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1、2024年证券从业资格考试金融市场基础知识模拟卷一1.【单选题】关于债券的到期期限，下列说法错误的是()。A. 债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B. 债券到期期限是债券发行（江南博哥）人承诺履行合同义务的全部时间C. 各种债券的偿还期限都是相同的D. 习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分 正确答案：C参考解析：选项A、B说法正确：债券的到期期限，是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。选项C说法错误，D说法正确：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分。1.【单选题】关于债
2、券的到期期限，下列说法错误的是()。A. 债券到期期限是指债券从发行之日起至清偿本息之日止的时间B. 债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间C. 各种债券的偿还期限都是相同的D. 习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分 正确答案：C参考解析：选项A、B说法正确：债券的到期期限，是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。选项C说法错误，D说法正确：各种债券有不同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分。2.【单选题】我国的证券登记结算制度实行证券( )。A. 代持制B. 实名制C. 代理制D. 经纪制
3、正确答案：B参考解析：我国的证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。【知识点链接】证券登记结算公司的登记结算制度一、证券实名制：投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。二、货银对付的交收制度：货银对付俗称“一手交钱，一手交货”。三、分级结算制度和结算参与人制度：我国证券结算采用分级结算制度。四、净额结算制度：证券交易结算方式可分为全额结算和净额结算。目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采取多边净额结算方式。五、结算证券
4、和资金的专用性制度：证券登记结算公司按照业务规则收取的各类结算资金和证券，必须存放于专门的清算交收账户，只能按业务规则用于已成交的证券。3.【单选题】根据2020年3月正式实施的证券法，证券服务机构从事()业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。A. 财务顾问B. 资信评级C. 资产评估D. 证券投资咨询 正确答案：D参考解析：2019年颁布的中华人民共和国证券法规定从事证券投资咨询服务业务，应当经国务院证券监督管理机构核准。从事证券投资咨询以外的其他证券服务业务，应当报国务院证券监督管理机构和国务院有关主管部门备案。【理解提示】监管部门对“投资咨询业务”监管更严格，需要核准。【易混淆点总结】
5、1.证券公司在全国股转系统开展【做市业务】前，应当向全国股转公司申请【备案】。（业务类型备案）2.会计师事务所、律师事务所以及从事资产评估、资信评级、财务顾问、信息技术系统服务的【证券服务机构】应按照备案规定向中国证监会备案。（主体机构备案）3.从事基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。具体教材涉及的区分如下：基金销售机构：向证监会【申请注册】基金销售业务资格基金销售支付机构：向证监会【备案】基金评价机构：从事公募基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应向【基金业协会注册】，4.【单选题】投资者参与科创板股票交易，应当使用()。A. 衍生品合约账户B.
6、 沪市A股证券账户C. 在证券公司开立的TA账户D. 深市证券账户 正确答案：B参考解析：投资者参与科创板股票交易，应当使用【沪市A股证券账户】。【理解提示】科创板属于上交所内的板块，故需要上交所证券账户。5.【单选题】既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是()。A. 会计师事务所B. 证券公司C. 资产评估事务所D. 投资咨询公司 正确答案：B参考解析：【证券公司】是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务，同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。6.【单选题】他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众
7、行为会引发()。A. 系统性风险B. 战略风险C. 声誉风险D. 操作风险 正确答案：C参考解析：声誉风险的来源主要有以下几方面：(1)战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动。(2)业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介。(3)内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件。(4)司法性事件及监管调查、处罚。(5)新闻媒体的不实报道或网络不实言论。(6)股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司。(7)客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为。(8)工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为。(9)【他人仿冒
8、公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为】。(10)其他可能引发公司声誉风险的重要因素。选项A，系统性风险是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。（比如政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等）。战略风险、声誉风险、操作风险都属于非系统性风险。选项B，战略风险是指证券公司在追求短期商业目标和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。选项D，操作风险是指由
9、不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括【法律风险】，但不包括战略风险和声誉风险。6.【单选题】他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为会引发()。A. 系统性风险B. 战略风险C. 声誉风险D. 操作风险 正确答案：C参考解析：声誉风险的来源主要有以下几方面：(1)战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动。(2)业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介。(3)内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件。(4)司法性事件及监管调查、处罚。(5)新闻媒体的不实报道或网络不实言论。(6)股东、关联方或其他利益相关方发生
10、声誉事件传导至证券公司。(7)客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为。(8)工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为。(9)【他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为】。(10)其他可能引发公司声誉风险的重要因素。选项A，系统性风险是指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。（比如政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等）。战略风险、声誉风险、操作风险
11、都属于非系统性风险。选项B，战略风险是指证券公司在追求短期商业目标和长期发展目标的过程中，因不适当的发展规划和战略决策给证券公司造成损失或不利影响的风险。选项D，操作风险是指由不完善或有问题的内部流程、人员和系统以及外部事件所造成损失的风险。该定义包括【法律风险】，但不包括战略风险和声誉风险。7.【单选题】证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行
12、为，称为()。A. 资产管理业务B. 证券自营业务C. 财务顾问业务D. 证券经纪业务 正确答案：B参考解析：【证券自营业务】是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为。选项A，资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。选项C，财务顾问
13、业务，是指与证券交易、证券投资活动有关的咨询、建议、策划业务。选项D，证券经纪业务又称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。8.【单选题】政策性金融债券可在全国银行间债券市场和交易所债券市场()，可以采取()发行的方式。A. 公开发行；一次足额B. 公开发行；一次足额或限额内分期C. 定向发行；一次足额或限额内分期D. 公开发行或定向发行；一次足额或限额内分期 正确答案：D参考解析：在发行方式上，政策性金融债券可在全国银行间债券市场和交易所债券市场【公开发行】或【定向发行】；可以采取【一次足额发行】或【限额内分期发行】的方式。9.【单选题】投资者在从事证券交易之
14、前，证券公司直接为投资者开立()。A. 清算账户B. 银行账户C. 证券账户D. 资金结算账户 正确答案：D参考解析：投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。投资者通过证券账户持有证券，证券账户用于记录投资者持有证券余额及其变动情况，通常由证券公司等开户代理机构代理证券登记。结算公司为投资者开立【证券账户】 ，证券公司直接为投资者开立【资金结算账户】。证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履约担保作用。注：证券账户是由结算公司为投资者开立，买卖股票的资金结算账户不是银行开立，是由证
15、券公司开立，因为买股票是需要先将投资者银行账户的钱通过”银证转账“转到证券公司开立的这个资金账户后，才可以进行股票交易。【如下两图】10.【单选题】下列关于上市开放式基金(LOF)的说法，错误的是()。A. LOF仅能在交易所申购、赎回B. LOF不会出现大幅度折价交易C. LOF可以是主动管理型基金D. LOF申购和赎回均以现金进行 正确答案：A参考解析：选项A说法错误，上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。（既可以场内交易，也可以在场外申赎）选项B说法正确，LOF所具有的可以在场内外申购、赎回以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象。选项C说法正确，与ETF不同的是（ETF为指数基金，为被动型基金），LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。选项D说法正确，ETF采用独有的实物申赎机制，而LOF申购和赎回
