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1、保险经营与管理第八章 保险计划管理与统计管理第一节第一节 保险计划管理保险计划管理第二节第二节 保险统计管理保险统计管理2第一节 保险计划管理一、保险计划管理及意义一、保险计划管理及意义二、保险计划管理的原则与要求二、保险计划管理的原则与要求三、保险计划的种类及指标三、保险计划的种类及指标四、保险计划的编制、实施和控制四、保险计划的编制、实施和控制3一、保险计划管理及意义1 1、保险计划管理的含义及任务、保险计划管理的含义及任务、保险计划管理的含义及任务、保险计划管理的含义及任务保险计划管理：是指保险经营企业根据市场经济保险计划管理：是指保险经营企业根据市场经济保险计划管理：是指保险经营企业根
2、据市场经济保险计划管理：是指保险经营企业根据市场经济发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，发展需要及本身的条件，通过周密的调查研究，制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经制定保险计划以组织、指导、监督和调节保险经济活动。济活动。济活动。济活动。保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业保险计划管理的任务：根据保险市场需求、企业内外环境状况
3、和企业经营目标，编制经营计划，内外环境状况和企业经营目标，编制经营计划，内外环境状况和企业经营目标，编制经营计划，内外环境状况和企业经营目标，编制经营计划，组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利组织、监督计划实施，调控计划的执行，充分利用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，用企业的各种资源，协调企业的各种业务活动，以实现企业的效益目标；同时加强计划工作自身以实现企业的效益目标；同时加强计划工作自身以实现企业的效益目标；同
4、时加强计划工作自身以实现企业的效益目标；同时加强计划工作自身的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及的管理，提高计划管理工作的科学性、可行性及效率性。效率性。效率性。效率性。4一、保险计划管理及意义2、保险计划管理的意义、保险计划管理的意义有利于提高保险企业的经济效益和社会效有利于提高保险企业的经济效益和社会效益；益；可以明确企业的发展方向和奋斗目标；可以明确企业的发展方向和奋斗目标；可以使保险企业更有效地发挥保险的功能；可以使保险企业更有效地发挥保险的功能；5二、保险计划管理的原则与要求1、保险计划管理的原
5、则、保险计划管理的原则政策性和科学性相结合的原则政策性和科学性相结合的原则统一性与分级管理相结合的原则统一性与分级管理相结合的原则严肃性和灵活性相结合的原则严肃性和灵活性相结合的原则专业计划管理人员和广大职工相结合的原专业计划管理人员和广大职工相结合的原则则6二、保险计划管理的原则与要求2、保险计划管理的要求、保险计划管理的要求重视计划管理工作，健全计划管理机构重视计划管理工作，健全计划管理机构实行以经营型计划代替保费收入型计划实行以经营型计划代替保费收入型计划重视对保险需求的分析和预测重视对保险需求的分析和预测重视指导性计划的作用重视指导性计划的作用7三、保险计划的种类和指标1 1、保险计划
6、的种类、保险计划的种类、保险计划的种类、保险计划的种类长、中期计划长、中期计划长、中期计划长、中期计划长期计划长期计划长期计划长期计划发展战略目标发展战略目标发展战略目标发展战略目标险种选择险种选择险种选择险种选择主要经济效益指标主要经济效益指标主要经济效益指标主要经济效益指标企业组织的发展和职工队伍建设企业组织的发展和职工队伍建设企业组织的发展和职工队伍建设企业组织的发展和职工队伍建设中期计划中期计划中期计划中期计划是长期计划的进一步具体化是长期计划的进一步具体化是长期计划的进一步具体化是长期计划的进一步具体化8三、保险计划的种类和指标年度计划年度计划年度计划年度计划保险业务计划保险业务计划
7、保险业务计划保险业务计划财务收支计划财务收支计划财务收支计划财务收支计划人员编制计划人员编制计划人员编制计划人员编制计划劳动工资计划劳动工资计划劳动工资计划劳动工资计划基本建设计划基本建设计划基本建设计划基本建设计划拨款实施计划拨款实施计划拨款实施计划拨款实施计划经济核算指标计划经济核算指标计划经济核算指标计划经济核算指标计划9三、保险计划的种类和指标进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定进度计划：是指根据各项年度计划指标分解制定的季度或月度的短期计划。的季度或月度的短期计划。的季度或月度的短期计划。的季度
