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1、如何做好银保客户经理2012.012012.01一、银保客户经理的工作职责二、银保客户经理的角色扮演三、银保客户经理的K、A、S、H四、银保客户经理工作计划的制定五、如何与银行人员协调与配合内容概述“对一艘盲目航行的船来说，对一艘盲目航行的船来说，任何方向的风都是逆风任何方向的风都是逆风”客户经理的工客户经理的工作职责作职责向业务区内银行各层级人员传达、宣导和解释公司有关信息；与业务区内银行各层级进行沟通、协调，保证银行保险理财业务顺畅进行根据公司的工作安排和日常工作需要，对业务区内银行各层级人员进行集中式及日常性业务培训参与策划、推动业务区内银行的宣传、激励活动，并将结果及时反馈收取业务区内
2、辖属代理机构投保单，经初审、登记整理后交公司相关部门（根据各机构业务流程确定是否执行此项工作）根据业务发展需要，提出改善银行保险业务管控的需求和措施；按规定时间参加晨会、夕会、会议、培训及活动，并遵守会议及培训纪律；协同维护业务区内银行理财业务各项工作的正常开展，对业务信息和同业信息进行反馈，协助公司进行分析并解决有关问题；按公司要求填写相关活动管理工具，做好工作分析和总结； 渠道、网点的年度经营计划执行、检讨、评估原则：系统思考注重计划的实际性，可操作性强化20/80定律（帕瑞托定律）留有余地时间、内容方法：诊断 渠道目前的状况如何 目标 渠道未来的达成什么景象 方法 运用何种系统、策略来完
3、成目标 评估 随时针对目标的执行，安排定期、非定期的追踪必定计划：年度培训计划年度激励计划年度会报计划督导渠道、网点的经营目标达成计划的回馈追踪定期检查重点单位重点人员的检查追踪银行理财人员咨询解答与展业辅导竞赛方案的宣导及预警机制 网点理财人员的训练与辅导产品培训流程培训专题培训社会保险的现状商业保险与社保的关系外资银行的理财专题谈判技巧辅 导理财咨询解答陪同展业经营指标的分析及活动管理改善业绩指标 （KPI） 活动量 总保费 人均保费 网点拜访量 人均件数 辅导培训 件均保费 实动率 业务分析 准客户量分析加强与公司有关部门的沟通与协调与客户经理之间与部门主管之间与其他业务渠道之间与各相关
4、部门之间市场开拓计划的拟定及组织执行 区域市场战术 险种推展 套餐研发 话术开发 产品手册 社保手册宣传与激励宣传栏宣传折页媒体宣传竞赛活动表扬理财精英俱乐部客户经理的角色扮演客户经理的角色扮演1、理财专家熟练掌握保险知识和众多保险品种，根据客户需求进行各种组合了解金融理财知识，基本掌握各种理财工具的功能和优缺点了解市场投资理财热点2、销售高手熟练掌握销售流程各环节的关键动作和话术了解客户需求，能根据客户需求合理使用销售话术理财客户经理的角色扮演3、管理者4、训练师掌握所辖网点的经营状况并能适时给出建议调动所辖网点的销售积极性，熟练使用各种激励工具熟练掌握各种训练技巧，有针对性地对银行人员进行
5、各种培训发现银行人员在销售过程中的问题，及时提供辅导银保客户经理的 K、A、S、H银 保 客 户 经 理 的 K基础知识人寿保险基本知识，取得代理人资格证书保险法产品与规则流程和系统基本法银行组织架构与管理规定推销架构及话术、口诀理赔、保全之程序、流程各项报表的填写及内涵（含KPI）专业知识银行保险专业化推销技巧及辅导理财知识社会保险、所得税、遗产税等概要激励方式和方法公司的相关政策规定银 保 客 户 经 理 的 A忠实、坦诚、平易近人虚心受教，随时充实自己，广纳各方意见冷静、客观、合理待人处事具有良好的心理素养，能够婉转、客观地提出建议以身作则，任劳任怨的黄牛精神，身处于逆境淡然处之的心理准
6、备耐心、毅力、乐观进取的工作精神，凡事负责尽职，精益求精处事细心、大胆、思维周密碰到一位合我心意的，是我的运气碰到一位不合我心意的，是我的福气银 保 客 户 经 理 的 S分析归纳（报表）的能力协调与沟通的能力推销的能力计划的能力授课能力举办活动的能力文案工作能力自我学习的能力银 保 客 户 经 理 的 技 能分析归纳（报表）的能力 了解人员的业绩能力 网点人员生产性分布 业务进度的管理 辅导、教育训练的依据协调与沟通的能力 进行辅导的工作 业务的推动 客户咨询的对象 理财人员咨询的对象 契约保全、理赔、核保等 理财考核等银 保 客 户 经 理 的 技 能计划的能力 业务推动 创意的发挥银 保
7、 客 户 经 理 的 技 能授课的能力 可以整理自己的经验 建立权威 增进本身的能力 培养技术 可创造知名度银 保 客 户 经 理 的 技 能举办活动的能力 带动单位气氛 凝聚单位的共识 建立人际关系 分公司、营业单位计划的推动银 保 客 户 经 理 的 技 能银 保 客 户 经 理 的 技 能文案工作的能力 做好记录 修正、参考 增加思维逻辑自我学习的能力 加强自我修养 增加“谈资” 开阔眼界银 保 客 户 经 理 的 技 能银 保 客 户 经 理 的 H走的习惯走动管理，熟悉每一位银行业务同仁表扬的习惯随时随地激励微笑的习惯我是一个可亲的人请示的习惯我只是一名助手配角的习惯你的成功，才是我
8、的成功学习的习惯我是资讯专家成为一名优秀的银保客户经理 ，要做好哪些工作？客 户 经 理工作计划的制定客户经理每日工作重点协助部门经理召开早会 提供前日的业绩状况 专题报告与银行业务人员会谈 解决日常公务 与有关部门联系 编制行销话术等工具 业绩及人员资料查询处理偶发事件，检讨昨日工作客户经理每周工作重点提出每周工作计划 培训 业务推动 会报周报会专题培训（早会）市场调研（市场陪同）自我学习 客户经理每月工作重点营业单位月报会 资料准备 下月经营计划制定参与营业部或营业组的检讨会 协助制定下月工作计划 提出改善措施工作检讨 每月工作检讨 寻求帮助 与部门经理定时沟通用心去经营，用心去感悟切忌敷
9、衍了事，投机取巧切勿率性而为，狂妄自大提倡老实做人，踏实做事主角配角都能演，台上台下都自在 “合理的是训练 不合理的是磨练”帮助我建立强势的品牌我的品牌来自： 我是一名优秀的下级 我是一名成功的上级 我是一名优秀的训练师 我是一名理财专家 我是一名行销企划专家 我是一名优秀的管理者 最终 我是你（公司、上司、下级、银行） 的价值创造者如何与银行理财人员协调与配合用心听人说话 点燃思考点燃思考 倾听是一门艺术，亦要 “站在对方立场思考与行动”。请尝试着这样去做，因为其将给你的工作带来莫大的帮助！Are you listening to me？ 你能看多远，你能看多远，你就能走多远！你就能走多远！ 祝在座各位都能建立起自我的强势品牌，都能担负起肩上重担，共同创造出阳光银行保险事业美好的明天！
