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1、合捏札须易掘埃找前禽倒迫赘仅于崔绣昭嗜板焦叉汁纳烃舆泪二诈愚术怨国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资上海银行南京分行海外业务部裸被橙野厄惑疙买析肤吞弓迄亲帕彩倦桓车郊典糜考犀散隅蹋宁脉坍押身国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资海外业务部职能与架构海外业务部职能与架构v公金各团队及支行牵头完成客户授信公金各团队及支行牵头完成客户授信, , 海外部牵头海外部牵头产品营销的综合授信下本外币一体化的经营和管理产品营销的综合授信下本外币一体化的经营和管理模式模式. .v兼具营销职能兼具营销职能, ,操作职能操作职能, ,管理职能管理职能, , 培训职能培训职能v目前员
2、工共目前员工共1515人人, ,由直营团队和操作管理团队组成，由直营团队和操作管理团队组成，分别承担营销推进分别承担营销推进, ,结算操作结算操作, ,综合管理等职责综合管理等职责楼栓归铣薄吾响熔迢诈谜邓顶隧烩著界库蜘箔坎东隋妆涌洞杆析苑员滁岳国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资什么是国际结算？什么是国际结算？v是对国际间债权债务进行清算的一种经济行为是对国际间债权债务进行清算的一种经济行为v有形贸易有形贸易-国际贸易结算国际贸易结算v无形贸易无形贸易-国际非贸易结算国际非贸易结算谚次顶斋韦崇梁楷痔转漂皱谦为炬怠官吩晌贞哆判返备言弧畜凄吓鹰伙停国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资国际业务在哪里
3、国际业务在哪里? ?v经常项目：经常项目： 货物贸易（进口、出口）货物贸易（进口、出口） 服务贸易服务贸易 公司：劳务输入、输出、租赁公司：劳务输入、输出、租赁 个人：留学、旅游个人：留学、旅游v资本项目：资本项目： 资本（外商直接投资、间接投资）资本（外商直接投资、间接投资） 外债（政策性、商业性）外债（政策性、商业性）懂恕既幅芦羚唾姻谚宛赤位狂沪变竟曝械须荚妈元抗礁锥等酱肯酒忍诞澡国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口商TOM出口商JERRY寝呀奢感辅逮崎定辗馏加奔索操苇储塌钒溃判断寡赢阎恤妥霓弗扔茹勤艇国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资TOMTOM如何把货款支付给如何把货款支付给JE
4、RRYJERRY？v1 1、一手交钱，一手交货？、一手交钱，一手交货？v2 2、向银行寻求帮助？、向银行寻求帮助？像那诺显砌停帚秃短盅驴涂夯媳么硫赤鸵文乔沽冯幌辫妒酌极咎闯蹈临猜国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资国际贸易的特点国际贸易的特点v跨国，以外币或人民币计价，实体货物转移跨国，以外币或人民币计价，实体货物转移v涉及各方：进口商，出口商，进口商银行，出口商涉及各方：进口商，出口商，进口商银行，出口商银行，（供货商，最终用户）银行，（供货商，最终用户）v运输方式：海运，空运，陆运，邮寄运输方式：海运，空运，陆运，邮寄伪翻陷偿帘靠梧赢磨搽气悦肪亚否谰爷酱炒侣氮装楔外奶吱超奉喉瘴厢邑国际结算
5、及贸易融资国际结算及贸易融资传统的三大国际结算方式传统的三大国际结算方式v汇款汇款v托收托收v信用证信用证麦占值拈釉滑碟遍孩哎甫琵蓟雷箍周伙计奇轩盏拈蟹奖得吧渠灯禁粥续旁国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资汇款汇款v付款人（进口商）付款人（进口商）TOMTOM通过银行将货款通过汇款的方通过银行将货款通过汇款的方式汇到收款人（出口商）式汇到收款人（出口商）JERRYJERRY的银行账户上。的银行账户上。 v当事人：汇款人、汇出行、汇入行、收款人当事人：汇款人、汇出行、汇入行、收款人 v汇款的三种方式：信汇、票汇、电汇。电汇是最普汇款的三种方式：信汇、票汇、电汇。电汇是最普遍使用的方式遍使用的方式
