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1、2011年3月万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究目目 录录一、投保单填写内容一、投保单填写内容及相关规则及相关规则v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究个个人投保资料填写规则优化部分人投保资料填写规则优化部分修改方式的变化：修改方式的变化： 原修改方法为：在涂改内原修改方法为：在涂改内容处划两道左下右上的斜线表示，容处划两道左下右上的斜线表示，同时必须投保人的涂改处的
2、亲笔同时必须投保人的涂改处的亲笔签名。签名。 优化后修改方法为：可用左优化后修改方法为：可用左下右上或横线划掉错误的内容，下右上或横线划掉错误的内容，修改为正确的内容，同时由投保修改为正确的内容，同时由投保人的修改处亲笔签名。人的修改处亲笔签名。 需要注意的是，修改后的需要注意的是，修改后的内容尽量工整、不要超过原填写内容尽量工整、不要超过原填写框区域，以便公司对修改内容进框区域，以便公司对修改内容进行正常的扫描和录入。行正常的扫描和录入。需更换投保单的情况归纳为五种需更换投保单的情况归纳为五种 投保资料有严重污损，影投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；响重要信息扫描的； 投保资料填写修改
3、内容不投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域或者清晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别的；影响影像信息识别的； 投保资料中投保人、被保投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的；险人等客户签字出现涂改的； 投保单中保险金额、保险投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现费、交费期间、交费方式出现其中一处错误或涂改的；其中一处错误或涂改的； 一份投保单中同时出现六一份投保单中同时出现六处填写错误或涂改的。处填写错误或涂改的。个个人投保资料填写规则优化部分人投保资料填写规则优化部分“通讯地址通讯地址”、“邮政编码邮政编码”的填写优化的填写优化为：为： “ “通讯地址通讯地址”和
4、和“邮政编码邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，为了使客户能够及时收到公司纸客户提供后续保单服务的重要方式，为了使客户能够及时收到公司纸质信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政质信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。编码。合合同争议处理方式的优同争议处理方式的优化：化： 可可以在诉讼与仲裁中选择其一（也可不选），如果选择了仲裁，以在诉讼与仲裁中选择其一（也可不选），如果选择了仲裁，须填写须填写XXXX仲裁委员会，如未填写仲裁委员会名称，则选择仲裁无效。仲裁委员会，如未填写仲裁委员会名
5、称，则选择仲裁无效。满满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权的变期金、生存金、年金等保险金领款账户授权的变化：化： 对对于客户投保提供生存金累积生息服务的险种，若希望享有生存于客户投保提供生存金累积生息服务的险种，若希望享有生存金累计生息服务，则填写金累计生息服务，则填写“满期金、生存金、年金等保险金领款账户满期金、生存金、年金等保险金领款账户授权授权”时，需要用横线划掉时，需要用横线划掉“生存金生存金”三个字眼。没有划掉三个字眼。没有划掉“生存金生存金”三个字的，则视同放弃生存金累计生息，选择按期转帐划转生存三个字的，则视同放弃生存金累计生息，选择按期转帐划转生存金。金。 个个人投保资料填
6、写规则优化部分人投保资料填写规则优化部分 新新增投保新型产品警示语增投保新型产品警示语句抄录：客户投保分红、投连、句抄录：客户投保分红、投连、万能等新型产品时，销售人员万能等新型产品时，销售人员需按照监管要求引导客户阅读需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品警示语并抄录新型产品警示语句。句。 “本人已阅读保险条款、本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了产品说明书和投保提示书，了解分红、万能、投资连接保险解分红、万能、投资连接保险的特点和保单利益的不确定性的特点和保单利益的不确定性。” 新增投保新增投保国寿长久呵护意国寿长久呵护意外伤害费用补偿医疗保险外伤害费用补偿医疗保险或或国寿长久
