2024年重庆市基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范精选试题及答案一单选题(共80题)1、（ ），《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台A.1999年 12月B.2001年 9月C.2002年 2月D.2003年 5月【答案】 C2、下列关于基金的发售条件，说法错误的是（ ）A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额B.基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理C.不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金管理人应当在基金份额发售的5日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件【答案】 D3、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（ ）年A.3B.5C.10D.15【答案】 B4、下列关于契约型基金和公司型基金，说法错误的是（ ）A.两者的分类依据是法律形式的不同B.契约型基金是依据基金合同设立的C.公司型基金是依据基金合同设立的D.公司型基金在法律上具有独立法人地位【答案】 C5、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（ ）计算投资者人数。
A.单独B.分离C.合并D.加权【答案】 C6、基金管理人的合规管理目标不包括（ ）A.实现对合规风险的有效识别和管理B.建立健全基金管理人合规风险理体系C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营【答案】 D7、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是 （ ）A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金【答案】 C8、下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（ ）A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B.股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D.对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【答案】 A9、投资部根据投资标的不同，可以分为（ ）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全这一做法属于内部控制的（ ）要求A.会计系统控制B.风险控制C.信息披露控制D.投资管理业务控制【答案】 A11、关于审慎开展执业活动的要求，以下说法错误的是（ ）A.基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分B.基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项C.基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素D.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平【答案】 A12、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（ ）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】 A13、（ ）是基金职业道德规范教育的基础和保障A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养【答案】 B14、（2017年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（ ）A.基金投资顾问机构B.中国证券投资基金业协会C.基金销售机构D.基金估值核算机构【答案】 B15、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（ ）。
A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度【答案】 B16、ETF的建仓期不超过（ ）A.1个月B.3个月C.2个月D.4个月【答案】 B17、（ ）主要用于发送简洁、明了的文字信息A.服务中心B.自动C.电子信箱D.短信通知【答案】 D18、在价格策略中，基金销售机构通常采用多种费率结构相结合的方式，设定不同费率结的依据不包括（ ）A.申购资金量的不同B.基金成立时间的不同C.基金投资品种的不同D.基金份额持有时间的不同【答案】 B19、(2017年)关于基金公司合规管理工作的理念，下列描述正确的是（ ）A.股东利益至上B.风险控制优先C.管理规模至上D.业务发展为重【答案】 B20、基金管理人应当在（ ）和（ ）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额A.基金月度报告；基金半年报告B.基金半年报告；基金年度报告C.基金季度报告；基金年度报告D.基金季度报告；基金半年度报告【答案】 B21、（2020年真题）关于金融与居民理财，下列说法错误的是（ ）。
A.所为金融，简单来讲即货币资金的通融，而货币资金的来源为居民（包括个人和企业）从事的生产活动B.居民的消费、储蓄与投资意愿跟金融市场的表现关联度较低C.居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类D.在生产经营活动中，收入产生盈余的居民希望将他们的货币盈余使用出去，以获得更多的回报，因此产生理财的需求【答案】 B22、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（ ）A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】 B23、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（ ）A.融资B.筹资C.投资D.基金【答案】 C24、老基金存在的问题不包括（ ）A.存在基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题B.受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制C.老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高D.发展带有很大的探索性、自发性与规范性。
答案】 D25、（ ）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则【答案】 C26、《证券投资基金信息披露管理办法》属于（ ）范畴A.国家法律B.部门规章C.规范性文件D.自律规则【答案】 B27、对基金产品的风险评价，基金销售机构可以从以下哪些机构或部门取得（ ）Ⅰ.基金托管人Ⅱ.基金销售机构的特定部门Ⅲ.第三方基金评级与评价机构Ⅳ.基金监管机构A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B28、下列属于成长型股票的是（ ）A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票【答案】 D29、某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（ ）A.直接或者间接利用他人提供或主动获取的内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息谋取利益B.违规利用职权为近亲属或者其他利益关系从事营利性经营活动提供便利条件C.直接或者间接向他人提供内幕信息、未公开信息、商业秘密和客户信息，明示或者暗示他人从事相关交易活动D.违规从事营利性经营活动，违规兼任可能影响其独立性的职务或者从事与所在机构或者投资者合法和利益相冲突的活动【答案】 D30、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（ ）。
A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金财产为所在机构获取利益C.利用商业机会为大客户创造额外收益D.拒绝接受利益相关方的回扣【答案】 D31、（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行査处，在基金的运作过程中起着重要的作用A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】 B32、自（ ）起证券基金经营机构合规负责人应该同时满足《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》有关规定A.2017年7月1日B.2017年8月1日C.2017年9月1日D.2017年10月1日【答案】 D33、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】 D34、下列不属于伞型基金的优势的是（ ）A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回B.简化管理C.降低成本D.强大的扩张功能【答案】 A35、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
A.增长型基金B.收入型基金。