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1、?跨国公司在中国跨国公司在中国?汇丰控股集团目录目录n n汇丰控股集团概况汇丰控股集团概况n n 1.汇丰控股集团简介汇丰控股集团简介 n n 2.汇丰控股集团的历史汇丰控股集团的历史 n n 3.汇丰控股集团的主要业务汇丰控股集团的主要业务 n n汇丰银行中国概况汇丰银行中国概况 n n 1.汇丰银行中国简介汇丰银行中国简介 n n 2.汇丰银行中国的主要业务汇丰银行中国的主要业务 n n 3.所获奖项所获奖项n n汇丰控股集团的企业文化汇丰控股集团的企业文化 n n 1.五个核心商业原那么五个核心商业原那么 n n 2.十二个关键的商业价值观十二个关键的商业价值观 目录目录n n汇丰控股集
2、团在中国的投资汇丰控股集团在中国的投资汇丰控股集团在中国的投资汇丰控股集团在中国的投资 n n 1. 1.切入中银股权：张弛有序切入中银股权：张弛有序切入中银股权：张弛有序切入中银股权：张弛有序 n n 2. 2.抢夺个金市场：厚积薄发抢夺个金市场：厚积薄发抢夺个金市场：厚积薄发抢夺个金市场：厚积薄发n n 3. 3.驰骋非银行业务：大张旗鼓驰骋非银行业务：大张旗鼓驰骋非银行业务：大张旗鼓驰骋非银行业务：大张旗鼓 n n汇丰控股集团的开展战略汇丰控股集团的开展战略汇丰控股集团的开展战略汇丰控股集团的开展战略 n n 1. “ 1. “环球金融，地方智慧全球化开展战略的含环球金融，地方智慧全球化
3、开展战略的含环球金融，地方智慧全球化开展战略的含环球金融，地方智慧全球化开展战略的含义义义义 n n 2. 2.全球化开展战略的两大支柱：全球并购与全球全球化开展战略的两大支柱：全球并购与全球全球化开展战略的两大支柱：全球并购与全球全球化开展战略的两大支柱：全球并购与全球上市上市上市上市n n 3. 3.全球化开展战略的优势全球化开展战略的优势全球化开展战略的优势全球化开展战略的优势 n n 4. 4.汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示 n n汇丰控股集团开展战略的动态调整及启
4、示汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示 n n 1. 1.汇丰控股集团汇丰控股集团汇丰控股集团汇丰控股集团1999200319992003五年战略规划五年战略规划五年战略规划五年战略规划的主要措施的主要措施的主要措施的主要措施 n n 2. 2.汇丰控股集团汇丰控股集团汇丰控股集团汇丰控股集团2004202120042021五年战略规划五年战略规划五年战略规划五年战略规划的主要措施的主要措施的主要措施的主要措施 n n 3. 3.汇丰控股集团战略动态调整的启示汇丰控股集团战略动态调整的启示汇丰控股集团战略动态调整的启示汇丰
5、控股集团战略动态调整的启示一、汇丰控股集团概况一、汇丰控股集团概况n n一汇丰控股集团简介一汇丰控股集团简介n n 汇丰控股全称为汇丰控股汇丰控股全称为汇丰控股HSBC Holdings plcHSBC Holdings plc，其前身是香港上海汇丰银行，分别在伦敦股票简称：其前身是香港上海汇丰银行，分别在伦敦股票简称：HSBAHSBA、香港股票代码：、香港股票代码：00050005、纽约股票简称：、纽约股票简称：HBCHBC、巴黎及百慕大等证券交易所上市，汇丰集团是全、巴黎及百慕大等证券交易所上市，汇丰集团是全球规模最大的银行及金融效劳机构之一球规模最大的银行及金融效劳机构之一, ,在欧洲、
6、亚太地在欧洲、亚太地区、美洲、中东及非洲等地区区、美洲、中东及非洲等地区 76 76 个国家和地区拥有个国家和地区拥有 9,500 9,500 多间附属机构。作为汇丰集团的创始成员和集团在多间附属机构。作为汇丰集团的创始成员和集团在亚太区的旗舰亚太区的旗舰, ,香港上海汇丰银行于香港上海汇丰银行于18651865年在香港和上海年在香港和上海成立成立,140,140多年来从未间断在中国的效劳。多年来从未间断在中国的效劳。 2000 2000 年年 5 5 月月, ,汇丰将其中国业务总部从香港迁至上海浦东汇丰将其中国业务总部从香港迁至上海浦东, ,成立汇丰驻成立汇丰驻中国总代表处中国总代表处, ,