8、或月度的短期计划。2 2、保险计划指标、保险计划指标、保险计划指标、保险计划指标 计划指标是指企业在计划期内的具体目标和计划指标是指企业在计划期内的具体目标和计划指标是指企业在计划期内的具体目标和计划指标是指企业在计划期内的具体目标和发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，发展水平，各项计划指标构成计划的具体内容，编制计划的主要内容就是编制计划指标。编制计划的主要内容就是编制计划指标。编制计划的主要内容就是编制计划指标。编制计划的主要内容就是编制计划指标。数量指标：保险费收入、利润总额、营业费用、数量指标：保
9、险费收入、利润总额、营业费用、数量指标：保险费收入、利润总额、营业费用、数量指标：保险费收入、利润总额、营业费用、劳动工资总额等；劳动工资总额等；劳动工资总额等；劳动工资总额等；质量指标：利润率、赔付率、综合费用率、全员质量指标：利润率、赔付率、综合费用率、全员质量指标：利润率、赔付率、综合费用率、全员质量指标：利润率、赔付率、综合费用率、全员人均保费收入。人均保费收入。人均保费收入。人均保费收入。10四、保险计划的编制、实施和控制1 1、保险计划的编制、保险计划的编制、保险计划的编制、保险计划的编制计划编制的一般程序计划编制的一般程序计划编制的一般程序计划编制的一般程序准备阶段准备阶段准备阶
10、段准备阶段编制计划草案阶段编制计划草案阶段编制计划草案阶段编制计划草案阶段计划确定阶段计划确定阶段计划确定阶段计划确定阶段保险计划编制的方法保险计划编制的方法保险计划编制的方法保险计划编制的方法管理人员判断法管理人员判断法管理人员判断法管理人员判断法业务人员判断法业务人员判断法业务人员判断法业务人员判断法专家判断法专家判断法专家判断法专家判断法11四、保险计划的编制、实施和控制2、保险计划的组织实施、保险计划的组织实施实行指标分解实行指标分解建立内部经济责任制建立内部经济责任制加强日常管理加强日常管理3、计划的控制与调整、计划的控制与调整4、总结评价、总结评价12第二节 保险统计管理一、保险统
11、计管理及意义一、保险统计管理及意义二、保险统计机构及职责二、保险统计机构及职责三、保险统计的内容及管理要求三、保险统计的内容及管理要求四、保险统计管理与计划管理的关系四、保险统计管理与计划管理的关系13一、保险统计管理及意义1 1、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的、保险统计：是指运用统计理论和方法对保险业的全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准全部经营活动及其反映出来的数字进行全面、准确的分析、整理、记载、归类
12、和计算。确的分析、整理、记载、归类和计算。确的分析、整理、记载、归类和计算。确的分析、整理、记载、归类和计算。2 2、保险统计的意义、保险统计的意义、保险统计的意义、保险统计的意义为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据为编制保险计划和企业负责人进行决策提供依据为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资为企业职能部门和广大职工参加企业管理提供资料料料料为开展保险理论和保险业务的研究提供资料数据为开展保险理论和保险业务的研究提供
13、资料数据为开展保险理论和保险业务的研究提供资料数据为开展保险理论和保险业务的研究提供资料数据14二、保险统计机构及其职责1 1、保险机构的统计职责、保险机构的统计职责、保险机构的统计职责、保险机构的统计职责 我国我国我国我国保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定中第十一条规定：保险机中第十一条规定：保险机中第十一条规定：保险机中第十一条规定：保险机构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗构应当设立或者指定职能部门负责统计工作，设立统计岗位，配备
14、相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履位，配备相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履位，配备相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履位，配备相应的统计人员。第十二条规定保险机构依法履行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本行下列统计工作职责：管理本机构保险统计工作；制定本机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险机构保险统计制度；收集、汇总、编制、管理本机构保险统计信息
