法律效力 3。对特许者的资格审查不严，对媒体发布不实信息查处不严等现象普遍存在，这也使得我国的特许加盟市场鱼龙混杂：部分特许者以诱人的加盟件及投资高回报率等信息误导中小投资者加盟，一些不法分子也利用网络、报纸等信息平台发布虚假加盟信息成为“加盟主” 。面对特许加盟中花样繁多的商业陷阱，中小投资者无法一一识别，欺诈现象和加盟纠纷时有发生，因缺乏法律依据
7、及有效监控，中小投资往往者蒙受一定的经济损失。2、中小投资者特许加盟风险的防范（一）从立法的角度加强对特许加盟的规范与管理我国目前急需出台有关特许连锁经营领域的政策及相关法律法规，以能保证中小投资者在投资加盟中享有更多的知情权，在自身利益受到侵害时能获得必要的法律援助。如对特许连锁经营企业的名称使用及注册进行特殊规定 4；公开披露特许者经营业绩、纳税、涉及诉讼等基本情况；对特许经营合同的内容进行规范，明确特许人和被特许人权利及义务；对特许人信息的真实性进行法律层面的规范等。同时，工商、税务等部门应加强对特许加盟行为的全程动态监督管理，严把特许者资质的审核关，对特许者经营情况及运作水平进行调查，
8、科学规范加盟程序，如对加盟行为进行合同审查备案制，对频繁变更法人代表，提供过于优惠的加盟条件等反常现象进行监控调查，促进特许加盟的规范化运作，避免中小投资者在特许加盟中的利益受到侵害。（二）建立对特许者经营运作水平及诚信的评估体系特许人（企业）经营运作模式与方法是否科学、对加盟店经营指导能力的高低以及是否诚信经营等对中小投资者经营成败将产生重大影响。笔者在前面也谈到了中小投资者自身存在着“先天不足”：资金有限、对加盟的认知不深、连锁加盟管理经验不足、管理水平普遍不高等，其对特许人（企业）有较强的依附性，因而必须要增强特许者客观情况的公开度与透明度，一方面，必须加强对特许者经营运作水的科学评估，
9、通过成立或授权等方式让第三方评估机构对连锁企业加盟运作水平进行评估，建立一套较为科学的评估指标体系，实行评估结果的公开化；另一方面，由于买方市场向卖方市场的转变及网络信息技术的普及，要求连锁企业必须诚信经营。企业诚信意识的培养离不开宣传教育及企业自律，但更为重要的是应加强对其诚信度的评估，通过建立诚信档案，让加盟者从多角度来了解连锁企业，建立和健全对失信企业和个人的惩罚机制。笔者认为，两大评估体系的建立对于避免和减少中小投资者加盟风险来说，将具有实际的指导意义。（三）通过第三方面托管的方式有效避免特许加盟中的欺诈行为现代社会人们可通过广播、电视、报刊、杂志以及网络等渠道获取更多的信息，特别是随
10、着网络信息技术的发展与普及，人们可以足不出户轻松获得加盟创业机会，然而网络的隐蔽性以及难监控的特点，也为连锁加盟欺诈行为的产生提供了条件，一些电台及报刊杂志在利益驱使下，对所发布信息的直实性把关不严，对一些急于创业又缺乏投资经验的中小投资者往往造成误导，甚至使其遭受商业欺诈而蒙受重大经济损失，因此，要保障加盟投资者，特别是抗风险能力较弱的中小投资者的利益不受到侵害，实行第三方托管方式非常有必要。即双方加盟行为全过程由合法的第三方托管机构进行管理：第三托管机构在收取一定管理费用的基础上，对特许者进行资质审查，对双方合同的拟定进行指导并代为保管，特许者向第三方托管机构交纳一定数量的保证金，如果特许
11、人因产品质量、后继续服务等最问题引起大量投诉而造成加盟者重大损失的，可由第三方托管机构负责为加盟者追回损失及索赔。（四）中小投资者自身应提高规避加盟风险的能力加强对特许加盟市场的监督与整顿，净化加盟投资环境对于减少投资风险有一定的作用，但更为重要的是，中小投资者在加盟创业中应学会减少和有效避免投资风险的方法与途径。特别应该做好以下几方面的工作：1、对特许人的资质进行严格审查。审查的内容主要有：企业法人营业执照、税务登记证；企业设立时间和从事特许经营的时间；商标注册证、专利证书、产品及独特的、可传授的经营管理技术或诀窍；经营资源；已有的直营门店及加盟门店的数量及经营情况；培训、指导及后续支持情况
12、与能力；是否具备成熟的特许经营体系和管理模式等 5。2、对连锁总部及加盟店、直营店进行实地考察。中小投资者要减少加盟风险，必须注重实地调查。在获得特许者的书面资料后，不能轻率签定加盟协议，在有条件的情况下应对连锁企业总部进行考察，对就近地区或同等规模的加盟店或直营店进行实地走访，全面考察其经营运作情况，对于减少投资风险有重要意义。3、合理拟订合同条款。双方应该在平等自愿的基础上拟订合同条款，明确双方权利与义务，投资加盟者不应被动接受特许者从单方出发拟订的合同条款，不轻易接受特许者的要求和放弃自身的权利，对特许者违约责任的追究等要在合同中进行详细规定，如果中小投资者自身的法律知识有限，可通过聘请
13、专业人士进行指导或操作，近年来，上海等地方开始出台了特许加盟合同的范本，这些举措的实施，对于减少中小投资者加盟风险来说应该有积极意义。参考文献：1徐印州、肖怡，特许连锁经营M.广州，广东经济出版社，2000，第 8 页2曾放军，论特许加盟经营中的诚信问题J.甘肃农业，2006， （3） ，1123搞特许加盟先学规避风险，2007-1-12 ， http:/ 4曾放军，论特许加盟经营中的诚信问题J.甘肃农业，2006， （3） ，1125上海市中怡律师事务所，特许加盟风险的规避J.成才与就业，2004， （8）作者介绍：王新利（1979-） ，女，湖南化工职业技术学院助教，主要研究连锁经营管理联系电话：0733-8632227（办） 13203306211
