《出口信用保险操作》由会员分享，可在线阅读，更多相关《出口信用保险操作（44页珍藏版）》请在金锄头文库上搜索。
1、出口信用保险交流 中国出口信用保险公司宁波分公司 2009.7.20 交流提纲一、中信保及信用限额一、中信保及信用限额二、信用限额注意事项二、信用限额注意事项三、出运申报注意事项三、出运申报注意事项四、报损理赔注意事项四、报损理赔注意事项中国出口信用保险公司简介中国出口信用保险公司简介国有性国有性政策性政策性唯一性唯一性专业性专业性2001年年12月月18日日出口信用保险的功能出口信用保险的功能n规避外贸风险，保障收汇安全n抓住老客户，争取新客户n开拓新的融资渠道n提高企业经营和风险管理能力规避外贸风险，保障收汇安全规避外贸风险，保障收汇安全宁波某服装企业，从1998年开始与美国某大型进出口批
2、发商B公司开展贸易。历史贸易记录良好。2008年初，受金融危机影响，B客户突然宣布破产。宁波出口企业尚有80万美元左右的货款没有收回。所幸该公司从一开始就投保了出口信用保险，并按照出口信用保险的相关规范管理贸易合同和相关单据。因此，在报损后，我司在一个月内就完成了定损核赔。抓住老客户，争取新客户抓住老客户，争取新客户某电动工具制造商，98年开始同某澳洲买家交易，到04年累计交易1.5亿美元，全部采用信用证交易。随着生意的扩大，买家多次提出放帐交易请求，均被出口商拒绝。05年初，出口商发现订单急剧下滑，后经了解得知其他供应商已经为该买家提供DA90天交易，相应的出口商正是在信用保险的支持下实现大
3、额放帐。开拓新的融资渠道开拓新的融资渠道宁波某服装企业，老总具有多年国有纺织企业从业经验，03年起从国企跳出自己创业，虽具有丰富产品及管理经验但缺少资金。企业从创业之初就同中国出口信用保险宁波分公司合作，将保单项下的出口到银行押汇融资，使得企业规模从创始之初的百万美元级别一跃发展到千万美元级别，2007年企业出口已达到1700万美元，成为当地重点企业之一。提高企业经营和风险管理能力提高企业经营和风险管理能力n事前的客户评价体系n事中的风险跟踪管理n事后的追偿补救措施协助企业建立科学、有效的内部风险管控机制出口信用保险流程出口信用保险流程限额预批投保出运申报贸易融资索赔限额申请后续新限额申请和出
4、运申报，收汇后续新限额申请和出运申报，收汇申报都通过信保通网上操作系统申报都通过信保通网上操作系统 信用限额信用限额v基本概念：基本概念：保险人批复的对被保险人向每一买方以特定付款方式出口承担保险责任的最高限额。根据不同买家的信用情况评定其资信根据不同买家的信用情况评定其资信状况，给定其有限的额度，从而帮助状况，给定其有限的额度，从而帮助企业进行出运风险的科学防范和管理企业进行出运风险的科学防范和管理200万万 美金美金ABCD宁波某服装集团在一次国际展会上接洽了两个客户，一个韩国买家,一个澳大利亚买家,都提出放帐交易的要求。同年该服装集团寻求出口信用保险支持，两个买家都很小,从掌握的客观信息
5、出发,中信保为澳大利亚买家批复了10万限额,而韩国批复限额为0。韩国客户改做提单TT，第三笔出运就因买家资金周转问题遭到了拒收，所幸损失不大。澳大利亚从10万美元开始放账，买家付款及时，企业多次申请追加额度，到2006年，买家实力不断扩大，限额扩大到180万美元，当年交易600万美元，该买家成为该服装企业最大客户。一个完整的信用限额一个完整的信用限额买家名称：ABC，USA/231424 结算方式：LC，DP，DA，OA 信用期限：30天限额金额：30万美金 生效日期：2009年6月23日 有效期：90天特别生效条件：赔付比50%90%等IRL/116634 OA60天天20万美金万美金 70