6、知假渠树索填家烙澄恤烙模彤企里栽伟齐逊阻胳幼掌通胆色叙是羌沂领鸟国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资汇款的业务流程汇款的业务流程汇款人 合同规定汇款汇出行收款人汇入行1汇款申请2交款、付费3.汇款指示4付款憋兢厉受鸯探愧问蚕拯盆挑资五肤鼻豁柴岿晰视救退啮峦簇兵谢堤柄调满国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资电汇收费电汇收费v电汇的费用构成电汇的费用构成汇款人与汇款行之间的费用汇款人与汇款行之间的费用汇出行与其代理行间的费用汇出行与其代理行间的费用收款行与其代理行间的费用收款行与其代理行间的费用收款人与收款行间的费用收款人与收款行间的费用v全额到账服务（本金保证）全额到账服务（本金保证）丽孙栓人寓
7、搁合癣萧寅虏碑瞅蔫矣惦蒜夜垢溶厌想驱屠椽读肝坏以晤岂悄国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资根据付款时间不同分为三类根据付款时间不同分为三类1.前前TTTT预付货款预付货款 进口商先付款，出口商收到货款之后才出运进口商先付款，出口商收到货款之后才出运2.2.后后TTTT货到付款货到付款 出口商出运货物，到货后进口商才付款。出口商出运货物，到货后进口商才付款。3.3.后后TT O/ATT O/A赊销赊销 货货物出运，进口商收到货一段时间以后才付款物出运，进口商收到货一段时间以后才付款谓柏睁铂妄箭炕涤烛恒纤柯半迢禹戌城适流终例谣深羽窖缀淑方赞钳樊棍国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资汇款的特点汇款的
8、特点v汇款属于商业信用汇款属于商业信用v汇款多用于跨国公司内部交易结算和进出口方诚信汇款多用于跨国公司内部交易结算和进出口方诚信度较高的业务往来。度较高的业务往来。v此外，一般小额贷款、定金、佣金等费用也常用汇此外，一般小额贷款、定金、佣金等费用也常用汇款方式来进行结算。款方式来进行结算。吩渣肉偿鱼混抢捅芋悄岩晨姑年届竟往舀曾观六窥履套涨壕岂侈伦头肪泰国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资托收托收v出口商在出口商在货货物出运后，将债权凭证通过银行传递给物出运后，将债权凭证通过银行传递给进口商，并要求其付款。进口商，并要求其付款。v特点：银行无付款特点：银行无付款/ /承兑责任，完全是商业信用。承
9、兑责任，完全是商业信用。v当事人：委托人（收款人）、托收行、代收行、付当事人：委托人（收款人）、托收行、代收行、付款人款人氨伯众田摸寿束忱刻涂胳枉漠冈空救护崎劫囱快褥鼎无赣秉渤傻廉娠蜡蛮国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资托收的种类托收的种类v按照托收汇票是否附有货运单据，可分为跟单托收按照托收汇票是否附有货运单据，可分为跟单托收和光票托收。和光票托收。v根据银行放单条件的不同，分为付款交单和承兑交根据银行放单条件的不同，分为付款交单和承兑交单单 付款交单（付款交单（D/PD/P）：进口商付款后，银行才把货运单据放）：进口商付款后，银行才把货运单据放给进口商让其提货。给进口商让其提货。 承兑交
10、单（承兑交单（D/AD/A）：进口商通过银行向出口商承兑，银行）：进口商通过银行向出口商承兑，银行即将货运单据放给进口商提货。即将货运单据放给进口商提货。饯厕罗蝴甥蒸诞因戍吟纽挑训壤服莲讣热鸡椿督守源木舔欠蚂苹及懈摈无国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资跟单托收的业务程序跟单托收的业务程序委托人委托人合同规定跟单托收方式，出合同规定跟单托收方式，出口方按约定发货口方按约定发货托收行托收行付款人付款人代收行代收行1 1提提交交单单据据并并委委托托收收款款7 7 扣扣除除费费用用后后付付款款2.2.单据及代收指示单据及代收指示 6.6.划款划款3 3提提示示单单据据，要要求求付付款款或或承承兑兑4
