《2022年证券从业资格考试-证券投资基金-39模拟题考试试卷（含答案）》由会员分享，可在线阅读，更多相关《2022年证券从业资格考试-证券投资基金-39模拟题考试试卷（含答案）（16页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、2022年证券从业资格证券投资基金-39模拟题考试试卷（含答案）题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷入得分一、单项选择题1.是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。A.证券交易账户 B.全国银行间市场债券托管账户 C.交易所证券账户 D.基金管理账户正确答案:C 解析交易所证券账户是指以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限责任公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。故选故2.使ETF的价格与净值趋于一致的是_ _ _ _o A.基金的套利机制 B.基金的被动投资 C.实
2、物申购赎回机制 D.完全复制指数正确答案:A 解析套利机制的存在将会迫使ETF二级市场价格与净值趋于一致，使ETF即不会出现类似封闭式基金二级市场大幅折价交易、股票大幅溢价交易现象，也克服了开放式基金不能进行盘中交易的弱点。故选A。3.进行证券组合管理，最先需要确定的是_ _ _ _o A.证券组合业绩的评估 B.证券投资政策 C.证券组合的构建 D.证券组合的调整正确答案:B 解析进行证券组合管理，最先需要确定的是证券投资政策。只有确定了政策，才能据此选择适合的证券进行组合投资。故选B。4.下列关于资产配置主要类型的论述正确的是 o A.买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计
3、划水平并满足于战略性资产配置的投资者 B.恒定混合策略是指保持投资组合中各项资产的收益率水平固定，调整各项资产的比例 C.投资组合保险策略是在将一部分资金投资于风险资产，从而保证资产组合的最高价值，将其余资产投资于无风险资产，并随市场的变动调整风险资产和无风险资产的比例 D.大多数动态资产配置过程一般具有相同原则，但结沟与事实标准各不相同正确答案:D 解析大多数动态资产配置过程一般具有相同原则，但结构与事实标准各不相同。故选D。5.采用_ _ _ _ 策略时，股价上升卖出股票，股价下跌买入股票。A.战略性资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略正确答案:B 解析恒定
4、混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。恒定混合策略对资产配置的调整并非基于资产收益率的变动，而是假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变，因而最优投资组合的配置比例不变。恒定混合策略在股价下降时买入股票并在上升时卖出股票，其支付曲线为凹型。故选B。6 .市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某公司的股价为1 5 元，每股净利润为0.5 元，每股净资产3 元，其市盈率和市净率分别为_。A.30；5 B.5；30 C.7.5；5 D.7.5；30正确答案:A 解析市盈率是股票价格与每股净利润的比值，市净率是股票价格与每股净资产的比值。即市盈率=15+0.5=30,市净率=15+3=5。故选
5、A。7 .在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变，这种资产配置方式是_。A.战略陛资产配置 B.恒定混合策略 C.战术性资产配置 D.投资组合保险策略正确答案:B 解析恒定混合策略在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置进行相应的调整以保持各类资产的投资比例不变。故选B。8 .对个人投资而言，_ 不是影响资产配置的因素。A.基金的经营目标 B.性格 C.资产负债状况 D.风险偏好正确答案:A 解析基金的经营目标是机构本身的情况，不是影响资产配置的因素。故选Ao9.基金管理公司内部控制的 要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内
6、部控制制度的有效执行。A.健全性原则 B.有效性原则 C.相互制约原则 D.成本效益原则正确答案:B 解析基金管理公司内部控制的有效性原则要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。故选B。10.其他条件相同时，债券价珞收益率值变小，说明债券的价格波动性 O A.变大 B.变小 C.不变 D.围绕原值波动正确答案:A 解析其他条件相同时，债券价格收益率值变小，说明债券的价格波动性变大。故选A。11.假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%,每年付息一次，如果到期收益率为4%,单利计息则债券价格为_ 元。A.100.67 B.10
7、1.52 C.102.44 D.103.35正确答案:A 解析单利计息条件下，债券价格P 满足：PX(1+4%X3)=100X(1+4.25%X 3)计算得 P=100.67 元。故选 A。12.以下投资策略属于债券互换策略的是_ o A.子弹式策略 B.两极策略 C.免疫互换 D.税差激发互换正确答案:D 解析债券市场的互换有替代互换、利差互换和税差激发互换。故 选 D。13.封闭式基金采用“分红再投资”的分配方式，_o A.需经基金份额持有人大会决议通过 B.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准 C.由基金管理人与基金托管人协商决定 D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准
8、正确答案:A 解析封闭式基金采用“分红再投资”需经基金份额持有人大会决议通过。故选 Ao14.常见的市场异常策略不包括 o A.小公司效应 B.低市盈率效应 C.行业周期效应 D.被忽略的公司效应正确答案:C 解析市场异常策略的特征是不基于公司基本面，如业绩、行业特性、行业政策与行业周期，也不能完全套用技术分析的指标作出解释。常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及遵循公司内部人交易等策略。故选C。15.下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述，正确的是 o A.简单收益率在数值上大于时间加权收益率 B.简单收益率在数值小于时间加权收益率 C.简单收益率与时间加