7、呵护住院费用补偿医国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险疗保险时，需要投保人在时，需要投保人在个个人保险投保单人保险投保单（单证代码（单证代码11101110）或）或个人保险投保单个人保险投保单（单证代码（单证代码11081108）的）的“备注备注”栏栏中约定，明确对应医疗保险金给中约定，明确对应医疗保险金给付的免赔额与给付比例付的免赔额与给付比例 。v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究 银银邮投保资料填写规则变化部分邮投保资料填写规则变化部分修改方式的优化为：修改方式的优化为： 可用左下右上或横线划掉错误可用左下右上或横线划掉错误的
8、内容，修改为正确的内容，同时的内容，修改为正确的内容，同时由投保人的修改处亲笔签名。由投保人的修改处亲笔签名。需更换投保单的情况归纳为五种需更换投保单的情况归纳为五种 投保资料有严重污损，影投保资料有严重污损，影响重要信息扫描的；响重要信息扫描的； 投保资料填写修改内容不清投保资料填写修改内容不清晰，超出影像截取区域或者影晰，超出影像截取区域或者影响影像信息识别的；响影像信息识别的； 投保资料中投保人、被保险投保资料中投保人、被保险人等客户签字出现涂改的；人等客户签字出现涂改的； 投保单中保险金额、保险费、投保单中保险金额、保险费、交费期间、交费方式出现其中交费期间、交费方式出现其中一处错误或
9、涂改的；一处错误或涂改的； 一份投保单中同时出现三一份投保单中同时出现三处填写错误或涂改的。处填写错误或涂改的。“通讯地址通讯地址”、“邮政编码邮政编码”的优化：的优化： “ “通讯地址通讯地址”和和“邮政编码邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，客户提供后续保单服务的重要方式，为了使客户能够及时收到公司纸质为了使客户能够及时收到公司纸质信函，销售人员需提醒客户尽量填信函，销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编写详细、准确的通讯地址和邮政编码。书写尽量紧凑，以免影响后续码。书写尽量紧凑，以免影响后续影像扫描录入的清
10、晰准确。影像扫描录入的清晰准确。四、银邮投保资料填写规则变化部分四、银邮投保资料填写规则变化部分交交费帐户及相关优化费帐户及相关优化为：为： 如如果客户选择转帐交纳续期保险费，请同时完整准确填写果客户选择转帐交纳续期保险费，请同时完整准确填写“开户开户银行银行”、“户名户名”以及以及“交费账号交费账号”三要素信息，填写错误或者不完三要素信息，填写错误或者不完整可能会影响交费和保单生效，损害投保人利整可能会影响交费和保单生效，损害投保人利益。益。保险金领取方式和领款形式的变化：保险金领取方式和领款形式的变化： 对于投保生存金具有累积生息功能的险种，请不要填写保险金领对于投保生存金具有累积生息功能
11、的险种，请不要填写保险金领取方式和领款形式两项。取方式和领款形式两项。合同争议处理方式的优化：合同争议处理方式的优化： 投保时可不选定争议处理方式，选定后也可变更。如果投保时选投保时可不选定争议处理方式，选定后也可变更。如果投保时选择争议处理方式，则要从择争议处理方式，则要从“诉讼诉讼”和和“仲裁仲裁”两种方式中选择一种，两种方式中选择一种，如果选择仲裁，还必须注明如果选择仲裁，还必须注明“XXXX仲裁委员会仲裁委员会”名称。名称。银银邮投保资料填写规则变化部分邮投保资料填写规则变化部分 新新增投保新型产品警增投保新型产品警示语句抄示语句抄录：录： 客客户投保分红、投连、户投保分红、投连、万能
12、等新型产品时，销售万能等新型产品时，销售人员需按照监管要求引导人员需按照监管要求引导客户阅读并抄录新型产品客户阅读并抄录新型产品警示语警示语句。句。 保保险公司及代理单位险公司及代理单位备注栏优化备注栏优化为：为： 由由代理网点或保险公代理网点或保险公司填写需要特别说明的内司填写需要特别说明的内容，如没有需要特别说明容，如没有需要特别说明的内容则此栏空白。的内容则此栏空白。v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究二、契约培训二、契约培训必必备备投投保保资资料料个人保险投保单个人保险投保单人身保险投保提示书人身保险投保提示书销售人员报