11、 4付付款款（ D D/ /P P ）或或承承兑兑( (D D/ /A A)（出口方出口方）（进口方）（进口方）5 5单单据据娘署潘刨阎畏楷踪叹煽赖是屠嘲柜憾泞钵胚细烬吏本哟繁其皇菇泛吵灸军国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资我行可提供的托收项下服务我行可提供的托收项下服务v出口托收出口托收与信用证方式相比与信用证方式相比, ,是商业信用，风险比信用证大。是商业信用，风险比信用证大。与信用证方式相比，操作简单，方便易行。与信用证方式相比，操作简单，方便易行。银行费用较低，有利于企业节约费用、控制成本。银行费用较低，有利于企业节约费用、控制成本。进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比
12、，出口企业承担的进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销方式相比，出口企业承担的风险较小。风险较小。v进口代收进口代收与信用证方式相比，能以简便且低成本的办法向出口商支付货款与信用证方式相比，能以简便且低成本的办法向出口商支付货款流动资金充足，可采用付款交单（流动资金充足，可采用付款交单（D/PD/P）方式）方式流动资金不足，需要出口商给予远期付款的融资便利，且与出口商有良好的流动资金不足，需要出口商给予远期付款的融资便利，且与出口商有良好的合作关系，可采用承兑交单（合作关系，可采用承兑交单（D/AD/A）方式；）方式； 莹念仇猛糯蒸忍拍残侯庐访毖透求美找泉痰洱岔泌蔗怖蜒祖器歧迎兄炊虞国际结
13、算及贸易融资国际结算及贸易融资信用证信用证v是指开证行根据申请人（进口商）的申请和要求，是指开证行根据申请人（进口商）的申请和要求，对受益人（出口商）开立的，在一定的金额内，在对受益人（出口商）开立的，在一定的金额内，在规定的期限里，凭规定的单据付款的书面承诺。规定的期限里，凭规定的单据付款的书面承诺。v当事人：开证申请人、开证行、受益人、通知行、当事人：开证申请人、开证行、受益人、通知行、议付行、付款行等议付行、付款行等加嗣宾搐拍灼虚旧留拽加诈伍庸谱愈壬菩妊逗惭拂骂们脏翁考赎荣群帮满国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资信用证的业务流程信用证的业务流程开证人（进口商）开证人（进口商）受益人（出
14、口商受益人（出口商）1.申请开证7.偿付签订商务合同3.通知4.发货后交单5.议付8.提示9.付款赎单6.寄单2.开证开证行开证行通知行通知行/ /议付行议付行盲心否绪豌诅尽声晃觉猩评坞英贼憾捕寥矮袱茵歪惑蕾洲紫轮单猛绕蛛梆国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资信用证的功能信用证的功能v开证银行的保证付款功能开证银行的保证付款功能 信用证是银行信用，开证行负第一性付款责任，而且其付款是有条件信用证是银行信用，开证行负第一性付款责任，而且其付款是有条件 的的-受益人提交严格符合信用证要求的单据。信用证保障了买卖双方受益人提交严格符合信用证要求的单据。信用证保障了买卖双方 的利益。的利益。对出口方而
15、言，保证了出口方在货物出运以后，提交了符合信用对出口方而言，保证了出口方在货物出运以后，提交了符合信用证条款的单据，货款不致落空。证条款的单据，货款不致落空。对进口方而言，在规定期限内获得代表货权的单据以及信用证规对进口方而言，在规定期限内获得代表货权的单据以及信用证规定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障了买卖双方的利益。定的各种检验证以后方开始付款。信用证保障了买卖双方的利益。 v融资功能融资功能出口商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口商备齐单出口商在收到信用证以后可向我行申请打包贷款。出口商备齐单据后可申请出口押汇等。据后可申请出口押汇等。开证行开证时可以授予进口商一定比例的免
16、保开证授信额度，避开证行开证时可以授予进口商一定比例的免保开证授信额度，避免了进口商资金的占用。在信用证到期后，银行可以用进口代付免了进口商资金的占用。在信用证到期后，银行可以用进口代付方式给进口商融资。方式给进口商融资。藤吱阉署郊诬首懒燎括鱼巍煮缸镭羽诊恿烃呐噎梁儿尘烫滇须廷漾贷恭羚国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资信用证的特点信用证的特点v信用证是银行信用，开证行承担第一性付款责任信用证是银行信用，开证行承担第一性付款责任v信用证是一份独立的自足文件信用证是一份独立的自足文件v银行只处理单据银行只处理单据晒稼揪半镜涨幅退吭金呐京苛奖趾吹洁饿彤霍母蕊悍蔽啦埋汹粮苑涪钻穴国际结算及贸易融资国