7、统筹内地的业务开展。汇丰在中国内地有统筹内地的业务开展。汇丰在中国内地有十三间分行十三间分行, ,分别设于北京、成都、重庆、大连、广州、分别设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、深圳、苏州、天津、武汉和厦门，十杭州、青岛、上海、深圳、苏州、天津、武汉和厦门，十三间支行设于北京，天津，广州，上海和深圳。汇丰内地三间支行设于北京，天津，广州，上海和深圳。汇丰内地各分行提供全面的金融和银行效劳各分行提供全面的金融和银行效劳, ,包括各类个人金融效包括各类个人金融效劳、工商业务和企业银行等相关的金融效劳。劳、工商业务和企业银行等相关的金融效劳。 一、汇丰控股集团概况一、汇丰控股集团概况n
8、 n汇丰控股集团的历史 1864年汇丰银行HSBC，Hongkong & Shanghai Banking Corporation在香港成立，1865年3月3日正式营业，1865年6月在我国上海设立了分行，并分别于1866年在日本、1880年在纽约、1888年在泰国设立了当地的第一家英国银行。 1959 年，汇丰银行收购了建于 1889 年的阿拉伯地区最大的外国银行中东不列颠银行The British Bank of the Middle East，同年还兼并了印度最古老的银行1854年成立于孟买的印度商贸银行。1965年汇丰银行又收购了香港第二大银行恒生银行Hang Seng Bank61.
9、5%的股份。1980年收购了美国第17大商业银行海丰银行 Marine Midland Bank， Inc. 51%的股份， 并于1987年7月以50亿港币收购了该行的剩余股份。1983年，汇丰银行收购了美国财政债券的主要交易商卡洛尔麦肯蒂与麦金西公司Carroll McEntee & McGinley51%的股份。 1987 年汇丰银行收购了英国四大结算银行之一米特兰银行 14.9%的股份，并于 1992 年 6 月收购了该行 50%以上的股份，这是汇丰集团扩张活动的巅峰，也是有史以来最大规模的银行收购事件。n n汇丰控股集团的历史汇丰控股集团的历史n n 1990 1990年年1212月月
10、1717日，汇丰集团宣布进行结日，汇丰集团宣布进行结构重组，成立一间集团控股公司，名为汇丰控股，构重组，成立一间集团控股公司，名为汇丰控股，并将香港上海汇丰银行伦敦分行升格为汇丰控股并将香港上海汇丰银行伦敦分行升格为汇丰控股的注册办事处。的注册办事处。1994 1994 年马来西亚汇丰银行成立，年马来西亚汇丰银行成立，它是第一个在马来西亚注册的外资银行。它是第一个在马来西亚注册的外资银行。 n n 1995 1995年年Wells Fargo & Co.Wells Fargo & Co.与汇丰控股在加与汇丰控股在加洲成立富国汇丰贸易银行，为两间公司的客户提洲成立富国汇丰贸易银行，为两间公司的客
11、户提供贸易融资及国际银行效劳。供贸易融资及国际银行效劳。n n 在汇丰银行通过收购与兼并迅速开展成为在汇丰银行通过收购与兼并迅速开展成为一家全球性金融机构的同时，汇丰银行的海外分一家全球性金融机构的同时，汇丰银行的海外分支机构也取得了很大的开展。目前，汇丰银行已支机构也取得了很大的开展。目前，汇丰银行已经在世界经在世界7070余个国家和地区其中余个国家和地区其中4545个为新兴市个为新兴市场开设了约场开设了约30003000家分支机构，其中约家分支机构，其中约600600家以家以上在亚洲。上在亚洲。 一、汇丰控股集团概况一、汇丰控股集团概况n n汇丰控股集团的主要业务n n公司金融 ( C o