15、，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有统计信息，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有统计信息，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有统计信息，依法向中国保监会及其派出机构，以及其他有关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署关机构报送统计信息；完成中国保监会及其派出机构部署的统计调查任务，在保险机构内部开展统计调查、统计分的统计调查任务，在保险机构内部开展统计调查、统计分的统计调查任务，在保险机构内部开展统计调查、统计分的统计调查任务，在保险机构内部开展统计调查、统计分析和统计
16、预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全析和统计预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全析和统计预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全析和统计预测；加强统计信息自动化系统建设，建立健全统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量统计信息管理系统；组织实施本机构统计法规和统计质量检查。检查。检查。检查。 15二、保险统计机构及其职责2 2、机构设置、机构设置、机构设置、机构设置按照我国现行统计制度的规定，保险统计工作采按照我国现行统计制度的规定，保险统计工作采按照我国现行统计制度的规
17、定，保险统计工作采按照我国现行统计制度的规定，保险统计工作采取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。取统计资料逐级整理和集中整理相结合的方式。一般实行四级管理体制一般实行四级管理体制一般实行四级管理体制一般实行四级管理体制总公司总公司总公司总公司分公司分公司分公司分公司地市中心支公司地市中心支公司地市中心支公司地市中心支公司县支公司县支公司县支公司县支公司16二、保险统计机构及其职责3 3、人员配备、人员配备、人员配备、人员配备我国我国我国我国保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统
18、计管理暂行规定第十三条规定统计第十三条规定统计第十三条规定统计第十三条规定统计人员的配备应当符合下列要求：人员的配备应当符合下列要求：人员的配备应当符合下列要求：人员的配备应当符合下列要求：统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道统计人员应当坚持实事求是的原则，恪守职业道德，具备完成统计工作必需的专业知识；德，具备完成统计工作必需的专业知识；德，具备完成统计工作必需的专业知识；德，具备完成统计工作必需的专业知识；统计人员数量应当根据统计工作需要保持适度性；统计人员数量应当根据统计工作需要保持适度性；统计人员数
19、量应当根据统计工作需要保持适度性；统计人员数量应当根据统计工作需要保持适度性；统计人员应当保持相对稳定性。统计人员应当保持相对稳定性。统计人员应当保持相对稳定性。统计人员应当保持相对稳定性。 17三、保险统计的内容及管理要求1 1、保险统计的内容、保险统计的内容、保险统计的内容、保险统计的内容保险业务成果统计保险业务成果统计保险业务成果统计保险业务成果统计 承保情况统计承保情况统计承保情况统计承保情况统计 经营效益统计经营效益统计经营效益统计经营效益统计业务费用统计业务费用统计业务费用统计业务费用统计保险赔付统计保险赔付统计保险赔付统计保险赔付统计财务收支统计财务收支统计财务收支统计财务收支统
20、计 收入统计项目收入统计项目收入统计项目收入统计项目 支出统计项目支出统计项目支出统计项目支出统计项目人事统计人事统计人事统计人事统计182、保险统计管理的要求各统计部门和统计机构要严格履行其职责各统计部门和统计机构要严格履行其职责各统计部门和统计机构要严格履行其职责各统计部门和统计机构要严格履行其职责 我国我国我国我国保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定保险统计管理暂行规定第十条规定中国保监第十条规定中国保监第十条规定中国保监第十条规定中国保监会及其派出机构履行以下统计工作职责：会及其派出机构履行以下统计工作职责：会及其派出机构履行以下统计工作职责：会及其派出机构履行