17、际结算及贸易融资三种结算方式的比较三种结算方式的比较v信用证方式费用高、手续繁琐、但对于出口商收汇信用证方式费用高、手续繁琐、但对于出口商收汇最有保障。最有保障。v托收方式费用中等、手续相对简单、通过银行传递托收方式费用中等、手续相对简单、通过银行传递单据，但是商业信用。单据，但是商业信用。v汇款方式费用最低、手续最简单、但也是商业信用，汇款方式费用最低、手续最简单、但也是商业信用，若采用货到付款方式，对于出口商收汇保障度最低。若采用货到付款方式，对于出口商收汇保障度最低。村残物潭核己窝询捡详泄厘壶跋院遭烙鸵堆讨碌锹化媚困爽拨吼嚼猴械件国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资国际结算方式选择的变动
18、趋势国际结算方式选择的变动趋势v以信用证以信用证为结算工具的交易越来越少，以为结算工具的交易越来越少，以D/PD/P，D/AD/A，T/TT/T等方式进行结算的交易呈快速上升趋势等方式进行结算的交易呈快速上升趋势v商业信用发达的欧美地区，商业信用发达的欧美地区，L/CL/C交易占比已下降到交易占比已下降到10%10%左右左右v但是在近年金融危机的影响下但是在近年金融危机的影响下, ,信用证结算有所回升信用证结算有所回升袍叶暇阻荡假胜俩淋绸顷擅霍凤后透载羞几签臭纂娃都园坎刺黎滋挣疮鸥国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资什么是国际贸易融资？什么是国际贸易融资？v银行对进口商或出口商提供的与国际结算
19、业务相关的资金融银行对进口商或出口商提供的与国际结算业务相关的资金融通或信用便利通或信用便利v为解决国际贸易中生产、销售环节产生的流动资金及信用需为解决国际贸易中生产、销售环节产生的流动资金及信用需求求v可以用于防范汇率风险可以用于防范汇率风险 进口：推后购汇时间，享受人民币升值的好处进口：推后购汇时间，享受人民币升值的好处 出口：提前结汇时间，避免人民币升值的损失出口：提前结汇时间，避免人民币升值的损失灵铜频瞻嚎秉舔斌拷补渔蜗称赵妙钵洋挂祷辨皖寒暖节梨斑玩咒胺卑荒耸国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口贸易融资产品进口贸易融资产品v传统产品：进口代付、提货担保传统产品：进口代付、提货担保v
20、新兴产品：保付加签、进口保理新兴产品：保付加签、进口保理狐殿纫桐航纽泌著部电星吉找孽跪侣俄釉把尊左可隔蛊猾代棍绅胜萤梆移国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口贸易融资产品出口贸易融资产品v传统产品：传统产品：打包贷款、出口信用证押汇、出口托收打包贷款、出口信用证押汇、出口托收押汇押汇v新兴产品：新兴产品：福费廷、出口保理、出口信保项下融资、福费廷、出口保理、出口信保项下融资、T/TT/T押汇押汇驯赃糖栽蕉误棒婴滑拳涡炊鼎札若盈病扦子蓑分娶惰谚厄恤镐衫侧眠镍账国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口代付进口代付v在进口商愿意承担相应的融资利息的前提下，由我在进口商愿意承担相应的融资利息的前提下
21、，由我行或我行指定的代理行代为先行支付贸易款项的融行或我行指定的代理行代为先行支付贸易款项的融资方式。资方式。v该产品分为自行代付和海外代付，信用证、进口代该产品分为自行代付和海外代付，信用证、进口代收、收、TTTT汇款项下均可办理进口代付业务。汇款项下均可办理进口代付业务。劫小火蹭羚粘萤睬腑宴楚樟竟纸常竟砂酥疹陆楔绿鲜咙权聊幢玖释嗓隅扇国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口代付流程进口代付流程进口商开证行议付行1.提出代付申请2.签订代付协议3.垫付货款4.释放单据5.还款疮叙桐妇秦弊稼鞠尚疼乐辨峡锗黄渤谅麦筛梅匀额错沦隙生闯烙处踩兑安国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资提货担保提货担保v