12、 r p o r a t e F i n a n c i n g) n n工程融资 ( P r o j e c t F i n a n c i n g) n n贸易效劳 ( T r a d e F i n a n c i n g ) n n证券效劳 ( S e c u r i t i s S e r v i c e ) n n存款效劳 ( De p o s i t S e r v i c e ) n n个人贷款( P r i v a t e L o a n ) n n信用卡效劳( C r e d i t C a r d s ) n n保险效劳 ( I n s u r a n c e S e r
13、 v i c e ) n n电子银行效劳 ( N e t B a n k i n g ) n n自动柜员机效劳( AT Ms ) n n经济研究( E c o n o mi c I n f o r ma t i o n ) 二、汇丰银行中国概况二、汇丰银行中国概况n n汇丰银行中国简介汇丰银行中国简介 n n 香港上海汇丰银行于香港上海汇丰银行于 1865 1865 年在香港和上年在香港和上海成立，是汇丰集团的创始成员，亦是该集团在海成立，是汇丰集团的创始成员，亦是该集团在亚太区的旗舰。汇丰银行中国于亚太区的旗舰。汇丰银行中国于2007 2007 年年4 4 月月2 2 日正式开业，总行设于上
14、海，是香港上海汇丰日正式开业，总行设于上海，是香港上海汇丰银行全资拥有的外商独资银行，其前身是香港上银行全资拥有的外商独资银行，其前身是香港上海汇丰银行的原中国内地分支机构。海汇丰银行的原中国内地分支机构。n n 目前，汇丰中国共有目前，汇丰中国共有 40 40 个网点，其中个网点，其中 15 15 间分行设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭间分行设于北京、成都、重庆、大连、广州、杭州、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、天津、武州、青岛、上海、沈阳、深圳、苏州、天津、武汉、厦门及西安；汉、厦门及西安； 另有另有 25 25 间支行设于北京、大间支行设于北京、大连、广州、青岛、上海、深圳、苏州、天津
15、和厦连、广州、青岛、上海、深圳、苏州、天津和厦门。这一不断扩大的分行网络在内地外资银行中门。这一不断扩大的分行网络在内地外资银行中首屈一指。首屈一指。 二、汇丰银行中国概况二、汇丰银行中国概况n n汇丰银行中国的主要业务n n 汇丰银行在中国各分行的主要业务可分为两类： 一是工商银行业务Corporate Banking，包括工程方面的贷款与房地产贷款、进出口押汇与票据托收、证券托管与 B 股业务、外汇资金安排等四个方面；二是零售银行业务Retail Banking，如存储账户、汇款、旅行支票、信用卡、商户效劳等。汇丰银行上海分行还为客户提供房地产按揭贷款等业务。 二、汇丰银行中国概况二、汇丰
16、银行中国概况n n所获奖项n n n n ?金融亚洲?中国最正确外资银行n n ?资产?中国最正确资金管理银行n n ?Global Finance?最正确私人银行n n ?银行家?亚洲与西欧最正确银行三、汇丰控股集团的企业文化三、汇丰控股集团的企业文化n n五个核心商业原那么 n n 一是出色的客户效劳n n 二是有效并有效率的运作n n 三是强劲的资本与流动性n n 四是审慎的借贷政策n n 五是严格的开支纪律 三、汇丰控股集团的企业文化三、汇丰控股集团的企业文化n n十二个关键的商业价值观十二个关键的商业价值观 n n(1)(1)所有层次的个人都要保持最高程度的老实所有层次的个人都要保持