6、%赔付比，有效期赔付比，有效期90天，生效天，生效09年年7月月10日日必须树立的风险控制观念必须树立的风险控制观念被保险人的保障程度取决于信用限额保障程度取决于信用限额的情况，所以应该围绕信用限额进行风险管理工作：n合同洽谈阶段：资信调查，了解买家情况n出运发货阶段：检查限额，安排出运批次n跟踪收汇阶段：及时收汇，确保额度够用一、中信保及信用限额一、中信保及信用限额二、信用限额注意事项二、信用限额注意事项三、出运申报注意事项三、出运申报注意事项四、报损理赔注意事项四、报损理赔注意事项一个完整的信用限额一个完整的信用限额买家名称：ABC，USA/231424 结算方式：LC，DP，DA，OA
7、信用期限：30天限额金额：30万美金 生效日期：2009年6月23日 有效期：90天特别生效条件：赔付比50%90%等 限额申请对象限额申请对象n合同签约方合同签约方（例：订单是香港买家抬头，货是发到美国，付款方是英国的公司）n关联企业不可视同为一家（关联企业不可视同为一家（例：A.LLC和A.INC注册和经营地址一致，老板和工作人员也一致）nDivision,Branch签署合同签署合同（不是独立的法律实体，同时需特别注意跨国公司的采购公司等）境内？ 买家对象确认常见问题买家对象确认常见问题n买家身份确认问题名称地址确认函名称地址确认函请各位尽量协助中国信保确认买家身份。n交易过程中合同下单
8、主体变更问题同一个联系人，不同的下单主体支付方式的确定支付方式的确定中信保认为的基本支付方式：中信保认为的基本支付方式：LC，DP，DA，OALC：传统意义上的不可撤销的跟单信用证DP：付款托收，见单付款等DA：承兑交单，远期DPOA：放帐，LC，DP下空运，FCR，1/3提单自寄，CARGORECEIPT等先钱后货先货后钱 信用期限信用期限信用期限信用期限：提单签发日期到合同约定的买家应付款日1、注意起算点是提单日期2、不要忽略船期例如:合同约定买家收货后30天付款,船期,通关等手续要30天,那么申请信用期限几天?0天10天20天30天60天 信用限额信用限额某公司从3月1日至5月15日，对
9、某美国公司出口三批货物。分别为：3月1日，5万美金；4月1日，7.5万美金；5月15日，2.5万美金。结算方式都为O/A，60天。则申请的信用限额信用限额应为：一个收款周期内，应收账款的最高一个收款周期内，应收账款的最高累计额，可能损失的最高额。累计额，可能损失的最高额。5万万5万万+7.5万万7.5万万7.5万万+2.5万万2.5万万3月1日4月1日5月1日6月1日7月1日2015105012.5万美金万美金 限额涵盖问题限额涵盖问题OADADP非信用证非信用证A银行B银行买方信用证信用证原则：期限包涵下高限额涵盖低限额，信用证和非证不能混淆OA60天20万的限额能不能申报DP30天18万的
10、出运？DP45天20万的限额能不能申报OA30天15万的出运？OA45天20万的限额能不能申报LC30天15万的出运？OA45天20万的限额能不能申报DP60天15万的出运？何时申请买家信用限额何时申请买家信用限额1、通常情况下贸易双方谈判进入实质性阶段，合同签订之前2、限额申请到限额审批需要多少时间？无报告，或需要更新报告，通常需要7-15个工作日；有报告，通常2-3个工作日内可批复，最快当天即可批复；3、一般情形下，请直接走限额申请流程，通过系统提交；如有特殊需要，可使用保前买家调查流程。限额申请填写注意点限额申请填写注意点限额申请表超过50万限额附表超过200万限额超大附表信用证限额申请