21、以下统计工作职责： 组织、协调、管理保险机构统计工作，制定和实施保险机组织、协调、管理保险机构统计工作，制定和实施保险机组织、协调、管理保险机构统计工作，制定和实施保险机组织、协调、管理保险机构统计工作，制定和实施保险机构统计工作计划；构统计工作计划；构统计工作计划；构统计工作计划； 采集、审核、汇总、分析保险统计信息，编制统计分析报采集、审核、汇总、分析保险统计信息，编制统计分析报采集、审核、汇总、分析保险统计信息，编制统计分析报采集、审核、汇总、分析保险统计信息，编制统计分析报告，公布有关保险统计信息；告，公布有关保险统计信息；告，公布有关保险统计信息；告，公布有关保险统计信息； 管理保险
22、统计信息，建立和维护保险行业统计信息数据库；管理保险统计信息，建立和维护保险行业统计信息数据库；管理保险统计信息，建立和维护保险行业统计信息数据库；管理保险统计信息，建立和维护保险行业统计信息数据库； 组织和实施保险行业统计调查和统计监督检查；组织保险组织和实施保险行业统计调查和统计监督检查；组织保险组织和实施保险行业统计调查和统计监督检查；组织保险组织和实施保险行业统计调查和统计监督检查；组织保险统计人员业务培训。统计人员业务培训。统计人员业务培训。统计人员业务培训。192、保险统计管理的要求 第十六条第十六条第十六条第十六条 保险机构向中国保监会及其派出机构报送统计信保险机构向中国保监会及
23、其派出机构报送统计信保险机构向中国保监会及其派出机构报送统计信保险机构向中国保监会及其派出机构报送统计信息的频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不息的频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不息的频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不息的频度为：月度快报、月报、季报、半年报、年报和不定期报。中国保监会可以根据监管需要，改变保险统计信定期报。中国保监会可以根据监管需要，改变保险统计信定期报。中国保监会可以根据监管需要，改变保险统计信定期报。中国保监会可以根据监管需要，改变保险统计信息的报送频度。息的报送频度。息的报送频度。息的报送频度。 第十七条第十七条第十七条第十七条 保险
24、统计信息报送时间为：月度快报为下月的前保险统计信息报送时间为：月度快报为下月的前保险统计信息报送时间为：月度快报为下月的前保险统计信息报送时间为：月度快报为下月的前2 2个工作日内；月报为下月的前个工作日内；月报为下月的前个工作日内；月报为下月的前个工作日内；月报为下月的前1010日内；季报、半年报和日内；季报、半年报和日内；季报、半年报和日内；季报、半年报和年报分别为下一季度、下半年及次年的前年报分别为下一季度、下半年及次年的前年报分别为下一季度、下半年及次年的前年报分别为下一季度、下半年及次年的前1212日内。不定期日内。不定期日内。不定期日内。不定期报告按照中国保监会规定的时间报送。报告
25、按照中国保监会规定的时间报送。报告按照中国保监会规定的时间报送。报告按照中国保监会规定的时间报送。 第二十四条第二十四条第二十四条第二十四条 保险机构应当根据中国保监会及其派出机构的保险机构应当根据中国保监会及其派出机构的保险机构应当根据中国保监会及其派出机构的保险机构应当根据中国保监会及其派出机构的规定，真实、完整、准确地报送统计信息。规定，真实、完整、准确地报送统计信息。规定，真实、完整、准确地报送统计信息。规定，真实、完整、准确地报送统计信息。 第二十五条第二十五条第二十五条第二十五条 保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报保险机构不得迟报、漏报、瞒报、虚报、拒报或者伪造、篡改统计信息，报送的统计信息不得有误导性或者伪造、篡改统计信息，报送的统计信息不得有误导性或者伪造、篡改统计信息，报送的统计信息不得有误导性或者伪造、篡改统计信息，报送的统计信息不得有误导性陈述。陈述。陈述。陈述。 202、保险统计管理的要求加强保险公司统计部门的统一管理，确保加强保险公司统计部门的统一管理，确保统计口径的一致统计口径的一致加强统计基础工作建设，建立原始记录和加强统计基础工作建设，建立原始记录和统计人员岗位责任制统计人员岗位责任制妥善保管保险统计报表及各种单据妥善保管保险统计报表及各种单据21