17、最高程度的老实 n n(2)(2)恪守真实与公平交易恪守真实与公平交易 n n(3)(3)强化所有层次的管理强化所有层次的管理 n n(4)(4)公开尊重高素质的能人公开尊重高素质的能人 n n(5)(5)最少的官僚作风最少的官僚作风 n n(6)(6)快速决策与贯彻执行快速决策与贯彻执行 n n(7)(7)团队利益先于个人利益团队利益先于个人利益 n n(8)(8)可靠而适当的授权可靠而适当的授权 n n(9)(9)公平而客观的雇主公平而客观的雇主 n n(10)(10)通过择优录用选拔支持多样性团队通过择优录用选拔支持多样性团队 n n(11)(11)坚持合规经营，在任何地方从事商业经营活
18、坚持合规经营，在任何地方从事商业经营活动，遵守一切法律法规条文及精神动，遵守一切法律法规条文及精神 n n(12)(12)通过具体的借贷和投资行为，促进环境改善通过具体的借贷和投资行为，促进环境改善和可持续开展，增进所在社区的开展和福利，履和可持续开展，增进所在社区的开展和福利，履行公司社会责任。行公司社会责任。 四、汇丰控股集团在中国的投资四、汇丰控股集团在中国的投资n n切入中银股权：张弛有序n n 虽然汇丰控股为了稀释自己在亚洲地区的集中性经营风险而将投资重点转向欧美地区，但对中国银行业一直很青睐。在过去的一段时间里，汇丰控股先后投资于上海银行、兴业银行、交通银行以及建设银行，较早地在中
19、国银行业翻开市场。n n 满载而归的汇丰控股既没有高歌猛进也没有连战贪吃，恪守稳健作风的汇丰在“凯旋门前果断作出收缩对中国银行业股权投资的决定。汇丰亚太区主席郑海泉对此的解释是，从银行业的角度来看，如果汇丰控股对中国国内商业银行进行更多的投资，那么资源就会因战线拉长而被进一步削弱。不过，仔细分析可以发现汇丰收缩中国投资步伐实际上是其全球战略的局部反响而已。按照汇丰制定的最新“五年方案，在未来5年中，汇丰将由“追求价值转变为“追求增长，即开展重心由资产扩张转到重点业务提升。这一转向意味着汇丰全球大规模并购年代根本结束。 四、汇丰控股集团在中国的投资四、汇丰控股集团在中国的投资n n抢夺个金市场：
20、厚积薄发 n n 作为从中国起家并有140余年历史的老牌金融企业，汇丰控股无疑在诸如为中国企业提供融资和效劳等传统业务方面已经做得风生水起。不过，伴随着2006年人民币业务的全面开放，汇丰的市场开发重点将逐渐转移到个人金融效劳这一银行新兴业务领地。n n 最新资料显示，目前中国国内居民储蓄存款余额已经超过了16万亿元，并且可能还会继续增长，由于国内投资渠道狭窄，外乡商业银行的理财能力不能满足居民的需求，因此，对于储户投资的全新争夺战将在外资银行之间剧烈进行。作为迎接这一战役的最新动作，汇丰在北京、上海、广州等已经开设了1 2 个城市分行的根底上， 日前决定在杭州、东莞等地再开设 3 4家分行，
21、欲从网络上先势夺人。 四、汇丰控股集团在中国的投资四、汇丰控股集团在中国的投资n n驰骋非银行业务：大张旗鼓 n n 对于汇丰的六角形行徽，市场人士有着别样的解读：从保险行业到资产管理甚至汇丰并不只想在银行业占山为王，还试图在非银行业大展宏图。确实，与汇丰对收购中国银行业股权显得格外谨慎完全相左到金融证券领域，汇丰所展示出的凌厉进攻态势没有丝毫的藏掖之意。n n 对于平安保险股权的渐次收购可以看成是汇丰开始布局其在中国保险业幅员的标志。 不仅如此，汇丰与交通银行一同出任湘财证券重组的主角，并与山西信托投资合资设立汇丰晋信基金管理都可以看出汇丰控股进军中国证券和基金市场的决心，这是汇丰在中国资本
22、市场大展拳脚的新开始。五、汇丰控股集团的开展战略五、汇丰控股集团的开展战略n n“ “环球金融，地方智慧全球化开展战略的含义环球金融，地方智慧全球化开展战略的含义 n n 做全世界的当地银行做全世界的当地银行, ,这是汇丰控股的全这是汇丰控股的全球化战略，也是汇丰控股全球化战略理念的简明球化战略，也是汇丰控股全球化战略理念的简明而完整的概括。包括以下几层含义：而完整的概括。包括以下几层含义：n n1 1、全球化是汇丰控股始终不渝的目标。因此，在、全球化是汇丰控股始终不渝的目标。因此，在其开展战略中，首先表达出它过去是也将继续是其开展战略中，首先表达出它过去是也将继续是一家全球银行一家全球银行(