9、权收益率在大小上没有必然联系 D.简单收益率不会等于时间加权收益率正确答案:C 解析简单收益率是各个期限单个收益率的简单平均，时间加权收益率则按时间长短作为权数，两者在大小上没有必然联系。故选C。16.有关基金监管的说法，不正确的表述是_ _ _ _。A.基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理 B.基金监管的首要目标是保证市场的公平、效率和透明 C.我国基金监管的目标包括保护投资者利益、保证市场的公平、效率和透明、降低系统风险、推动基金业的规范发展 D.基金监管的原则有依法监管原则、“三公”原则、监管与自律并重原贝k监管的连续性和有效性原
10、则、审慎监管原则正确答案:B 解析基金监管的首要目标是保护投资者利益，而非保证市场的公平、效率和透明。故选B。17.开放式基金托管人全面行受职责的主要阶段是_ _ _ _o A.签署基金合同阶段 B.基金募集阶段 C.基金运作阶段 D.基金终止阶段正确答案:c 解析开放式基金的托管，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段：签署基金合同，是基金托管人介入基金托管业务的起始阶段；基金募集，是基金托管人开展基金托管业务的准备阶段；基金运作阶段，是基金托管人全面行使职责的主要阶段；基金终止阶段，是基金托管人尽责的善后阶段。故选C。18.依照 证券投资基金法的规定，封闭式基
11、金招募说明书无需包括下列中的内容。A.基金募集申请的核准文件名称和核准日期 B.基金份额的发售日期和期限.C.基金收益的合理预期 D.风险警示内容正确答案:C 解析封闭式基金招募说明书无需包括基金收益的合理预期。故选C。19.不在基金管理公司担任具率管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于_ _ _ _ _工作日。A.3 个 B.7 个 C.10 个 D.30 个正确答案:C 解析我国法律规定不在基金管理公司担任具体管理职务的董事，因履行职责到达公司现场的时间每年应当不少于10个工作日。故选C。20.基金托管人资格由中国证监会和 核准。A.中国人民银行 B.中国证监会的当地派
12、出机构 C.财政部 D.中国银监会正确答案:D 解析 由于基金托管人一般由商业银行担任，因此基金托管人资格由中国证监会和中国银监会共同核准。故选D。二、多项选择题2 1 .基金托管人的信息披露义务有_ _ _ _ _ o A.将基金契约报中国证监会审核批准 B.复核基金年度报告、中期报告、投资组合报告 C.复核开放式基金公开说明书 D.编制并公告临时报告书，按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国人民银行正确答案:A正确答案:B正确答案:C正确答案:D 解析题中四项均为基金托管人的信息披露义务。故选A B C D。2 2 .L O F 与 E T F 之间的区别体现在_ _
13、 _ _ _。A.申购、赎回的标的不同 B.申购、赎回的场所不同 C.基金投资策略不同 D.对申购、赎回限制不同正确答案:A正确答案:B正确答案:C正确答案:D 解析L O F 与 E T F 都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现如下。申购、赎回的标的不同。E T F 与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而L O F 的申购、赎回是基金份额与现金的对价。申购、赎回的场所不同。E T F 的申购、赎回通过交易所进行，L O F 的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。对申购、赎回限制不同。只有大投资者（基金份额通常要求在1 0 0 万份以上）
14、才能参与E T F 一级市场的申购、赎回交易，而L O F 在申购、赎回上没有特别要求。基金投资策略不同。E T F 通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而L 0 F 则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。在二级市场的净值报价上，E T F 每 1 5 秒提供一个基金净值报价，而L 0 F 的净值报价频率要比E T F 低，通常1 天只提供1 次或几次基金净值报价。故选A B C D。2 3 .基金公司实行内部监察稽核的目的是_ _ _。A.揭示基金内部运作中潜在的风险 B.评价公司内部控制的合法性和有效性 C.评价基金经理的工作
15、业绩 D.维护基金持有者的利益正确答案:A正确答案:B正确答案:D 解析评价基金经理的工作业绩是基金评级机构的责任。故选A B D。2 4 .目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括_ _ _ _ o A.1 年以内的银行定期存款 B.可转换债券 C.期限在1 年以内的央行票据 D.剩余期限在3 97 天以内的浮动利率债券正确答案:A正确答案:C正确答案：D 解析按 照 货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：现金；1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；剩余期限在3 97 天以内（含3 97 天）的债券；期限在1年以内（含1年
16、）的债券回购；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。我国货币市场基金不得投资于可转换债券。故选ACD。25.关于基金临时报告，下列说法正确的是 o A.基金临时报告须经上市的证券交易所核准后予以公刍同时上报中国证监会 B.基金临时报告须经中国证监会核准后予以公告，同时上报上市的证券交易所 C.基金投资的上市公亘出现重大事件，基金应编制临时报告并予以公告 D.基金投资的上市公司出现重大事件，由于上市公司已经公告基金无需再行公告正确答案:A正确答案:C 解析基金的临时公告可以不由证监会批准，基金的投资的上市公司出现重大事件，基金公司也要披露。故选AC。26.基金管理公司制定内部控制制度的原则有_ _ _o A.合法、合规陛原则 B.全面性原则 C.审慎性原则 D.适时性原则正确答案:A正确答案:B正确答案:C正确答案:D 解析基金管理公司制定内部控制制度的原则有：合法、合规性原则，即公司内部控制制度必须符合国家法律法规、规章和各项规定；全面性原则，即内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，必须普遍适用于公司每一个员工，不得留有制度上