13、告书销售人员报告书一、投保所需资料一、投保所需资料转账授权类资料转账授权类资料其其 他他选选择择性性投投保保资资料料个人保险投保单个人保险投保单人身保险投保提示书人身保险投保提示书销售人员报告书销售人员报告书转账类证明文件转账类证明文件其其 他他n 使用碳素墨水笔或蓝黑色钢笔填写 n 客户签名、保险金额、保险费、交费客户签名、保险金额、保险费、交费期间、交费方式期间、交费方式不得修改n 其他项目填写错误可进行修改.n 修改时，用左下右上或横线划掉填写错误的内容，修改为正确的内容，同时同时由投保人在修改处亲笔签名由投保人在修改处亲笔签名n 修改后的内容不得超过原填写框区域，以便公司对修改内容进行
14、正常的扫描和录入二、投保资料一般填写要求二、投保资料一般填写要求投保单可分为投保单可分为 个部分填个部分填写：写：n 销售人员信息销售人员信息n 客户资料客户资料n 要约内容要约内容n 转账授权转账授权n 告知事项告知事项n 声明与授权声明与授权个人保险投保单个人保险投保单填用指填用指南南v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究销售机构代码：销售机构代码：410105销销 售售 渠渠 道：个人代理道：个人代理销售人员姓名：李想销售人员姓名：李想销售人员代码：销售人员代码：72011131 1. .销售人员信息销售人员信息姓名：姓名：
15、必须与有效证件上的必须与有效证件上的名字一致。名字一致。身份证号：身份证号：请从左顶格填写，请从左顶格填写，如证件号码不足如证件号码不足18位，则剩位，则剩余空格不用填写。余空格不用填写。 2. 2. 客户资料客户资料若被保险人与投保人为同一人，若被保险人与投保人为同一人，则勾选则勾选“本人本人”，此时被保险，此时被保险人的客户信息视同与投保人一人的客户信息视同与投保人一致，可以不必填写被保险人信致，可以不必填写被保险人信息。息。2. 2. 客户资料客户资料v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究 投保时就指定受益人，可以减少理赔时
16、受益人身份确投保时就指定受益人，可以减少理赔时受益人身份确认工作及不必要的纠纷。认工作及不必要的纠纷。 1. 受益人2人及以上时，应分别填写受益顺序及受益份额，且相同顺序下的受益人受益份额合计为100%；2. 受益人超过3人时，请在备注栏中按相同要素填写；2. 2. 客户资料客户资料1. 险种名称的填写为所投保险种的全称。险种名称的填写为所投保险种的全称。 2. 同时购买多个主险及附加险时，在填写险种名称时按顺序在险种名称栏依次填入，主险填写在前，附加险填写在所附主险后。 3. 交费期间交费期间按具体险种的要求选填，保险期间保险期间按具体险种的要求选填，终身和定期两项只能勾选一项。 3. 3.
17、 要约内要约内容容国寿福禄满堂养老金保险（分红型）国寿福禄满堂养老金保险（分红型）“保险期间保险期间”为必填项目，保险期间计算为必填项目，保险期间计算公式：公式：1）如果投保人选择）如果投保人选择领取至领取至85岁岁，则，则 保险期间（年）保险期间（年）85投保年龄投保年龄2）如果投保人选择）如果投保人选择领取领取20年年，则，则 保险期间（年）年金开始领取年龄保险期间（年）年金开始领取年龄20投保年龄投保年龄v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究3. 3. 要约内容要约内容 5 5、应特别注意，本险种的应特别注意，本险种的“年金
18、领年金领取年龄取年龄”、“年金领取年限年金领取年限”和和“年金领取类型年金领取类型”均需在投保时均需在投保时约定，且一经确定，在本合同的约定，且一经确定，在本合同的保险期间内不得变更保险期间内不得变更 、“合同争议处理方式合同争议处理方式”：选：选填项，但填项，但如果选择了仲裁，如果选择了仲裁，则则须填写仲裁委员会名称，须填写仲裁委员会名称，否否则则选择无效选择无效 。 1.1.分红险分红险需勾选红利领取方式，如果此栏未填需勾选红利领取方式，如果此栏未填写的，公司默认的红利领取方式为累积生息。写的，公司默认的红利领取方式为累积生息。 。3. 3. 要约内容要约内容v万一网制作收集整理，未经授权
19、请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究I.“开户银行开户银行”、“账号账号”、“账户所有人姓名账户所有人姓名”为为银行转账必填的银行转账必填的3要素，必须完整、准确填写。要素，必须完整、准确填写。 “账账户形式户形式”按约定账户的实际形式填写按约定账户的实际形式填写。II.一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要一般情况下，账户所有人为投保人本人，若确因需要使用非投保人账户交纳保费的，使用非投保人账户交纳保费的，需账户所有人填写需账户所有人填写授权、签字确认授权、签字确认，并填写账户所有人的相应信息。并填写账户所有人的相应信息。4. 4. 转账授权转账授