23、W0rld Bank ) (W0rld Bank ) ；n n2 2、汇丰控股想尽量淡化它是一家英国银行的形象，、汇丰控股想尽量淡化它是一家英国银行的形象，着重强调它是家全世界的银行着重强调它是家全世界的银行( World S Bank ) ( World S Bank ) n n3 3、汇丰控股不愿意被其海外分支机构的东道国认、汇丰控股不愿意被其海外分支机构的东道国认为是外国银行，而希望成为其所有海外分支机构为是外国银行，而希望成为其所有海外分支机构东道国的东道国的“ “当地银行当地银行( L o c a l B a n k ) ( L o c a l B a n k ) ；n n4 4、汇
24、丰控股与其他国别银行的根本区别是，它是、汇丰控股与其他国别银行的根本区别是，它是一家全世界的当地银行一家全世界的当地银行 ( WorIdS Local Bank ( WorIdS Local Bank ) )，是汇丰控股无意于，是汇丰控股无意于“ “占领而是占领而是“ “共享东道共享东道国金融市场；国金融市场；n n5 5、汇丰控股不希望仅仅只是一家传统意义上的商、汇丰控股不希望仅仅只是一家传统意义上的商业银行，而是立足于能够提供所有金融效劳的全业银行，而是立足于能够提供所有金融效劳的全能金融机构；能金融机构；n n6 6、全球化与外乡化对于汇丰控股而言同等重要，、全球化与外乡化对于汇丰控股而
25、言同等重要，作为一个整体，汇丰控股是世界的作为一个整体，汇丰控股是世界的(W0rld) (W0rld) ，作，作为这个整体的组成局部，汇丰控股的每一个海外为这个整体的组成局部，汇丰控股的每一个海外分支机构都是当地的分支机构都是当地的( L0CaI) ( L0CaI) 。 五、汇丰控股集团的开展战略五、汇丰控股集团的开展战略n n全球化开展战略的两大支柱：全球并购与全球上市 n n 银行全球化战略的实施主要有两种模式，一种是单纯的全球并购，另种是全球 并购与全球上市并举。 两者的区别是在对东道国银行进行收购的同时是否在东道国上市。基于历史的和现实的背景不同，花旗集团选择了单纯并购的模式，而汇丰控
26、股那么选择了并购与上市并举的模式。n n 汇丰控股近几年实施“环球金融，地方智慧开展战略，主要依赖两大支柱：一是全球并购，二是全球上市、全球并购加速了汇丰全球化的步伐，而全球上市较好地缓冲了全球化的进攻性推动了汇丰的外乡化战略。 五、汇丰控股集团的开展战略五、汇丰控股集团的开展战略n n全球化开展战略的优势 n n 汇丰控股全球并购和全球上市战略的实施，不仅稳定了汇丰控股在全球银行业中不可撼动的地位，而且为汇丰带来了巨大的经济收益，比方它帮助汇丰成功地躲过了19971998年亚洲金融危机的冲击，也为汇丰近几年不菲的经营业绩创造了条件。全球上市给汇丰控股带来的收益更加明显，全球上市确保了汇丰控股
27、在全球金融市场东征西讨，规模急剧扩张的情况下资本充足率仍维持较高水准。更重要的是全球上市很好地稀释了全球购并的进攻性，而且全球上市还降低了汇丰控股对单一金融市场的依赖性，分散了系统风险。五、汇丰控股集团的开展战略五、汇丰控股集团的开展战略n n汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示 n n1、汇丰控股是全球第一家真正意义上的金融控股公司，汇丰控股的成功也许就是金融控股公司的成功，我国的银行业应该积极探索一条适合自身开展的金融控股公司道路；n n2、汇丰集团通过收购兼并开展壮大的成功经验 对于我国银行业的开展具有一定的借鉴意义，我国银行业对外仍停留在扩充分支机构阶段，实际上很难融入国际金融主流市