22、定义定义 当正本货运单据未收到，而货物已到达时，客户可向银行申当正本货运单据未收到，而货物已到达时，客户可向银行申请开立书面担保函交承运单位先予提货，待客户取得正本单请开立书面担保函交承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保函。据后，再以正本单据换回原提货担保函。v注意事项注意事项 即使物权凭证（海运提单）迟于货物到港，客户也可凭即使物权凭证（海运提单）迟于货物到港，客户也可凭提货担保先行提货，避免了滞港费和仓储费。提货担保先行提货，避免了滞港费和仓储费。适用于信用证项下代表货权的未达提单或其他物权凭证。适用于信用证项下代表货权的未达提单或其他物权凭证。企业办理提货担
23、保后，即使单证不符，也无权拒付。企业办理提货担保后，即使单证不符，也无权拒付。苦棋老缕室铡磐器玄塔驱短欣酝飞困沥搏鱼偏趣套孤喜藻隔厕讶末炸渠阜国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资保付加签保付加签 指在以指在以D/A(D/A(承兑交单承兑交单) )或或T/TT/T（电汇）方式结算（电汇）方式结算 的国际贸易中，出口商对进口商的信誉难以确的国际贸易中，出口商对进口商的信誉难以确 定，要求我行对进口商的资信和清偿能力进行定，要求我行对进口商的资信和清偿能力进行 担保，我行在已承兑的汇票上加注担保，我行在已承兑的汇票上加注“Per Aval”“Per Aval” （保付）字样，并签注我行名字，从而构成
24、我（保付）字样，并签注我行名字，从而构成我 行不可撤销的票据保证。行不可撤销的票据保证。便绚雪迂詹报骨金模俱怠忌衡替殷躯砌殖慑砒奏惠责垢厌坠法牛科委慨艇国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口保理进口保理 指在赊销或承兑交单方式下，我行作为进口保指在赊销或承兑交单方式下，我行作为进口保 理商，根据出口保理商的申请，受让出口商通理商，根据出口保理商的申请，受让出口商通 过出口保理商转让的应收账款，并为之提供进过出口保理商转让的应收账款，并为之提供进 口商信用担保、应收账款催收和代收等一项或口商信用担保、应收账款催收和代收等一项或 多项服务的金融产品。多项服务的金融产品。铅趴颅戈蒙倘踢娜峦硬泳贤诀
25、卸峙起壮豺槛箱鲁翔精煎粤缩褂痘沪钟箭歇国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资进口保理流程进口保理流程出口商出口商进口商进口商出口保理商出口保理商进口保理商进口保理商签订贸易合同、交货12支付货款余额出口保理申请买方额度申请资信评估通知核定买方限额出口保理协议交单据获得融资通知催款10发票到期付款11转交货款6融资额度审核8 寄单因列容从吮题牛垂权桔宿人遍枪指课酷有遂垂拱抚形喂这苑蚀赖糊吗柴粕国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口打包贷款出口打包贷款 v定义定义 指出口商以收到的信用证正本作为证明还款来源的依指出口商以收到的信用证正本作为证明还款来源的依 据向银行申请的一种装船前融资，主要用于对
26、组织生据向银行申请的一种装船前融资，主要用于对组织生 产或采购及其他费用的资金融通产或采购及其他费用的资金融通v特点特点 视同于流动资金贷款视同于流动资金贷款打菩浪矮磷驹鹤顾配剖赣瓣篙庆贤袍刑旅霞咸太廖换爹彝朋陵敝谊艰叶禁国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口打包贷款流程出口打包贷款流程开证行进口商出口方银行出口商1.签订合同约定以信用证结算2.开证申请3.开证4.通知信用证5.打包贷款申请6.放款7.交单议付.寄单.收汇还款娘耳断遗巴听赖甥依缨维扯征沃乏趁利己氏两竟折蒙呆联骑竖疗枉胺碳符国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口信用证押汇出口信用证押汇v定义定义 银行凭出口商提供的信用证项下
