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1、 上海自贸区银行管理体制建设上海自贸区 中国（上海）中国（上海）自由自由贸贸易易试验试验区，是我国政府区，是我国政府设设立在上立在上海的海的区域性区域性自由自由贸贸易园区。易园区。对对自自贸贸区内的区内的买卖买卖活活动动不不过过多多的插手干的插手干预预、且、且对对外运入的外运入的货货物不收或物不收或优优惠惠关税关税，属境内，属境内关外的关外的贸贸易行易行为为。 该试验该试验区于区于20132013年年8 8月月2222日日经经国国务务院正式批准院正式批准设设立，于立，于9 9月月2929日上午日上午1010时时正式挂牌开正式挂牌开张张。总总面面积为积为28.7828.78平方公里，相当于上海市
2、面平方公里，相当于上海市面积积的的1/2261/226，范，范围围涵盖上海市涵盖上海市外高外高桥桥保税区保税区、外高外高桥桥保税物流园区保税物流园区、洋山保税港区洋山保税港区和和上上海浦海浦东东机机场综场综合保税区合保税区等等4 4个海关特殊个海关特殊监监管区域。管区域。 20132013年上海年上海综综保区将推保区将推进进国国际贸际贸易易结结算中心、算中心、融融资资租租赁赁、期、期货货保税交割功能、保税交割功能、扩扩大保税船舶登大保税船舶登记试记试点点规规模、研究建立具有离岸特点的国模、研究建立具有离岸特点的国际账户际账户等十等十项项功能先行先功能先行先试试。上海自贸区地图解析自贸区特征一、
3、自贸试验区不限于保税区的一般做法一、自贸试验区不限于保税区的一般做法 二、自贸试验区不囿于传统的自由贸易园区二、自贸试验区不囿于传统的自由贸易园区 三、自贸试验区不同于新加坡等自由港模式三、自贸试验区不同于新加坡等自由港模式 四、自贸试验区不拘于一般开发区的内容框架四、自贸试验区不拘于一般开发区的内容框架 五、自贸试验区不止于自身的建设发展五、自贸试验区不止于自身的建设发展 上海自贸区成立两个月金融机构入驻情况 金融机构和服务业开放项目相继落户上海自贸区。截至11月28日，已有银行、证券、期货、保险、基金、股权交易等40家金融机构入驻试验区，其中包括中、农、工、建、交等9家中资银行在区内设立分
4、行；花旗、星展、汇丰、东亚等11家外资银行在区内设立支行。 上海银监局副局长马立新表示，比起产品先行先试以及监管创新，银行针对自贸试验区内的风险特征、客户特点以及政策环境，探索建立一套富有弹性的管理制度最有价值。 其突破性的政策包括可能在自由贸易区先行先试人民币资本项目开放，并逐步实现可自由兑换人民币等金融创新。 自贸区区内的银行业管理 因环境而变因环境而变 因风险而变因风险而变 因客户而变因客户而变 因风险而变 自贸区内的人民币可兑换制度使得区内的系统性风险要比区外大，政府的反洗钱责任重大区内贸易企业有进行虚假贸易套利的可能，银行具有一定的合规风险 自贸区面临的最大风险自贸区面临的最大风险
5、汇率风险汇率风险 汇率形成机制改革不仅会直接影响商业银行账户和交易账户的资金头寸，还会通过影响其客户的外汇财务状况，间接影响商业银行的资产质量和盈利能力。 银行要根据自贸区风险特征能够针对性银行要根据自贸区风险特征能够针对性的建立风险管理的特征、优势和价值。需要的建立风险管理的特征、优势和价值。需要银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸银行业一更高的标准和管理要求去适应自贸区的风险。区的风险。 因风险而变发挥高层发挥高层管理者制管理者制定战略的定战略的职能职能完善汇率完善汇率风险管理风险管理制度办法制度办法和操作程和操作程序序 提高风提高风险险识别、计识别、计量、监测量、监测与控制的与控制的技
6、技术术和能和能力力 外汇交易外汇交易与风险管与风险管理人才不理人才不容忽视容忽视相关建议相关建议因风险而变因客户而变 带着跨境元素的企业对自贸区最感兴趣，包括各种中资和外资企业。银行的管理流程、架构、产品都必须因客户而变，更契合客户需求。结算服务、融资服务、资产管理服务等都要与时俱进。因环境而变政策 自贸区的试验政策不是一成不变，试点范围不是一成不变，政策范围也不是一成不变。 银行业的组织架构，资源配置，金融服务都要跟着政策环境的变化做出快速反应，如果政策出来之后再做，就失去竞争力了。 因环境而变政策一、外资银行和离岸业务一、外资银行和离岸业务1.外资银行：外资银行：允许符合条件的外资金融机构
7、设立外资银行，符合条件的民营资本与外资金融机构共同设立中外合资银行。在条件具备时，适时在试验区内试点设立有限牌照银行。 2.离岸业务：离岸业务：在完善相关管理办法，加强有效监管的前提下，允许试验区内符合条件的 中资银行开办离岸业务。新闻：外资银行表现活跃新闻：外资银行表现活跃星展银行推出特惠美元定存年利率活动星展银行推出特惠美元定存年利率活动 星展银行获准第一批入驻上海自贸区,特推出外币惊喜利率活动。2013年11月28日起，星展银行（中国）个人银行客户可享受6个月美元定期存款年利率2.3%,6个月澳币定期存款年利率最高可达4.0%。美元定期存款年利率 期限期限/ /存款要求到期存款资金（最高
8、可享受）新进资金（最高可享受）存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）6个月2.15%2.30%澳元定期存款年利率 期限期限/ /存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）存款要求到期存款资金（最高可享受）新进资金（最高可享受）6个月3.90%4.00%更多“特惠”外币定期存款供选择： 币种期限优惠年利率最高可达币种期限优惠年利率最高可达澳元3个月3.2%美元3个月1.5%因环境而变政策二、融资租赁二、融资租赁(1)融资租赁公司在试验区内设立的单机、单船子公司不设最低注册资本限制(2)允许融资租赁公司兼营与主营业务有关的商业保理业务。 比如交行在自贸区设立的专业金
9、融租赁公司是一个实体，有健全的公司治理结构，有董事会、监事会和专业的高管队伍，还有配备专业的业务人员，对境外国际化飞机、轮船、航运租赁业务，有一个系统的研究。这将改变他们之前在境内外一些机船租赁业务零散和分散的局面，将来可以整合到平台之下，进行统一管理和并表监管，提升专业能力和风险管理水平。因环境而变政策中国(上海)自由贸易试验区总体方案扩大投资领域开放。选择金融、航运、商贸、文化等服务领域扩大开放。探索建立负面清单管理模式。逐步形成与国际接轨的外商投资管理制度。改革境外投资管理方式，支持试验区内各类投资主体开展多种形式的境外投资。深化金融领域开放创新。加快金融制度创新，建立与自由贸易试验区相适应的外汇管理体制，促进跨境融资便利化。推动金融服务业对符合条件的民营资本和外资金融机构全面开放，鼓励金融市场产品创新。