11、表信用限额批复后需注意的问题信用限额批复后需注意的问题获得信用限额批复后：获得信用限额批复后：认真核对买方名称、地址买方名称、地址是否与合同买家相符；若有出入，注意买方注册号买方注册号,再次确认是否同一买家.注意批复信用限额的金额、付款方式、生效日期、失效日金额、付款方式、生效日期、失效日期期和附带的特别条件附带的特别条件（如赔付比例等等）（如赔付比例等等）。有问题请及时提出来如何追加买家信用额度如何追加买家信用额度1、限额特征：动态性2、如遇到限额紧张，需要追加，怎么办？提供明确的定单或出运计划，寻求调剂；补充买家有利信息，如最新财务报表；3、特别提示：请在限额申请时，适当留有余地，适当扩大
12、申请，避免追加时限额已满；一、中信保及信用限额一、中信保及信用限额二、信用限额注意事项二、信用限额注意事项三、出运申报注意事项三、出运申报注意事项四、报损理赔注意事项四、报损理赔注意事项 同一买家项下的出口需全部申报同一买家项下的出口需全部申报 例例1:对买家对买家A于于08.5.1批复限额批复限额OA30天天40万美金万美金,在在 08.5.25 有一票出口有一票出口,发票金额发票金额50万美金万美金,申报否申报否?报多少报多少? OA50万申报万申报例例2:对买家对买家B于于08.6.15批复限额批复限额OA45天天30万美金万美金,在在08.7.1有一票有一票出口出口,10万美金万美金,
13、20%预付款预付款,DP30天天,在在08.7.3又有一票出口又有一票出口,OA30天天,10万美金万美金,如何申报如何申报? DP8万申报，万申报， OA10万申报万申报预付款除外申报时间申报时间：拿到提单后三天内。申报单上的出运日期指提单日期,区别于报关单上的出口日期；出运申报时间出运申报时间一、中信保及信用限额一、中信保及信用限额二、信用限额注意事项二、信用限额注意事项三、出运申报注意事项三、出运申报注意事项四、报损理赔注意事项四、报损理赔注意事项应应付付款款日日破产破产: 10工作日工作日拒收拒收: 10工作日工作日LC： 10工作日工作日拖欠拖欠: 60天天最最迟迟报报可可损损日日最
14、最迟迟索索赔赔申申请请日日0-4个月个月0-4个月个月最最迟迟定定损损核核赔赔日日赔付的速度有赖于双方的协作赔付的速度有赖于双方的协作 被保险人被保险人 保险人保险人 理赔要点理赔要点提供完整、齐全的索赔资料提供完整、齐全的索赔资料索赔资料索赔资料往来函电往来函电买家承认债务的书面证明。贸易单证贸易单证合同（订单）、发票报关单、提单等保险单证保险单证可损通知书委托代理协议索赔申请书案情说明理赔常见问题理赔常见问题1-超限额出运超限额出运某出口商2008年3月2日获得中国信保批复某韩国客户限额OA30天10万美元，3月13日出口13万美元的服装,OA30天结算。到期后因买方拖欠于5月10日向我司
15、报案。我司赔付10万*90%=9万美元。若报损后买家还款5万给卖方，则我司赔付8万*90%=7.2万美元处理原则：1、追加限额；2、控制出运；理赔常见问题理赔常见问题2-漏申报漏申报如因特殊情况未能在规定时间内申报，请您及时向我公司补报，否则将影响您的保险权益。如发现故意漏报，我司有权拒赔。对于补报前已发生风险的，我司对该补报部分不承担保险责任，所以要在风险发生前及时补报。简介：简介：保户A向一个美国买家出口货物，由于经办工作交接出现失误，未将一笔出运向我公司申报，待发现后已经过了收汇期，而货款还没收回，我司不接受申报。最后该买家拖欠，造成保户严重损失。而因为未向我司申报，严重影响到了该保户的