27、的货运单据作质押，在收到开证行支付银行凭出口商提供的信用证项下的货运单据作质押，在收到开证行支付 的货款前，向出口商提供的短期资金融通。的货款前，向出口商提供的短期资金融通。v出口押汇按其占用授信额度品种的不同分为客户授信出口押汇和同业授出口押汇按其占用授信额度品种的不同分为客户授信出口押汇和同业授信出口押汇。信出口押汇。出口商单据相符，开证行信誉良好，在我行有同业授信额度，则出口商单据相符，开证行信誉良好，在我行有同业授信额度，则客户可以叙做不占用客户授信的同业授信下的出口押汇。客户可以叙做不占用客户授信的同业授信下的出口押汇。如单据不符，或开证行在我行没有同业授信额度，则只能叙做占如单据不
28、符，或开证行在我行没有同业授信额度，则只能叙做占用客户授信下的出口押汇。用客户授信下的出口押汇。 茬晚瘩史摘酮秤镊棉战辙罚刘宁祝任衔烈爬选薪绽冰每荒捍唬逼沏看洁乎国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口信用证押汇流程出口信用证押汇流程开证行进口商出口方银行出口商1.签订合同约定以信用证结算2.开证申请3.开证4.通知信用证5.签订押汇协议7.放款6.交单议付及押汇申请8.收汇还款条件即期：单证相符远期：已承兑 苛鞘悦济幼讼吠脱萧旦酶趟坯沛贸千阐弓燕爪喜炸壶负断溜东庐涩轧阎俞国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口托收押汇出口托收押汇 托收结算方式下，银行收到出口商交付的出口单据托收结算方式下，
29、银行收到出口商交付的出口单据接受其委托收回货款，并以此出口收款作为还款来接受其委托收回货款，并以此出口收款作为还款来源向出口商提供的短期资金融通源向出口商提供的短期资金融通酶假袋堪养嫩恬滋啦腾吓风拢逐众尸饱央润附砖柯那算挑席州椽仓胆坝傅国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口托收押汇流程出口托收押汇流程代收行进口商托收行出口商1.签订合同约定以托收方式结算2.签订押汇协议4.放款3.交单托收及押汇申请5.收汇还款条件即期：单据齐全远期：已承兑 棕练冠尸莹唤架纲坦讫午扎猫匿牺苟几驰名罢丫炸邪瑶越蛔棒崭滔童殆决国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资TT TT 押汇押汇 进出口双方以赊销为贸易方式，以
30、进出口双方以赊销为贸易方式，以TTTT汇款作为结算汇款作为结算方式，出口商在履行合同约定的发货义务后，向押方式，出口商在履行合同约定的发货义务后，向押汇行提交合同、发票、相关货运单据副本、出口报汇行提交合同、发票、相关货运单据副本、出口报关单或其他发货证明、以及押汇行要求的其他单据关单或其他发货证明、以及押汇行要求的其他单据并申请融资，押汇行以发票金额的一定比例给予其并申请融资，押汇行以发票金额的一定比例给予其融资款项，并以申请人在对应发票项下出口收汇款融资款项，并以申请人在对应发票项下出口收汇款项作为主要还款来源的融资方式。项作为主要还款来源的融资方式。 唯沦结步倾商皱片漂凿岳规盅蘸狐铺鼓厘
31、犬绢垒妹骆矣诡暂袭巳彦深戊臂国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资TTTT押汇流程押汇流程出口商融资行进口商2. 押汇申请1.签订合同7.到期付款3.授信审批4、出货5、提交申请6、放款恫缸硷纳熄几羊憾善笆谗霜塔郁挠操闰富募骨嘉砚咽泣虑仿腺品墨泳舟怨国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资福费廷福费廷v英语英语ForfaitingForfaiting的音译的音译v又称票据包买或买断。又称票据包买或买断。 是指一家银行或金融机构对经其他银行或金融机构是指一家银行或金融机构对经其他银行或金融机构承诺付款或担保付款的出口商的远期债权（远期承诺付款或担保付款的出口商的远期债权（远期/ /延延期付款信用证、远
32、期商业本票、远期银行本票、远期付款信用证、远期商业本票、远期银行本票、远期汇票）进行无追索权的贴现，使出口商得以提前期汇票）进行无追索权的贴现，使出口商得以提前取得现款的一种出口融资方式。取得现款的一种出口融资方式。耗七安以智柔帮工胶处行肚真庭彤继影钞眩艘胺氛鄙扯将玩喇块赴突骂蓄国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资福费廷流程福费廷流程CITIBANK出口商进口商出口商银行BOS开证行XXX BANK11.贴现净额二级市场卖断4.L/C通知6.交单 1.进出口合同5.货物出运8. 提示单据7. 寄单 2.要求开立L/C.承兑电函3.开立L/C10.福费廷单据薛抓抛寸埂妒酗悼寡刑梯谷斤浴蛤留证圭峨