28、场，而对外的收购兼并是打入国际金融市场的最便捷、最有效途径。在规模经济和范围经济方面，收购与兼并的效果更加显著，中国的银行具有境外并购的实力但除了在香港有些许动作，我们仍然没有见到我国的银行在其它金融市场的并购行动；五、汇丰控股集团的开展战略五、汇丰控股集团的开展战略n n汇丰控股开展战略对我国银行业开展的启示 n n3、银行开展战略关系到银行的长远未来，其重要作用不可低估。我国的银行目前仍然习惯于具有严重方案经济色彩的规划与方案，而规划与方案并不能等同于开展战略，我国银行需要加强对开展战略的研究；n n4、汇丰控股的成功与其开展战略的独特性有着必然联系，我国的银行业在制订开展战略时也应该充分
29、考虑到自身的比较优势，切忌雷同更不能人云亦云，亦步亦趋；n n5、我国银行应该加快全球上市步伐，通过股权经营壮大资本实力，汇丰控股之所以在全球剧烈的金融竞争中能够立于不败之地，全球上市是重要原因。对于我国的银行而言，全球上市显得更加必要和迫切，因为就现在我国的金融市场容量来看，很难承受四大国有商业银行上市的压力，而纽约、香港等境外金融市场资本实力雄厚且对中国企业较为欢送，东京、伦敦、新加坡等金融市场也已表现出对中国企业的浓厚兴趣。对中国的银行业而言这是难得的机遇，中国的银行业应该抓住机遇，冲出亚洲，走向世界。六、汇丰控股集团开展战略的动态六、汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示调整及启示n n
30、汇丰控股集团19992003五年战略规划的主要措施n n1、统一品牌。n n2、引入风险调整的资本本钱方法。n n3、将个人金融效劳集中于重点市场。n n4、强调员工的参与。n n5、地区与业务多样化，以防止集中的风险。n n6、整合业务，增强薄弱业务，通过业务的多样化来躲避集中风险。六、汇丰控股集团开展战略的动态六、汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示调整及启示n n汇丰控股集团20042021五年战略规划的主要措施n n1、 品牌：使汇丰控股HSBC和六边形标志成为顾客经验和公司社会责任的世界一流品牌。n n2、个人金融效劳：大力开展重点市场，通过适当的渠道使汇丰成为全球最具竞争力的从事个
31、人金融效劳的银行。n n3、消费金融：为现有顾客提供新业务，开发新市场。n n4、公司、投资银行和市场：以客户为导向，通过提升参与资本市场及咨询能力，加速增长 n n5、 商业银行业务：通过有效的客户关系管理，以及在所有市场上改进产品供给 ，充分利用汇丰控股的国际客户根底。 n n6、私人银行业务：利用已有投资，在全球范围内效劳于对集团最有价值的个人客户。n n7、人力资源：吸引开发和鼓励汇丰控股的员工，奖赏成功，拒绝平庸。n n8、全部股东回报率：通过提高每股收益的增长和改进效率，实现全部股东回报率目标。 六、汇丰控股集团开展战略的动态六、汇丰控股集团开展战略的动态调整及启示调整及启示n n
32、汇丰控股集团战略动态调整的启示 n n1、重视战略管理、实现银行价值最大化 n n2、适时地进行战略动态调整n n3、战略动态调整措施的借鉴n n 第一，银行的品牌效应n n 第二，人力资源管理n n 第三，个人金融效劳n n 第四，业务多样化与风险控制? ?参考文献参考文献? ?： 闻章闻章20012001：汇丰控股：汇丰控股：“ “笨象变笨象变“ “恐龙，资本市场恐龙，资本市场20012001年年9 9期期张锐张锐20012001：汇丰控股在中国的投资战略，新金融：汇丰控股在中国的投资战略，新金融20012001年年7 7期期张锐张锐20062006：汇丰控股长袖善舞，企业文化：汇丰控股长袖善舞，企业文化20062006年年6 6期期李石凯李石凯20052005：汇丰控股的全球购并与全球上市，经济导：汇丰控股的全球购并与全球上市，经济导刊刊20052005年年8 8期期马昀马昀20052005：汇丰控股开展战略的动态调整及其启示，现：汇丰控股开展战略的动态调整及其启示，现代商业银行导刊代商业银行导刊20052005年年3 3期期李石凯李石凯20052005：“ “环球金融，地方智慧开展战略剖析，环球金融，地方智慧开展战略剖析，金融与经济金融与经济20052005年年1 1期期