16、理赔权益。案例启示：案例启示：及时申报的重要性；经办责任重大，要求严谨细致。 案例案例理赔常见问题理赔常见问题3-已知风险出运已知风险出运已知风险出运已知风险出运风险已经发生，被保险人仍继续向买方出口所遭受的损失自担损失自担。在拖欠风险项下，保险人对于被保险人在拖欠日后15天内的出口仍然承担保险责任。限额：OA60天18万美元第一票2007-10-2550000第二票2007-11-1540000第三票2007-12-0820000第四票2007-12-3010000第五票2008-01-1320000第一票回来？没回来？理赔常见问题理赔常见问题4-更改合同付款条件更改合同付款条件出运申报前，
17、要看该买方限额能否满足更改付款条件后的需要。如果能够满足，则可以在出运后直接申报；如果无法满足，需要重新申请该买家限额。出运申报后，在付款到期日前，请您务必立即书面通知我司，并且只有在得到我司书面同意后，才可以同意买家变更合同结算方式。如买家名称和（或）地址变更，应及时向我司书面说明，我司在重新进行资信调查后作出相应处理。一、中信保及信用限额一、中信保及信用限额二、信用限额注意事项二、信用限额注意事项三、出运申报注意事项三、出运申报注意事项四、报损理赔注意事项四、报损理赔注意事项回顾回顾政策面利好政策面利好09.03.05政府工作报告政府工作报告今年政府工作报告，温今年政府工作报告，温总理特别
18、在报告的第总理特别在报告的第5 5部部分分继续深化改革开继续深化改革开放，进一步完善有利于放，进一步完善有利于科学发展的体制机制科学发展的体制机制 中，中，特意提到了要特意提到了要“扩大出扩大出口信用保险覆盖面口信用保险覆盖面 ” 5.27温家宝主持召开国务院常务会议温家宝主持召开国务院常务会议 研究部署进一步稳定外需的政策措施研究部署进一步稳定外需的政策措施国务院总理温家宝5月27日主持召开国务院常务会议，研究部署进一步稳定外需的政策措施。会议强调，要进一步加大政策支持力度，转变外贸发展方式，调整出口结构，重点促进优势产品、劳动密集型产品和高新技术产品出口，努力保持我国出口产品在国际市场的份
19、额。会议确定了进一步稳定外需的6项政策措施。（一）完善出口信用保险政策。提高出口信用保险覆盖率，（一）完善出口信用保险政策。提高出口信用保险覆盖率，2009年安排短期年安排短期出口信用保险承保规模出口信用保险承保规模840亿美元。降低保险费率。建立和完善出口信用保亿美元。降低保险费率。建立和完善出口信用保险财政风险补偿机制。险财政风险补偿机制。落实大型成套设备出口融资保险专项资金安排。（二）完善出口税收政策。继续支持具有优势的产品、劳动密集型产品、高科技产品出口，严控“两高一资”产品出口。（三）大力解决外贸企业融资难问题。（四）进一步减轻外贸企业负担。全面清理出口环节各项收费，（五）完善加工贸
20、易政策。（六）支持各类所有制企业“走出去”以带动出口。5月月7日，公司曹副总与市政府邬市长签订日，公司曹副总与市政府邬市长签订战略合作协议战略合作协议关于信用保险补贴关于信用保险补贴09年年5月月15日，日，宁波日报宁波日报头版头条刊登了市政府头版头条刊登了市政府5月月14日出台的日出台的关于进一步加强拓市场促调整保增长工关于进一步加强拓市场促调整保增长工作的若干意见作的若干意见其中第其中第8条明确指出条明确指出“增加安排信保补增加安排信保补贴贴5000万元万元专项资金，扩大财政信保资金享受范围，专项资金，扩大财政信保资金享受范围，对出口企业投保出口信用保险对出口企业投保出口信用保险给予给予50%的保费补贴的保费补贴。积。积极创新出口信用保险投保方式，极创新出口信用保险投保方式，鼓励企业集体打包投保鼓励企业集体打包投保出口信用险出口信用险。”甬外经贸财200963号文件安全出口交流时间交流时间 谢谢谢谢联系方式：孟祥龙邮箱：联系电话：8734908615988645867地址：宁波市江夏街21号浦发大厦14楼