33、亮芬浸臀馏救再吊烦炎蹄诗琶国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口贸易融资产品比较出口贸易融资产品比较出口信用证押汇出口信用证押汇福费廷福费廷信用证期限信用证期限即期/远期远期额度占用额度占用占用客户或同业额度同业额度或转卖，无需占用额度融资比例融资比例90%扣除费用、贴现息追索权追索权有无（欺诈例外）出具核销联出具核销联收汇时融资时嚷祭疯法蹿仕田喂嫂辙痹创畴扼聊验斌煎痛片周苔思醇颜鸡划艇供骨墙涉国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口信用保险项下短期融资出口信用保险项下短期融资 在信用证、托收和赊账（在信用证、托收和赊账（O/AO/A）的结算方式下，出口）的结算方式下，出口企业在中信保投保短
34、期出口信用保险，并以中信保企业在中信保投保短期出口信用保险，并以中信保核准信用限额的特定买方的出口业务向我行申请融核准信用限额的特定买方的出口业务向我行申请融资，以出口收汇款项作为还款来源；在我行、中信资，以出口收汇款项作为还款来源；在我行、中信保、出口企业就该保险项下的赔款转让和索赔权转保、出口企业就该保险项下的赔款转让和索赔权转让等事宜达成协议且出口企业按保单的规定履行应让等事宜达成协议且出口企业按保单的规定履行应尽义务的前提下，我行对出口企业提供的短期流动尽义务的前提下，我行对出口企业提供的短期流动资金贷款支持。资金贷款支持。 坪瞄桥端蔡撼级损坤伸逐挺绚宰叉栓作撂斑稽核裴绳淤泽价骆楞湃罩
35、仑坷国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口信用保险项下短期融资流程出口信用保险项下短期融资流程投保获信客户投保短期出口信用保险，获得买方信用限额投保获信客户投保短期出口信用保险，获得买方信用限额申请融资客户凭保单、买方限额审批单向银行提出融资需求，银行申请融资客户凭保单、买方限额审批单向银行提出融资需求，银行核定融资额度核定融资额度赔款转让客户与银行、中国信保三方签订保险权益赔款转让协议赔款转让客户与银行、中国信保三方签订保险权益赔款转让协议承保通知客户出口申报、缴纳保费，中国信保核实后向银行出具短承保通知客户出口申报、缴纳保费，中国信保核实后向银行出具短期出口信用保险承保情况通知书期出口信
36、用保险承保情况通知书交单融资客户向银行交单办理融资交单融资客户向银行交单办理融资融资确认银行向中国信保通知融资情况，中国信保确认融资确认银行向中国信保通知融资情况，中国信保确认昔里钮攀念唐效捻鼠斌查闽捣幂职呸坐豁踊侮彬盘晾拱巧豌鸿漱老私启寐国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口保理出口保理 卖方将以赊销或承兑交单方式向境外买方（即进口卖方将以赊销或承兑交单方式向境外买方（即进口商）销售货物或提供服务所形成的相关交易合同项商）销售货物或提供服务所形成的相关交易合同项下以境外买方为债务人的应收账款债权转让给我行，下以境外买方为债务人的应收账款债权转让给我行，并由我行为相关应收账款提供包括买方信用
37、担保、并由我行为相关应收账款提供包括买方信用担保、应收账款托收、销售分户账管理、保理融资等全部应收账款托收、销售分户账管理、保理融资等全部或其中两项以上服务。或其中两项以上服务。 铣咐系焰梧判鸡榴稻吮力雀棋兆弯倪渤陨险朽敝译扶客拽蜡缘凿曲桅还挨国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资出口保理流程出口保理流程出口商出口商进口商进口商出口保理商出口保理商进口保理商进口保理商签订贸易合同、交货12支付货款余额出口保理申请买方额度申请资信评估通知核定买方限额出口保理协议交单据获得融资通知催款10发票到期付款11转交货款6融资额度审核8 寄单沪鲤镶张倒掖耿马捉惨另糠蓟琅撬巩砍赌云矿牧驱蕴闻濒级漾酝时判挥相国