20、权填写此授权的客户：有满期金、生存金、年金领取责任的险种，且选用银行转账方式领款的，填写此授权1.若使用若使用非被保险人账户非被保险人账户领取各类生存金的，领取各类生存金的，需账户所有人填写需账户所有人填写授权并签字授权并签字确认。填写内确认。填写内容包括容包括“账户所有人身份账户所有人身份”、“证件类型证件类型”和和“证件号码证件号码”三项。三项。2.对于如已授权对于如已授权“保险费付款账户保险费付款账户”，且满期，且满期金、生存金、年金等保险金领款账户与保险金、生存金、年金等保险金领款账户与保险费付款账户相同的，可以只勾选费付款账户相同的，可以只勾选“授权保险授权保险费付款账户领取费付款账
21、户领取”项。项。4. 4. 转账授权转账授权v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究1、投保了分红险，且条款约定有现金领取方式，且选择了该方式的，可进行此项授权。 2、一般情况下账户所有人应为投保人本人。 若使用非投保人账户非投保人账户领取红利、利差款项的，需账户所有 人填写授权并签字确认填写授权并签字确认，并提供相关材料。4. 4. 转账授权转账授权1.“平均年收入平均年收入”的填写。投保人、被保险人应的填写。投保人、被保险人应按表格内容，如实填写按表格内容，如实填写“职务职务”，“固定年收固定年收入入”项目，项目，“收入来源收入
22、来源”项目根据列表内容进项目根据列表内容进行选择。行选择。2. 吸烟习惯：如实填写，若无时则填写吸烟习惯：如实填写，若无时则填写“0”。 3. 凡在凡在“是是”的方框内打勾的提问项目，必须的方框内打勾的提问项目，必须填写填写 “13.说明说明-备注备注”。5. 5. 告知事项告知事项3. 3. 要约内容要约内容养老年金领取年限：养老年金领取年限：2020年年目前版本的个人保险投保单中不含“养老年金的领取年限”项目，该项目填写至投保单“备注”栏中，分为二十年、至被保险人年满八十五周岁的年生效对应日零时止两种，选择其一填写。养老年金领取年限：至被保险人年满八十五周岁的年生效对应日零养老年金领取年限
23、：至被保险人年满八十五周岁的年生效对应日零时止时止v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究1. 签名处必须由投保人、被保险人或其法定监护人亲笔签名亲笔签名。2. 客户投保分红、投连、万能分红、投连、万能等新型产品时，销售人员需按照人身保险新型产品信息披露管理办法第六条的监管要求，引导客户阅读和抄录新型产品警示语句。 本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。6. 6. 声明与授权声明与授权投保人投保人仔细阅读人身保险投保提示书，并亲笔签名，填写日期。销售人员销售人员填写投保单号码、销售人员代码
24、信息并签名确认。 三、三、人身保险投保提示书人身保险投保提示书填用指南填用指南v万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究违者必究其他投保资料可根据险种规定、投保人情况和核保要求，填其他投保资料可根据险种规定、投保人情况和核保要求，填写相应单证。写相应单证。请根据实际情况逐项认真填写，并签名确认。对于投保人和被保险人为同一人的情况，可只填写第一项“关于被保险人”部分和第二项“关于投保人”部分的第5点即可，第二项“关于投保人”的其他项目可以不必再填写 。Text 销售人员报告书销售人员报告书填用指南填用指南风险型险种未成年人投保需要注意事风险型险
25、种未成年人投保需要注意事项项：非父母为未成年人投保时，要求必须有被保险人父亲或母亲填写投保单声明与授权部分。未成年人投保时，需要法定监护人在投保提示书上“未成年人法定监护人签字”处签字3个月以下(含)提供出生医学证明,4-6个月(含)提供健康证明,0-2岁提供婴幼儿问卷.投保单填写错误类型投保单填写错误类型v销售员代码错误v被保人工作单位不应该填v被保人证件有效日期未填写v投保人婚姻状况填写错误v681未备注v投保人兼职未填写v被保人姓名填写错误v帐户形式未填写v续交费不允许填写，449未备注v受益人性别填写错误v手机号码漏填,少填,或者不是投保人号码造成回访不银邮投保单银邮投保单v国寿美满人生年金保险(分红型)v国寿鸿丰B两全保险(分红型)v国寿安享一生两全保险(分红型)除此3个险种以外的分红型保险在1086投保单填写领款形式上必须二选一进行选择.如果在领款形式上选择银行转帐的,要提供被保险人的账户复印件,填写领款账户,户名.开户银行.领款账号.个别错别字举例个别错别字举例Thank You!