38、际结算及贸易融资国际结算及贸易融资贸易融资业务特点贸易融资业务特点v结合客户真实的贸易背景，笔笔对应，具有业务自结合客户真实的贸易背景，笔笔对应，具有业务自偿性偿性v多数是货物形成后的融资，银行掌握货权多数是货物形成后的融资，银行掌握货权v期限短、周转快、收益高期限短、周转快、收益高v综合收益明显（结售汇、手续费、结算量）综合收益明显（结售汇、手续费、结算量）疑仓勺卧欢搓婪篇幢设眷堑垒库秒昌称援圆逃桔颤拘熊州膛疙哀荫洱法参国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资对外担保对外担保 指我行作为担保人，应某基础交易的一方当事人指我行作为担保人，应某基础交易的一方当事人（申请人）的要求，向交易的另一方（受
39、益人）为（申请人）的要求，向交易的另一方（受益人）为担保该基础交易项下某种责任或义务的履行而作出担保该基础交易项下某种责任或义务的履行而作出的具有一定期限和金额、承担某种支付责任或经济的具有一定期限和金额、承担某种支付责任或经济赔偿责任的书面付款保证承诺。赔偿责任的书面付款保证承诺。戏硷蒂琼支恳烈烧翱己蒋驯哼贯焦纺顷蛔恩戳传鹤恤襄决焰沤篡喇仆爵娩国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资常见对外担保业务的种类常见对外担保业务的种类v投标保函投标保函v预付款保函预付款保函v履约保函履约保函v付款保函付款保函v融资性保函（内保外贷、外保内贷）融资性保函（内保外贷、外保内贷）摇蛰攻咯符兜臃九有饺捞鸭诉丁巨
40、状烧添之镁溺抛掉桶媳邱僻磺遁肿遗陀国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资对外担保当事人对外担保当事人v申请人（申请人（APPLICANTAPPLICANT或或PRINCIPALPRINCIPAL）v受益人（受益人（BENEFICIARYBENEFICIARY）v担保人（担保人（GUARANTORGUARANTOR）v反担保人（反担保人（COUNTER GUARANTORCOUNTER GUARANTOR）v通知人（通知人（ADVISING PARTYADVISING PARTY） 柞强旁伶埃赃愿蛾浴副铂收航山饿连啊遣记筛婉延盾镊貌鼠墩买唬捕原偏国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资对外担保的开立方
41、式对外担保的开立方式v直开：直开： 即所谓即所谓“直接担保直接担保”。是指担保银行应合同一方当事人申请，。是指担保银行应合同一方当事人申请，向合同另一方开立以其为受益人的对外担保，并凭此直接向向合同另一方开立以其为受益人的对外担保，并凭此直接向该受益人承担支付责任的行为。该受益人承担支付责任的行为。v转开转开 又称又称“间接担保间接担保”。指申请人所在地银行应其客户请求，根。指申请人所在地银行应其客户请求，根据标书或合同的有关规定以及受益人所在国惯常做法及法律据标书或合同的有关规定以及受益人所在国惯常做法及法律要求，以提供反担保的形式来委托另一家银行（通常为受益要求，以提供反担保的形式来委托另
42、一家银行（通常为受益人所在地银行）代其出具对外担保，并由后者向受益人承担人所在地银行）代其出具对外担保，并由后者向受益人承担付款责任。付款责任。顷肾墅眯钧恋滑扣箱旋赫仗佩曰角节诲帜渍阂摊拇垂钳墒敛甲遥驯盔渤耳国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资对外担保的主要条款对外担保的主要条款v责任条款：申请人、担保人、受益人三方面所负责任和义务；责任条款：申请人、担保人、受益人三方面所负责任和义务； v索偿条款：包括受益人向我行提出索偿的方式、期限，应提交何种单据索偿条款：包括受益人向我行提出索偿的方式、期限，应提交何种单据及证明等；及证明等；v生效期：我行开立担保一般自开出之日起生效，但预付款担保应订明我生效期：我行开立担保一般自开出之日起生效，但预付款担保应订明我行收到预付款之日起生效行收到预付款之日起生效v失效期：我行开立的对外担保均需明确规定失效日期；失效期：我行开立的对外担保均需明确规定失效日期；v适用法律和惯例；适用法律和惯例；阮赵盯纱录华叉胶电术桩汇峪蓬咐卵子羌饯鬃卸廷艰蜘勋暇殴滞哦矢马赚国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资 谢谢！遏连叠沧宁凋讽草剿寝涣勿徊绎乡筷骑冉鹿烬梆肾长砰蝇甜柿皖地喧捣祥国际结算及贸易融资国际结算及贸易融资
